BzBook.ru

Экономическая теория: учебник

ГукасьянЭкономическая теория

Изучение экономической теории должно привить молодым людям ощущение ответственности за судьбу своей страны.

Н. Грегори Мэнкью.

К читателю

Первоклассная теоретическая подготовка – отличительная черта российской национальной модели высшего образования.

В настоящее время наблюдается тенденция усиления внимания к преподаванию экономической теории в вузах, ибо нет ничего практичнее хорошей теории.

Предлагаемый читателям учебник адресован студентам, обучающимся по программе бакалавриата.

Учебник, который Вы держите в руках, уважаемый читатель, обладает весьма существенной новизной по сравнению с вышедшими ранее: он адресован студентам-бакалаврам. В рамках Болонского соглашения, подписанного Россией, при подготовке бакалавров, призванных в будущем работать в реальном секторе экономики, в российских вузах утверждается тенденция усиления внимания к экономической теории, ибо нет ничего практичнее хорошей теории.

В последние годы в отечественной учебной литературе по макро– и микроэкономике подробно описывались экономико-математические методы и функциональная зависимость экономических явлений и категорий. Изучение же сущности самих категорий, таких как цена, полезность, стоимость, деньги, издержки, не входило в предмет этих курсов. Недостаточно внимания уделялось и истории экономических учений. Между тем читатель заинтересован в концентрации всех разделов экономической теории в одном учебнике.

Руководствуясь новыми требованиями к системе обучения и поставив себе цель по возможности избежать указанных недостатков, авторы данного учебника соединили три подхода к анализу: сущностный, функциональный и исторический. С этой точки зрения учебник уникален.

Читатели, которых увлекает идея разобраться в сущности таких явлений, как инфляция, рынок, кредит, удовлетворят свою любознательность, обратившись к первой части – «Сущностный анализ».

Те, кто хочет уяснить себе точные, графически определенные зависимости, могут ознакомиться со второй частью учебника – «Функциональный анализ», в которой исследуются закономерности микро– и макроэкономики.

Несомненное достоинство учебника состоит в том, что определение предмета экономической науки имеет компромиссный характер. В ней объединены два начала: объективное (необходимость изучать экономические законы) и субъективное (поведение хозяйствующих субъектов). В качестве объекта изучения названа смешанная экономика, которая на современном этапе стала преобладающей формой экономической жизни большинства стран.

Достоинство учебника: авторы последовательно проводят идею о том, что в мировой экономической науке следует выделять российскую экономическую школу (а не мысль, как принято считать), формирование которой связано со своеобразием российской цивилизации, принципиально отличной от западной.

Очень важно, что учебник имеет практическую направленность. Для развития творческих навыков авторы предлагают оригинальное построение практикума, в котором представлен клуб трех лабораторий: учебной, аналитической и творческой. Поскольку болонская система нацелена на обучение молодых специалистов приемам самостоятельной работы, авторы включили в учебник сборник практических задач и тестов, связанных с решением хозяйственных проблем в реальном секторе экономики. Это позволит использовать модульную методику подготовки будущих бакалавров и научит их самостоятельно работать со специальной литературой.

Авторами отдельных глав и в основном содержании учебника, и в практикуме являются: Гукасьян Г.М. – гл. 1–6, гл. 19–20; Маховикова Г.А. – гл. 7—12; Амосова В.В. – гл. 13–18.

Сущностный анализ

Часть IВведение в экономическую теорию

Глава 1Назначение экономической теории. Методы экономического анализа

В данной главе рассматривается широкий круг проблем, связанных с выяснением сущности экономической теории. К ним относятся:

♦ становление экономической теории;

♦ функции экономической теории;

♦ роль экономической теории в период глобализации мирового хозяйства и формирования в России рыночной хозяйственной системы.

1.1. Экономическая теория: предмет, метод, функции

1.1.1. Предмет экономической теории

Объектом изучения экономической науки на всем протяжении ее развития была и остается хозяйственная деятельность людей. Однако, не изменяя объекта исследования (хозяйственная деятельность), экономическая наука постоянно уточняла предмет своего изучения и приобретала адекватные ему названия, коими стали «политическая экономия» и «экономикс». Существующий сегодня курс экономической науки получил название «экономическая теория». Она не равнозначна ни политической экономии, ни экономиксу, иначе не было бы смысла во введении нового термина. Объясняется ее появление законами развития науки, необходимостью интеграции достижений экономической мысли.

Экономическая теория как учебная дисциплина является интегральным курсом, включающим в себя политическую экономию (сущностный анализ) и экономикс (функциональный анализ). Предметом ее исследования являются особенности постиндустриальной, т. е. новой экономики.

Рассмотрим общие черты и различия между политической экономией и экономиксом. Политэкономия с 1615 г., когда вышла в свет книга А. Монкретьена «Трактат «политической экономии», стала исторически первой научной школой, претендовавшей на роль экономической науки.

Конечно, выбор момента, когда «началась» научная политическая экономия, условен. Элементы экономической науки и связанные с ними представления о хозяйственном поведении человека (типа: покупать дешево, а продавать дорого) встречаются уже у древних греков и средневековых схоластов. Но эти наблюдения не выходят за рамки здравого смысла и еще не являются экономической наукой. Для создания систематической экономической науки в докапиталистическую эпоху еще не было предпосылок. Лишь становление рыночного хозяйства создало условия для научного исследования и систематизированного описания хозяйственной деятельности людей. Поэтому политическая экономия возникла как научное понимание и обоснование экономики капитализма. По мере развития капитализма развивалась и политическая экономия, менялись взгляды на ее предмет, задачи и метод исследования.

Итак, в течение трех столетий (XVII–XIX вв.) экономическая наука развивалась как «политическая экономия». Термин «политическая» действительно выражал социальную (политическую) сущность подхода к общественному производству. К. Маркс, исследовавший капитализм в форме противоречий труда и капитала, окончательно утвердил политическую экономию как «политическую», внедрив приоритет классового подхода.

Интересно отметить, что официальная история российской политической экономии берет начало в первом году XIX столетия, когда приглашенный в Московский университет немецкий профессор Христиан-Август Шлецер прочел курс политической экономии. В 1803 г. по Указу Александра I политическая экономия была включена в регламент Российской академии наук. В 1805–1806 гг. был издан первый в России учебник по политической экономии на русском языке, написанный все тем же Шлецером под названием «Национальные основания государственного хозяйства, или Науки о народном богатстве».

Конец XIX – начало ХХ вв. обозначил новую развилку в экономической науке. Отказ от теории трудовой стоимости, место которой заняла теория предельной полезности, привел к зарождению новой научной школы с соответствующими терминологическими изменениями. Наряду с термином «политическая экономия» стало широко использоваться более узкое понятие «экономикс». Сто лет назад, в 1902 г. Маршалл впервые прочел курс «Экономикс» в Кембриждском университете, заменив тем самым курс политической экономии классической школы Джона Стюарда Милля. С тех пор на Западе политэкономия утратила свое монопольное положение.

В англо-американской литературе «экономикс» и политическая экономия рассматриваются как синонимы. Однако между политической экономией и экономиксом имеются значительные смысловые различия.

Макконнелл К.Ф. и Брю С.Л. пишут, что предмет экономикс – поиск эффективного использования редких ресурсов в производстве товаров и услуг для удовлетворения материальных потребностей.

По мнению Т. Мэнкью, экономикс – это наука о том, как общество управляет имеющимися в его распоряжении ограниченными ресурсами.

Как во всякой науке, в экономиксе различают собственно науку и учебную дисциплину.

Как наука экономикс создавался усилиями многих поколений экономистов Западной Европы и США. Он имеет собственный предмет изучения и оперирует особым понятийным аппаратом. Экономикс как наука есть теория и практика рыночной организации производства.

Переход России к формированию цивилизованного рынка сделал востребованной эту отрасль экономических знаний и у нас.

Как учебная дисциплина экономикс представляет собой конгломерат разных научных школ, иногда отличающихся в методологии, но имеющих объединяющее начало, заложенное еще в трудах А. Смита: они базируются на принципе рациональности, которым руководствуется «Экономический человек» в своей хозяйственной деятельности. Экономикс как учебная дисциплина ориентирован на изучение функциональных зависимостей в экономике.

Политическая экономия начиная с А.Смита основывала свой анализ на философской методе. Более того, теоретическая экономия (политэкономия) вышла из философии. Согласно классической философии познание мира человеком имеет задачу проникновения в сущностный мир, а не сводится к анализу внешних явлений (явленческих).

Из этой же идеи исходила и классическая политическая экономия, которая базирует свои концепции на таком фундаментальном понятии, каким является стоимость (затраты труда), выражающая не явленческое, а сущностное начало. Наличие понятия стоимости – верный признак классичности науки и, наоборот, отсутствие фундаментального понятия стоимости свидетельствует о неклассичности теоретической концепции. Современный экономикс – характерное неклассическое знание. Он не ставит перед собой задачи проникновения в сущностный мир, а довольствуется внешним миром.

Экономикс, не являясь наукой сущностной, не интересуется стоимостью. Он базируется на анализе цены. Почему цены, а не стоимости? Дело в том, что экономикс – теория рыночной организации общественного производства. А на рынке господствует цена, понижение или повышение которой определяет судьбу как продавцов, так и покупателей. Цена – главное «божество» и «боль» экономикса, ее «основной» вопрос. Все вырастает из цены, к ней сводится и ей подчиняется. Вот почему в центре логической системы экономикса находится не стоимость (как в политэкономии), а цена. В этом главное различие между политэкономией и экономиксом. Отвергнув сущностный подход, экономикс объясняет экономику в виде графиков, формул, предельных величин и т. п. Но графическое описание предмета – это его показ, а не раскрытие, это только первый этап познания, т. е. лишь констатация причинно-следственных зависимостей в экономике. За ним должен последовать сущностный анализ, за который не берется экономикс.

Но было бы неправильно отрицать позитивные черты в методологии экономикса. В характеристике отдельных аспектов экономической жизни в нем имеются тонкие и глубокие исследования. Более того, классический подход по сравнению с экономиксом иногда выглядит анахронизмом, заслуживающим лишь академического внимания.

Суммируя различия двух ветвей экономической науки, можно сделать следующие обобщающие выводы:

– Политэкономия изучает глубинные причинно-следственные связи в производстве с целью раскрытия его сущностных характеристик. Ее ключевой категорией является стоимость. Экономикс изучает поверхностные отношения и описывает функциональные зависимости на основе принципа рационализации потребительского выбора. Для экономикса ключевой категорией является цена.

– Политэкономия большое внимание уделяет социально-классовым отношениям, ее интересует, как распределяется собственность и складываются в обществе экономические отношения между индивидами, группами и классами. Экономикс – социально нейтральная дисциплина. Ее основная проблема – экономический выбор агентов производства (продавцов и покупателей) в мире редких и ограниченных ресурсов. Поэтому главная задача экономикса – поиски равновесия между спросом и предложением.

– Политэкономические исследования основаны на воспроизводственном принципе, который отражает движение общественного продукта по стадиям: производство, распределение, обмен и потребление. В учебниках экономикса объект исследования сосредоточен в основном на двух уровнях – микро– и макроэкономики.

Каждый из подходов имеет достоинства и недостатки.

Социальная востребованность и значимость каждой из них определяются прежде всего состоянием общества. Не случайно расцвет политической экономии приходится на период становления и развития капитализма. В дальнейшем оказался востребованным экономикс. В период становления информационно-технологического способа производства перед экономической наукой встают новые вопросы, которые не входили в область ее интересов еще несколько десятилетий назад. Ответ на них можно получить лишь на основе изучения закономерностей постиндустриального общества, наиболее распространенной социально-экономической формой которого является смешанная рыночная экономика. Именно она сегодня становится объектом изучения экономической науки.

Соединение разных подходов заставляет учитывать, что хозяйственная деятельность и экономические отношения между людьми, складывающиеся в ее процессе, имеют две стороны – объективную, определяющуюся прежде всего отношениями собственности, и субъективную, проявляющуюся в экономическом поведении разных субъектов хозяйствования (индивида, фирмы, государства). Значит, экономическая теория охватывает всю совокупность этих отношений. Их объективная сторона связана с действием объективных экономических законов; субъективная – с рациональным хозяйствованием, опирающимся на познание этих законов.

С учетом вышесказанного назначение экономической теории можно было бы определить следующим образом: экономическая теория изучает законы ведения хозяйства и рациональное поведение хозяйствующих субъектов на различных уровнях. Ее объектом является смешанная экономика. Итак, экономическая теория, во-первых, изучает экономические законы.

Каково же философское понимание закона?

В экономических исследованиях ученым приходится иметь дело не только с отдельными, изолированными фактами, но и с их большим массивом. Факты необходимо классифицировать, обобщить и проверить, что достигается с помощью индукции и дедукции.

Многократно проведенные и потвержденные обобщения экономических процессов принято называть законами.

Объективность экономических законов означает, что их действие не зависит от сознания и воли людей так же, как, скажем, смена времен года, или дня и ночи в законах естествознания.

Действие экономических законов осуществляется весьма запутанным и приблизительным образом, лишь как господствующая тенденция. Это значит, что наряду с господствующей тенденцией в любом экономическом явлении действуют контртенденции, которые в известных условиях могут даже на время ослабить действие господствующей тенденции.

К примеру, в соответствии с «законом понижающегося спроса» по мере роста доходов потребляется уменьшающаяся доля его прироста. Однако действие этой господствующей тенденции может быть временно нивелировано контртенденциями. Скажем, ожидаемое повышение уровня цен или всплеск ажиотажного интереса на супермодные товары может увеличить потребляемую долю прироста дохода.

За экономическими фактами, единичными и обобщенными, стоит экономическая деятельность людей и те отношения, в которые вступают люди в процессе этой деятельности.

Значит, экономические законы – это форма выражения экономических отношений. Они являются законами общественных действий людей.

Это значит, что: 1) экономические законы не существуют и не действуют вне общества; 2) у общества есть возможность познать (не отменить!) закон и использовать его действие в своих интересах.

Экономические законы относятся к социальным, общественным, и этим они отличаются от законов природы. Второе отличие в том, что естественные законы – вечные, а экономические носят исторически ограниченный характер.

В зависимости от продолжительности действия экономические законы разделяются на специфические и общие.

Специфические экономические законы характерны для каждой отдельно взятой формации. Например, законы распределения материальных благ при рабстве или феодализме.

Общие экономические законы действуют во всех экономических формациях. Например, закон роста производительности труда, закон экономии времени и другие.

При выборе производственных решений и их осуществлении люди поступают во многом в соответствии со своими экономическим сознанием и интересами. В результате в хозяйственном поведении проявляются определенные психологические законы, под влиянием которых формируется субъективная деятельность людей. К числу психологических относится закон убывающей предельной полезности и другие.

Назначение экономической теории состоит, во-вторых, в том, что она изучает рациональное поведение хозяйствующих субъектов.

Рациональное поведение – это поведение, направленное на достижение максимума результатов при имеющихся ограничениях.

Это значит, что индивидуумы максимизируют удовлетворение своих потребностей, предприятия – прибыль, тогда как государство должно максимизировать общественное благосостояние. Принцип экономической рациональности основывается на сопоставлении выгод и издержек и позволяет достигнуть равновесного состояния рыночной экономики.

Из определения предмета экономической теории следует, в-третьих, что она изучает экономические законы на разных хозяйственных уровнях.

В микроэкономике за основу анализа берется наименьшая хозяйственная единица – отдельная фирма, объединение и т. п. Ее выводы адресованы коммерсанту и бизнесмену.

Мезоэкономика изучает законы и поведение определенных подсистем национальной экономики (агропромышленный комплекс, военно-промышленный комплекс, региональная экономика и др.).

В макроэкономике исследуется экономика страны в целом. Объектами макроэкономики являются доход и богатство общества, темпы и факторы экономического роста и т. п. Макроанализ нацелен на решение народнохозяйственных проблем: борьбу с инфляцией, безработицей, стимулирование деловой активности и т. д.

Мегаэкономика изучает законы и поведение мировой экономики в целом.

Из определения предмета экономической теории следует, в-четвертых, что она изучает рациональное хозяйствование и поведение хозяйствующих субъектов в смешанной экономике.

Что же такое смешанная экономика? Смешанная экономика – это такой тип рыночных отношений, в основе которых лежит частная собственность, все больше превращающаяся в различные ассоциированные формы и многочисленные ее разновидности: собственность различного рода институтов, а также страховых, пенсионных, инвестиционных и иных фондов. Экономическое равновесие в смешанной экономике достигается противоречивым единством рыночного, корпоративного и государственного регулирования. Соотношение между ними подвижно и в каждой стране свое. Баланс противоречивых частных, корпоративных и общественных интересов создается на основе взаимодействия различных социальных типов хозяйства и секторов экономики.

Многочисленные смешанные формы собственности и предпринимательства – государственное, частное и государственно-коллективное – придают смешанной открытой экономике большую гибкость и динамизм.

В последние десятилетия XX в. смешанные экономики приобрели социальную направленность. Интересы личности с ее многосторонними потребностями выдвигаются в центр социально-экономического развития. Это придает смешанной экономике в разной степени в разных странах социальную направленность, о чем свидетельствуют достигнутые в них высокие жизненные стандарты различных социальных слоев населения. Этот факт является аргументом для включения закономерностей смешанной экономики в качестве объекта изучения новой экономической теории.

Общемировой процесс формирования смешанных экономических систем далек от завершения. Устраняя старые, он порождает новые проблемы и противоречия. Но из всех ныне существующих моделей социально ориентированная смешанная экономика – наиболее динамичный и оптимальный вариант. Это еще один аргумент для изучения ее закономерностей в курсе экономической теории.

1.1.2. Методы экономического анализа

Экономическая теория, будучи симбиозом политэкономии и экономикса, применяет методы исследования, присущие обоим направлениям экономической науки.

Метод – это совокупность способов и приемов познания экономических явлений и воспроизведение их в системе категорий и законов.

Система методов и приемов анализа при определенном философском подходе образует методологию.

Политэкономия связана с классической философией, предполагающей создание определенной философии экономической науки, формирование знаний о категориях и законах развития экономики.

Экономикс связан с рационалистической методологией, инструментарием которой являются математический аппарат, эконометрика, кибернетика. Результатом исследования станосятся экономические модели, схемы, графики. Применение этого метода предполагает решение задач, системных ситуаций и проблем.

В целом все методы могут быть разделены на общенаучные и частные.

Одним из общенаучных методов являются диалектико-материалистические принципы, основанные древнегреческими философами и развитые последующими поколениями ученых. Согласно этим методам все экономические процессы противоречивы и находятся в постоянном движении.

При изучении этих процессов используется сочетание исторического и логического подходов.

Исторический подход помогает анализировать явления в той последовательности, в которой они возникли, развивались и сменяли друг друга.

Логический (теоретический) подход исследования этих же явлений не служит зеркальным отражением их исторического пути. Он предполагает проникновение в сущность изучаемого явления и абстрагирование, т. е. отвлечение от второстепенных его свойств. В результате возникает научное представление об этом явлении, т. е. формируется логическое понятие или экономическая категория, например, товар, цена, деньги, конкуренция и т. п. Такой способ изучения называется методом научной абстрации, философско-сущностным методом.

К частным методам научного познания относятся наблюдения, обработка полученного материала посредством синтеза и анализа, индукция и дедукция, конструирование системы законов и категорий, их проверка, проведение экспериментов, конструирование моделей, их математическая формализация и т. п.

Рассмотрим частные методы более детально. Изучение любого явления начинается с наблюдения и сбора фактов. Эту задачу называют описательной, или эмпирической. Обработка фактов может осуществляться методом индукции или дедукции.

Под индукцией (от лат. induction – наведение) понимается выведение принципов (теории) из фактов.

Другими словами: индукция идет от фактов к теории, от частного к общему.

Вновь обратившись к фактам, ученый проверяет свои выводы (теорию), подтверждая или отвергая их. Это уже дедуктивный, или гипотетический, метод.

Под дедукцией (от лат. deduktio – выведение) понимается умозаключение от общих суждений к частным выводам.

Непроверенный, предварительный вывод называется гипотезой.

Доскональному изучению фактов помогает мысленное расчленение категории на составные части. Такой прием называется анализом. Метод, обратный анализу, когда предмет изучается в единстве составляющих его частей, называется синтезом.

Наиболее сложной задачей является моделирование экономических процессов и систем.

Математические модели выражаются с помощью графиков и математических уравнений. Однако увлечение абстрактными математическими моделями может создать ложное представление о реальной экономической ситуации, особенно если в модель заложены некачественно обработанные экономические показатели.

1.1.3. Функции экономической теории

Экономическая теория выполняет четыре важные функции: методологическую, идеологическую, познавательную и практическую.

Методологическая функция – это разработка методов и средств научного инструментария, необходимых всем экономическим наукам. Назначение этой функции – отделить предмет экономической теории от объектов, которые изучаются смежными дисциплинами. Например, «конкуренция» как социальное и экономическое явление входит в круг интересов и экономической теории, и социологии, и юриспруденции. Экономическая теория рассматривает конкуренцию как ключевую категорию рынка; социология – как явление межчеловеческих отношений, юриспруденция – как потенциальную возможность образования криминогенной ситуации. Как видим, объект познания один – конкуренция, а предмет для изучения каждая наука находит свой. В целом экономическая теория является методологическим фундаментом целого комплекса наук: отраслевых (экономика промышленности, транспорта и т. д.), функциональных (финансы, маркетинг и т. д.), межотраслевых (экономическая география, демография, статистика и т. д.).

Особого внимания заслуживает Идеологическая функция, упоминание о которой с перестроечных времен (вторая половина 80-х годов) исчезло из всех учебных материалов по экономической теории, а само слово «идеология» было изъято из обращения, хотя провозглашение отказа от идеологии – это тоже идеология. Между тем все течения экономической мысли всегда имели и имеют вполне определенные не только социально-классовые, но и национально-государственные корни. Так, меркантилизм исходил из интересов наций, борющихся за торговую гегемонию на мировом рынке; физиократы отстаивали интересы аграрных народов; классическая политэкономия, так же как и современный либерал-монетаризм, выражают интересы развитых капиталистических государств с присущим им внешнеэкономическим экспансионизмом. Марксистская политэкономия, делая ставку на антикапитализм, не могла не привлечь этим развивающиеся страны, которые немало потеряли от диктата развитых стран в мирохозяйственных отношениях.

По словам Г. Мюрдаля беспристрастная общественная наука никогда не существовала и логически не может существовать.

Энциклопедия утверждает: «Экономическая идеология – это система идей, дающая в экономической теории адекватное отражение интересов какого-либо определенного класса, социальной группы или социально-экономической системы в целом[1]».

Экономическая теория имеет двойственную структуру, содержит два противоречащих друг другу момента. С одной стороны, она выступает как экономическая наука. В этом своем качестве она адекватно отражает реальную экономическую действительность, что всегда можно проверить практикой. С другой стороны, различные положения экономической теории отражают интересы того или иного общественного класса, социального слоя или социально-экономической системы в целом. В этом своем качестве, т. е. в качестве экономической идеологии, экономическая теория не преследует цель – дать адекватное отражение реальной экономической действительности. В этом свойстве экономическая теория содержит другую задачу – защиту интересов «своего подопечного» – класса, социальной группы и т. д. Следовательно, экономическая теория, будучи частью общественного сознания, нуждается в экономической идеологии и выполняет имманентную ей идеологическую функцию.

Следующая функция экономической теории – познавательная. На нее существенно влияет идеология. Влияние экономической идеологии на процесс познания экономических явлений весьма неоднозначно. Идеология определяет, как правило, односторонний характер познания экономических явлений и процессов. Познается только то и в той мере, в какой это соответствует идеологическим и хозяйственным целям данного общества. В этом можно убедиться, проследя воззрения различных экономических школ и направлений на одно и то же экономическое явление.

Так, например, представители марксистской идеологии концентрируют свое внимание на изучении процесса производства, роли товаропроизводителей и значении труда в сознании прибавочной стоимости, поскольку это соответствует их идеологической концепции. Вместе с тем они как бы не замечают другой стороны вопроса – роли потребителей созданных товаров, т. к. это не укладывается в рамки их идеологии.

Представители другого направления экономической мысли (приверженцы неоклассической идеологии), напротив, как бы не замечают процесса производства и роли труда в экономической жизни, а результат труда – товар – рассматривают как нечто данное, принадлежащее хозяйствующим субъектам. Здесь также прослеживается идеологическая ограниченность, которая приводит к двоякому результату: глубокой разработке хозяйственных проблем и игнорированию полного анализа всей хозяйственной системы в целом.

Таким образом, процесс познания представителями противостоящих друг другу экономических школ осуществляется в рамках определенного идеологического поля. В то же время познавательный процесс обладает относительной самостоятельностью. Это обстоятельство создает возможность ослабления при определенных условиях негативного идеологического воздействия на экономическую теорию. Зависимость познавательного процесса от его идеологической ориентации во многом объясняет феномен множественности течений в экономической науке.

Своеобразие экономической теории как теоретической науки состоит в том, что она не дает ответа на каждый конкретный вопрос. Но она призвана дать нечто большее – снабдить научным подходом к решению любого из этих вопросов, дать концепцию. Следовательно, познавательная функция предполагает, во-первых, не только изучение поведения хозяйствующих субъектов на микро– и макроуровнях, но и исследование системы экономических отношений в целом, формирование систем и категорий, т. е. концепции, в чем преуспела политэкономия и отстает современная наука. Во-вторых, познавательная функция предполагает изучение и описание системы экономических противоречий (например, между трудом и капиталом, спросом и предложением, накоплением и потреблением и т. д.).

Заключительная функция экономической теории – практическая. Ее содержанием является обеспечение экономической политики и управления производством на различных уровнях экономики. Экономистов частенько критикуют за их взаимоисключающие советы политикам.

Почему экономисты так часто дают политикам противоречивые советы?

Среди множества причин можно выделить несколько наиболее значимых, как объективного, так и субъективного свойства.

Например, в Думе обсуждается Закон о налогообложении. Необходимо определить, что положить в основу налогооблагаемой базы – расходы фирмы (домашнего хозяйства) или их доходы? Мнения экспертов-экономистов, как правило, расходятся. Приверженцы налога на расход полагают, что такой закон приведет к росту сбережений, т. к. люди станут снижать расходы и, как следствие этого, к росту производительности труда и уровня жизни. Защитники идеи налога на доход считают, что такие изменения в законодательстве вряд ли окажут существенное влияние на уровень сбережений и стимулирование производства. Эти две группы экономистов по-разному оценивают возможную реакцию фирм (домашних хозяйств) на корректировку налогов, поэтому предлагают политикам различные советы.

Другой пример. Думой принят закон о единой для всех ставке подоходного налога. Между тем советы экономистов в процессе обсуждения законопроекта отличались значительной полярностью. Представители профсоюзов полагали, что нивелировка ставки налога для низко– и высокооплачиваемых слоев населения приведет к дальнейшему усилению его имущественного расслоения. Напротив, защитники предпринимательства лоббировали интересы среднего и крупного бизнеса, полагая, что сокращение ставки налога будет стимулировать инвестиции в производство. В обоих случаях эксперты искали объективные аргументы в защиту своей позиции. В то же время различные рекомендации экспертов политикам могут быть вызваны причинами чисто субъективного характера: наличием у них несовпадающих мировоззренческих ценностей, принадлежностью к различным политическим партиям, а иногда даже к криминальному капиталу. Однако в целом цель работы экономиста – выработка не индивидуальной, а социальной и общегосударственной политики.

1.1.4. Экономическая политика и экономические цели

Экономическая политика (economic policy) – это целенаправленная система мероприятий государства в области производства, распределения, обмена и потребления благ. Она призвана отражать интересы общества, всех его социальных групп и направлена на укрепление национальной экономики.

В основе экономической политики лежит экономическая стратегия государства, т. е. искусство управлять экономикой, для достижения своих экономических целей.

Между политикой и экономикой существует тесное взаимодействие. Экономика проявляется в политике, что позволило В.И. Ленину заметить: «Политика есть концентрированное выражение экономики»[2].

В то же время экономическая политика не может не иметь первенства над экономикой, т. к. без правильного политического подхода экономика обречена на провал.

Экономическая политика занимается нахождением вариантов достижения экономических целей как на макро-, так и на микроуровне.

Содержанием экономической политики (достижения целей) правительства на макроуровне является:

– стремление к полной занятости населения (борьба с безработицей);

– обеспечение стабильности цен (борьба с инфляцией);

– достижение экономического роста и равновесия платежного баланса;

– проведение разумной фискальной политики (изменение налоговых ставок и государственных расходов);

– обеспечение оптимальной кредитно-денежной политики (контроль над денежной массой и процентными ставками);

– управление валютным курсом.

На более конкретном уровне к ним добавляются мероприятия, направленные на стимулирование инвестиций в промышленность, в исследования и разработка, поощрение предпринимательства и защиту интересов потребителей.

Содержанием экономической политики правительства на макроуровне является эффективное использование ограниченных ресурсов.

В реальной жизни одновременное достижение всех этих целей практически невозможно, поэтому необходимо выделение приоритетов, которые зависят от идеологии правительства. Правительство, придерживающееся левой идеологии, положительно относится к расширению государственной собственности и к усиленному вмешательству государства в экономику. Правительство, придерживающееся правой идеологии, положительно относится к ограничению государственной собственности и к минимальному вмешательству государства в экономику. Поскольку экономические цели у правительств правой и левой ориентации различны, постольку и ценностные суждения по принципиальным проблемам развития общества у них расходятся.

Ценностные суждения (value judgment) – это суждения о том, что желательно или нежелательно, что правильно или справедливо и что неправильно или несправедливо.

Это касается таких, например, вопросов, как распределение доходов между людьми, когда разные правительства выражают желание помочь одним группам населения за счет других. Кроме того, правительства придерживаются разных оценочных суждений относительно приоритетов, которые они отдают национальной обороне, безопасности и охране порядка, защите окружающей среды и многим другим неэкономическим вопросам. Осуществление задач экономической политики может привести к изменению экономической системы страны. Именно поэтому и политики, и их советники-экономисты должны крайне взвешенно относиться к своим решениям. Дж. М. Кейнс по этому поводу заметил: «Идеи экономистов и политических мыслителей – и когда они правы, и когда ошибаются – имеют гораздо большее значение, чем принято думать. В действительности, именно они и правят миром»[3].

1.1.5. Экономические интересы

Экономическая политика правительства определяется его экономическими интересами.

В политэкономии интересы рассматриваются в качестве категории, в которой проявляются производственные отношения между отдельными участниками общественного производства (индивидами, их группами, классовыми общностями). Интересы подразделяются на всеобщие, коллективные и личные.

Всеобщие интересы складываются как интересы всего общества, как необходимость удовлетворения его совокупных потребностей (стадионы, госпитали, школы и т. п.).

Коллективные интересы выражают необходимость удовлетворения материальных потребностей групп людей, объединенных одинаковым положением в системе общественного производства (заводской клуб, профсоюзная здравница и т. д.).

Личные интересы выражают необходимость удовлетворения материальных нужд отдельного человека и определяются социально-экономическими условиями его жизни.

Необходимость реализации экономических интересов является стимулом к труду, двигателем экономической жизни, что отражено в известном положении Гегеля: «Интересы двигают жизнью народов». Чтобы интересы были удовлетворены, хозяйственная деятельность людей должна протекать в соответствии с экономическими законами, и выражается в следующей причинно-следственной связи: экономические законы – экономические потребности – экономические интересы – хозяйственная деятельность. Как все звенья данной цепи, экономические интересы – объективное явление.

В экономиксе экономические интересы трактуются с субъективных позиций, в качестве элемента сознания людей. При этом движущей силой экономики считаются не общественные, а личные интересы, через осуществление которых достигается общее равновесие в обществе. Каждый из хозяйствующих субъектов стремится делать то, что ему выгодно. Предприниматели ставят своей целью максимизировать прибыль или – как вариант – минимизировать убытки, владельцы материальных ресурсов пытаются установить на них высокую цену, владельцы своей рабочей силы хотят получить за нее высокую заработную плату. В свою очередь потребители стремятся приобрести товары по самой низкой цене. Следовательно, мотив личного интереса придает направление и упорядоченность функционированию экономики, которая без такого интереса оказалась бы чрезвычайно хаотичной.

Интересы общества (public interest) рассматриваются как своего рода точка отсчета, чтобы определить, является ли политика, проводимая всеми участниками хозяйственной деятельности «плохой» или «хорошей» в плане воздействия на экономическую эффективность и на потребителя. Например, если фирма устанавливает на продукт цену, которая приносит только «справедливую» прибыль, т. е. прибыль, достаточную для обеспечения эффективного предложения этого продукта, то эта фирма действует в интересах общества. Напротив, если фирма увеличивает свой доход за счет потребителя, назначая завышенную цену, то это противоречит интересам общества. На практике, однако, оценивать эти данные трудно. К примеру, низкая цена может быть результатом консервативной ценовой политики фирмы. Напротив, возможны объективные причины для высокой цены. В этом случае, чтобы найти «компромиссный» критерий, используется «Модель компромисса Уильямсона»(Williamson trade off model). Модель предполагает проведение анализа после слияния неэффективных фирм и оценивает его возможные последствия как для фирмы, так и для общества в целом. Результатом может стать: либо обоюдная выгода в виде снижения затрат; либо ущерб для общества в виде повышения цен; либо ущерб для отрасли в виде потери ее конкурентности, если в ходе слияния фирма приобрела в отрасли монопольную власть. В последнем случае в работу вступает Комиссия по монополиям и слияниям, в задачу которой входит установить, что именно принесло вред интересам общества в каждом конкретном случае. Работу такого рода Комиссий затрудняет отсутствие четкой трактовки понятия «интересы общества».

1.2. Назначение экономической теории

Предметом интереса экономистов всегда остается исследование путей рационального хозяйствования, которые должны привести к росту богатства общества.

На разных ступенях жизни общества рационализация хозяйства осуществляется разными методами, далеко не всегда гуманными по отношению к трудящемуся человеку.

В период примитивной техники и неквалифицированного труда повышение эффективности производства могло быть достигнуто лишь за счет откровенного усиления эксплуатации, расточительного отношения как к трудовым, так и к природным ресурсам.

В этих условиях марксистская политическая экономия свое назначение видела в защите прав трудящегося человека, а предметом своих исследований провозгласила анализ характера экономических отношений между трудом и капиталом, анализ производственных отношений.

По мере распространения НТП значительно улучшились условия труда, увеличилось накопленное обществом богатство и доля в нем людей труда.

Однако у общества появились новые трудности, связанные с истощением природных ресурсов и с возрастающими запросами потребителей.

Носители этих идей предмет своих исследований стали ориентировать на проблемы эффективного хозяйствования в мире ограниченных ресурсов.

Вслед за П. Самуэльсоном они полагали, что экономическая теория – это дисциплина, изучающая, каким образом общество с ограниченными ресурсами решает три вопроса: что производить? как производить? для кого производить?

В командной экономике все эти вопросы решают центральные органы управления. В рыночной экономике за правительством закрепляется обязанность принимать участие лишь в решении третьей задачи путем составления и реализации социальных программ и перераспределения доходов. Все остальные вопросы разрешаются с помощью рынка. Фирмы производят те товары, которые приносят наибольший доход. Этим решается вопрос, что производить. Используют те технологии, которые обеспечивают наименьшие затраты, этим решается вопрос, как производить. Население сообразует свои покупки с ценами товаров и со своими доходами, этим решается вопрос, для кого производить.

В экономической теории внимание акцентируется не на том, что производить, а на том, что потреблять. В пользу такой постановки вопроса существует ряд аргументов. Известно, что для производителя целью является получение прибыли. В этих условиях целесообразно производить лишь такой товар, который может быть продан на рынке по цене, превышающей издержки на производство этого товара. Здесь-то и происходит обращение производителя к потребителю, как к высшей инстанции, оценивающей работу производителя. Если потребитель отдал деньги за товар в размере, превышающем издержки, то производитель получит прибыль. Конечно, отдельный потребитель не может вынести приговор производителю. Успех или провал производителя зависит от суммарного поведения всех потребителей. Такое явление называется суверенитет потребителя (франц. – souverain – носитель верховной власти). Суверенитет потребителя состоит в его способности воздействовать на производителя. В обществе, где отсутствует дефицит товаров, суверенитет потребителя приобретает особую актуальность, а тон дальнейшему развитию производства задают не производители, а потребители. Поэтому в экономической теории фундаментальной категорией становится поведение потребителя, а не производителя.

Необходимым условием суверенитета потребителя является свобода потребительского выбора. Однако она может быть ограничена рядом мер:

– введением карточной системы, т. е. нормированием потребления товаров в периоды войн, голода и других неурядиц;

– законодательным запрещением производства и потребления вредных товаров (наркотики, алкоголь, табак);

– стимулированием потребления полезных товаров и услуг (книги, театр, музыка). Подобного рода ограничения свободы потребительского выбора существуют в любом обществе. Такое ограничение оправдано лишь как временное средство в чрезвычайных ситуациях или как вынужденная мера по защите от очевидного зла. В том же случае, если ограничение свободы выбора является составной частью претворения на практике уравнительных теорий, результатом этого ограничения может стать разрыв связи потребителя и производителя.

Назначение экономической теории в том, чтобы предупредить общество, что ограничение свободы выбора – опасное оружие, пользоваться которым следует очень осторожно и в чрезвычайных ситуациях.

Свобода потребительского выбора связана с еще одной важной проблемой. С альтернативным использованием благ. Чтобы получить какую-то необходимую человеку вещь, ему обычно приходится отказаться от другой, не менее ценной. Принятие решения требует противопоставления одной цели другой.

В равной мере данное положение относится и к отдельному человеку, и к обществу в целом. Классическим примером тому является дилемма: что важнее для общества «пушки или масло»? Чем больше общество тратит на национальную оборону (пушки), тем меньше ресурсов оно направляет на повышение уровня жизни (масло).

Советы по оптимальному решению этого вопроса должны дать экономисты-эксперты. Выбор решения – за политиками.

Другая задача, которую приходится решать экономической теории – выбор между эффективностью и равенством.

Эффективность есть получение обществом максимума возможных благ от использования его ограниченных ресурсов.

Равенство означает, что полученные блага справедливо распределяются между членами общества.

Заметим, что справедливое распределение не тождественно равенству доходов.

Другими словами, эффективность – экономический пирог, а равенство – способ его нарезки на части. Иногда, когда политика государства изменяется, эффективность и равенство встречают в конфликт. Дело в том, что рыночная экономика автоматически не обеспечивает справедливое распределение экономических благ, и не гарантирует всем членам общества достаточное количество пищи и одежды. На достижение более справедливого распределения экономических благ направляются правительственные программы, такие, как социальная помощь, взимание подоходного налога, и др. Однако, утверждение о том, что государство имеет возможность улучшить рыночную ситуацию, не означает, что оно воспользуется ею в случае необходимости. Одно из назначений экономической теории – помочь оценить, когда политика правительства направлена на достижение эффективности и равенства, а в каких случаях – на решение других задач.

Три подхода к понятию справедливости: рыночный, утилитарный и эгалитарный содержатся в главе 12.

1.3. Роль экономической теории в период глобализации мирового хозяйства и формирования в России рыночной хозяйственной системы

Помимо общественных и личных интересов в круг проблем экономической теории включается ныне исследование такого понятия, как «национальные интересы». Создание концепции национальных интересов в сочетании с общемировыми особенно актуально для стран с переходной экономикой, вступающих в мировой рынок под девизом глобализации мирового хозяйства.

Что же такое глобализация?

В экономическом аспекте содержание глобализации сводится к возрастающему взаимодействию между странами: когда рынки товаров, капитала, труда становятся все более взаимосвязанными; происходит огромное увеличение масштабов мировой торговли, валютных потоков, движения капитала, обмена технологиями, информацией и т. д. Близким понятием является «интернационализация хозяйственной жизни», но глобализация – высший этап интернационализации, когда якобы будет обеспечено гармоничное сочетание интересов развитых и развивающихся, богатых и бедных стран, достаточно устойчивое развитие всей глобальной системы и восстановлено равновесие между обществом и природной средой.

Однако такой подход представляется несколько идеализированным. Существует иное мнение экономистов, считающих, что реальная тенденция мировой экономики заключается прежде всего в завоевании мирового хозяйства подконтрольными олигархам транснациональными корпорациями и международными финансовыми конгломератами, причем в своих корыстных интересах, а отнюдь не в интересах абстрактного «глобализирующегося» общества.

Различные варианты идеи «глобализации мира» предполагают стирание национальных границ, интересов и различий народов.

Получается, что включение в «глобализирующееся мировое сообщество», например, стран Африки, Китая, Индии, России и многих других государств возможно только после предварительного освобождения их народов от накопленных веками духовных и культурных ценностей. Поэтому идея «глобализирующегося мира» может создать условия для возникновения дополнительных международных конфликтов.

Примером может служить ситуация, когда предоставление финансовой и других видов помощи странам с переходной экономикой увязывается с проведением в них жестких правительственных мер по реструктуризации финансового и корпоративного секторов, реформой государственного сектора и преобразованиями в социальной сфере.

Большую опасность для стран с переходной экономикой в условиях глобализации мирового хозяйства представляют следующие явления:

1) процесс сокращения национальных интеллектуальных ресурсов;

2) принятие болезненных социальных мер, связанных с пенсионной реформой;

3) ухудшение условий жизни и снижение реальных доходов населения;

4) глубокое имущественное расслоение населения;

5) усиление влияния моральных пороков западного образца с ослаблением национальной культурной традиции.

Однако негативные стороны глобализации не означают, что национальным экономикам следует отгородиться от мира стеной и проводить политику автаркии. Задача состоит в другом: войти в мировое сообщество с четкой концепцией и строгим соблюдением национальных интересов.

Глава 2Материальные потребности и экономические ресурсы общества. Теория производства

Назначение данной главы состоит в том, чтобы:

– познакомить читателя с естественными и социальными условиями жизни;

– рассмотреть условия функционирования производства;

– выяснить, каким образом решается проблема удовлетворения растущих потребностей на базе ограниченных ресурсов;

– показать, что концепция ограниченности ресурсов и обусловленная этим необходимость выбора является краеугольным камнем современной экономической теории.

2.1. Естественные и социальные условия жизни. Рост потребностей и ограниченность ресурсов, закон редкости

Деятельность людей осуществляется в определенных условиях, или средах. Главными из них являются две: социальная (общественная) и естественная (географическая).

Социальную среду жизни людей образуют:

1) отношения собственности,

2) социальное устройство общества.

1. Отношения собственности по-разному влияют на деловую активность. Общественная «ничейная» собственность не стимулирует активную хозяйственную деятельность. Частная собственность, напротив, побуждает к инициативному, более результативному труду. Однако с точки зрения социальной она не во всем хороша. То, что попадает в руки одних, становится недоступным другим. Растет имущественное расслоение общества, которое часто приводит к социальной напряженности.

С целью создания благоприятной социальной среды государство часть благ должно оставлять общедоступными: природные богатства, леса, парки, зоны отдыха, заповедники, общественный транспорт, водные ресурсы и т. п.

2. Социальное устройство общества основано на социальном законодательстве. От социального законодательства зависит состояние в стране социального страхования, предполагающего выплату пенсий, пособий, обслуживание инвалидов, стариков, больных и других категорий нетрудоспособного населения. Об уровне социальной среды общества судят по таким показателям, как жилищно-коммунальные и бытовые условия жизни и труда, возможности для использования свободного времени, уровень здравоохранения, образования, культуры и т. п.

К естественной среде относятся разного рода ресурсы и иные условия жизни.

Ресурсы – это факторы, используемые для производства экономических благ.

1. Важнейшим элементом естественной среды являются трудовые ресурсы. В развитых странах Запада экономически активное население составляет 70 % всех трудовых ресурсов, в развивающихся – 45–55 %. Важно учитывать и соотношение между трудоспособной частью населения и неработающими. Его называют демографической нагрузкой. В среднем в мире (в т. ч. и в России) 100 трудоспособных обеспечивают своим заработком 70 детей и пенсионеров.

2. Особым видом человеческих ресурсов является предпринимательская способность. Под предпринимательством понимается способность человека наиболее эффективно использовать все другие факторы производства.

3. Инвестиционные ресурсы охватывают все производственные средства производства, используемые в производстве товаров и услуг и доставке их конечному потребителю (здания, сооружения, оборудование и т. п.). Процесс производства и накопления средств производства называется инвестированием.

4. Природные ресурсы – это дары природы. В мире лишь три государства – Россия, США и Китай имеют практически все известные виды природных ресурсов. Большинство стран осуществляет свою экономическую деятельность в условиях естественной ограниченности ресурсов. Природные ресурсы, разведанные и добытые, становятся сырьем для разнообразных отраслей материального производства. В свою очередь сырьевые материалы, вовлеченные в общественное производство и многократно в нем преобразованные, превращаются в экономические ресурсы. Естественную ограниченность ресурсов следует отличать от экономической редкости. Редкость ресурсов с точки зрения экономистов заключается в том, что все имеющиеся в распоряжении любого общества ресурсы всегда недостаточны для полного удовлетворения всех потребностей людей. Ограниченность – это не заданное природой свойство ресурсов, а скорее, отношения между людьми по поводу ресурсов. К примеру, если экономисты говорят об ограниченности земли как фактора производства, то речь идет не об ограниченности квадратных километров площади, на которых осуществляется жизнедеятельность общества, а о том, что общество не может, даже используя всю имеющуюся землю, произвести столько потребительских благ, чтобы удовлетворить все человеческие потребности.

Редкость – это ситуация, когда запасы некоторого блага меньше потребностей в нем.

В отличие от ограниченности (конечности) редкость блага является относительной категорией, поскольку предполагает сравнение величины запасов блага с величиной потребности в них. Если запасы блага превышают потребности в них, то у общества нет стимула к их наращиванию и поддержанию. Поэтому запасы будут истощаться до тех пор, пока они не станут редкими. Тогда деятельность, направленная на пополнение запасов этого блага, станет экономически целесообразной.

2.2. Экономические ограничения. Граница производственных возможностей

Поскольку блага редки, неизбежной становится конкуренция за их использование.

Содержанием борьбы является выбор направлений использования ограниченных ресурсов. Если ресурс используется в производстве какого-либо определенного товара, то он «потерян» для других товаров, в производстве которых он мог бы участвовать. Например, если участок земли занят под АЭС, это означает, что на этом участке не выращивается свекла, не построен стадион и т. д. Значит, экономика постоянно сталкивается с необходимостью выбора между альтернативами: увеличение выпуска одних товаров означает сокращение выпуска других.

Проиллюстрировать эффект выбора можно с помощью кривой производственных возможностей.

Предположим, что экономика производит не бесчисленное количество товаров и услуг, а лишь два продукта – масло и роботы. Масло символизирует потребительские товары, роботы – средства производства.

Будем исходить из того, что если все население страны станет производить масло, то оно получит 15 000 тонн. Если же – роботы, то будет выпущено 6000 штук. Конечно, роботы и масло могут производиться и одновременно.

Так как ресурсы ограничены, то при росте производства роботов, придется сократить количество масла и наоборот. Это можно выразить и в табл. 2.1, и на графике (рис. 2.1).


Таблица 2.1

Шкала производственных возможностей


Экономическая теория: учебник 2.2. Экономические ограничения. Граница производственных возможностей.

График показывает максимально возможное производство роботов и масла. Например, в точке С при производстве 10 000 тонн масла можно также произвести 3000 роботов. Если потребуется увеличить производство роботов до 5000 (точка D), производство масла придется сократить до 6000 тонн. Это означает, что производство 2000 дополнительных роботов (3000 до 5000) заставит отказаться от производства 4000 тонн масла (с 10 000 до 6000).

В данном примере правительство страны сделало выбор: пожертвовало маслом ради роботов. Масло трансформировалось в роботы. Поэтому кривая производственных возможностей АЕ называется кривой трансформации.


Экономическая теория: учебник 2.2. Экономические ограничения. Граница производственных возможностей.

Рис. 2.1. График производственных возможностей.


Предполагается, что в данной ситуации полностью использовались все ресурсы экономики. Она функционировала на границе своих производственных возможностей и была эффективна.

Если же допустить, что в стране безработица, а значит, недоиспользуется такой фактор, как труд, то экономика будет находиться не на кривой трансформации, а где-то внутри кривой – в точке «Х». Это свидетельствует о неудачном использовании ресурсов и неэффективности экономики.

Производство же на основе выбора точки «N» вообще неосуществимо, т. к. эта точка лежит за границей производственных возможностей экономической системы.

Данный пример иллюстрирует концепцию альтернативной стоимости (англ. opportuniti cost).

Альтернативная стоимость – это цена, измеряемая через другую вещь, которую нужно отдать взамен.

Выбор правительства стал альтернативным для одних товаров в ущерб другим.

В рассматриваемом случае альтернативной стоимостью потребления населения будет передовая промышленная технология.

Вернемся к нашему примеру.

Ресурсы, с помощью которых производится масло, неполностью пригодны для производства альтернативного продукта – роботов. Когда правительство пытается увеличить производство роботов, ему приходится малопригодные для этого «масляные» ресурсы насильственно «втискивать» в промышленность, производящую роботы.

Сначала из «масляных» выбираются наиболее производительные для производства роботов ресурсы. Эти ресурсы постепенно иссякают, и для производства «собственного» продукта – масла – их становится все меньше. Чтобы получить больше масла, теперь требуется использовать и те ресурсы, производительность которых в производстве роботов выше, чем в производстве масла и т. д. Эта низкая взаимозаменяемость ресурсов, а следовательно, необходимость увеличивать их количество при переключении с производства одного продукта для получения все большего количества альтернативного продукта составляет экономический смысл закона возрастания дополнительных затрат, которые выражены не в деньгах, а в натуре (в ресурсах).

Вывод: Каждое общество сталкивается с одной и той же проблемой – ограниченности ресурсов, т. е. своих возможностей.

А как обстоит дело с потребностями?

Потребность – это нужда личности или общества в чем-либо необходимом для поддержания жизнедеятельности или развития.

В марксистской теории обычно выделяют три группы потребностей: материальные, духовные, социальные.

На первом плане всегда стоит удовлетворение материальных потребностей – в пище, одежде, жилье и пр. Материальные потребности могут удовлетворяться как товарами, так и услугами (ремонт автомобиля, консультация юриста или врача и т. п.).

Духовные потребности удовлетворяются в занятиях наукой, искусством, в получении образования, в нравственном совершенствовании и пр. В широком смысле к духовной пище относятся все виды информации, которые получает человек.

По мере развития общества растут возможности расширения и удовлетворения социальных потребностей, таких, которые связаны с участием в различных формах общественной и коллективной деятельности. Они могут быть и материальными и духовными, но главное в них то, что они носят общественный характер и обусловлены необходимостью многих людей жить и сотрудничать вместе.

В западной литературе наибольшее распространение получила теория американского экономиста А. Маслоу, согласно которой все потребности располагаются в восходящем порядке от «низших» материальных до «высших» духовных:

1) физиологические (еда, питье и т. д.);

2) в безопасности (защита от боли, страха и т. д.);

3) в социальных связях (любовь, участие в группах по интересам);

4) самоуважение (достижение цели, признания);

5) в самоактуализации (реализация способностей и т. д.).

Согласно А Маслоу, первые две группы потребностей относятся к низшему порядку, две последние – к высшему. До тех пор, пока не удовлетворены потребности низшего порядка, не действуют потребности высшего порядка.

Степень удовлетворения потребностей определяется уровнем развития двух сфер: к первой относится материальное производство, ко второй – нематериальное.

В сфере материального производства создаются вещественные ценности (промышленность, сельское хозяйство, строительство и др.) и оказываются материальные услуги (транспорт, торговля, бытовое обслуживание и т. д.).

В непроизводственной сфере создаются духовные, нравственные и иные ценности и оказываются аналогичные услуги (образование, культура и др.).

Обе сферы находятся в состоянии постоянного взаимодействия, которое в современных условиях резко усилилось. Так, высокий уровень развития материального производства в ряде стран позволил им использовать в нематериальном производстве большую часть (50–70 %) всех работающих в стране. В свою очередь достижения в сфере нематериального производстве в виде научных открытий, технических изобретений оказывают сильное воздействие на развитие производственной сферы.

Выводы:

1. Потребности общества (индивидов и институтов) безграничны, полностью не утолимы.

2. Ресурсы общества, необходимые для производства товаров и услуг, ограничены или редки.

3. Это противоречие разрешается путем выбора товаров и услуг, которые необходимо произвести, и тех, от которых в определенных условиях следует отказаться.

Источником удовлетворения потребностей является БЛАГО. Разные авторы по-разному его определяют. Одни из них ограничивают понимание блага вещами и предметами. Другие относят к благам не только продукты труда, но и плоды природы. Наиболее распространенным является мнение, определяющее благо как любой положительный эффект.

Благо – это любая полезность (предмет, явление, продукт труда), удовлетворяющая определенную человеческую потребность.

В экономической литературе имеется сложная система классификации благ. В зависимости от критериев, положенных в ее основу, блага подразделяются на:

• материальные и нематериальные;

• экономические и неэкономические;

• общественные и необщественные;

• настоящие и будущие;

• прямые и косвенные;

• долговременные и краткосрочные и т. д.

Важнейшими являются первые три группы. Рассмотрим их.

Материальные блага – это дары природы (климат, земля, воздух), продукты производства (здания, машины, продукты питания).

Нематериальные блага – это блага, воздействующие на развитие способностей человека: здравоохранение, искусство, театр, музей, образование. Нематериальные блага подразделяются на две группы:

– внутренние – блага, данные человеку природой, которые он сам в себе развивает (музыкальный слух – музицирование, голос – пение);

– внешние – это то, что дает внешний мир для удовлетворения потребностей (деловые связи, протекция и т. д.).

В основе деления благ на экономические и неэкономические лежит соотношение между потребностью в благах и доступным для распоряжения ими количеством благ.

К экономическим благам относятся те, которые являются объектом или результатом экономической деятельности, т. е. которые можно получить в количестве, ограниченном по сравнению с потребностями. Это явления связано с редкостью ресурсов.

Неэкономические блага (даровые блага) предоставляются природой без усилий человека (воздух, вода и т. д.). Эти блага существуют в природе «свободно», в количестве, достаточном для полного и постоянного удовлетворения потребностей человека.

К общественным благам относится национальная оборона, охрана общественного порядка, радиопередачи, прогнозы, уличное освещение, маяки. Результаты фундаментальных научных исследований и многое другое. Общественные блага отличаются от необщественных следующими двумя характеристиками. Первая. Отсутствие соперничества в потреблении общественных благ. Потребление такого блага каким-либо потребителем не уменьшает количества этого блага для других. Например, прослушивание радиопередачи одним слушателем не лишает такой же возможности других.

Вторая. Невозможность воспрепятствовать потреблению общественных благ. Например, невозможно запретить использовать свет маяка одними кораблями в угоду другим.

Особое место среди благ, необходимых человеку, роль которых возрастает, занимают услуги.

Услуги – это целесообразная деятельность человека, результат, который имеет полезный эффект, удовлетворяющий какие-либо потребности человека.

Специфика услуги заключается в том, что она не имеет вещественной формы, но является результатом деятельности человека, имеющим полезный эффект (торговля, банно-прачечное хозяйство, ремонтные работы и т. п.).

2.3. Основы общественного производства

В основе жизни человека и общества лежит хозяйственная деятельность, производство.

Производство – это процесс, в котором люди, воздействуя на вещество природы, производят материальные и духовные блага.

Производство осуществляется благодаря взаимодействию трех элементов: труда человека, предмета труда и средств труда. Их принято называть простыми моментами процесса труда.

Труд – это целесообразная деятельность людей по созданию материальных и духовных благ и услуг.

Предмет труда – это то, на что воздействует человек своим трудом в целях создания готового продукта.

Средства труда – это орудия, при помощи которых человек воздействует на предмет труда.

Предметы и средства труда, необходимые для создания какого-либо товара, образуют средства производства.

Производство благ отражает, во-первых, взаимодействие человека и природы, во-вторых, взаимодействие людей между собой в процессе их хозяйственной деятельности. Первый тип взаимосвязи принято называть производительными силами, второй – экономическими отношениями.

Производительные силы – это средства производства и рабочая сила в тесном взаимодействии.

Научно-техническая революция их существенно преобразует. Так, средства производства обогащаются информатикой, электронно-вычислительной и компьютерной техникой. Происходят качественные изменения и со стороны труда: появляется его научная организация, повышается квалификационный и интеллектуальный уровень работников, увеличивается роль и значимость предпринимательских способностей человека.

Экономические отношения – это отношения между людьми, возникающие в процессе производства, распределения, обмена и потребления материальных и духовных благ и услуг.

Характер экономических отношений определяется формой собственности на средства производства.

Они включают в себя, во-первых, производственные отношения, т. е. те, которые распространяются только на сферу производства, и, во-вторых, отношения, которые складываются в непроизводственной сфере.

По структуре экономические отношения подразделяются на организационно-экономические и социально-экономические.

Организационно-экономические отношения складываются по поводу того, как организовано производство, распределение и обмен произведенного продукта. Формами организации являются: разделение труда, кооперация труда, концентрация производства (укрупнение фирм за счет накопления капитала), его централизация (объединение многих хозяйственных единиц в единое целое) и др.

Социально-экономические отношения складываются между людьми по поводу условий производства, определяемых формами собственности на средства производства. От формы собственности зависит главное: социально-экономическое содержание отношений производства, распределения, обмена и потребления. Развитие этих отношений всегда осуществляется в интересах собственников.

Результатом хозяйственной деятельности людей в течение года является общественный продукт. В своем движении он проходит четыре стадии: производство, распределение, обмен и потребление.

Производство есть процесс создания полезного продукта. Это исходная стадия. По поводу его места в движении общественного продукта существуют разные позиции экономистов. Одни считают, что эта стадия имеет решающее значение, ибо если не созданы материальные и духовные блага, то нечего распределять, обменивать и потреблять.

По мнению других, экономика появляется лишь тогда, когда возникает обмен, поэтому именно обмен и распределение выступают решающими факторами.

С сожалением приходится констатировать, что укореняющаяся в массовом сознании второстепенность производства наносит колоссальный ущерб экономике современной России. На наших глазах с катастрофической скоростью снижается роль, значение и престижность производительного труда, а, значит, и созидательной деятельности общества в целом.

Распределение означает определение доли каждого человека в произведенном продукте.

Обмен – это процесс, во время которого одни продукты обмениваются на другие. Распределение и обмен органично связаны с производством, они являются звеньями одной цепи. Распределение и обмен опосредствуют связь между производством и потреблением.

Потребление представляет собой использование созданных благ для удовлетворения человеческих потребностей. Потребление является заключительной фазой использования продукта.

Потребление может быть производственным и непроизводственным. Производственное потребление означает использование в производственном процессе средств производства и рабочей силы.

Непроизводственное потребление выступает как личное и общественное.

Личное потребление – это удовлетворение потребностей людей в пище, одежде, образовании, отдыхе и т. д.

Общественное – удовлетворение потребностей общества в науке, образовании, культуре, управлении, обороне и т. д.

Взаимозависимость производства и потребления заслуживает особого внимания. Процесс производства предполагает процесс потребления. Более того, производство – это не только процесс создания благ и услуг, но и процесс потребления их как факторов. Например, токарные станки как результат станкостроительного производства потребляются (используются) в последующем производственном процессе, скажем, на деревообрабатывающем комбинате.

Как любой процесс, производство имеет начало и конец. В самом начале производственного процесса имеются, с одной стороны, необходимые ресурсы, с другой – готовый продукт, как цель производства. В процессе производства определенными порциями расходуются ресурсы и такими же порциями прирастает продукт. В конце процесса производства все израсходованные ресурсы превращаются в готовый продукт. Процесс производства заканчивается, начинается процесс потребления. Потребление произведенного продукта так же, как и его производство, – это процесс, который тоже имеет начало и конец. В начале процесса потребления на одной стороне имеется готовый продукт, который является материалом для потребления. На другой стороне – неудовлетворенная потребность в этом продукте. В процессе потребления эти два начала взаимодействуют: потребляются порции продукта и по мере их потребления потребность из состояния неудовлетворенной переходит в удовлетворенную. Результатом процесса потребления является не просто удовлетворенная потребность, но одновременно произведенный ресурс для начала нового акта производства. Но производство и потребление не являются замкнутым в себе процессом. Они связаны с природой и ее запасами. Люди постоянно берут для производства вещества природы и выбрасывают обратно отходы потребления. На этом этапе возникает не только экономическая, но и глобальная экологическая проблема, пути решения которой пока только намечаются.

Когда продукты потребляют, их «разрушают». Значит, их необходимо вновь и вновь производить, т. е. воспроизводить.

Воспроизводство – это повторение процесса производства.

Различают простое и расширенное воспроизводство. Под простым понимается повторение процесса производства в прежних масштабах. Под расширенным – возобновление во все увеличивающихся размерах.

Все четыре стадии движения общественного продукта тесно связаны между собой и образуют общественное производство.

Важнейшим показателем функционирования общественного производства является его эффективность. Она определяется отношением результатов производства к его затратам.

2.4. Факторы производства, их взаимодействие и комбинация

Исходным моментом экономической деятельности людей является производство, предполагающее взаимодействие различных факторов. В экономике факторы производства (лат. factor – делающий) – это все то, что, участвуя в производственном процессе, производит товары и услуги. Существуют разные подходы в определении факторов и их классификации.

Классическая школа выделяет три основные группы: труд, земля, капитал.

Труд – это процесс расходования человеком его физической, интеллектуальной и духовной энергии.

Каждый человек обладает рабочей силой, или способностью к труду. Труд представляет собой потребление рабочей силы.

В любом обществе существует принуждение к труду. На ранних стадиях оно носило внеэкономический характер, т. е. основывалось на личной зависимости работника от хозяина. Экономическое принуждение связано с категорией наемного труда. Для возникновения наемного труда необходимы два условия: обладание личной свободой (отсутствие рабовладельческой или крепостнической зависимости) и отсутствие собственности на средства производства, т. е. возможности начать свой бизнес. В этих условиях человек вынужден наниматься на работу. Главным мотивом труда при этом является желание получить материальное вознаграждение.

Труд в течение рабочего дня можно разделить на необходимый и прибавочный.

Необходимым является тот труд, который рабочий затрачивает, чтобы произвести продукцию, необходимую для жизни его и его семьи. Производимый в это время продукт называется необходимым и оплачивается рабочему.

Прибавочный труд – это труд, затраченный сверх необходимого. Продукт, производимый прибавочным трудом, называется прибавочным и не оплачивается.

Деление труда на необходимый и прибавочный принято только в марксистской теории.

Труд характеризуется интенсивностью и производительностью.

Интенсивность – это напряженность труда, которая определяется степенью расходования рабочей силы в единицу времени.

Интенсивность труда может быть тем выше, чем короче продолжительность рабочего дня. И, наоборот, при увеличении продолжительности рабочего дня интенсивность труда может падать.

Производительность – это результативность труда. Она измеряется количеством продукции, произведенной в единицу времени.

Производительность труда связана не только с трудом, но и с прогрессом техники. При росте производительности труда доля труда, затраченного на производство единицы продукции, падает, а доля средств производства относительно труда возрастает. Но в целом затраты факторов производства падают.

В отличие от других факторов производства труд имеет особенности. Главная из них состоит в том, что труд неотделим от человека, от его рабочей силы и поэтому имеет социальный и политический аспект. Именно это обстоятельство определяет разные подходы экономистов к его исследованию. Так, в западной экономической литературе труд считается товаром в отличие от марксистской теории, где товаром является не труд, а способность человека к труду, его рабочая сила.

Из этой посылки следует важный вывод: поскольку товаром является не труд, а рабочая сила, то и оплачивается в форме заработной платы не весь продукт труда, а лишь часть его, необходимая для воспроизводства стоимости рабочей силы. Другая часть продукта труда безвозмездно присваивается капиталистом.

В отличие от марксистского классового подхода в западных теориях труд рассматривается в основном с точки зрения его организации и управления им.

Так, некоторые исследователи выделяют ремесленный, технократический, инновационный виды управления трудом, соответствующие доиндустриальному, индустриальному и научно-техническому вариантам экономического роста (табл. 2.2).


Таблица 2.2

Организация и управление трудом


Экономическая теория: учебник 2.4. Факторы производства, их взаимодействие и комбинация.

(Источник: Рыночная экономика. – Т. 2, ч. 1. – М., 1992. – С. 109).


Ремесленное управление характеризуется ручным производством («манус» – рука, «фактура» – производство), наличием разделения труда (например, производство кареты требовало разделить труд между столярами, плотниками и т. д.), подчинением прежде самостоятельного рабочего единой команде и дисциплине.

Технократическое управление предполагает переход от ручного труда к машинному, углубление разделения труда, жесткие формы экономического принуждения, выделение управленческого труда в самостоятельный вид деятельности. В ходе изменения своей материальной базы (совершенствование техники) этот вид управления прошел несколько этапов. Переход к технократическому управлению осуществился в конце XIX и начале XX века и связан с именем Ф. Тейлора.

Тейлоризм включает в себя методы, основанные на хронометраже каждой операции, которую выполняет рабочий. В соответствии с ним устраняются бесполезные движения рабочего и отбираются наиболее совершенные. Эти принципы работы легли в основу «научной организации труда».

Следующий этап технократического управления связан с именем Т. Форда.

Фордизм основан на поточно-конвейерном производстве, которое задает темп работы, снижает издержки, повышает выработку и тем самым – производительность труда.

30—40-е годы ХХ века отмечены включением в технократическое управление психологических и социальных компонентов: социального обеспечения, установления минимального уровня оплаты труда, оплаты сверхурочных работ, введения техники безопасности и других. В значительной мере это было сделано под влиянием социальных достижений Советского Союза.

В 50—60-е годы в технократическое управление внедряется теория «человеческих отношений», в которой доказывается, что людям нравится самостоятельность в принятии решений, отсутствие мелочной опеки, уважение к ним и их труду. В соответствии с этим пересматривается режим работы, усиливается зависимость вознаграждения от результата работы, внедряются формы «участия рабочих в прибылях» и др.

Инновационное управление связано с переходом к новому технологическому способу производства, который потребовал привлечения высококвалифицированного «человеческого ресурса», способного самостоятельно принимать решения, быть лояльным фирме и обеспечивать высокую производительность и качество работы. Методы его применения находятся в состоянии развития.

Вторым фактором производства является земля.

Термин земля употребляется в широком смысле слова. Он охватывает все полезное, что дано природой: саму землю, водные и лесные ресурсы, полезные ископаемые.

Земля может использоваться в разных целях. Однако в первую очередь имеется в виду ее использование в сельском хозяйстве.

Свойства земли можно разделить на естественные, т. е. данные изначально, и созданные искусственно благодаря орошению, мелиорации, внесению удобрений и т. п. Это обстоятельство влияет на доход с земли – земельную ренту.

Следующим фактором производства является капитал. Наиболее употребимым определением капитала в современной науке является следующее:

Капитал (лат. caputa – голова) – это созданные людьми средства производства и денежные накопления, используемые в производстве товаров и услуг, с целью получения прибыли.

В период, когда воплощением богатства был скот, символом богатства являлась голова крупного рогатого скота. Этот факт широко используется в литературе и искусстве. К примеру, здание бывшего ассигнационного банка в Санкт-Петербурге (ныне Университет экономики и финансов) его архитектор Кваренги украсил лепниной, изображающей бычьи головы, дабы подчеркнуть богатство банка. В дальнейшем в применении слова «капитал» произошло раздвоение: с одной стороны – «головной, главный», с другой стороны – «богатство».

В разных экономических школах капитал трактуется по-разному. Но главными являются три направления:

– вещественная, или натуралистическая концепция;

– денежная, или монетаристская концепция;

– теория «человеческого капитала».

С точки зрения натуралистической концепции капитал – это либо средства производства, либо готовые товары, предназначенные для продажи.

Так, А. Смит трактовал капитал как накопленный запас вещей.

Д. Рикардо считал, что капитал – это средства производства.

В теории А. Маршалла капитал – это вещи, образующие предпосылки производства.

Дж. Б. Кларк, современник А. Маршалла, полагает, что капитал – это запас производительных благ, который наряду с трудом представляет собой извечное начало производства.

П. Самуэльсон определяет капитал как производственное оборудование крупных фабрик, складов готовой продукции и полуфабрикатов.

Аналогичный подход и у других современных западных экономистов. Так, профессор Колумбийского университета (США) Дьюи к капиталу относит «все, что играет полезную роль в производстве»: средства производства, полезные ископаемые, предметы потребления, рабочую силу и т. д.

С точки зрения монетаристской теории капитал – это деньги, приносящие процент.

Абсолютизация денежной формы капитала ведет начало от меркантилизма. Но в XVIII–XIX вв. денежная концепция была оттеснена на второй план интерпретациями капитала классической школой (натуралистическим направлением).

Большое значение в возрождении интереса к кредиту и деньгам в роли капитала имела теория Д.М. Кейнса. В дальнейшем произошла дифференциация среди приверженцев Кейнса. Большинство сторонников монетаризма в настоящее время исходят из того, что капитал – это деньги или их заменители – кредитные деньги. Однако другие связывают капитал с получением дохода.

Теория «человеческого капитала» появилась в 60-е годы ХХ века в связи с возрастанием роли человеческого фактора в условиях НТР.

Ее разработали представители неоклассического направления Г. Беккер, Дж. Минцер, Т. Шульц и другие. По их мнению, в производстве взаимодействуют два фактора – «физический капитал», в который включаются средства производства, и «человеческий капитал», к которому относятся приобретенные знания, навыки, энергия. Величина «человеческого капитала» оценивается потенциальным доходом, который он способен приносить.

Иное понимание капитала содержится в концепции К. Маркса. Ни деньги, ни средства производства, по его мнению, сами по себе капиталом не являются. Они превращаются в капитал тогда, когда используются для присвоения чужого неоплаченного труда. Маркс писал: «Хлопкопрядильная машина есть машина для прядения хлопка. Только при определенных отношениях она становится капиталом. Выхваченная из этих отношений, она так же не является капиталом, как золото само по себе не является деньгами». Поэтому, во-первых, «капитал – это не вещь, а определенное общественное отношение, которое представлено в вещи и придает этой вещи специфический общественный характер».

Во-вторых, капитал можно понять лишь как постоянное движение всех его элементов. Только находясь в движении, деньги превращаются в капитал.

В-третьих, капитал – это самовозрастающая стоимость, создаваемая наемным рабочим.

Эти три момента характеризуют сущностное определение капитала.

В марксистской теории факторы производства классифицируются несколько иначе: вещественные факторы (средства производства) и личный фактор (рабочая сила). Для марксизма это деление очень важно, так как показывает, что не все факторы создают прибавочную стоимость (прибыль), а только личный фактор – рабочая сила.

Маржиналистская теория выделяет четыре группы факторов: земля, труд, капитал, предпринимательская деятельность.

В экономической теории постиндустриального общества выделяют еще информационный, экологический факторы и время. Однако системообразующими остаются три – труд, земля, капитал. Близким «фактору» понятием является «ресурс». В отечественной литературе эти понятия не нашли точно очерченных областей применения. «Фактор» чаще употребляется, когда говорят об агрегированных земле, капитале и труде. «Ресурс» используется тогда, когда говорят о конкретном станке или работнике.

Ни один из факторов в отдельности не может произвести продукт и принести доход. Поэтому процесс производства представляет собой взаимодействие факторов. Каждого предпринимателя интересует вопрос о том, как достичь такого соотношения факторов, при котором можно получить максимальный выпуск продукции. К примеру, чтобы добиться максимального урожая свеклы, необходимо комбинировать количество земельных площадей, отведенных под ее посадку, с затратами труда, уменьшая или увеличивая те или другие.

Математически эта зависимость выражается формулой:

у = f(а1, а2… аn),

где у – количество произведенной продукции,

f – функция,

а1, а2… аn – факторы производства.


Количество выпускаемой продукции зависит от примененных для ее производства факторов и их комбинации между собой.

Раз возможны различные комбинации факторов, значит, есть вариант, при котором можно достичь их оптимального сочетания.

Следовательно: Производственная функция – это техническое соотношение, отражающее взаимосвязь между совокупными затратами факторов производства и максимальным выпуском продукции.

Как правило, величина факторов не остается постоянной, она изменяется. При этом возможны варианты: либо изменяются все факторы одновременно, либо один из них. Это обстоятельство влияет на доходность: она падает.

Рассмотрим пример.

Допустим, на определенном участке выращивается свекла. Земля как фактор – неизменна. Другой фактор – труд – изменяется. Предположим, что в данный участок вложили дополнительное количество единиц труда и получили 2 тыс. единиц свеклы.

Можно предположить, что при следующем удвоении количества единиц труда урожай свеклы удвоится и станет равным 4 тыс. единиц. Однако получено лишь 3 тыс. единиц. Если на следующий год мы добавим еще одну дополнительную единицу труда, то получим еще меньший дополнительный урожай свеклы.

Значит: При добавлении постоянному количеству фиксированных затрат равных дополнительных затрат последовательно уменьшается дополнительная продукция. В этом суть закона убывающей доходности.

Однако надо знать, что этот закон вступает в силу только после значительных неоднократных вложений дополнительных равных количеств изменяющегося фактора (в данном случае – труда), т. е. закон убывающей доходности «работает» только с определенного момента.

Из рассмотренного примера следует еще один вывод: удвоение всех видов затрат (факторов) не удваивает, а просто увеличивает количество выпускаемой продукции. Это явление носит название «возрастание доходности в связи с увеличением масштаба (расширением) производства».

Более подробно этот вопрос рассматривается в главе 8.

Полезно заметить, что данными проблемами интересовался Н.Г. Чернышевский, который писал: «…надобно отыскать, при каком сочетании элементов производства данное количество производительных сил дает наибольший продукт»[4].

2.5. Кругооборот ресурсов и экономических благ

В реальной экономике имеются два противоположных механизма распределения ресурсов: командная экономика, когда все решения по использованию ресурсов и распределению продуктов принимаются единым центральным органом, и рыночная экономика, когда распределение ресурсов осуществляется независимыми решениями самостоятельных экономических агентов.

Экономические агенты – это производители (фирмы) и потребители (домашние хозяйства).

Как же они взаимодействуют? Основой рыночной экономики является частная собственность вообще и частная собственность на ресурсы в частности. Труд принадлежит носителю труда, земля – землевладельцу, а сами фирмы в конечном счете принадлежат конкретным людям. Каждое домашнее хозяйство является собственником некоторых факторов: почти наверняка труда (работающих членов семьи), а иногда – земли и капитала. Часть этих ресурсов потребляется в самих домашних хозяйствах, а остальные предлагаются домашними хозяйствами для продажи на рынке. Покупателями этих ресурсов являются фирмы, которые предъявляют спрос на ресурсы, чтобы изготовить из них товары для продажи на другом рынке – рынке товаров, где покупателями являются в свою очередь домашние хозяйства. Модель кругооборота ресурсов и экономических благ представлена на рис. 2.2.


Экономическая теория: учебник 2.5. Кругооборот ресурсов и экономических благ.

Рис. 2.2. Кругооборот ресурсов и экономических благ.


Потребители продают принадлежащие им ресурсы, чтобы купить на рынке товары и удовлетворить свои потребности. Производители покупают ресурсы, чтобы продать произведенные товары и получить прибыль. Цена на ресурсы, товары и услуги, складывающаяся на рынке, определяет, ЧТО и КАК производить.

Представленная схема функционирования рыночной экономики является упрощенной моделью, которая абстрагируется от многих реальных процессов. За пределами модели остаются два важнейших момента. Во-первых, далеко не все используемые ресурсы предлагаются на рынок домашними хозяйствами. Они поставляют фирмам лишь так называемые первичные ресурсы (например, труд рабочего, землю под строительство). Остальные ресурсы поставляются одним фирмам другими (мебельщики закупают древесину, ткань, гвозди у других фирм и т. д.). Во-вторых, в модели не оставлено места для государства. Даже самое либеральное государство регулирует рынок труда, рынок ресурсов, рынок ценных бумаг и т. п. Так, рынок труда регулируется через установления минимальной заработной платы, максимальной продолжительности рабочего дня и т. д. Регулируется и рынок ресурсов (уголь, нефть и т. д.), т. к. именно на рынке ресурсов определяется основной доход общества.

Глава 3Экономическая система общества. Собственность и институты в экономической системе

Если в первой главе рассматривался предмет и объект анализа экономической теории, во второй – естественные и социальные условия жизни общества, то в третьей главе исследуется экономическая жизнь общества в рамках определенной экономической системы.

Анализу подвергаются следующие вопросы:

– понятие экономической системы;

– классификация экономических систем, их видов и моделей;

– сущность классического капитализма, смешанной и социально ориентированной экономики;

– сущность и формы собственности;

– трансформация форм собственности.

3.1. Понятие и классификация экономических систем

Понятие «система» относится к числу важнейших научных категорий. Существует множество различных определений системы. Наиболее распространенным является следующее.

Система – это упорядоченное множество компонентов, находящихся во взаимной связи, зависимости и взаимодействии друг с другом.

Понятие «система» используется при характеристике как природного мира, так и общества. В рамках последнего важное место отводится экономической системе.

Экономическая система – это особым образом упорядоченная система связей между производителями и потребителями материальных благ и услуг.

Функционирование экономической системы нацелено на выполнение таких важнейших экономических задач, как:

1) формирование и обеспечение работоспособности экономики;

2) координация всех видов экономической деятельности;

3) реализация социальных целей.

Экономическая система многофакторна. Среди факторов, влияющих на ее развитие, определяющими являются следующие:

– существующая в стране система мер по принятию хозяйственных решений;

– структура собственности;

– механизмы обеспечения информацией и координацией;

– механизмы постановки целей и побуждения людей к труду.

Факторы группируются в три структуры: хозяйственную, административную, информационную.

Хозяйственная структура – это взаимодействие элементов материально-технической базы по поводу использования ограниченных ресурсов.

Административная (организационная) структура представляет собой юридически оформленный свод прав и обязанностей должностных лиц хозяйственной структуры по поводу распоряжения ограниченными ресурсами.

Информационная структура предполагает обобщение и распространение полученных сведений о деятельности первых двух структур.

В зависимости от формы собственности совокупности указанных структур складываются в разные уклады: патриархальный, мелкотоварный, государственный и др. В одной стране возможно существование нескольких укладов одновременно. Данное обстоятельство приводит к противоречивому и волнообразному движению самой экономической системы. Так, если в стране набирает силу государственный уклад, то идет процесс национализации и обобществления[5]. Напротив, при первенстве частнохозяйственного уклада централизация сменяется децентрализацией, обобществление – обособлением и т. д.

Современный мир характеризуется наличием самых разных экономических систем, каждая из которых сформировалась в процессе длительного исторического развития. Их можно сгруппировать, т. е. классифицировать, взяв за основу какой-либо критерий. Поскольку понимание исторического процесса развития общества у разных экономистов различно, то и избранные ими критерии не однозначны. Рассмотрим некоторые классификации экономических систем, построенные на разных подходах.

I. Формационный подход характерен для марксистской теории. Маркс сформулировал трехчленную классификацию.

1) Первичная (архаичная) формация включала в себя первобытнообщинный и азиатский способы производства.

2) Вторую крупную формацию Маркс называл вторичной, основанной на частной собственности (рабство, крепостничество, капитализм).

3) Третью – коммунистической, основанной на уничтожении частной собственности и включающей в себя целый ряд способов производства и состоящей из двух фаз, низшей из которых является социализм.

В соответствии с формационным подходом историческое развитие общества сводится к смене пяти общественно-экономических формаций: первобытно-общинной, рабовладельческой, феодальной, капиталистической, коммунистической.

Общественно-экономическая формация – это исторический тип общества, развивающийся на основе определенного способа производства.

Способ производства – это совокупность производительных сил и производственных отношений, уровень развития которых определяет переход от одной формации к другой, более прогрессивной. Изменения начинаются с производительных сил, от степени развития которых зависит эффективность материального производства.

Вторая сторона способа производства – производственные отношения. Их характер (феодальные, капиталистические и др.) определяется формой собственности на средства производства.

Совокупность производственных отношений образует базис общества. Экономический базис определяет надстройку, т. е. политические, художественные, юридические, философские, религиозные взгляды людей и соответствующие им учреждения.

По мысли К. Маркса, общественно-экономическая формация – это совокупность базиса и надстройки.

Общим для всех общественно-экономических формаций является закон соответствия производственных отношений характеру и уровню развития производительных сил. На определенном этапе развития формации возникает конфликт между новыми производительными силами и старыми производственными отношениями, что приводит к смене старого способа производства новым, более прогрессивным.

Данный подход, как и всякий другой, имеет достоинства и недостатки. С помощью формационной теории история человечества предстала в виде логической системы, а не хаоса фактов. Ограниченность же этого подхода – в том, что он применим в основном к Западной Европе и поэтому не имеет всеобщего значения.

II. Цивилизованный подход предполагает изучение мировой истории как единого планетарного целого с постепенной сменой цивилизаций. Слово «цивилизация» происходит от латинского «гражданский», «общественный».

Этот термин используется для оценки степени и уровня культуры (например, античная, азиатская, европейская).

В России в этот термин вкладывается и другой нюанс, предполагающий разумно организованную систему экономических и социально-правовых отношений в развитых странах.

Эта теория находится в начальной стадии своего развития. Ее главной задачей является поиск системообразующих признаков.

Некоторые авторы в качестве оных предлагают рассматривать циклы цивилизаций, поднимающих на новую ступень производительность труда.

В соответствии с данной концепцией в общественном развитии выделяется семь цивилизаций:

неолитическая, которая длилась 35 веков;

восточно-рабовладельческая – 20–30 столетий;

античная – 12–13 веков;

раннефеодальная – 7 столетий;

прединдустриальная – 4, 5 столетия;

индустриальная – 2, 3 столетия;

постиндустриальная – 2 века.

Последний вид цивилизации – постиндустриальный – по своей социально-экономической форме является смешанной социально ориентированной рыночной экономикой.

Цивилизационный подход лишен классовых условностей. В этом – его достоинство. Вместе с тем, следуя цивилизационному подходу, можно «вогнать» специфику развития разных стран и регионов в общую схему, лишив их самобытности и уникальности; в этом таится опасность цивилизационного подхода.

III. Согласно другой классификации, при которой используется критерий «Степень индустриального развития общества», выделяют три экономические системы: доиндустриальную индустриальную и постиндустриальную. Последняя имеет и другое название: «информационное общество».

IV. Классификация экономических систем на основе способа организации хозяйственной деятельности учитывает следующие признаки:

1) форма собственности на факторы производства;

2) кто и как принимает основные экономические решения;

3) способ координации экономической деятельности;

4) мотивы, стимулирующие ведение экономической деятельности.

На основе этих критериев можно выделить следующие системы: традиционная экономика, плановая экономика, рыночная экономика, переходная экономика. Рассмотрим их более подробно.

3.2. Виды и модели экономических систем

3.2.1. Традиционная экономика

Традиционная экономика – это экономика, в которой практика использования ресурсов определяется традициями и обычаями.

Для стран с традиционной экономикой характерна многоукладность, т. е. существование различных форм хозяйствования, основанных на различных формах собственности: натурально-общинное хозяйство основано на общинной форме собственности, мелкотоварное производство крестьян и ремесленников – на мелкой частной собственности. Значит, во-первых, уклады различаются формами собственности.

Различаются уклады и тем, как принимаются экономические решения. В рамках натурально-общинного уклада решения принимаются советом старейшин или главой рода. Крестьяне и ремесленники осуществляют такие решения самостоятельно. Большую роль в странах с традиционной экономикой в принятии экономических решений играет государство.

Еще одна группа различий между укладами связана со стимулами к ведению хозяйства.

В натурально-общинном укладе стимулом к труду является необходимость удовлетворять элементарные жизненные потребности. Мелкотоварное производство крестьян и ремесленников ориентируется не только на удовлетворение потребностей, но и на получение прибыли.

Традиционная экономика основана на примитивной технике, т. к. использование новой информации сдерживается сложившимися в обществе традициями.

3.2.2. Плановая экономика

Плановая экономика – это экономика, при которой материальные ресурсы составляют в основном государственную собственность, а направление и координация экономической деятельности осуществляются посредством централизованного планирования, управления и контроля.

В плановой экономике основные экономические решения принимаются централизованно в виде планов социально-экономического развития. Посредством выполнения планов достигается сбалансированность экономической деятельности.

Существует два вида плановой экономики: демократическая плановая экономика и командная плановая экономика.

Демократическая плановая экономика предполагает как общественную, так и частную собственность на экономические ресурсы, однако господствующей формой остается общественная собственность. Планирование носит общий, а не детальный характер. Выполнение планов обязательно лишь для государственных предприятий. Для остальных участников экономики планы носят рекомендательный характер.

Командная плановая экономика представляет более жесткую модель, характерную для бывшего СССР, а также для ряда стран Восточной Европы и Азии. Она основана на государственной собственности на экономические ресурсы. Частная собственность почти полностью исключается. Планирование охватывает все сферы экономической деятельности, а выполнение плана обязательно для всех.

В условиях командной экономики управление всеми предприятиями осуществляется из единого центра. Поэтому непосредственные производители ограничены в принятии экономических решений. Они не имеют возможности самостоятельно выбирать поставщиков сырья, оборудования, а также осуществлять сбыт продукции. В свою очередь, потребители ограничены в выборе предлагаемых продуктов. Итогом этого является отсутствие конкуренции, торможение роста качества продукции, производительности труда и введения инноваций. Господство административных методов в бывших социалистических странах привело к постоянному дефициту товаров и услуг, что позволило венгерскому экономисту Я. Корнаи назвать такую экономику «экономикой дефицита».

3.2.3. Рыночная экономика

Рыночная экономика – это экономика, основанная на товарно-денежных отношениях, господстве частной собственности и свободной конкуренции производителей и потребителей.

В настоящее время рыночная экономика является одним из основных типов экономических систем. Основные экономические решения принимаются самостоятельно производителями и потребителями. Первые на свой страх и риск принимают решения о том, какие продукты производить, в каком количестве, посредством какой техники и для кого.

Вторые самостоятельно делают выбор, какую продукцию приобретать и у каких производителей. Выбор осуществляется под воздействием таких факторов, как цена, качество и т. п.

Сбалансированность экономики достигается посредством рыночного механизма. Его основными элементами являются спрос и предложение. С учетом их соответствия формируется цена на товары. Уровень цены является сигналом для увеличения или сокращения их производства.

Рыночная экономика сформировалась в XVIII веке и является наиболее гибкой экономической системой, которая под влиянием внутренних и внешних факторов имеет свойство трансформироваться и видоизменяться. Начальной формой рыночной экономики является классический капитализм

Этот вид рыночной экономики существовал в ныне развитых странах с XVII века до первых десятилетий XX века. Классический капитализм характеризуется следующими признаками:

1) наличием частной собственности на экономические ресурсы;

2) свободной конкуренцией, обеспечивающей беспрепятственный вход на рынок и перелив капитала из одной отрасли экономики в другую;

3) наличием множества независимых производителей, которые сами решают что, для кого и как производить;

4) наличием множества независимых потребителей, принимающих самостоятельное решение о том, какую продукцию и у каких товаропроизводителей покупать;

5) личной свободой всех участников рынка, которая позволяет предпринимателю определять сферу бизнеса, а работнику свободно передвигаться на рынке труда;

6) стихийным характером установления цен под влиянием спроса и предложения;

7) ориентацией предпринимателей на максимизацию прибыли, заставляющей их экономить ресурсы, бережливо относиться к живому и овеществленному труду.

Классический капитализм развивался стихийно и не предусматривал государственное регулирование экономики.

Однако в начале ХХ века его хозяйственный механизм уже не соответствовал все новым потребностям. Поэтому в большинстве развитых стран он постепенно трансформировался в смешанную экономику.

3.2.4. Социально ориентированная смешанная экономика

Выше указывалось, что социально ориентированная смешанная экономика является объектом изучения экономической теории. Поэтому ее анализ заслуживает особого внимания. Социально ориентированная смешанная экономика содержит в себе два начала: «социальность» и «смешанность». Они сформировались и, тем более, объединились в единую систему не сразу и в некотором роде представляют собой конгломерат достижений как социалистической, так и капиталистической системы хозяйства.

Рассмотрим каждую из них отдельно.

Обратимся сначала к смешанности.

Смешанная экономика – это экономика, функционирующая на базе рыночного механизма и государственного регулирования хозяйства. Такие изменения в роли государства вызваны прежде всего необходимостью развития производственной и социальной инфраструктуры, научно-техническим прогрессом.

В определении понятия «смешанная экономика» у экономистов нет единства. Точки зрения не совпадают по вопросу о том, ЧТО в этой экономике смешивается. Так, Клас Эклунд в известной книге «Эффективная экономика. Шведская модель»[6] пишет, что смешанная экономика – это та, которая «обладает чертами как планового, так и рыночного хозяйства». Здесь налицо указание на два начала: «план» и «рынок». С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи замечают: «Все современные экономики являются смешанными – находятся в промежутке между двумя крайностями: чисто командной и чисто рыночной системами… Спор возникает именно по поводу той роли, которую должны играть государство и рынок в экономике»[7].

Такое определение наиболее типично. В нем противопоставляются два элемента – «рынок» и «государство». Оппонентом такой точки зрения выступает О.Ю. Мамедов. По его мнению, «рынок» и «государство» являются логически непротивопоставимыми элементами: «рынку» можно противопоставить только «не-рынок», т. е. «рыночной» организации производства – «нерыночную», а «государственному» (общественному) – «негосударственное» (частное).

Было бы несправедливым считать бесспорным какое-либо одно из приведенных выше определений смешанной экономики и умалять другие. Каждое из них оттеняет одну из ее многих сторон и именно на ней акцентирует внимание. Полная картина вырисовывается при рассмотрении всей совокупности ее аспектов: в исследовании «рыночного» и «нерыночного» секторов экономики, в выяснении соотношения между «невидимой рукой рынка» и «регулирующей рукой государства», в изучении возможности использования «плана» и «рынка». Так, на микроуровне применяется внутрифирменное планирование. В макроэкономике осуществляется государственное регулирование.

В процессе планирования на микроуровне большая роль отводится маркетинговым исследованиям, позволяющим полно и точно выявить потребности и определить спрос на продукцию фирмы.

Государственное регулирование экономики дает возможность скорректировать спрос и предложение на макроуровне.

В отличие от классического капитализма для смешанной экономики характерным является господство коллективной частной собственности в форме акционерных и других обществ.

Теперь рассмотрим сущность «социальности».

Методологические основы теории «социального рыночного хозяйства» были заложены еще в 30—40-е гг. ушедшего столетия авторами «теории порядка». Ими являются В. Ойкен, Ф. Бем, В. Репке, А. Рюстов, Л. Микш, А. Мюллер-Армак. Наиболее известен профессор Фрейбургского университета, основоположник Фрейбургской школы Вальтер Ойкен. Он ввел в научный оборот понятие «хозяйственный порядок» и определил два его идеальных типа: «централизованно управляемое хозяйство» и «рыночное» (меновое). По мнению Ойкена, в чистом виде они никогда не существуют, а только в форме некоторой смеси с преобладанием одного из них. Существенна величина этой «смеси». Если доминирует рыночный тип, то колебания рыночной конъюнктуры проявляются в колебаниях занятости. Если же доминирует централизованно-административный тип, то изменение хозяйственной конъюнктуры проявляется в колебаниях потребления. Это выражается в том, что руководящие органы могут вкладывать инвестиции в строительство фабрик и заводов, а не жилья, продуктов питания и других потребительских благ, что означает принудительное сокращение потребления. По мнению Ойкена, рыночное (меновое) хозяйство предпочтительнее централизованного, т. к. последнее не может выяснить потребности членов общества. Поэтому государственное вмешательство в экономику не должно быть чрезмерным. Однако экономический порядок не может устанавливаться сам по себе, его создание требует вмешательства государства.

«Теория порядка» явилась предтечей концепции «социального рыночного хозяйства», одним из основных авторов которой стал Людвиг Эрхард. Согласно Эрхарду, современный либерализм не может не допускать заметной роли государства в экономических процессах. Эту концепцию Эрхард использовал для послевоенного экономического обновления Германии, когда в стране старый тоталитарный режим – «централизованно-управляемое хозяйство» рухнул, а «меновое (рыночное) хозяйство» уже успело породить анархию и «черный рынок».

Термин «социальная» означает, что она ориентирована на решения как экономических, так и социальных целей.

Эффективное функционирование любой модели экономической системы достигается на основе создания благоприятной институциональной среды, которая представлена набором правил, учреждений, организаций.

Так, социальная рыночная экономика невозможна без соблюдения экономического и социального порядков.

Экономический порядок включает:

– порядок, регулирующий право собственности;

– денежный и валютный порядок;

– конкурентный порядок;

– порядок, регулирующий внешнеэкономическую деятельность.

Таким образом, экономический порядок – это правила, регулирующие организационное строение экономики, а также совокупность институтов, ответственных за придание экономике определенной организационной формы.

Социальный порядок – это совокупность институтов и норм, определяющих социальное положение граждан и отдельных групп населения.

Социальный порядок охватывает:

– порядок в сфере труда;

– порядок в системе социального страхования и социальной помощи;

– имущественный порядок;

– жилищный порядок;

– экологический порядок и т. д.

Социально ориентированной смешанной экономике присущи различные модели, обусловленные национальной спецификой. Различают немецкую, шведскую, голландскую, японскую и другие модели социальной рыночной экономики.

В соответствии со статьей 7 Конституции России Российская Федерация тоже объявлена социальным государством. Но для реализации ее содержания необходимы серьезные институциональные преобразования.

Американская модель

Размеры государственной собственности невелики. Главные позиции в экономике занимает частный капитал, развитие которого регулируется институциональными структурами, правовыми нормами и налоговой системой. Однако государственное вмешательство достаточно велико. Оно осуществляется следующими методами:

– система правительственных заказов. Она вовлекает в осуществление государственных программ частный бизнес (крупный, средний и мелкий) и этим формирует обширный государственный рынок. Через эту систему перераспределяется основная масса бюджетных средств.

– обеспечение производственной и социальной инфраструктуры, научной и информационной базы, создание которой не под силу или невыгодно частному капиталу;

– главное воздействие на экономику государство осуществляет через косвенные рычаги – госбюджет, кредитно-денежную систему, хозяйственно-правовое законодательство.

Система социального обеспечения в США включает в себя: социальное страхование (пенсии, пособия, медицинские услуги лицам, охваченным страховкой, страховые пособия по безработице) и вспомоществование, т. е. помощь бедным. Эти выплаты идут из госбюджета. Но государственные ресурсы как бы дополняют затраты на социальные услуги частного сектора, который является главным источником социального финансирования.

Британская модель

Смешанная экономика Великобритании формировалась под воздействием активной роли государственного регулирования. После Второй мировой войны в Великобритании была проведена частичная национализация ряда отраслей, создана единая система государственного здравоохранения и социального обеспечения. В результате был создан обширный государственный сектор и разветвленная система государственного регулирования, которое выражалось в:

– обеспечении частного сектора правительственными заказами,

– в развитии ВПК,

– в финансировании НИОКР,

– в финансировании социальной сферы и т. д.

Но к 1980 г. в Великобритании произошло снижение эффективности хозяйства и ослабление ее позиций в мировой системе. Все это потребовало ограничения государственного вмешательства в экономику и предоставления большей свободы рыночным силам: в 1980–1990 гг. была проведена приватизация большинства государственных предприятий, в т. ч. естественных монополий – телефонной связи, газо– и электроснабжения, водоснабжения и т. д. Одновременно шел процесс поощрения частного предпринимательства. Проводилась также политика дерегулирования: ликвидировался контроль над ценами, зарплатой, дивидендами. Усилился адресный характер бесплатной медицинской помощи. Все это позволило повысить эффективность и конкурентоспособность британской экономики.

Германская модель

Характерной чертой немецкой модели смешанной экономики является ее социальная ориентация, отделение социальной политики от экономической. Источником для социальной защиты населения служат не прибыли предприятий, а специальные бюджетные и внебюджетные фонды.

Французская модель

Система государственного регулирования во Франции – одна из наиболее развитых в западной Европе. Франция – единственная страна в Европе, сумевшая реализовать концепцию экономического развития на основе государственных планов-программ, во многом определивших успехи реконструкции и экономического роста в послевоенный период. Франция позднее других европейских стран вступила на путь либеральных реформ, но крупномасштабная приватизация не устранила, а лишь усложнила формы государственного регулирования. Попытки усилить свободный рынок не привели к уходу государства из экономики.

Итальянская модель

Смешанная экономика в Италии – это своеобразный вариант западноевропейской модели, который характеризуется:

– обширным государственным сектором,

– высокоразвитым крупным частным бизнесом,

– укладами, оставшимися от раннего капитализма,

– большим удельным весом малого бизнеса,

– развивающимся кооперативным сектором.

Государственный сектор занимает ключевые позиции. Наиболее многочисленной категорией государственных предприятий являются акционерные общества со смешанным капиталом. Либеральные реформы не внесли радикальных изменений положения государственного сектора. Итальянская модель смешанной экономики характеризуется развитой социальной инфраструктурой и высокой степенью социальной защиты.

Скандинавская модель (Швеция, Норвегия, Дания, Финляндия)

Особенностью этой модели является ведущая роль частного сектора. Низкий удельный вес государственной собственности сочетается с весомой ролью (особенно в Швеции) общественного сектора. Существенную роль (особенно в Дании) играет кооперативный сектор в сельском хозяйстве, промышленности, торговле, жилищном строительстве, банковском и страховом деле.

Для скандинавских стран характерна высокая степень социализации экономики, проявляющаяся в перераспределении через налоговую систему значительной части ВВП, что позволяет проводить активную социальную политику.

Японская модель

Особенность смешанной экономики в Японии – оптимальное сочетание тенденций мирового подхода с национальной спецификой. Для Японии характерен относительно невысокий удельный вес крупных государственных и смешанных государственно-частных предприятий. Важным источником гибкости японской экономики служит широкое развитие среднего и мелкого предпринимательства. Для Японии характерна более высокая степень контроля государственной власти над экономикой по сравнению с другими индустриально развитыми странами. Особенностью японской модели смешанной экономики является ее ориентация на сбережение, производство и экспорт при вспомогательной роли личного потребления. Сыграв положительную роль в экономическом успехе страны, такие ее институты, как приоритет производителя над другими правами человека, система пожизненного найма, «зарплаты по старшинству», коллективная ответственность и инициатива не отвечают потребностям развития современного общества. Назрела смена моделей экономического развития.

3.2.5. Переходная экономика

Переходная экономика – это экономика, находящаяся в процессе перехода (трансформации) от одной экономической системы к другой.

Переход от одной экономической системы к другой занимает длительный отрезок времени (от десятилетий до столетий). В настоящее время в постсоциалистических странах происходит переход от командной плановой к рыночной экономике. Переходная экономика не является продуктом ХХ века. Экономика ведущих ныне стран в конце ХVII – первой половине ХIХ веков также знаменовала переход от традиционной к рыночной экономике и была переходной.

Характерной чертой переходной экономики является одновременное существование экономических отношений старой системы и новых, присущих зарождающейся системе.

Для экономики переходного типа характерна многоукладность.

Экономике переходного периода свойственно обострение социально-экономических отношений, которое уменьшается по мере создания новой экономической системы.

Продолжительность рыночной трансформации зависит от уровня социально-экономического развития общества.

Экономические системы развиваются в рамках определенной формы собственности.

3.3. Собственность как экономическая категория

Собственность относится к основным устоям общества. Она имеет экономический и юридический (правовой) аспекты.

Марксистская теория интересуется в основном экономической стороной собственности.

Собственность в экономическом смысле, в понимании марксистов, – это не вещь, а отношение по поводу вещей. В собственности выражается право субъекта на пользование объектом (вещью). Субъектами могут быть государство, коллектив, отдельная личность. Основными объектами являются: земля, здания, предметы материальной и духовной культуры и т. д. Иными словами, собственность – это система объективных отношений между людьми по поводу присвоения средств и результатов производства.

Понятия «собственность» и «присвоение» не следует отождествлять. Собственность – более абстрактное понятие в отличие от присвоения, которое конкретно.

Присвоение – это конкретный общественный способ овладения вещью.

На разных этапах развития общества способы овладения вещью, т. е. присвоение, менялись. В своих простейших формах присвоение возникло до того, как люди научились производить материальные блага. Так, на заре человеческого общества люди присваивали дары природы, не производя их (охота, рыболовство, собирательство и т. п.). В дальнейшем, по мере появления и развития производства объектом присвоения стали не только дары природы, но в основном продукты производства.

Присвоение всегда осуществляется в интересах тех или иных субъектов. Если производство осуществляется в интересах частных лиц, то налицо частная собственность (частное присвоение). Если производство осуществляется в интересах группы, то речь идет о коллективном присвоении. Если производство функционирует в интересах общества, то, значит, имеет место общественное присвоение (общественная собственность).

В отношениях собственности, согласно марксизму, главную роль играет собственность на средства производства. Она определяет форму, посредством которой рабочая сила (личный фактор) соединяется со средствами производства (вещественный фактор). По способу и характеру осуществления этого соединения различают экономические эпохи (сравните формы привлечения к труду раба, крепостного, свободного наемного рабочего). Следовательно, собственность как экономическое отношение отражает особенности соединения факторов производства.

Западные концепции акцентируют внимание на юридической стороне собственности, где право собственности сводится, как правило, к трем правомочиям: право владения, право пользования и право распоряжения.

Право владения – предоставляемая законом возможность фактического обладания вещью и удержание ее в своем владении.

Право пользования – основанная на законе возможность эксплуатации имущества и получения от него доходов.

Право распоряжения имуществом – это предоставленная собственнику возможность по своему усмотрению и в своих интересах совершать действия, определяющие юридическую судьбу имущества.

Допустим, собственник средств производства сам не занимается созидательной деятельностью. Он предоставляет возможность другим лицам владеть его вещами на определенных условиях. Тогда между собственником и предпринимателем возникают отношения использования имущества. Предприниматель временно получает юридическое право владения, пользования и распоряжения чужой собственностью. Примером таких отношений может служить аренда – договор о предоставлении за определенную плату имущества собственника во временное пользование другим лицам. Следовательно, владение, пользование и распоряжение – это не полная собственность.

В неоинституциональной школе, где основателями теории прав собственности являются А. Алчиан и Р. Коуз, под системой прав собственности понимается множество норм, регулирующих доступ к редким ресурсам. Эти нормы могут санкционироваться как законами, так и обычаями, моральными установками, религиозными заповедями. Они образуют так называемый «пучок прав собственности», насчитывающий 11 элементов, основными из которых являются: право на исключение из доступа к ресурсам других агентов, право на получение ресурса, право на получение от него дохода, право на передачу всех предыдущих полномочий. Любой акт обмена, согласно этой теории, есть обмен «пучками прав собственности». Отношения собственности в этой теории выводятся из редкости ресурсов: если не существует ограниченности ресурсов, то бессмысленно говорить о собственности. Поэтому отношения собственности – это система исключений из доступа к материальным и нематериальным ресурсам. Если отсутствуют исключения из доступа к ресурсам, то они – ничьи, т. е. принадлежат всем. Такие ресурсы не являются объектом собственности.

Истории известны разные типы собственности, главными из которых являются общая и частная.

Исторически исходной была общая собственность. Она основывалась на общем труде и совместном присвоении его результатов.

В дальнейшем появилась частная собственность.

В России в соответствии с законом признается частная, государственная, коллективная и иные формы собственности.

Частная собственность – это такая форма собственности, при которой правом владения, пользования и распоряжения, – включая передачу или продажу имущества и дохода, – обладает отдельный индивид (семья). Она выступает в двух видах: трудовая и нетрудовая.

Субъекты трудовой частной собственности – единоличные крестьяне, ремесленники и другие лица, которые живут своим трудом.

Второму виду частной собственности свойственно обогащение за счет чужого труда. Когда основная масса средств производства попадает в руки немногих лиц, это означает отчуждение остальной части общества от этих благ. Тогда возникает имущественное неравенство и поляризация общества.

Государственная собственность – это такая система отношений, при которой управление и распоряжение объектами собственности осуществляют представители государственной власти. Государственная собственность существует на уровне всего народного хозяйства (федеральная собственность); на уровне края, области (коммунальная собственность); на уровне района, города, села (муниципальная собственность).

Коллективная собственность – это такая система экономических отношений, при которой трудовой коллектив совместно владеет, пользуется и распоряжается средствами и продуктами производства. Формами коллективной собственности в России в настоящее время являются кооперативная, акционерная, собственность трудовых коллективов, общественных организаций и т. п.

Экономические отношения по поводу присвоения подвижны. Это означает, что формы собственности могут переходить друг в друга. Этот процесс осуществляется разными МЕТОДАМИ. Рассмотрим важнейшие из них.

Национализация — это переход частной собственности на основные объекты хозяйства (земля, промышленность, транспорт, банки) в собственность государства. Национализация имеет различное социально-экономическое и политическое содержание в зависимости от того, кем, в чьих интересах и в какую историческую эпоху она проводится. Процессом, обратным национализации, является приватизация.

Приватизация (от лат. privatus – частный) – это передача государственной или муниципальной собственности за плату или безвозмездно в частную собственность. Приватизация может носить скрытый характер, например, аренда государственного имущества на длительный срок частными лицами или компаниями; может быть частичной, когда распродается, например, лишь часть акций; может осуществляться в виде денационализации и реприватизации.

Денационализация – представляет собой возврат государством национализированного имущества прежним владельцам. В настоящий период этот процесс получил широкое распространение в странах Балтии – Эстонии, Латвии, Литве.

Реприватизация – это возврат в частную собственность государственной собственности, возникшей в результате произведенной ранее скупки предприятий, земли, банков, акций и т. д. у частных собственников. Реприватизация в отличие от денационализации, как правило, не сопровождается актами государственной власти.

В современной России приватизация приняла широкий размах. Ее механизм был определен Законом о приватизации, принятым в 1991 году. В нем были заложены основы приватизации:

1. Определены три формы приватизации: продажа предприятий с аукциона, по конкурсу, путем их акционирования.

2. Созданы две государственные структуры: первая – комитеты по управлению государственным (муниципальным) имуществом, вторая – фонды имущества. В функции первых входила подготовка планов приватизации и осуществление мероприятий, связанных с подготовкой предприятий к приватизации. Вторые осуществляли продажу предприятий на аукционах, продажу их акций.

3. Были определены объекты приватизации и их денежная оценка. Особое значение придавалось стоимости имущества. Было принято решение оценивать предприятия по остаточной стоимости основных производственных фондов. Справедливости ради отметим, что реализация закона о приватизации усилила социальные противоречия в обществе, и поэтому сам закон подвергается критике.

Приватизация является частью более широкого процесса – разгосударствления экономики.

Разгосударствление – это переход от преимущественно государственно-директивного регулирования производства к его регулированию преимущественно на основе рыночных механизмов.

Итоги разгосударствления: во-первых, меняется структура собственности в пользу частной и сокращения общественной. Во-вторых, меняются экономическая роль и функции государства: государство перестает быть субъектом хозяйствования; государство начинает регулировать экономические процессы не через директивы, а через изменение экономических условий жизни; обязательные государственные задания уступают место системе государственных закупок; государство снимает с себя функции распределения имеющихся ресурсов; постепенно ликвидируется государственная монополия во внешнеэкономической деятельности.

Глава 4Этапы становления рыночной экономики

Продолжая логику первого раздела, состоящую в необходимости анализировать сущность экономических явлений, процессов, категорий, – рассмотрим в данной главе цепь проблем, связанных с естественным процессом развития экономических отношений.

– Познакомимся с формами товарного производства: простое (традиционное) товарное производство, классический капитализм, социализированное и деформированное товарное производство.

– Изучим ключевые категории товарного производства: товар, стоимость, полезность, цена, деньги, денежная система.

– Выясним различия между трудовой теорией стоимости, теорией предельной полезности и затратной концепцией.

– Исследуем сущность инфляции и антиинфляционных мер правительства.

4.1. Натуральное хозяйство и его признаки

Известно, что объектом изучения экономической науки является хозяйственная деятельность общества, формы которой постоянно трансформируются.

Исторически первым типом экономической организации производства стало натуральное хозяйство (традиционное).

Натуральным является хозяйство, при котором люди произволят продукты лишь для удовлетворения своих собственных потребностей, не прибегая к обмену, рынку.

Для натурального хозяйства характеры следующие признаки:

– замкнутость;

– ограниченность и разобщенность производства;

– традиционность;

– медленные темпы развития.

Оно было основано на ручном универсальном труде и в наиболее чистом виде существовало у первобытных народов, не знавших общественного разделения труда и не обменивавшихся друг с другом своей продукцией. Состояние производительных сил и их организация характеризовались крайней примитивностью; набор создаваемых продуктов не изменялся в течение веков и из года в год производился почти в тех же размерах (простое воспроизводство).

Три главных вопроса ЧТО, КАК, ДЛЯ КОГО решали собственники хозяйства (они же работники), ориентируясь на запросы своего хозяйства (патриархальной семьи). Большую роль в натуральном хозяйстве играли сложившиеся обычаи и воля вождя.

Как господствующая форма натуральное хозяйство уже давно прошло отмеренный ему историей путь. Однако связь по принципу «произвели – потребили» (без обмена и общественного распределения) оказалась очень устойчивой, ее элементы можно видеть и в современном обществе как на микро-, так и на макроуровнях. Примером натурального хозяйства на микроуровне является работа на садово-огородных участках, весьма поощряемая государством в периоды экономических неурядиц. Примером натурализации на макроуровне может служить политика автаркии, которая предполагает создание самодовлеющего хозяйства в пределах одной страны, нацеленного на самообеспечение. Такая политика ведет к самоизоляции страны от мирового рынка, к отставанию экономического развития, не обеспечивает хозяйственную независимость и потому является реакционной.

Более сложным по сравнению с натуральным является ТОВАРНОЕ ХОЗЯЙСТВО.

4.2. Товарное производство и его типы

Под товарным понимается такое хозяйство, при котором продукты производятся для продажи, а связь производителей и потребителей осуществляется посредством рынка.

Условием, необходимым для возникновения товарного производства, является общественное разделение труда, при котором происходит специализация производителей на изготовлении конкретной продукции.

В истории общественного разделения труда выделяют три этапа.

На первом скотоводство отделилось от земледелия, что создало условия для регулярного обмена между племенами.

На втором – отделилось ремесло от земледелия, что означало зарождение товарного производства.

На третьем этапе произошло обособление торговли от производства и выделение купечества. В этот период рыночные связи стали регулярными.

В современном понимании общественное разделение труда предполагает обособление различных видов экономической деятельности. С этих позиций выделяют три типа разделения труда: внутрифирменное, общенациональное, международное.

Внутрифирменное разделение труда – это обособление различных видов экономической деятельности внутри отдельного хозяйственного объекта.

Общенациональное разделение труда – это выделение отдельных видов экономической деятельности в рамках хозяйства конкретной страны.

Международное разделение труда – это специализация отдельных стран по созданию определенных благ, которыми эти страны обмениваются.

Разделение труда предполагает наличие экономической свободы – возможности выбирать сферу хозяйственной деятельности.

Причиной товарного производства служит экономическая обособленность производителей друг от друга.

Возникло оно в период разложения первобытной общины, когда стала появляться частная собственность и излишки продукции сверх той меры, которая необходима для поддержания жизнедеятельности производителей. Эти предпосылки способствовали обмену результатами труда путем купли-продажи.

Основными формами обмена являются бартерный и денежный.

Бартерный обмен – это прямой обмен продукта на продукт без посредства денег.

Бартерный обмен господствовал на ранних стадиях развития товарного производства. Однако он не исчез и появляется во время экономических кризисов, войн и стихийных бедствий.

Постепенно бартерный обмен был вытеснен денежным. Тому способствовали следующие причины:

– сложность совпадения интересов всех участников обмена;

– трудность нахождения критерия, на основе которого обмен становится эквивалентным.

Денежный обмен – это обмен продукта на продукт посредством денег.

В настоящее время денежный обмен является господствующей формой обмена в экономике.

Товарное производство возникло в традиционной экономике. Однако в тот период удельный вес товарной продукции в общем объеме общественного производства был незначительным. В современной рыночной экономике товарное производство составляет почти 100 % в общем объеме производимой продукции.

В товарном производстве основные экономические вопросы (что производить, как и для кого) решаются самостоятельно производителями.

Этапы развития товарного производства связаны с развитием обмена, рынка.

Выделяют следующие типы рынка: неразвитый, свободный, регулируемый, деформированный.

Каждому типу рынка соответствует особая модель товарного производства:

1) товарное производство неразвитого рынка (простое товарное производство);

2) товарное производство свободного рынка (классическое товарное производство);

3) товарное производство регулируемого рынка (социализированное товарное производство);

4) товарное производство деформированного рынка (товарное производство, существовавшее в СССР и странах социалистической ориентации).

1. Товарное производство неразвитого рынка (простое товарное производство) основано на общественном разделении труда, частной собственности на средства производства, на личном труде товаропроизводителя. В условиях простого товарного производства на рынок поступала лишь часть созданного продукта. Поэтому оно не охватывало всю экономику, т. е. не являлось всеобщим.

2. Товарное производство свободного рынка (классическое товарное производство) отмечено принципиально новой чертой: оно приобрело всеобщий характер. Это значит, что:

1) товаром стала рабочая сила человека и на смену личному труду производителя пришел наемный труд;

2) подавляющая часть продукта общества стала предназначаться не для личного потребления, а для рынка, для продажи.

Товарное производство на этом этапе характеризуется свободной конкуренцией, поэтому его еще называют капитализмом эпохи свободной конкуренции или «свободной экономики». Почти полное отсутствие вмешательства государства в хозяйственную жизнь дает возможность называть его «чистым» капитализмом – laisser faire, что приблизительно означает «пусть идет как идет» (let it be).

Повсеместное использование системы рынков и цен для координации деятельности послужило основанием называть этот тип товарного производства рыночной (капиталистической) экономикой.

Рыночная экономика сформировалась на стадии машинного производства.

3. Товарное производство регулируемого рынка (социализированное товарное производство) отличается наличием в экономике двух секторов: государственного и частного с высокой долей каждого из них в производстве, распределении, обмене и потреблении всех ресурсов и материальных благ в стране. Государство активно вмешивается в рыночную экономику, но не сводит на нет регулирующую роль рынка, его «невидимую руку». Регулируемый рынок формируется в условиях монополизации экономики, когда перед правительством появляется задача – ограничить монополию. Главными формами государственного регулирования являются законодательная, налоговая, финансовая.

4. Товарное производство деформированного рынка предполагает развитую систему общественного разделения труда, развитое машинное производство, постоянное регулирование национальной экономики, подавление свободных рыночных отношений. Оно было характерно для СССР и других стран социалистической ориентации.

Реформирование экономики России означает переход от административно-командной системы хозяйства к рыночным методам. Вопрос в том, какую экономику мы хотим создать и какую модель выбрать.

Выбор модели рыночной экономики – это выбор системы методов государственного воздействия на национальную экономику. Либеральной экономике (США) свойственны главным образом монетаристские средства воздействия на рынок через систему финансов. В социально ориентированной рыночной экономике, на которую ориентирует Конституция РФ, доминируют методы, связанные с проведением активной бюджетно-налоговой политики.

Очевидно, что предпочтительнее социально ориентированная рыночная экономика с существенной поддержкой национального рынка со стороны государства и мощными перераспределительными процессами.

4.3. Товар и его свойства

Ключевой категорией товарного производства является товар. Существуют разные понимания его сущности. Обратимся хотя бы к двум из них.

1. В марксистской теории товар рассматривается как полезный человеку продукт труда, предназначенный для продажи. Из этого определения следует, что:

1) товаром является только то, что удовлетворяет какую-либо потребность человека;

2) товаром является то, что апробировано трудом; например, ягоды в лесу для их собирателя не являются товаром, но могут стать ими после того, как затрачен труд на их сбор;

3) товаром является то, что предназначено для продажи.

2. В австрийской экономической школе (ее видным представителем является К. Менгер) товар определяется как специфическое экономическое благо, произведенное для обмена.

К экономическим благам К. Менгер относит те, которые являются объектом или результатом экономической деятельности, и которые можно получить в количестве, ограниченном по сравнению с потребностями (см. Раздел IV Учебника).

Общим между этими определениями является то, что в них товар рассматривается как результат труда. Отличие состоит в том, что второе определение учитывает соотношение между потребностью в благе и доступностью этого блага, а первое – не учитывает.

Несмотря на различие подходов, и той, и другой школой признается, что товаром могут стать и созданные трудом полезные продукты, и апробированные трудом дары природы и разного вида услуги.

Товары могут носить как материальный, так и не материальный характер.

Товар обладает двумя свойствами:

– способностью удовлетворять какую-либо человеческую потребность;

– способностью обмениваться на другие товары.

Способность товара удовлетворять какую-либо человеческую потребность называется потребительной стоимостью.

Каждый товар обладает потребительной стоимостью. Она удовлетворяет потребности не только самого его создателя, но и других людей, т. е. является общественной потребительной стоимостью. А самого товаропроизводителя она интересует лишь потому, что связана со способностью товара обмениваться на другие товары.

Способность товара обмениваться на другие товары в определенной количественной пропорции есть меновая стоимость.

В меновой стоимости проявляется стоимость. Что же такое стоимость?

Вопрос, что лежит в основе обмена и определяет количественную пропорцию, в которой один товар обменивается на другой, впервые поставил Аристотель. В дальнейшем разные экономисты отвечали на него по-разному.

По мнению сторонников трудовой теории стоимости, обмениваемые товары имеют общую основу в лице трудовых затрат, которые и определяют стоимость.

По мнению сторонников теории предельной полезности, в основе обмена лежит полезность.

Полезность (utility) – это удовлетворение или удовольствие, которое индивид получает от потребления товара или услуги.

Представители затратной концепции сводят стоимость к издержкам.

Обратимся к этим концепциям.

Трудовая теория стоимости сформировалась в течение ХVIII и XIX веков. Ее основы мы находим в работах классиков политэкономии, которые определяли стоимость трудом, затраченным на производство товара. Труд товаропроизводителя двойственен. С одной стороны, это труд определенного вида. Он характеризуется применением определенных орудий труда, определенными профессиональными навыками работника и вполне конкретным результатом – определенной потребительной стоимостью. Поэтому создающий ее труд получил название конкретного труда. С другой стороны, труд – это затрата рабочей силы вообще, безотносительно к ее конкретной форме, частица совокупного общественного труда. Он называется абстрактным трудом. Именно он создает стоимость, ибо является тем общим в труде различных специалистов, что позволяет приравнивать разные потребительные стоимости друг другу.

Различны были взгляды и на меру стоимости. Смит за меру стоимости принимал рабочее время; Рикардо – рабочее время на производство товара в худших условиях производства; Маркс определял стоимость общественно необходимым рабочим временем, которое идет на производство продукта при общественно-нормальных условиях производства: среднем уровне умелости и интенсивности труда.

Теория предельной полезности наиболее ярко выражена в трудах представителей австрийской школы: К. Менгера, Е. Бем-Баверка, Л. Вальраса, У. Джевонса и других.

Сторонники этой концепции определяют стоимость исходя из субъективных оценок покупателей. А субъективная ценность товара зависит от 2 факторов: от имеющегося запаса данного блага (редкости) и от степени насыщения потребности в нем. Например, если вас мучает жажда, а вы находитесь в пустыне, где вода – редкость, то первый сосуд воды для вас бесценен. По мере утоления жажды полезность каждого последующего, дополнительного сосуда будет для вас уменьшаться. Последний потребляемый сосуд с водой имеет для вас наименьшую полезность.

Вывод: Предельная полезность – это дополнительная полезность, которую извлекает потребитель из одной единицы товара или услуги. Она равна изменению общего количества полезности, деленному на изменение в потребленном количестве.

Затратная концепция представлена в трудах Джеймса Милля, Мак-Куллоха и других, сводивших стоимость к издержкам производства, т. е. затратам на средства производства и оплату труда.

Попытки объединить эти теории предпринимались Бем-Баверком, А. Маршаллом, Дж. Кларком, П. Самуэльсоном.

Наиболее удачной оказалась концепция А.Маршалла, в которой он отошел от поиска единственного источника стоимости и соединил теорию предельной полезности с теорией спроса и предложения и с теорией издержек производства.

Тем самым в предложенном им методе анализа выявляется взаимовлияние полезности, спроса – предложения, издержек и цены.

4.4. Деньги как категория товарного производства: происхождение, сущность и функции. История российских денег

4.4.1. Сущность и функции денег

Сущность денег – предмет постоянного интереса ученых.

У разных народов в качестве денег применялись особо популярные обменные предметы, ценность которых считалась постоянной. Ими были топоры, рыболовные крючки, ткани, различные кожи, меха, ножи, мечи, копья, стрелы, ракушки и т. д. и т. п. Такое разнообразие дало повод некоторым экономистам заявить: «Деньги – это все то, что принимается в обмен на товары и услуги». Однако подобное определение крайне поверхностно и потому ненаучно.

Существует два подхода в исследовании происхождения денег – субъективный и объективный.

При субъективном подходе считается, что деньги возникли в результате соглашения об этом между людьми.

При объективном подходе доказывается, что деньги – результат развития товарно-денежных отношений, в процессе которых из массы товаров выделился один, за которым закрепилась роль всеобщего эквивалента. Так возникла теория «товарных денег» в отличие от ныне существующей системы «кредитных денег».

Согласно данной теории возникновение денег связано с развитием товарообмена. На ранней стадии состояния общества обмен носил случайный характер, когда один продукт непосредственно обменивался на другой.

В обмене двух товаров стоимость одного приравнивалась к стоимости другого. По мере развития производства и общественного разделения труда рынок стал наполняться множеством товаров. Поэтому появилась возможность сравнивать стоимость товара не с одним-единственным случайно оказавшимся у кого-то излишним товаром, а со многими другими.

В дальнейшем из множества товаров выделился один товар, например, крупный рогатый скот, на который обменивались все остальные.

В этом единственном товаре стала выражаться стоимость всех товаров. В результате длительного исторического развития обмена возник, следовательно, специфический товар: денежный товар.

С учетом вышесказанного можно определить деньги следующим образом.

Деньги – это товар особого рода, выполняющий роль всеобщего эквивалента.

В течение нескольких столетий у многих народов роль денег играл крупный рогатый скот. На Руси, например, казна называлась скотницей, а «министр финансов» (казначей) – скотником.

Постепенно роль всеобщего эквивалента закрепилась за золотом. Тому способствовали его свойства:

1) качественная однородность;

2) количественная (произвольная) делимость;

3) портативность (в небольшом количестве золота воплощается большое количество труда);

4) сохраняемость.

Как обычный товар золото обладает потребительной стоимостью и стоимостью. Потребительная стоимость золота заключается в том, что оно служит для изготовления украшений, золочения, используется в промышленности и т. д. Стоимость золота согласно трудовой теории стоимости определяется общественно необходимым трудом, затраченным на его производство.

Золото как всеобщий эквивалент имеет свойства товара особого рода, т. е. обладает особой потребительной стоимостью и особой формой стоимости. Особая потребительная стоимость состоит в свойстве приравнивать к себе стоимости всех прочих товаров. Особенность стоимости золота как денежного материала состоит в том, что оно приобретает форму непосредственной всеобщей обмениваемости.

Современные концепции денег исходят из теорий, зародившихся еще в XVII–XVIII веках. Прежде всего это относится к металлической, номиналистической и количественной теориям денег.

Однако прежние теории выступают в новой форме.

Если прежде основное внимание обращалось на проблемы происхождения, сущности, формирования стоимости денег, то в современных условиях теории денег сдвигаются в область изучения влияния последних на развитие рыночной экономики.

Разграничение металлической и номиналистической теории связано с тем, какую из функций денег авторы этих теорий считали главной.

Металлическая теория денег появилась в эпоху первоначального накопления капитала. Ее представителями являлись меркантилисты У. Стаффорд, Т. Мен, Д. Hope и другие. Они абсолютизировали функции денег как сокровища и как мировых денег и на этой основе отождествляли деньги с благородными металлами. Были активными противниками порчи монет государством. Рассматривали деньги как вещь, а не как социальное отношение.

Создателями номиналистской теории денег явились римские и средневековые юристы. В дальнейшем ее развили Дж. Беркли (Англия) и Дж. Стюарт (Шотландия). Критикуя «металлистов»; они абсолютизировали другие функции денег – средство обращения и средство платежа. «Номиналисты» объявили деньги чисто условными знаками, счетными единицами, которые обслуживают обмен товаров и являются продуктом государственной власти.

Основателями количественной теории денег считаются Дж. Локк (конец XVII в.), Ш. Монтескье, Д. Юм, Д. Рикардо (конец XVIII в.). Они отставили стоимостную основу денег. Сторонники количественной теории денег считают, что стоимость денежной единицы и уровень товарных цен определяются количеством денег в обращении. Существенный вклад в модернизацию количественной теории внесли И. Фишер (начало ХХ в.), А.С. Пигу (середина ХХ в.) и др.

Деньги выполняют ряд функций.

Классическая политэкономия выделяла пять функций: мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления (сокровище), мировые деньги.

Современная экономическая наука концентрирует внимание на двух основных, фундаментальных: мере стоимости и средстве обращения.

Функция денег как меры стоимости состоит в способности денег соизмерять стоимости всех товаров. Для этого нет необходимости иметь наличные деньги, т. е. функцию меры стоимости могут выполнять мысленно представляемые идеальные деньги.

Изначально деньги для выполнения этой функции должны были обладать собственной стоимостью. Эта функция закрепилась за золотом.

Стоимость товара, выраженная в стоимости золота, называется ценой. Чем больше стоимость товара, тем к большему количеству золота он приравнивается. Значит, цена товара находится в прямой зависимости от стоимости товара. На цену товара воздействует не только стоимость товара, но и стоимость золота: если она повышается, то цены товаров должны упасть, и наоборот. Таковы исходные положения трудовой теории стоимости, в которых выясняется прямая, не усложненная великим множеством других факторов связь указанных категорий.

Функцию средства обращения деньги выполняют, когда играют роль посредника в обмене товаров по формуле Т-D-Т’, которая распадается на два акта: продажу Т-D и куплю D-Т’. Собственник товара, продав его, может отсрочить покупку нового товара и задержать у себя деньги. Тогда кто-то другой не сможет продать свой товар. Значит, в связи с выполнением этой функции возникает формальная возможность кризиса перепроизводства.

Монета – это слиток металла особой формы и пробы.

Происхождение слова «монета» связано с названием храма Юноны-Монеты, в котором в IV в. до н. э. началась чеканка денежных знаков Древнего Рима.

Золото – мягкий металл, и в обращении золотые монеты стирались. Стершиеся монеты становятся неполноценными. А так как функцию средства обращения деньги выполняют мимолетно, то появляется возможность заменить золотые деньги бумажными.

Бумажные деньги не имеют собственной стоимости, поэтому не выполняют функцию меры стоимости, а являются только знаком золота.

Бумажные деньги впервые появились в Китае в XII в., в России – в 1769 г. при Екатерине II.

Теоретически количество бумажных денег, находящихся в обращении, должно соответствовать количеству золота, необходимого для обращения.

В самом общем виде количество денег, необходимое для обращения, определяется делением суммы цен товаров на число оборотов одноименных денежных единиц:


Экономическая теория: учебник 4.4.1. Сущность и функции денег.

где Dк – количество денег в обращении,

ΣЦ – сумма цен всех товаров,

Цк – сумма цен товаров, проданных в кредит,

Вп – взаимопогашаемые платежи,

О – число оборотов одноименных денежных единиц,

Кр – сумма цен товаров, проданных в кредит, по которым наступил срок оплаты.


Если же количество бумажных денег в обращении будет больше, чем требуется, то они обесценятся, их покупательная способность уменьшится, а цены на товары повысятся.

Обесценивание денег, сопровождаемое повышением цен товаров, называется инфляцией.

В современном обществе связи, которые проявляются в инфляции, усложняются: практически прервалась зависимость бумажных денег от золота, нарушились традиционные законы денежного обращения и формируются новые, инфляция приобрела интернациональный характер.

Высокие темпы инфляции связаны прежде всего с постоянным увеличением выпуска бумажных денег государством в размерах, значительно превышающих потребности внутреннего обращения.

В результате деньги обесцениваются, цены растут, и, как следствие этого, нарушается равновесие всех хозяйственных пропорций. С учетом вышесказанного можно заключить, что современная инфляция – это дисбаланс спроса и предложения, а также других пропорций национального хозяйства, проявляющийся в росте цен.

Различают открытую и подавленную инфляцию. Первая проявляется в росте цен, вторая – в исчезновении товаров.

В условиях подавленной инфляции, которая имела место в СССР, цены контролируются государством, поэтому при росте спроса на какой-либо товар, цена не повышается (как это бывает в условиях рынка) и оказывается ниже равновесной. Возникает дефицит. В поиске нужного товара покупатели переплачивают торговцам, в результате деньги концентрируются в торговле, обходя сферу производства. Как следствие этого у производителей не появляется стимулов для увеличения выпуска товара. В итоге усиливается дисбаланс между спросом и предложением.

Для классификации открытой инфляции применяют несколько критериев:

• темп роста цен (индекс цен);

• степень расхождения роста цен по различным товарным группам;

• ожидаемость и предсказуемость инфляции.

С позиции первого критерия различают ползучую (умеренную) инфляцию, когда цены изменяются медленно, обычно до 10 % в год; галопирующую, когда рост цен измеряется сотнями процентов в год; гиперинфляцию, когда рост цен составляет более 1000 % в год и возникает полное расстройство денежного обращения.

С позиции второго критерия выделяют два вида инфляции: сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной инфляции цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной – цены различных товарных групп по отношению друг к другу постоянно меняются.

С позиции третьего критерия выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Фактор ожидаемости сказывается на последствиях инфляции. Если фирмы и население знают, что в следующем году цены вырастут в 5 раз, то в условиях идеального рынка они в следующем году в 5 раз повысят цены на свои товары, и никто от ожидаемой инфляции не пострадает. А в случае неожидаемой инфляции рост цен даже на 10 % сильно ухудшит экономическую ситуацию.

Различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию предложения.

При инфляции спроса равновесие спроса и предложения нарушается со стороны спроса. Такая ситуация возникает при полной занятости, когда растет объем заработной платы, появляется избыток совокупного спроса, который толкает цены вверх.

Инфляция предложения называется также инфляцией издержек, т. к. она означает рост цен, вызванный увеличением издержек производства. Они, в свою очередь, растут вследствие роста заработной платы и за счет роста цен на сырье и энергию.

Принято считать, что источниками роста издержек и дисбаланса экономики являются три фактора:

Государство. Оно увеличивает издержки через эмиссию ценных бумаг, путем оплаты услуг фирм по завышенным ценам и через кредитно-финансовый механизм.

Профсоюзы. Они требуют повышения заработной платы, что увеличивает издержки, за ними растут цены, затем – новое повышение окладов и т. д. В результате раскручивается «инфляционная спираль».

Крупнейшие фирмы. Они имеют возможность устанавливать монопольно высокие цены и этим способствовать инфляционным процессам. В мировой экономической литературе эти три фактора называют главными причинами инфляции.

Последствия инфляции неоднозначны.

Кейнс доказывал и практика подтвердила, что умеренная инфляция полезна для экономики, т. к. рост денежной массы стимулирует деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.

Чрезмерный выпуск денег порождает негативные последствия, которые проявляются в следующем:

• ухудшается положение людей с фиксированным заработком, у которых ограничивается потребление и сокращаются сбережения;

• происходит скрытая государственная конфискация денег у населения;

• падает уровень предпринимательской деятельности, и капитал покидает сферу производства, устремляясь в сферу обращения или за границу.

В экономической политике, направленной против инфляции, различают два подхода: один предусматривает приспособление к инфляции; другой – ликвидацию ее антиинфляционными мерами.

К числу адаптационных мер (приспособление) относятся: индексация доходов и контроль за уровнем цен. На частном уровне индексация доходов осуществляется через заключение коллективного договора профсоюза с предпринимателем. Политика индексации доходов в государственном секторе имеет целью не ухудшить положение государственных служащих, студентов, пенсионеров, военных в сравнении с занятыми в частном секторе.

Второй метод (ликвидационный) – это стратегия активного снижения инфляции посредством экономического спада и роста безработицы. Издержки этого пути, как экономические, так и социальные, очень велики. Но результаты более эффективны, чем в адаптационной политике.

Инфляция, сопровождаемая стагнацией производства, высоким уровнем безработицы и одновременным повышением уровня цен, называется стагфляцией.

Однако вернемся к функциям денег.

Деньги обладают большой ликвидностью, т. е. способностью быстро реализовываться.

Если после продажи одного товара не происходит покупки другого, то золото временно покидает сферу обращения и происходит образование сокровищ.

Функцию сокровища выполняет золото в форме золотых слитков, монет, предметов роскоши из золота или серебра.

Массовое возникновение сокровищ происходит во время нарушения товарно-денежного обращения и в периоды общественных потрясений. Наоборот, в период оживления товарно-денежных отношений сокровище превращается в средство обращения – этим первоначально стихийно регулировались товарно-денежные отношения.

В настоящее время золото перестает играть роль стихийного регулятора денежной массы в обращении, т. к. отсутствует свободный обмен денежных знаков на золото.

Сегодня золото продолжает выполнять функцию сокровища, но в ограниченных масштабах как страховой фонд государства и частных лиц. Золотые запасы, государственные и частные, образуют всеобщее богатство.

Бумажные деньги не могут быть сокровищем, т. к. не имеют собственной стоимости, но выступают в функции средства накопления.

По мере развития товарного производства возникает необходимость продажи товаров в кредит. Причиной являются разные сроки изготовления и реализации товаров.

Деньги в качестве средства платежа приобретают новую форму существования – кредитных денег. К ним относятся векселя, банкноты, чеки.

Вексель – это письменное долговое обязательство, в котором указана величина денежной суммы и сроки ее уплаты должником. Он находится в обороте и выполняет роль денег.

Банкноты — это вексель банка. Банкноты отличаются от бумажных денег прежде всего тем, что бумажные деньги выполняют функцию средства обращения, банкнота – средства платежа.

Чек – письменное распоряжение лица, имеющего текущий счет, о выплате банком денежной суммы или ее перечислении на другой счет.

Существуют три основных вида чеков:

1) именные (не подлежащие передаче);

2) ордерные (допускающие их передачу другому лицу по индоссаменту)[8];

3) предъявительские (передаваемые без индоссамента).

Выполнение всех функций денег в обороте между странами делает их мировыми деньгами.

Роль мировых денег выполняет золото, принимаемое по весу. Перемещаясь из одной страны в другую, мировые деньги служат всеобщим воплощением общественного богатства.

4.4.2. История российских денег

Денежной единицей России является рубль. Он имеет богатую историю. До нашествия монголов в русском языке не было слова «деньги». В XI веке деньги обозначались словом «куны» (от меха куницы), что свидетельствует о «меховом» происхождении денег. В этом же веке начали чеканить монеты: «златники» (из золота) и «серебренники» (из серебра). Из златников и серебренников делали ожерелье. Носили их, естественно, на шее, которая называлась «гривой». За ожерелье (гривну) давали 1/2 фунта серебра. С тех пор гривна стала мерой веса.

Первый русский рубль появился в XIII веке в древнем Новгороде. Это был удлиненный брусок серебра весом в 200 граммов, обрубленный по концам (отсюда – «рубль»). Один рубль равнялся десяти гривнам. Отсюда и пошла русская десятичная монетная система: один рубль равен десяти гривенникам; один гривенник равен десяти копейкам.

Впоследствии эта система была заимствована у нас многими странами, а в США введена только в конце XVIII века.

В 1534 году в правление Елены Глинской, матери Ивана Грозного, была создана первая в нашей стране денежная система с едиными строгими правилами чеканки монет по установленным образцам. Из рубля стали делать мелкие монеты – денги (от татарского «дергема», что значит «звенящий»). Денга постепенно превратилась в деньгу. На денге мелкого веса изображался всадник с мечом. На денгах крупного веса – всадник с копьем (отсюда – «копейка»); 1/4 копейки называлась «полушкой», так как заменяла в обращении пол-уха куницы.

Первые русские золотые монеты (гривенники и пятаки) были выпущены при Василии Шуйском в начале XVII века.

При Елизавете появилась золотая монета в 10 рублей – империал; был и полуимпериал – монета в 5 рублей.

При Петре I были выпущены серебряные копейки и полукопейки («денежки»); тогда же начали отливать серебряные рубли.

Екатерина I задумала заменить деньги из серебра медью. Серебро во много раз дороже меди, поэтому один медный рубль весил 1,6 кг. Эти деньги были крайне неудобны, поэтому существовали недолго. Известен любопытный факт: когда в 1748 г. императрица Елизавета наградила Ломоносова двумя тысячами рублей (10 рублей весили 1 пуд), деньги пришлось везти на двух подводах. При Екатерине II медные деньги заменили бумажными ассигнациями – это были первые русские бумажные деньги.

В 1841 г. появились первые русские кредитные деньги.

Первый советский рубль был выпущен в 1919 г. В 1922–1924 г. стали выпускать бумажный червонец с золотым обеспечением в 7,742 г золота, что равнялось дореволюционной золотой монете в 10 рублей.

В 1937 г. рубль стали исчислять на базе доллара США, содержащего 0,889 г золота.

В 1950 г. золотое содержание рубля определили в 0,222 г золота.

В 1961 г. в связи с повышением масштаба цен в СССР в 10 раз золотое содержание рубля было определено в 0,987 г золота, один доллар после этого равнялся 90 копейкам.

Итак, рубль, являясь основным элементом денежной системы, изменялся по мере ее развития.

4.5. Денежная система: содержание и назначение. Эволюция денежного обращения и денег

Денежная система – это исторически сложившаяся в каждой стране и законодательно установленная государством форма организации денежного обращения.

Денежное обращение – это непрерывное движение денег, выполняющих функции средства обращения и средства платежа.

Элементами денежной системы являются:

– денежная единица, т. е. мера денег, принятая в стране за единицу (рубль, доллар и т. д.);

– масштаб цен, т. е. весовое количество денежного металла, принятое в стране в качестве денежной единицы и ее составных частей (например, рубль состоит из 100 копеек и в течение 60—80-х годов приравнивался к 0,987672 г золота);

– эмиссионная система, т. е. учреждения, выпускающие деньги и ценные бумаги (например, Центральный банк России и др.);

– виды денежных знаков, т. е. система кредитных бумажных денег, разменных монет, которые являются законными платежными средствами в обороте;

– институты денежной системы, т. е. государственные и негосударственные учреждения, регулирующие денежное обращение.

Исторически система обращения металлических денег прошла через биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм базировался на использовании в качестве денег двух металлов – золота и серебра (XVI–XIX вв.)

Монометаллизм в качестве денег использовал только золото, а бумажные и кредитные деньги свободно на него обменивались. Монометаллизм имеет три разновидности:

 золотомонетный стандарт (с 1821 г. до Первой мировой войны), который характеризовался обращением золотых монет и свободным обменом бумажных и кредитных денег на золото;

 золотослитковый стандарт (Англия и Франция – годы Первой мировой войны), предусматривавший обмен знаков стоимости на золото, если они соответствовали цене стандартного слитка золота (например, если картина по цене соответствовала слитку в 1 кг золота, то она на него обменивалась);

 золотодевизный стандарт (20–30 гг. XX в.), предусматривающий обмен банкнот на иностранную валюту (девизы), разменную на золото.

После кризиса 1929–1933 гг. свободный обмен банкнот на золото был прекращен, а эпоха монометаллизма закончена.

С 30-х годов установилась система неразменных кредитных денег.

Основные черты этой системы:

 уход из обращения золота (демонетизация золота), отказ от обмена банкнот на золото и отмена их золотого содержания, усиление положения кредитных денег;

 расширение безналичного оборота, эмиссия денег государством в целях увеличения денежной массы.

Эволюция денежного обращения и самих денег – это объективный исторический процесс развития товарного производства.

Замена золота в роли денег кредитно-бумажными деньгами стала возможна по следующим причинам: в обмене товаров возникает потребность не в том, чтобы определить, какая именно стоимость заключена в том или ином товаре, а в том, чтобы выяснить, во сколько раз она больше или меньше стоимости, заключенной в товаре, предложенном для обмена. Для соизмерения стоимостей не требуется обязательно использовать стоимость какого-либо реально существующего в вещественной форме товара (золота). Важно другое – чтобы обращающиеся деньги представляли стоимость, эквивалентную стоимости обмениваемых товаров, но не обязательно сами имели стоимость.

Именно это и позволило заменить золото простыми бумажными знаками.

Вытеснение золота кредитными деньгами получило дальнейшее развитие в замене носителей денежных функций (банкнот, векселей, чеков) кредитными карточками.

Кредитная карточка выполняет функцию денег быть средством платежа.

Виды кредитных карточек.

 Возобновляемая карточка. Применяется в магазинах, ресторанах и т. п. После погашения задолженности карточка возобновляется.

 Одномесячные карточки «путешествий и увеселений». Применяются для расчета с туристическими фирмами. Задолженность должна быть погашена в конце месяца.

 Фирменные карточки. Выпускаются различными фирмами для оплаты различных служебных расходов.

 Премиальные, или «золотые», кредитные карточки. Они выдаются только клиентам с высоким годовым доходом.

Кредитные карточки ведут отсчет своего существования с 1915 г., когда они впервые появились в США в форме записи долга.

Для современного этапа эволюции денег характерно появление системы электронных денег, с помощью которой проводятся денежные операции: получение денег с банковского счета, прием вкладов, платежи, выдача чековых книжек, дебет-карточек и др. Появились смарт-карточки, которые представляют собой электронную чековую книжку.

В России система электронных денег находится в стадии развития. Первые «пластиковые деньги» были выпущены в ограниченном количестве Внешэкономбанком в 1989 г. В настоящее время их выпускают крупнейшие банки страны.

Глава 5Содержание рыночной экономики

Если в главе 4 рассматривалось становление рыночной экономики, то в данной главе анализируется ее экономическое содержание:

– рассматриваются условия возникновения, роль и функции рынка;

– выясняются причины теневой экономики;

– выясняется роль и место в экономике домашних хозяйств, фирм и государства;

– исследуется инфраструктура рынка: биржа, банк, торговля, коммерция;

– выясняется значение конкуренции;

– анализируется комплекс проблем, связанных с рыночной трансформацией экономики России.

5.1. Рынок: сущность, роль, функции и структура

В истории развития рыночного хозяйства можно выделить ряд этапов: обмен, товарное обращение, рынок.

Наличие общественного разделения труда приводит к необходимости возникновения обмена деятельностью и продуктами труда. В этом смысле обмен есть экономическая категория, присущая всем экономическим эпохам. Наиболее типичной формой обмена является бартер.

Между понятиями «обмен» и «товарное обращение» есть различия.

Товарное обращение – это товарный обмен, опосредованный деньгами (Т-Д-Т’).

Как видно, товарное обращение связано с денежным обращением и предполагает наличие развитой денежной системы.

Однако на протяжении многих столетий товарное обращение оставалось спорадическим явлением.

И лишь когда оно приобретает всеобщий характер, можно говорить об утверждении системы рынка. Это случалось 6–7 тыс. лет назад.

Вывод: рынок есть результат естественно-исторического процесса развития товарного производства, обусловленный общественным разделением труда и обособлением субъектов хозяйствования.

Первоначально рынком называли место, где люди обменивались товарами и услугами. Как правило, это были городские площади: «чрево» Лондона, «чрево» Парижа и т. п.

По мере развития товарного производства развивается и усложняется как сам рынок, так и его понимание экономистами.

Рынок многогранен, поэтому изучать его можно с разных сторон. Именно этим объясняется наличие в экономической литературе множества определений рынка.

С точки зрения купли-продажи рынок рассматривается как сфера взаимодействия спроса и предложения, производителя и потребителя.

С точки зрения организации экономики рынок называют общественной формой функционирования экономики.

С позиции участников рынка его определяют как форму общественной связи между субъектами хозяйствования.

В качестве обобщения можно сказать, что рынок – это система организационно-экономических отношений, осуществляющаяся через куплю-продажу во всех звеньях воспроизводства в сфере производства, распределения, обмена и потребления.

Сущность рынка реализуется через его функции. К основным функциями рынка относятся:

– информационная,

– регулирующая,

– посредническая,

– стимулирующая,

– ценообразующая,

– контролирующая.

Информационная функция рынка очень важна, т. к. она дает возможность провести анализ различного рода экономических показателей: уровня цен, процентной ставки, доходности, средней заработной платы и т. д. Получение такого рода информации позволяет предпринимателям эффективно организовать бизнес и перестроить структуру производства.

Регулирующая роль состоит в том, что через рынок осуществляется регулирование общественного производства, т. е. решаются проблемы, что производить, как производить, для кого производить.

Суть посреднической функции такова: через рынок устанавливается связь производителей и потребителей. Каждый участник рынка является одновременно и покупателем и продавцом. Он покупает необходимые ему для жизни или собственного производства товары, а продает на рынке либо произведенную продукцию, либо имущество, либо рабочую силу.

Значение стимулирующей функции в том, что через рынок происходит учет затрат на производство продукции. Рынок определяет не только то, что нужно произвести, но и то, на какие затраты общество может пойти, чтобы получить данную продукцию. Если затраты очень высоки, то ее не смогут купить и в дальнейшем она не будет производиться. Следовательно, на рынок поступает только та продукция, которая может быть раскуплена по ценам, покрывающим издержки.

Важнейшей функцией рынка является ценообразующая. Цена колеблется под влиянием спроса и предложения. Если на рынке количество какого-либо товара превышает спрос на него, то снижается цена, а следовательно, производство и предложение данного товара. Напротив, высокие цены будут стимулировать производство, рост которого станет продолжаться до тех пор, пока не наступит равновесие между спросом и предложением, и, как следствие этого, – равновесная цена.

Суть контролирующей функции в том, что рынок дифференцирует производителей. В процессе конкуренции выживает только та фирма, у которой затраты на производство продукции меньше рыночной цены. В этом случае фирма получит прибыль. Если затраты выше цены, то она понесет убытки. Дифференциация производителей, следовательно, означает развитие эффективных фирм и разорение неэффективных. Рынок имеет достоинства и недостатки.

Положительными чертами являются:

– гибкость и высокая приспособляемость к изменяющимся условиям;

– оперативное использование новых технологий с целью снижения издержек производства и повышения прибыли;

– независимость производителей и потребителей в принятии решений, заключении сделок и т. д.;

– способность удовлетворять разнообразные потребности в необходимом количестве и высокого качества.

Негативные стороны рынка касаются, главным образом, социальной сферы:

– рынок не гарантирует права на труд и доход, более того: рыночная система воспроизводит существенное неравенство;

– рынок не создает стимулы для производства товаров и услуг коллективного пользования (спорт, образование, здравоохранение и т. п.);

– рынок ориентирован не на производство социально-необходимых товаров, а на удовлетворение запросов тех, кто имеет деньги.

Выводы:

1. Рынок является наиболее эффективной формой организации экономики, но он не всегда и не во всем способен обеспечить саморегулирование и равновесие экономической системы.

2. Несовершенство рынка должно компенсироваться соответствующими функциями государства.

Главной задачей государства в условиях рынка является создание общественных институтов, т. е. набора правил, регламентирующих взаимоотношения всех субъектов рыночной экономики.

Неправильно институты рынка отождествлять с организациями. Между ними существует разница. В то время, как институты являются набором правил, организации выступают корпоративными действующими лицами, которые сами являются объектом институциональных ограничений.

Создание благоприятной институциональной среды – это трудный и длительный процесс. Западу для этого потребовалось более 500 лет.

Систему институтов условно можно разделить на три группы: институты на уровне предприятий, институты на межкорпоративном уровне и институты на макроэкономическом уровне. Их объектами соответственно являются домашние хозяйства, фирмы, государство.

«Правила игры» определяют в основном макроэкономические институты.

Рыночные отношения без правил, без институционального оформления становятся в известной мере, мафиозными, а экономика в значительной мере – теневой.

Теневая экономика (англ. underground econome) – это 1) совокупность разнотипных экономических отношений; 2) совокупность неучтенных, нерегламентированных и противоправных видов экономической деятельности.

В зарубежной практике под теневой экономикой понимается обмен товарами и услугами, данные о которых не поступают в налоговое управление.

В отечественной практике в структуре теневой экономики различают криминальный и некриминальный бизнес.

Как же их различить?

В теневой экономике прослеживаются четыре направления:

1) неформальная экономика,

2) фиктивная экономика,

3) нелегализованная часть «второй» экономики,

4) черная экономика.

Первый вид (неформальная экономика) появляется в результате несовершенства действующей системы хозяйствования. Ее примером в советский период можно считать «торг» между органами планирования и предприятиями по «выбиванию» ресурсов, который сопровождался взяточничеством, вымогательством, коррупцией. Фиктивная экономика проявляется в повторном счете общественного продукта: в приписках, искажении отчетности, в неэквивалентном обмене сырьем, готовой продукцией, позволяющих получать значительные нетрудовые доходы.

Ко «второй» экономике (нелегализованной) относятся структуры, не зарегистрированные и не учитываемые государством.

В СССР искусственными запретами «вторая» экономика насильственно загонялась в нелегальные формы (частный извоз, портной на дому, частная врачебная практика и т. п.). Изменение законодательства привело к легализации этого сектора экономики.

В черную экономику включают незаконную производственную деятельность, в т. ч. наиболее общественно опасную форму ее проявления – организованную экономическую преступность.

В отличие от трех первых четвертый тип теневой экономики является криминальным.

Криминальная (лат. criminalis – преступный) – это такая экономика, в которой значительное место занимают преступные элементы и формы хозяйствования.

К мафиозным (криминальным) относятся следующие структуры:

– наркобизнес, незаконный игорный бизнес;

– торговля людьми;

– вымогательство (рэкет);

– экспорт запрещенных к вывозу веществ;

– подпольная добыча и торговля драгоценными металлами и камнями;

– махинации и спекуляции на биржах и в банках и т. п.

Иными словами, криминальными считаются те действия, которые подпадают под уголовную ответственность. Как за рубежом, так и в России типичным явлением теневой экономики стало сокрытие доходов от налогообложения.

Рынок имеет определенную структуру.

Структура рынка – это внутреннее строение отдельных элементов рынка.

Структуру рынка классифицируют по разным критериям, важнейшими из которых являются следующие:

1. По экономическому назначению выделяют рынок товаров и услуг, рынок средств производства, рынок труда, инвестиций, ценных бумаг, финансовый рынок.

2. По географическому положению различают местный, региональный, национальный и мировой рынки.

3. По степени ограничения конкуренции называют рынки: монополистический, олигополистический, свободный, смешанный.

4. По отраслям различают рынки: автомобильный, зерновой и т. п.

5. По характеру продаж – оптовый и розничный.

6. По месту создания продукта – внутренний и внешний.

5.2. Субъекты и объекты рынка

Характеристика рынка была бы неполной без анализа его действующих лиц и объектов их интереса.

Действующими лицами, или субъектами, рынка являются домашние хозяйства, фирмы и государство.

Домашнее хозяйство – это экономическая единица в составе одного или нескольких лиц, которая:

– обеспечивает производство и воспроизводство человеческого капитала (заботится о здоровье, воспитании, образовании своих членов);

– самостоятельно принимает решения;

– является собственником какого-либо фактора производства и может сдать в аренду или продать свое имущество, капитал, рабочую силу;

– стремится к максимальному удовлетворению своих потребностей.

Понятие «домашнее хозяйство» не тождественно понятию «семья». Под семьей понимается группа, объединяемая общностью семейно-родственных связей, которая необязательно проживает под одной крышей и имеет общий бюджет. Иными словами, деятельность семьи включает множество измерений: биологическое, демографическое, психологическое и другие, тогда как деятельность домашнего хозяйства является «проекцией» семьи на одну из сфер деятельности – экономическую.

В функционировании домашнего хозяйства, согласно теории институционализма, велика роль рутины.

Рутина (фр. routine) – это следование шаблону, отжившим правилам и навыкам.

Объяснений основополагающей роли рутины в домашнем хозяйстве несколько.

Во-первых, человеку свойственная потребность в создании вокруг себя предсказуемой среды без радикальных изменений.

Во-вторых, в условиях кипучей внешней среды у человека возникает потребность остаться самим собой в своей семье. Рутины, созданные самим человеком под его потребности, ему в этом помогают.

Существует три типа домашнего хозяйства: действующего в командной экономике, в рыночной экономике, в переходной экономике.

Домашнее хозяйство в командной экономике сталкивается с целым рядом проблем. Несмотря на стабильность внешней среды, повседневная жизнь домашнего хозяйства упирается в необходимость превращать достаточно рутинную процедуру покупки продуктов и других товаров в изнурительный процесс поиска дефицита. Функцией домашнего хозяйства в экономике дефицита становился поиск доступа к дифицитным товарам и ресурсам.

Домашнее хозяйство в рыночной экономике имеет противоположные особенности. Институт рынка избавляет домашнее хозяйство от потерь времени, связанных с поиском дефицитных товаров и услуг. Процесс покупки превращается в рутину, а дефицитом становятся не товары, а деньги. Поэтому, если в командной экономике важно купить то, что можно купить, то в рыночной важно купить то, что обеспечивает максимум полезности. Кроме того, постоянного контроля требует участие домашнего хозяйства на рынке труда, который является для него основным источником дохода.

Домашнее хозяйство в переходной экономике переживает дискомфорт. Чем активнее проводятся реформы, тем сильнее их разрушительное воздействие на устоявшиеся нормы жизни (рутину). Следовательно, тем сильнее чувство незащищенности, неподконтрольности происходящих вокруг событий.

Цель домашнего хозяйства в переходной экономике – выживание, которое требует больших усилий и внимания.

Следующим субъектом рынка является фирма.

Фирма – это экономическая единица, которая:

– использует факторы производства для изготовления продукции с целью ее продажи;

– стремится к максимизации прибыли;

– самостоятельно принимает решения.

Институциональная теория, быстро распространяющаяся в России, описывает три типа фирм: действующих в командной экономике, в рыночной и в переходной.

Предприятие, действующее в командной экономике, было ориентировано не на максимизацию прибыли, а на выполнение плана с нормальной напряженностью. Распоряжения исходили от планового органа. Жесткая дисциплина выполнения плана достигалась тремя механизмами контроля: партийным, хозяйственным (через министерства) и советским (через исполнительные органы Советов народных депутатов). Механизмы же контроля плановых органов со стороны трудящихся отсутствовали. Поэтому плановый орган превращался в бесконтрольный бюрократический аппарат и получал возможность отождествлять свои интересы с интересами общества в целом. Предприятию централизованно «спускался» объем фондов и численность рабочей силы. Рабочая сила, как и всякий другой ресурс в командной экономике, дефицитна. Поэтому предприятие стремилось создать собственный запас ресурсов, в том числе и рабочей силы, – в форме избыточной занятости. При этом предприятие было не в состоянии обеспечить работой всех своих работников, поэтому выплачивало им уравнительную и фактически не заработанную ими заработную плату.

Фирма, действующая в рыночной экономике, нацелена на максимизацию прибыли. Эту цель фирме задает не плановый орган, а акционеры. В свою очередь, размер прибыли всецело зависит от действий наемных менеджеров.

Отношения менеджеров и работников строятся в рамках фордизма – системы принципов и правил организации труда, чьи корни уходят к экспериментам Генри Форда в период Великой депрессии 1929–1933 гг.

Элементами этой политики являются:

– высокий уровень оплаты труда, включающий индексацию зарплаты в зависимости от роста цен;

– жесткая производственная дисциплина;

– посредническая роль профсоюзов в конфликтных отношениях между работодателями и наемными работниками;

– высокая степень ротации кадров между предприятиями одной и той же отрасли.

Фирма переходной экономики качественно отличается от двух первых. Целевая функция такой фирмы не сводится ни к реагированию на административные команды, ни к максимизации прибыли.

Предприятие ориентировано на выживание, на сохранение трудового коллектива. Наблюдается рассогласование формальной и реальной структуры собственности, допускающей размытость границ частной и государственной собственности. Формально приватизированное предприятие не зависит от государственного бюджета. Однако государство не готово идти на банкротство не выполняющих свои контрактные обязательства предприятий, что равносильно согласию государства взять часть дебиторской задолженности предприятия на себя.

Еще один субъект рынка – государство.

Государство представлено правительственными учреждениями, осуществляющими юридическую и политическую власть для обеспечения контроля над хозяйственными субъектами и над рынком для достижения общественных целей.

Основная экономическая роль государство – обеспечение взаимодействия между всеми участниками хозяйственной деятельности.

Институциональная теория выделяет следующие задачи государства.

1. Спецификация и защита прав собственности.

2. Создание каналов обмена информацией.

3. Разработка стандартов мер и весов.

4. Создание каналов и механизмов физического обмена товаров и услуг: транспортная сеть, площадки для торгов и т. д.

5. Правоохранительная деятельность и выполнение роли «третьей» стороны в конфликтах.

6. Производство общественных благ: оборона, здравоохранение, образование. Свою предпринимательскую деятельность государство ведет на базе государственного сектора экономики. В отличие от частного предпринимателя государство ориентируется не только на получение прибыли, но на успешное функционирование экономики в целом.

Домашние хозяйства, фирмы и государство вступают в экономические отношения по поводу владения, использования, купли и продажи объектов рынка.

Объектами рыночного хозяйства являются: товары и услуги, факторы производства (труд, земля, средства производства), деньги, ценные бумаги, субсидии, социальные выплаты и т. п.

5.3. Инфраструктура рынка

Современный рынок невозможен без развитой инфраструктуры, т. е. вспомогательных отраслей и организаций.

Инфраструктура рынка – это совокупность учреждений, государственных и коммерческих фирм, обеспечивающих успешное функционирование рыночных отношений.

Принято различать инфраструктуру трех рынков: товарного, финансового и рынка труда.

Инфраструктура товарного рынка представлена товарными биржами, предприятиями оптовой и розничной торговли, аукционами, ярмарками, посредническими фирмами небиржевого характера.

Инфраструктура финансового рынка включает в себя фондовые и валютные биржи, банки, страховые компании и фонды.

Инфраструктура рынка труда включает в себя биржи труда, службу занятости и переподготовки кадров, регулирование миграции рабочей силы и т. д.

Как видно, основными элементами классической рыночной инфраструктуры являются: торговая сеть, биржи и банки.

Рассмотрим каждый из них в отдельности.

5.3.1. Торговля и коммерция

Кроме сферы производства обществу необходима совокупность действий, обеспечивающих доведение товара до потребителя.

Область деятельности, связанная с движением экономического продукта от производителей к потребителям, называется сферой обращения.

В сфере обращения продукт переходит из рук продавца в руки покупателя, то есть меняет собственника.

Посредником, или агентом товарно-денежных отношений, возникающих между первичным собственником товара, продающим его, и вторичным собственником, покупающим товар, является торговля.

Торговля – это деятельность людей по осуществлению товарного обмена и акта купли-продажи.

Операции по купле-продаже товаров не создают продукт, а лишь удовлетворяют потребности общества в реализации товара. Данное обстоятельство дает основание причислить эту деятельность к услуге.

Для осуществления торговой деятельности необходим капитал.

Торговый капитал – это капитал, функционирующий в сфере обращения и обособившийся от промышленного капитала.

На начальном этапе промышленники сами занимались реализацией своих товаров, что требовало с их стороны дополнительных затрат на создание торговой сети и изучение рынка. Постепенно эти функции перешли к торговым предприятиям, в результате чего торговый капитал стал самостоятельным, обособившись от промышленного.

Характерной особенностью нынешнего этапа является процесс, когда крупные компании с целью контроля за реализацией опять берут в свои руки продажу своей продукции, создавая собственную сбытовую сеть.

Торговля характеризуется не только тем, что она продает, но и тем, как продает.

В зависимости от методов организации различают:

– продажу за наличные деньги;

– продажу за безналичные деньги. В этом случае за покупателя расплачивается банк, становясь тем самым необходимым элементом рыночной инфраструктуры;

– продажу товаров в кредит;

– продажу товаров под залог имущества покупателя;

– товарообменную продажу (бартер).

По признаку объема продаж выделяют оптовую и розничную торговлю. Они различаются также ценами: при продаже товаров оптом цены ниже, чем при продаже в розницу.

Торговую деятельность, направленную на получение дохода за счет выгодной для продавца продажи товара, называют коммерцией.

Сердцевину коммерции составляют торговые операции по купле и последующей продаже, то есть перепродаже товаров. Для успешной коммерции необходимо соблюдение двух главных условий:

– покупная цена товара должна быть существенно ниже цены, по которой можно продать товар на рынке;

– платежеспособный спрос на данный вид товара должен быть достаточным для того, чтобы продать весь закупаемый товар по цене, превышающей цену его приобретения.

Торговля осуществляется в магазинах, на аукционах и ярмарках.

Магазин (от фр. magazin – хранилище, склад, амбар) – помещение для хранения и продажи товара.

В магазинах, как правило, производится розничная торговля. В розничной торговле соседствуют крупные торговые монополии с наличием большого числа мелких торговцев.

Первые владеют универсальными и специализированными магазинами, супермаркетами, торговыми центрами и т. п.

Вторые – ларьками, палатками, лавками и т. п.

Производство однородных товаров позволяет вести оптовую торговлю по образцам на аукционах и ярмарках.

Аукцион (от лат. auctio – публичные торги) – это продажа товаров на условиях состязательности между покупателями. Победителем аукциона, получающим право приобретения товара, является покупатель, предложивший более высокую цену. Наряду с внутренними проводятся и международные аукционы: пушной – в С.-Петербурге, по продаже племенных лошадей в Москве, по продаже предметов искусства фирмы Sotheby’s в Лондоне и другие.

Ярмарки (от нем. yahrmarkt – ежегодный рынок) – это регулярно, периодически организуемый рынок, который функционирует в определенном месте в установленное время.

Ярмарки возникли в средневековой Европе и первоначально в целях безопасности проводились у стен крепостей и монастырей. Они являлись основной формой торговли. Постоянный круг участников ярмарки и их ограниченное число позволяли всем торговцам иметь четкое представление о ситуации на рынке и строить достоверные предположения об ее изменении.

Таким образом, необходимость в получении наиболее точной информации о рынке дошла до нас из глубины веков. Однако эта информация была ограничена рамками данного рынка, т. е. носила локальный характер.

По мере развития регулярной торговой сети (к. ХIХ – н. ХХ века) роль ярмарок снизилась и изменились их функции. Ярмарки превратились в регулярные коммерческие выставки, демонстрирующие предлагаемую для продажи продукцию.

Различают отраслевые, универсальные, региональные и международные ярмарки. Проведение ярмарок сочетается с организацией научно-технических конференций и симпозиумов. Наиболее крупные ежегодные международные ярмарки проводятся в Париже, Милане, Торонто, Иокогаме, Лейпциге, Вене и других городах.

Знаменитыми российскими ярмарками были:

– Нижегородская, проводившаяся с 1 августа по 15 сентября;

– Киевская – с 22 февраля по 15 марта;

– Бакинская – с 20 мая по 5 июня;

– Тюменская – с 18 июня по 1 августа и другие.

В настоящее время некоторые из них возрождаются.

5.3.2. Биржа

Биржа (от лат. bursa – кошелек) как форма организации, контроля и регулирования рынка известна с ХVI века. Первой в мире считается основанная в 1531 г. в Антверпене биржа, на здании которой была надпись: «Для торговых людей всех народов и языков».

В России первая биржа была создана Петром I в 1703 г. в Санкт-Петербурге. К 1917 г. число российских бирж достигало 114. После 1917 г. биржевое дело угасло. В период НЭПа, в начале двадцатых годов оно возродилось, но в конце двадцатых годов биржи были ликвидированы и только в настоящее время начали возрождаться.

Биржа – это рынок оптовой торговли стандартными товарами или рынок операций по купле-продаже валюты, ценных бумаг и рабочей силы.

В зависимости от предмета торгов различают товарные, фондовые (валютные) биржи и биржи труда.

Товарные биржи – это организованный рынок материальных, вещественных объектов: сырья, оборудования, зерна, металла и т. д. Такие биржи называют специализированными. Биржи, на которых представлены разнообразные товары, называются универсальными.

Биржа не является местом непосредственной купли-продажи, на ней лишь заключаются торговые сделки, контракты и на основе спроса и предложения формируются цены.

Фондовые биржи – это рынок ценных бумаг, главным образом, облигаций, на котором заключаются сделки об их купле-продаже с установлением цены. Торговля ценными бумагами ведется по принципу аукционной продажи, когда ценные бумаги приобретает тот, кто предложил наибольшую цену.

Ценная бумага – это документ, который удостоверяет право собственности на какой-либо вид капитала и приносит своему владельцу доход.

Ценные бумаги могут выпускаться как государством, так и корпорациями. Их называют фиктивным капиталом в отличие от реального, который вложен и функционирует в производстве. Ценные бумаги представляют собой как бы бумажный дубликат реального капитала. Однако появившись, фиктивный капитал начинает жить самостоятельной жизнью.

Ценные бумаги принято делить на две группы: свидетельства о собственности и свидетельства о займе.

К первой группе относятся: акции, опционные свидетельства, финансовые фьючерсы, ордера, права (варранты), коносаменты и т. п.

Из этой группы наиболее распространенным видом ценных бумаг является акция.

1. Акция — ценная бумага, свидетельствующая о внесении определенной суммы денег в капитал акционерного общества (АО) и дающая право ее владельцу на получение прибыли – дивиденда.

Акции подразделяются на именные и предъявительские, простые и привилегированные, безголосые, одноголосые и многоголосые.

Именная акция выписывается на имя определенного владельца и регистрируется в учетной книге акционерного общества. Достоинством именных акций является возможность их учета и контроля. Недостатком – их низкая «подвижность», так как смена владельца требует перерегистрации.

Акции на предъявителя свободно продаются и покупаются на рынке ценных бумаг.

Простая акция дает право голоса на собрании акционеров, а размер получаемого по ней дохода зависит от результатов работы АО за год и ничем другим не гарантирован.

Привилегированная акция гарантирует доход независимо от результатов хозяйственной деятельности АО – в этом ее привилегия. Но именно по этой причине владельцы такой акции не заинтересованы в увеличении прибыли АО, поэтому привилегированная акция не дает права голоса на собрании акционеров.

Различие между безголосыми, одноголосыми и многоголосыми акциями очевидно. Обычно безголосые акции продаются широкой публике. Это позволяет учредителям АО привлечь огромные денежные средства и в то же время сохранить за собой контроль над компанией. В России выпускаются только одноголосые акции.

Первый раз акция выпускается в обращение по номинальной стоимости, т. е. той сумме денег, которая указана на акции при учреждении АО. Однако в последующем, при перепродаже акции, устанавливается ее рыночная цена, или курс акции.

Курс акций зависит от соотношения спроса и предложения на акции данной корпорации, но колеблется вокруг расчетного курса акции, который определяется по формуле:


Экономическая теория: учебник 5.3.2. Биржа.

Если курсовая стоимость акций превышает номинальную, то разница между суммой, полученной от продажи акций, и суммой действительно вложенного в АО капитала составит учредительскую прибыль, присваиваемую учредителями АО.

2. Опционное свидетельство – это ценная бумага о контракте, предоставляющем право покупать или продавать конкретный товар по установленной цене в течение определенного времени.

3. Финансовый фьючерс — это ценная бумага, свидетельствующая об обязательстве ее владельца на осуществление купли-продажи в будущем определенного документа по заранее фиксированной цене.

4. Коносамент — документ, устанавливающий взаимоотношения перевозчика и грузовладельца в процессе транспортировки груза (наиболее употребим в судоходстве).

5. Варрант – свидетельство, выдаваемое владельцу товара при сдаче его на склад.

Ко второй группе ценных бумаг относятся: векселя, банкноты, чеки, а также облигации, депозитные и сберегательные сертификаты и т. п.

1. Облигация – это ценная бумага, дающая право ее владельцу на получение дохода в форме выигрыша или фиксированного процента к номинальной цене оплаты купонов. Их выпускать может как государство, так и органы местного самоуправления, фирмы, фонды и т. п.

Облигации могут быть долгосрочными (на 3–5 лет) и краткосрочными (3–6 месяцев). По истечении срока облигации погашаются по номинальной стоимости, а держатель облигации получает доход в виде фиксированного процента от нарицательной стоимости.

Государственные и муниципальные облигации способствуют привлечению средств, необходимых для финансирования бюджетного дефицита и решения региональных проблем.

Корпоративные облигации аккумулируют денежные средства населения для развития производства на своих негосударственных предприятиях.

2. Депозитный и сберегательный сертификат – это разновидность срочных банковских вкладов. Депозитный сертификат отличается от сберегательного тем, что клиенту выдается не книжка, а сертификат (удостоверение), выполняющий роль долговой расписки банка.

Принято считать, что ценные бумаги проходят три фазы жизненного цикла:

• подготовительный этап, который связан с открытием нового предприятия;

• первичное размещение ценных бумаг, или «первичный рынок». В этот период покупателем является население, инвестиционные фонды, трастовые компании и т. п.;

• вторичное размещение ценных бумаг, или «вторичный рынок». В этот период осуществляется купля-продажа ценных бумаг, прошедших первичное размещение. Вторичный рынок состоит из «уличного» рынка и биржи.

Выделяют несколько главных принципов функционирования рынка ценных бумаг:

• рынок должен характеризоваться частыми сделками с небольшими колебаниями цен от одной сделки к другой, с небольшим разрывом между ценой продавца и ценой покупателя;

• рынок должен быть эффективным, т. е. покрывать свои расходы по сделкам доходами;

• рынок должен быстро распространять информацию о заключенных сделках;

• рынок должен отличаться надежностью, т. е. возможные ошибки работников рынка ценных бумаг должны компенсироваться.

Купля-продажа ценных бумаг осуществляется на фондовой бирже. Она осуществляет следующие функции: устанавливает рыночную стоимость ценных бумаг, обеспечивает перелив капитала между участниками рынка и т. п.

Непосредственная задача фондовой биржи – создание благоприятных условий для эффективной купли-продажи и перепродажи ценных бумаг.

Купля-продажа ценных бумаг осуществляется на основе их биржевого курса, т. е. их продажной цены на бирже, которая колеблется в зависимости от спроса и предложения на них.

Скупка ценных бумаг по низким ценам и продажа по высокому курсу позволяет получать биржевую прибыль.

На бирже осуществляется регистрация стихийно сложившихся курсов ценных бумаг, она называется биржевой котировкой.

Ценные бумаги, поступающие на биржу, проходят процедуру листинга, которая предполагает их отбор и допущение к торгам. Ценные бумаги, не внесенные в листинг, продаются на «уличном» рынке.

Типичной операцией фондового рынка является расчет индекса Доу-Джонса. Он исчисляется как средняя арифметическая цен акций тридцати крупных корпораций. Этот показатель появился в 1897 г., в нынешнем виде рассчитывается с 1928 г.

На валютной бирже происходит торговля крупными партиями валюты. Валютные биржи могут входить в состав фондовых.

На фондовых биржах устанавливается рыночная цена, т. е. биржевой курс (котировка) ценных бумаг, определяемый отношением рыночной цены к номинальной стоимости акции, облигации.

Биржи труда специализируются на организации процессов купли-продажи рабочей силы как специфического товара. Они выступают посредником между нанимателями и нанимающимися. Их функции: учет безработных и вакансий на предприятиях, оказание материальной помощи безработным, организация переподготовки и повышения квалификации работников.

Биржи организуются в государственной и частной формах, но чаще всего биржа – это акционерное общество. Доход биржи образуется за счет процента от стоимости продаж товаров, валюты, ценных бумаг, дохода от продажи брокерских мест и учредительских взносов.

Как ни странно, современные биржи и отдельные рынки (например, рынок алмазов) так же, как и ярмарки в старину функционируют на основе принципа локального рынка: хотя сделки здесь совершаются в мировом или как минимум в национальном масштабе, полную информацию о рынке имеет лишь ограниченный круг его участников.

В биржевой практике различают несколько типов сделок.

• Форвардная сделка — это сделка с реальным товаром, когда продавец должен иметь товар в наличии и предъявить его к поставке в срок, обозначенный в контракте.

• Фьючерсная сделка – это сделка с товарами, которых в момент заключения сделок в наличии нет. Фактически покупается не товар, а право на товар.

• Опцион – это получаемое за плату (премию) право на приобретение товара или ценных бумаг по установленной цене. Эти права могут перепродаваться, что дает их держателям возможность получать спекулятивный доход при продаже прав в то время, когда цены на обусловленные товары или ценные бумаги повысились.

• Хеджирование (от англ. hedge – ограждать, страховать) преследует цель обеспечить страхование от возможных потерь из-за резкого колебания цен. Сущность хеджирования состоит в том, что одновременно заключаются две сделки: сделка на немедленную поставку товара и контрсделка на продажу такой же партии товара через определенный срок. Цель состоит в том, чтобы компенсировать возможные потери от повышения цены при продаже товаров с немедленной поставкой за счет покупки на указанный срок. И, наоборот, продажа товара на срок компенсирует потери от понижения цены при покупке товара на условиях немедленной поставки.

Основными действующими лицами на бирже являются: брокер, маклер, дилер, «бык», «медведь».

• Брокер (от англ. broker – комиссионер) – посредник между продавцами и покупателями, выступающий от имени и по поручению своих клиентов и представляющий их интересы. Брокеры имеют право осуществлять за счет своих клиентов все виды сделок. В роли брокеров могут выступать отдельные лица, брокерские конторы и даже целые брокерские фирмы.

• Маклер (нем. makler) – это участник биржевых торгов, фиксирующий заключение сделок между членами биржи и получающий за это от них вознаграждение – куртаж. Часто маклеры являются служащими той биржи, на которой они опосредствуют заключение сделок.

• Дилер (англ. dealer) – физическое или юридическое лицо, торгующее товарами или ценными бумагами от своего имени и за свой счет. Прибыль дилера складывается из разницы между ценой покупки и ценой перепродажи.

• «Бык» – это участник торгов, играющий на повышении цен товаров: скупает товар в данный момент в расчете позднее продать его по более высокой цене.

• «Медведь» – участник торгов, играющий на понижении цен, которая возникает в результате активной продажи при ограниченной покупке.

Биржа во всех ее формах, с одной стороны, входит в инфраструктуру рыночной экономики, с другой – является самостоятельной формой предпринимательства.

5.3.3. Банк

Первые банки появились на древнем Востоке (VII–VI вв. до н. э.). Дальнейшее развитие банковское дело получило в античную, а затем средневековую эпоху.

Первый банк современного типа – Банк св. Георгия в Генуе – появился в начале XV века.

В этот период банки становятся особым видом частной предпринимательской деятельности и осуществляют мобилизацию и распределение ссудных капиталов. Они выступают как финансовые посредники, соединяющие интересы кредиторов и заемщиков.

Банковская система состоит из множества различных банков.

Коммерческий банк – юридическое лицо, осуществляющее банковские операции на коммерческой основе.

Эмиссионный банк – банк, имеющий монопольное право на выпуск банковских билетов. Эмиссионным является национальный банк страны.

Универсальный банк – кредитное учреждение, выполняющее все основные виды банковских операций (кроме эмиссии банкнот): депозитные, кредитные, фондовые, расчетные и др.

Специализированный банк – банк, выполняющий отдельные операции или обслуживающий отдельных клиентов. Такими банками являются инвестиционные, сберегательные, торговые, сельскохозяйственные, внешнеторговые, ипотечные и др.

Сберегательный банк – кредитное учреждение, специализирующееся на привлечении денежных сбережений и временно свободных денежных средств населения.

Инвестиционный банк – финансовая организация, специализирующаяся на операциях с долгосрочными вложениями преимущественно в сфере создания новых основных фондов.

Внешнеторговый банк – специализированный банк, осуществляющий кредитование экспорта, страхование экспортных кредитов.

Венчурный банк – банк, осуществляющий кредитование «рисковых» проектов (разработки с неопределенным эффектом и др.).

Банки выполняют ряд важных функций. К ним относятся:

– аккумулирующая функция (банки сосредотачивают в своих руках свободные денежные средства населения и юридических лиц);

– посредничество в кредите (предоставление ссуды нуждающимся);

– посредничество в платежах (банки являются посредниками во взаимных платежах и расчетах между юридическими лицами или гражданами;

– создание денежных средств обращения (банкнот, чеков и т. д.).

Среди операций банка выделяются кредитные.

Кредитные операции подразделяются на активные и пассивные.

Пассивные операции заключаются в мобилизации денежных сбережений и доходов; за них банк платит проценты вкладчикам.

Активные – в предоставлении кредита; за них банк получает проценты.

Наибольшей статьей пассивов являются вклады (депозиты). Эти вклады делятся на две категории: срочные и до востребования.

Срочные вклады – это депозиты на заранее установленный срок (месяц, 6 месяцев, год и т. д.). Проценты по срочным вкладам обычно выше, чем по вкладам до востребования.

Вклады до востребования делятся, в свою очередь, на бессрочные и текущие.

Из аккумулированных средств банк должен формировать резервы, то есть наличные активы, чтобы выдать деньги по первому требованию вкладчиков. Банки заинтересованы в срочных вкладах, которыми можно свободно оперировать в пределах срока вклада.

Помимо торговой сети, бирж и банков успешное функционирование рынка невозможно без рекламы, информатизационных и консультативных служб, без учреждений контроля и ревизии. Рассмотрим некоторые из них.

Реклама (от лат. reclamo – выкрикиваю) – это распространение информации о товарах или услугах с целью увеличения спроса на них.

Она возникла на заре развития товарного производства. В начале ХХ века реклама становится одним из основных средств конкурентной борьбы. С середины 70-х годов утверждается индустрия рекламного бизнеса с широкой сетью рекламных агентств, а сама реклама рассматривается как элемент новой системы управления, как составная часть маркетинга.

Информация в самом общем виде (от лат. information – разъяснение) – это сведения, используемые для анализа и прогноза состояния рынка.

Для современного этапа рыночной инфраструктуры характерен переход от разрозненной информации к созданию информационных систем автоматической обработки данных.

Консалтинг (от англ. consulting – консультативный) – управленческое консультирование, осуществляемое специализированными фирмами на коммерческих началах. Услуги оказываются по исследованию и прогнозированию рынка товаров, услуг, лицензий, ноу-хау и т. д. Предоставляются также юридические услуги.

Аудиторские компании (от англ. auditor – ревизор) – это организации, осуществляющие комплексную ревизию финансово-хозяйственной деятельности фирмы с целью оценить ее возможности в сфере бизнеса.

Страховые компании – организации, создающие денежные (страховые) фонды за счет взносов ее участников, из средств которых возмещается ущерб, причиненный стихийными бедствиями, несчастными случаями и иными обстоятельствами. Страхование делится на имущественное, личное и страхование ответственности перед третьими лицами. Оно имеет обязательную или добровольную форму в виде договора между страхователем и страховщиком.

Налоговая инспекция – это государственный орган, на который возлагается проверка правильности уплаты налогов и других платежей в бюджет гражданами и юридическими лицами.

Торговая палата – это организация, содействующая развитию экономических отношений между различными странами. Первые торговые палаты появились в европейских городах в XVI веке. В настоящее время крупнейшей международной организацией является Международная торговая палата, в которой представлены торговые организации из 140 стран мира. В России до 1917 г. функции торгово-промышленных палат выполняли биржевые комитеты. В 1991 г. в России была создана Торгово-промышленная палата Российской Федерации (ТПП РФ).

Вывод: Инфраструктура рынка порождена самими рыночными отношениями. Она призвана облегчить участникам рыночных отношений реализацию их интересов и обеспечить цивилизованный характер их деятельности.

5.3.4. Конкуренция – ключевая категория рынка

Главной особенностью рыночной экономики является свобода выбора: производитель свободен в выборе производимой продукции, потребитель – в приобретении товара, работник – в выборе места работы и т. д. Но свобода выбора не обеспечивает экономического успеха автоматически. Он завоевывается в конкурентной борьбе.

Конкуренция (от лат. соnсиrrеnтiа – сталкиваться) – это соперничество между участниками рыночной экономики за лучшие условия производства, купли и продажи товаров.

Конкуренция – ключевая категория рыночных отношений. Она выступает в различных формах и осуществляется разными способами.

Она может быть внутриотраслевой (между аналогичными товарами) и межотраслевой (между товарами различных отраслей).

Она может быть ценовой и неценовой.

Ценовая предполагает продажу товаров и услуг по ценам, которые ниже, чем у конкурента. Снижение цены возможно либо за счет снижения издержек, или за счет уменьшения прибыли, что могут позволить себе лишь крупные фирмы.

Неценовая конкуренция основана на продаже товаров более высокого качества и надежности, достигаемых благодаря техническому превосходству. Эти виды конкуренции детально исследованы Марксом.

В зависимости от того, каким образом конкурируют между собой участники рыночных отношений различают совершенную (свободную) и несовершенную конкуренцию и соответствующие рынки: рынок свободной конкуренции и рынок несовершенной конкуренции. Эти вопросы явились предметом анализа неоклассиков.

Чем меньше воздействие отдельных фирм на цену продукции, тем более конкурентным считается рынок.

Совершенная конкуренция (рынок свободной конкуренции) представляет собой идеальный образ конкуренции, при которой:

– на рынке действуют независимо друг от друга многочисленные продавцы и покупатели с равными возможностями и правами;

– обмен осуществляется стандартизированными и однородными продуктами;

– покупатели и продавцы имеют полную информацию об интересующих их продуктах;

– существует возможность свободного входа и выхода с рынка, а у его участников отсутствуют стимулы для слияния.

Главная черта совершенной конкуренции: ни одна из фирм не влияет на розничную цену, т. к. доля каждой из них в общем выпуске продукции незначительна.

Совершенная конкуренция в полном объеме недостижима. К ней можно только приближаться. С известной долей условности свободной можно считать конкуренцию, существовавшую примерно до середины XIX века.

Со второй половины ХIХ в. под влиянием НТП идет бурный процесс концентрации производства, что приводит к образованию крупных и сверхкрупных предприятий, т. е. монополий.

Монополия (греч.: «монос» – один, «полео» – продаю) возникает тогда, когда отдельный производитель занимает доминирующее положение и контролирует рынок данного товара.

Цель монополии – получение максимально возможного дохода посредством контроля над ценой или объемом производства на рынке. Средством достижения цели является монопольная цена, которая обеспечивает прибыль сверх нормальной.

Монополии образуются путем слияния нескольких компаний и имеют следующие организационные формы:

Картель – соглашение о квоте (количестве) выпускаемой продукции и разделе рынков сбыта.

Синдикат – объединения с целью организации совместного сбыта продукции.

Трест – монополия, в которой объединяется и собственность, и производство, и сбыт продукции входящих в нее фирм.

Концерн – монополия с единым финансовым центром всех входящих в нее фирм разных отраслей но с общей технологией.

Конгломерат – объединения, основанные на проникновении крупных корпораций в отрасли, не имеющие производственной и технологической связи со сферой деятельности головной фирмы.

Возникновение монополий делает конкуренцию несовершенной (рынок несовершенной конкуренции).

Под несовершенной конкуренцией понимается рынок, на котором не выполняется хотя бы одно из условий свободной конкуренции.

Несовершенную конкуренцию подразделяют на три типа: монополистическая конкуренция, олигополия, чистая монополия.

Они исследуются в главе 10 учебника.

Роль монополии в экономике двойственна.

Положительная сторона в том, что продукция монополистических компаний отличается высоким качеством, а крупные масштабы производства позволяют снижать издержки и экономить ресурсы.

Отрицательный эффект состоит в том, что монополия, господствуя на рынке и имея большие прибыли благодаря монопольно высокой цене, ограничивает выпуск продукции. Кроме того, в условиях, когда нет конкуренции, монополия теряет стимул для повышения эффективности за счет технического прогресса.

Учитывая это, государство старается противостоять монополизму, поощряя конкуренцию. Важнейшим средством для этого служит антимонопольное законодательство, т. е. пакет законов, который является средством поддержания государством равновесия между конкуренцией и монополией.

Начало антимонопольному законодательству было положено в США в 1880 г. Современное антимонопольное законодательство имеет два направления: контроль за ценами и контроль за слиянием компаний.

В России в 1991 г. принят закон «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках». И создан Государственный комитет по антимонопольной политике (ГКАП). Однако закон несовершенен и используется он недостаточно.

5.4. Рыночная трансформация экономики России

5.4.1. Первоначальное накопление капитала

Россия, начиная со времен Петра I, использовала в качестве магистрального путь догоняющего развития, который имел не только недостатки, но и преимущества, т. к. сообщал информацию о том, какие черты пройденного другими странами пути повторять не следует.

Кризис плановой экономики, которую покидает Россия, стал кризисом всей модели догоняющей индустриализации.

Россия встала на путь перехода к постиндустриальному обществу. Он связан с первоначальным накоплением денежного капитала с его последующим превращением в промышленный.

Появление промышленного капитала означает овладение им реальным сектором экономики, в результате чего капитал становится господствующей экономической категорией, а экономика – рыночной.

Понятие «первоначальное накопление капитала» (previous accumulation of capital) впервые встречается в трудах А. Смита, затем исследовано в «Капитале» К. Маркса.

Его изначальный смысл состоял в подготовке материальных условий перехода от феодализма к капитализму и предполагал:

1) отделение непосредственных производителей (прежде всего крестьян) от средств производства (земли) и превращение их в наемных рабочих;

2) переход общественных средств и денежных капиталов в руки буржуазии.

Чем же экономические процессы, происходящие в современной России, напоминают первоначальное накопление капитала и в каком направлении отличаются?

Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо вкратце обратиться к истории.

Первая сторона первоначального накопления капитала – формирование наемного труда происходило по-разному в разных странах.

Наиболее ярко оно проявилось в Англии, где с конца XV в. происходило насильственное обезземеливание крестьян, вызванное необходимостью расширения овцеводства для удовлетворения потребности в сырье развивающихся капиталистических суконных мануфактур.

В Америке главными направлениями этого процесса были:

1) лишение собственности коренного населения – индейцев;

2) притеснения бедняков – переселенцев, значительная часть которых была привезена в Америку в качестве законтрактованных на определенный срок «белых рабов»;

3) негритянское плантационное рабство.

В России процесс формирования рабочего класса начался задолго до отмены крепостного права. Реформа 1861 г. его лишь узаконила. Реформа предусматривала выкупные платежи за землю, которые должны были поступать помещикам от крестьян. Например, крупнейший помещик России граф Шереметев должен был получить оброк от крестьян в размере 12 млн рублей. Так как крестьяне не имели возможности расплатиться с помещиками, то за них это делало государство. Крестьяне же оказались на несколько поколений должниками государства, превращались в пролетариев и обязывались расплатиться с государством постепенно с ростовщическими процентами. Последний выкупной платеж крестьян в казну по расчетам Александра II намечался на 1956 год!

Вторая сторона первоначального накопления – сосредоточение в руках буржуазии крупных денежных сумм – осуществлялась такими путями, как:

– ростовщичество;

– ограбление туземного населения (индейцы в Америке, негры в Африке);

– монополия на торговлю колониальными товарами;

– революция цен в странах Западной Европы;

– система протекционизма национальному предпринимательству в форме крупных денежных субсидий из казны и т. п.

В России процесс накопления денежных капиталов пришелся на конец 1850-х – начало 1860-х гг.

Источники их были разнообразны:

– торговые операции;

– мануфактурное производство;

– система винных откупов (право за небольшую плату торговать спиртными напитками);

– железнодорожное предпринимательство, породившее целую группу железнодорожных королей, и осуществлявшееся в значительной степени за счет казны и иностранных кредитов.

Следовательно, в России происходили те же, что и в Европе, процессы накопления капиталов. Однако Россия в этой сфере деятельности отставала, т. к. существовавшая в стране политическая система отличалась исключительно высокой концентрацией власти и сковывала частную инициативу и предприимчивость.

Тем не менее к началу ХХ в. как класс наемных работников, так и класс фабрикантов были налицо.

Современная Россия переживает процесс иного рода, связанный с отказом от командно-административной системы, основанной на директивном ценообразовании и централизованном распределении ресурсов, и переходом на рыночные методы регулирования – в этом коренное отличие первоначального накопления в старом смысле от нового. Объединяет их процесс создания класса предпринимателей с материальной основой в лице частной собственности.

Следует отметить, что как раньше, так и теперь, как за рубежом, так и в России концентрация свободных денежных средств в руках наиболее предприимчивых членов общества осуществляется, как правило, насильственными методами: это и мошенничество, и обман, и шантаж, и уничтожение несговорчивых.

Российское государство 90-х годов в немалой мере способствовало этому процессу: здесь и занижение в 10–20 раз стоимостной оценки подлежащих приватизации объектов государственной собственности, и неспособность защищать интересы населения, и безнаказанность мошенников, и беспомощность в борьбе с криминалом, и неэффективность судебной системы и т. п. Все эти методы целенаправленно работали на первоначальное накопление капитала, на формирование отношений частной собственности.

Существуют как внутренние, так и внешние источники накопления денежного капитала.

К числу внутренних относится прежде всего приватизация, которая привела к разделу государственной собственности следующими методами:

– перераспределением средств между отраслями тяжелой (в т. ч. ВПК) и легкой промышленности в пользу последней;

– концентрацией капитала в сфере услуг и в торговле;

– «самозахватом» функций распоряжения землей и природными ресурсами, предприятиями топливно-энергетического комплекса и другими энергоносителями;

– получением внешнеторговыми фирмами прибылей, возникших за счет либерализации внешней торговли;

– получением доходов от «челночного» импорта;

– получением налоговых льгот, предоставляемых государством некоторым организациям (например, спортивным) на ввоз в страну спиртоводочных и табачных изделий;

– коррупцией, рэкетом, теневой экономикой и т. п.

К внешним источникам относится приток кредитов из-за рубежа.

Специфические черты первоначального накопления капитала в России:

1. Оно осуществлялось в индустриальной стране, поэтому его целью было не проведение индустриализации, а глобальная реструктуризация экономики.

2. Наряду с накоплением денежного капитала происходило прямое присвоение объектов государственной собственности.

3. Созданная финансовая система стала механизмом накопления денежного капитала.

4. Имел место высокий уровень криминализации процесса раздела и передела собственности.

5. Экспорт накопленного в стране денежного капитала за рубеж принял крупнейшие масштабы.

К концу 90-х годов процесс первоначального накопления капитала в основном был завершен: государственная собственность приватизирована, создан класс собственников денежного капитала, который постепенно превращается в промышленный. На очередном этапе необходимо задействовать механизмы, которые заставили бы промышленный капитал эффективно функционировать в реальном секторе экономики.

5.4.2. Механизм рыночных преобразований

Период рыночной трансформации продолжителен. В нем выделяют три фазы.

Первая фаза – критическая. Основной экономической задачей этой фазы является борьба с инфляцией.

Вторая фаза – становление рынка. Это период, в течение которого происходит формирование институтов рыночной экономики: создание бирж, коммерческих банков, рынков ценных бумаг и т. д.

Третья фаза – фаза структурного корректирования. Она предполагает использование рыночных сил для окончательного изменения характера производства, его структурных преобразований и занятости и по времени может занять жизнь целого поколения.

В процессе трансформации экономики используется два основных типа развития: скачкообразно-революционный и эволюционно-реформаторский.

Первый выступает в виде шокового типа, второй – в виде градуалистического. Третий тип основан на комбинации первых двух типов и называется гетеродоксальный.

«Шоковая терапия» разработана в 70-е годы МВФ для проведения рыночных реформ в развивающихся странах, а также в России и постсоциалистических странах.

В соответствии с этой концепцией доступ к кредитным ресурсам МВФ и иностранным инвестициям увязывался с необходимостью выплаты этими странами огромных внешних долгов западным странам.

«Шоковый» тип предполагал следующие меры:

– либерализацию экономики, т. е. ее освобождение от государственного регулирования;

– разгосударствление производства путем преобразований отношений собственности и проведения ускоренной приватизации;

– обеспечение финансовой стабилизации;

– институциональные преобразования: в области норм права и формирования рыночной инфраструктуры;

– создание открытой экономики, т. е. обеспечение свободного выхода на внешние рынки непосредственных производителей, сокращение тарифов и т. д.

Однако проведение всех этих мероприятий в России не дало ожидаемых результатов.

«Градуалистический», линейный тип рыночных преобразований предполагает постепенный, последовательный переход от одного экономического состояния к другому. Главным свойством этого пути является стабильность развития, недопущение спада объема производства, устойчивый выпуск продукции, непрерывное поступление ресурсов и инвестиций, а также создание условий для социальной адаптации населения в процессе экономических преобразований. Этим путем проходят (и достаточно успешно) рыночные преобразования в Китае.

«Гетеродоксальный» тип преобразований основан на быстрой финансовой стабилизации (она позаимствована из концепции шоковой терапии) и на идеи фиксированных цен на важнейшие товары и услуги (градуалистическая концепция).

Таким образом, «гетеродоксальный» подход основан на сочетании двух предыдущих подходов и предполагает:

– постепенную либерализацию хозяйственной деятельности;

– длительное сохранение регулирующей роли государства;

– сохранение за государством внешнеэкономического и валютного контроля;

– оказание государством помощи важнейшим отраслям с помощью субсидий и налогового стимулирования.

Осуществление «гетеродоксального» типа не вызывает резкого всплекса инфляции, падения темпов производства и громадной поляризации населения.

Логика «шоковой терапии», согласно которой проходят российские реформы, требует последовательного проведения относящихся к ней мероприятий. Однако на этом пути имеются механизмы противодействия. Их можно обозначить фразой экономические трудности переходного периода:

1. Существование нерыночного сектора. Это совокупность убыточных, неэффективных предприятий, которые достались в наследство от советской системы. Официально в России в настоящее время (начало XXI века) убыточные предприятия составляют 40 %. Суть секрета их долгожительства в том, что нерыночный сектор выживает с помощью явных и скрытых субсидий государства, неуплаты налогов и взаимозачетов.

2. Наличие теневой экономики. Ее существование – логическое продолжение нерыночного сектора, т. к. последний порождает неплатежи, бартер, взаимозачеты. Теневая экономика использует эти явления, распространяя их далеко за пределы нерыночного сектора для получения нелегальных доходов. Второй средой, питающей теневую экономику, является бюрократия. Теневая экономика в России охватывает 20–25 % производства ВВП.

3. Слабость банковской системы. Она объясняется объективными причинами: при длительном отсутствии (в советское время) рыночной банковской инфраструктуры и рынка капиталов государство находит выход в повышении налогов и вынуждено увеличивать государственные расходы за счет госбюджета.

5.4.3. Роль институтов в рыночной трансформации

Под институтами современный институционализм понимает:

а) общие «правила игры» (как формальные, так и неформальные); б) инстанции и процедуры, обеспечивающие соблюдение (в том числе – принудительное) этих правил.

С институциональной точки зрения системная трансформация – это совокупность нескольких процессов по следующей схеме.

Исходный пункт – слом старого институционального каркаса. Сразу же возникает защитная реакция общества – институциональный вакуум заполняется разнообразными моделями неформальных связей хозяйственных субъектов, доминирует принцип: жить не по закону, а «по понятию».

Главное содержание перемен – выработка и утверждение новых формальных «правил игры», а также механизмов, обеспечивающих их соблюдение.

Финальная точка – «нормализация» институционального пространства, нахождение нового устойчивого баланса между формальными и неформальными регуляторами.

Россия находится на том этапе, когда еще не сформировались ясные «правила игры»: неформальные отношения и институты имеют большее значение, чем формальные. Во всех звеньях хозяйственного механизма – на рынке капитала и труда, в отношениях между предприятиями – неписаные правила и договоренности преобладают над требованиями закона.

Подобное положение дел неизбежно для переходного общества, в котором прежний институциональный каркас уже сломан, а новый еще не выстроен. Это значит, что не созданы те институты, которые никогда не существовали при социалистической системе:

– частная собственность;

– многочисленные правовые институты (кодексы, законы);

– институты, определяющие ответственность за собственность других лиц (нормы бухгалтерского учета, банковское регулирование, регулирование рынка ценных бумаг);

– институты, структурирующие и делающие предсказуемым поведение партнеров по рыночным отношениям (контрактное право) и др.

Причины в том, очевидно, что в России плохо отлажены дисциплинирующие механизмы: инфорсмент (enforcement), т. е. принуждения к исполнению контракта (обязательств). Эти механизмы почти не удается заимствовать в готовом виде, поэтому приходится создавать собственными силами.

Уместно поставить вопрос: в какой момент экономика перестает быть переходной?

Ответ может быть либо чисто количественным (статистическим), либо теоретическим.

С количественной точки зрения рыночная трансформация завершается, когда объем ВВП превысит дореформенный уровень.

Современная институциональная теория исходит из иного подхода. Переход заканчивается, когда в общих чертах завершается формирование нового институционального фундамента.

По определению Д. Норта, переходные общества – это общества, находящиеся в состоянии институционального неравновесия; отыскания новой равновесной точки в институциональном пространстве означает завершение «транзита»[9]..

Выводы: В России сформировалась весьма специфическая институциональная модель, которая может быть определена как «стационарно переходная». Ее отличительный признак – доминирование неформальных отношений во всех звеньях хозяйственного механизма. Завершение переходного процесса невозможно без кардинальных изменений в деятельности дисциплинирующих механизмов, призванных обеспечить выполнение законодательных актов.

Глава 6Функционирование рыночной экономики

В данной главе продолжается сущностный анализ категорий рыночной экономики:

– рассматривается сущность предпринимательства и его виды;

– анализируются условия функционирования фирмы;

– выясняются факторы, определяющие кругооборот, оборот капитала и его амортизацию;

– подвергается анализу роль кредитно-банковской системы в рыночной экономике;

– исследуются доходы от факторов производства: прибыль, процент, земельная рента, заработная плата.

6.1. Предпринимательство: экономическое содержание, признаки, виды

Истоки предпринимательства уходят в глубь веков. Однако необходимым атрибутом рынка оно стало в период развития капитализма.

А. Смит характеризовал предпринимателя как собственника, идущего на экономический риск ради реализации коммерческой идеи и получения прибыли.

В российском законодательстве предпринимательство трактуется как инициативная самостоятельная деятельность граждан и объединений, направленная на получение прибыли и осуществляемая на их риск и под их имущественную ответственность.

Не всякую хозяйственную деятельность можно считать предпринимательской, а лишь ту, которая связана с риском, инициативой, предприимчивостью, самостоятельностью, ответственностью, активным поиском. Все они вместе взятые являются признаками предпринимательства.

В предпринимательстве выделяют субъекты и объекты.

Субъектами предпринимательства могут быть частные лица, различного рода ассоциации (акционерные общества, арендные коллективы, кооперативы) и государство.

Объектами предпринимательства могут стать любые виды хозяйственной деятельности, коммерческое посредничество, торгово-закупочная, инновационная, консультационная деятельность, операции с ценными бумагами.

В зависимости от содержания деятельности различают виды предпринимательства.

В производственном предпринимательстве осуществляется производство товаров, услуг, информации, духовных ценностей. Функция производства в этом виде предпринимательства – основная.

Коммерческое предпринимательство состоит в операциях и сделках по перепродаже товаров и услуг и не связано с производством продукции. Прибыль предпринимателя образуется путем продажи товара по цене, превышающей цену приобретения. Если эти операции производятся в рамках закона, то они не считаются спекулятивными.

Финансовое предпринимательство – разновидность коммерческого. Объектом купли-продажи здесь являются деньги, валюта, ценные бумаги.

Посредническое предпринимательство проявляется в деятельности, соединяющей заинтересованные во взаимной сделке стороны. За оказание подобных услуг предприниматель получает доход.

Страховое предпринимательство — это особая форма финансового предпринимательства, заключающаяся в том, что предприниматель получает страховой взнос, который возвращается только при наступлении застрахованного случая. Оставшаяся часть взносов образует предпринимательский доход.

Как видно, все виды предпринимательства направлены на получение дохода. Но для этого необходимо научиться комбинировать ограниченные ресурсы.

Осуществление разных комбинаций ресурсов – необходимое звено деятельности предпринимателя.

Они, по мнению Шумпетера, охватывают пять направлений.

1. Изготовление нового блага или создание нового качества старого блага.

2. Внедрение нового метода производства.

3. Освоение нового рынка сбыта.

4. Получение нового источника сырья или полуфабриката.

5. Проведение необходимой реорганизации производства.

На каждом новом отрезке времени могут появляться новые комбинации.

Это качество предпринимательства заметил Ж.Б. Сэй, который дополнил формулировку, данную А. Смитом, определив предпринимателя как экономического агента, комбинирующего факторы производства.

Предпринимательская деятельность не связана с какой-то одной формой собственности: частной, коллективной или общественной. Возможны ее разные варианты и сочетания. Это значит, что для того, чтобы заниматься предпринимательством, вовсе не обязательно быть полным собственником применяемого капитала. Можно использовать заемный, чужой капитал. Однако заемный капитал подлежит возврату с определенной долей прибыли. Поэтому при его использовании степень экономического риска предпринимателя возрастает.

Риск, как отмечалось, – один из основных признаков предпринимательства.

Риск – это вероятность убытков или недополучения доходов по сравнению с вариантом, предусмотренным прогнозом и планом.

Различают несколько видов риска: производственный, коммерческий, финансовый, кредитный и процентный.

Существует мнение, что допустимый уровень риска обратно пропорционален количеству лиц, участвующих в этой деятельности.

Как правило, риск страхуется в учреждениях, занимающихся страховым предпринимательством.

Риск можно измерить разными методами:

• статистическим, при котором изучают статистику потерь в прошлом и делают прогноз на будущее;

• экспертным, при котором изучается мнение специалистов и опытных бизнесменов;

• расчетно-аналитическим, базирующимся на математических приемах.

Предпринимательство невозможно без новаторства. В связи с этим выделяют две модели предпринимательского поведения: классическую и инновационную.

Первая состоит в том, что бизнесмен стремится организовать свою деятельность с расчетом на максимальную отдачу от имеющихся в его распоряжении ресурсов.

Вторая модель сориентирована не только на имеющиеся ресурсы, а на возможности привлечь и использовать внешние ресурсы. Привлекая собственные и внешние ресурсы, предприниматель отдает предпочтение наиболее выгодным вариантам развития своего бизнеса.

Предпринимательство существует в разных формах. В основе их классификации лежат два признака: форма собственности и величина фирмы.

В зависимости от формы собственности предпринимательство делится на государственное и частное. Удельный вес этих двух секторов в национальной экономике подвижен: при национализации границы государственного предпринимательства расширяются, приватизация их сужает.

Государственное предпринимательство обычно более капиталоемко и стабильно, ибо обладает финансовой и организационной опекой правительства.

В то же время частный сектор имеет перед государственным ряд преимуществ:

– он свободен в избрании наиболее прибыльной сферы деятельности;

– не регламентирован в объемах бизнеса;

– не ограничен твердой ценой.

По признаку размеров предпринимательства различают: малый бизнес, средний бизнес, крупный бизнес.

В современной западной экономике малый бизнес образует самый крупный сектор хозяйства, где находят себе работу более половины всех занятых. Наиболее типичными формами малого бизнеса стали система франчайзинга (от franchise – льготный) и венчурное (от venture – рисковать) предпринимательство.

Франчайзинг – это система мелких частных фирм, которые заключают контракт на право пользования фабричной маркой крупной фирмы и своей деятельности на определенной территории и в определенной сфере. Они имеют льготы в виде скидок на цены, помощи в доставке товаров, в приобретении оборудования, в кредитах и т. д. Мелкие фирмы становятся розничными продавцами продукции крупных компаний. Такие контракты оказываются взаимовыгодными: мелкие фирмы получают опеку, кредиты, торговую зону от крупных корпораций, а последние экономят деньги не затрачивая их на реализацию собственной продукции, и, кроме того, они получают регулярные платежи от своих подопечных.

Венчурная фирма – это коммерческая организация, занимающаяся разработкой научных исследований для их дальнейшего развития и завершения. Венчурные предприятия делают бизнес на нововведениях. Они рискуют «прогореть», если новая продукция не будет соответствовать требованиям рынка, потребностям покупателя и низким издержкам. Поэтому венчурные фирмы стремятся быстрее завершить разработку одних и переходить к работе над другими видами продукции. Родиной венчурного предпринимательства являются США, где оно возникло после Второй мировой войны. В настоящее время венчурные фирмы начинают создаваться и функционировать и в России. Однако в целом малый бизнес не получил в России широкого распространения.

Средний бизнес играет менее заметную роль. Он непрочен, т. к. ему приходится конкурировать как с крупным, так и с мелким предпринимательством, в результате чего он либо перерастает в крупный, либо перестает существовать вообще. Исключение составляют лишь фирмы, которые являются своего рода монополистами в выпуске какой-либо специфической продукции, имеющей своего постоянного потребителя (производство инвалидной техники, ремонт городских часов и т. д.).

Крупный бизнес отличается большей прочностью, чем средний или малый. Его монопольное положение на рынке дает ему возможность производить дешевую и массовую продукцию, рассчитанную на удовлетворение потребностей широкого потребителя.

В предпринимательстве выделяют три вида:

1) индивидуальное, или частное;

2) товарищество, или партнерство;

3) корпорация (акционерное общество).

Индивидуальным предпринимательством называют бизнес, владельцем которого является один человек. Он несет неограниченную имущественную ответственность и у него невелик капитал – в этом недостатки индивидуального предпринимательства.

Его преимущества: каждый собственник владеет всей прибылью, может сам производить любые изменения. Он платит только подоходный налог и освобожден от налога, установленного для корпораций. Это наиболее распространенная форма бизнеса, характерная для мелких магазинов, предприятий сферы услуг, ферм, а также профессиональной деятельности юристов, врачей и т. п.

Товариществом, или партнерством, называется бизнес, которым владеют два и более человек. Партнерство тоже облагается только подоходным налогом. Достоинства партнерства в том, что его легко организовать и привлечь дополнительные средства и новые идеи. К числу недостатков относят ограниченность финансовых ресурсов при развивающемся деле, которое требует новых вложений капитала, неоднозначное понимание целей деятельности фирмы ее участниками, сложности определения меры каждого в доходе или убытке фирмы. В форме партнерства организуются брокерские конторы, аудиторские фирмы, службы сферы услуг и т. п.

Корпорацией называется совокупность лиц, объединенных для совместной предпринимательской деятельности. Право на собственность корпорации разделено на части по акциям, поэтому владельцы корпораций называются держателями акций, а сама корпорация – акционерным обществом. Доход корпорации облагается налогом с корпораций. Акционерная форма предпринимательства стала в России самой популярной.

К числу преимуществ корпораций относятся:

• Неограниченные возможности привлечения денежного капитала через продажу акций и облигаций.

• Привлечение профессиональных специалистов для выполнения управленческих функций.

• Стабильность функционирования корпорации, ибо выбытие из общества кого-либо из акционеров не влечет за собой закрытия фирмы.

К недостаткам корпоративной формы организации бизнеса относятся:

Двойное налогообложение той части дохода корпорации, которая выплачивается в виде дивидендов держателям акций: первый раз – как часть прибыли корпорации, а второй раз – как часть личного дохода владельца акции. Для владельцев малых корпораций тяжесть двойного налогообложения особенно заметна. Поэтому в США закон допускает для таких фирм получение статуса s-корпорации (small business corporation), при котором доход корпорации считается доходом ее владельцев и облагается только подоходным налогом.

• Благоприятные возможности для экономических злоупотреблений. Возможен выпуск и продажа акций, не имеющих никакой реальной стоимости.

• Разделение функций собственности и контроля. В корпорациях, акции которых распылены среди многочисленных владельцев, отрывается функция контроля от функции собственности. Владельцы акций заинтересованы в максимальных дивидендах, а менеджеры стараются их уменьшить, чтобы пустить деньги в оборот.

Существуют и другие недостатки корпораций, но они окупаются преимуществами.

В каждой стране существует своя организационная структура бизнеса.

Формы предпринимательской деятельности в России определены Гражданским кодексом Российской Федерации (1995 г.).

В соответствии с ним большинство предприятий имеет статус юридического лица.

Юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать имущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Юридическое лицо должно иметь самостоятельный баланс или смету и подлежит государственной регистрации в органах юстиции. Юридическими лицами могут быть как коммерческие, так и некоммерческие организации.

Коммерческие основной целью имеют извлечение прибыли. Некоммерческие не ставят таких целей.

Коммерческие фирмы могут создаваться в форме хозяйственных товариществ, производственных кооперативов, государственных и муниципальных унитарных предприятий.

Хозяйственные товарищества, в свою очередь, существуют в формах: полного товарищества, товарищества на вере (коммандитного товарищества), общества с ограниченной ответственностью, общества с дополнительной ответственностью, акционерного общества (открытого и закрытого), дочерних и зависимых обществ.

Полным называется товарищество, участники которого (полные товарищи) занимаются предпринимательской деятельностью и несут ответственность принадлежащим им имуществом. Прибыль и убытки полного товарищества распределяются между его участниками пропорционально их долям в общем (складочном) капитале.

Товариществом на вере (коммандитным) называется товарищество, в котором наряду с полными товарищами имеется один или несколько участников – вкладчиков (коммандистов), которые несут риск убытка только в пределах сумм внесенных ими вкладов и не принимают участия в предпринимательской деятельности этого товарищества. Коммандитисты получают часть прибыли товарищества, причитающуюся на их долю в общем капитале.

В обществе с ограниченной ответственностью его участники несут риск убытков только в пределах стоимости внесенных ими вкладов.

В обществе с дополнительной ответственностью его участники несут ответственностью в одинаковом для всех кратном размере к стоимости их вкладов. При банкротстве одного из участников его ответственностью распределяется между остальными пропорционально их вкладам.

Акционерное общество – это общество, капитал которого разделен на определенное число акций. Акционеры несут риск убытков только в пределах своих акций.

Открытое акционерное общество имеет право проводить открытую подписку и продажу выпускаемых им акций.

Закрытым акционерным обществом называется такое АО, акции которого распределяются только среди его учредителей.

Дочерним хозяйственным обществом является такое общество, капитал которого не преобладает в уставном капитале всего общества. Поэтому оно не имеет возможности определять решения этого общества. Дочернее общество не отвечает по долгам основного общества.

Производственный кооператив – это добровольное объединение граждан для совместной производственной или иной деятельности, основанной на их личном труде и объединении их паевых взносов.

Унитарное предприятие – это коммерческая организация, не имеющая права собственности на закрепленное за ней собственником имущество. В форме унитарных предприятий создаются только государственные и муниципальные предприятия.

Некоммерческие фирмы создаются в форме потребительских кооперативов, общественных или религиозных организаций, благотворительных фондов.

Потребительским кооперативом называется добровольное объединение граждан на основе паевых взносов с целью удовлетворения материальных и иных потребностей. Доходы потребительских кооперативов от предпринимательской деятельности распределяются между его членами.

Общественными и религиозными организациями являются добровольные объединения граждан, объединившихся на основе общности их интересов для удовлетворения духовных или иных нематериальных потребностей. Они являются некоммерческими, но могут осуществлять предпринимательскую деятельность лишь для достижения целей, ради которых они созданы (например, свечи, крестики, цепочки в церквах и т. п.).

Участники этих организаций не имеют права на имущество данных организаций.

Фондом называется некоммерческая организация, учрежденная на основе добровольных имущественных взносов, имеющая социальные, благотворительные, культурные, образовательные или иные цели. Фонд может заниматься предпринимательской деятельностью, необходимой для достижения общественно полезных целей, ради которых он создан.

Коммерческие и некоммерческие организации могут объединяться в ассоциации и союзы.

6.2. Фирма в системе рыночных отношений

6.2.1. Теории фирмы

Фирма – это организация, владеющая одним или несколькими предприятиями и использующая ресурсы для производства товара или услуги с целью получения прибыли.

Уместно поставить вопрос, какая причина заставляет индивидуальных предпринимателей объединяться в фирму? Ведь известно, что рынок обеспечивает свободу, а фирма ее ограничивает.

Дело в том, что для успешного функционирования на рынке предприниматель должен иметь о нем достоверную и обстоятельную информацию, которая требует больших издержек, называемых трансакционными (лат. transactio – сделка).

Термин «трансакционные издержки» впервые применен лауреатом Нобелевской премии Р. Коузом в статье «Природа фирмы», которая положила начало новой институциональной теории. Эти издержки связаны не с производством как таковым, а с сопутствующими ему затратами: поиском информации о ценах, ведения переговоров, разработки системы стандартов и контроля над ней, содержания юридической системы, некорректного поведения партнеров и т. д.

Способом снизить эти затраты является организация фирмы, в которой трансакции оказываются дешевле. Считается, что фирмы возникают в ответ на дороговизну рыночной координации.

В западной экономической литературе существует целый ряд теорий фирмы, в каждой из которых по-разному определяются ее цели и средства их достижения.

Традиционная теория объясняет поведение фирмы стремлением к максимизации прибыли.

Менеджеральная теория фирмы доказывает, что цель фирмы – максимизация объема продаж и только потом – дохода. Основную роль в этом процессе играют не собственники, а управленцы, менеджеры, которые заинтересованы в росте торговой выручки, т. к. от нее зависит их жалованье и другие выплаты и льготы.

Теория максимизации роста основана на идее о том, что растущая фирма предпочтительнее, нежели просто крупная фирма. В ее росте заинтересованы и собственники, и менеджеры, и акционеры.

Существует два пути роста: внутренний, за счет концентрации производства и капитала, и внешний, который основан на централизации производства и капитала в результате слияний и поглощений.

Внутренние источники роста:

а) нераспределенная прибыль, возвращающаяся в производство;

б) выпуск акций;

в) заемные средства, взятые у банка.

Внешние источники роста:

а) слияние, т. е. объединение двух и более компаний;

б) поглощение одной фирмой другой через скупку контрольного пакета акций.

Слияния и поглощения осуществляются путем горизонтальной, вертикальной интеграции и диверсификации.

Горизонтальная интеграция сопровождается приобретением одной фирмой других, занимающихся одним и тем же бизнесом.

Разновидностью горизонтальной интеграции является диверсификация (англ. diversification – разнообразие), означающая объединение фирм, чьи технологические процессы никак не связаны (например, производство химических волокон и самолетов).

Вертикальная интеграция означает объединение фирм, занятых на целом ряде этапов производственного процесса снизу доверху (например, от добычи нефти до торговли нефтепродуктами).

Теории множественности целей главный упор делают на характере поведения высшего руководства фирмы. Поведение должно быть таким, чтобы учесть интересы всех заинтересованных лиц: рабочих, менеджеров, акционеров и руководителей. Эта теория наибольшее распространение получила в Японии.

В любой теории необходимым звеном является определение стратегии фирмы.

Стратегия – это выбор фирмой основных долгосрочных целей и задач, утверждение курса ее действий и распределение ресурсов, необходимых для достижения этих целей.

Различают два типа стратегии: оборонительную и наступательную.

Оборонительная стратегия состоит в выжидательном поведении фирмы, когда она следит за рынком и своими конкурентами, ждет появления нового продукта и концентрирует свои усилия на производстве его прототипа.

Наступательная стратегия предусматривает активное обновление производства за счет инноваций, нововведений, освоения и заполнения рыночной ниши.

Основной формой управления фирмой является менеджмент (англ. management – управление).

Менеджмент – это система принятия и реализации решений, направленных на достижение оптимального варианта использования всех имеющихся ресурсов.

Одной из функций менеджмента считается планирование, предполагающее составление бизнес-плана.

Бизнес-план – это комплексный план развития фирмы, который является отчетным документом и главным обоснованием инвестиций.

Бизнес-план разрабатывается на 3–5 лет и содержит следующие разделы:

а) анализ рынка и маркетинговая стратегия;

б) продуктовая стратегия и производственная стратегия;

в) развитие системы управления фирмой и собственностью;

г) финансовая (экономическая) стратегия.

Развитые фирмы больше заботятся о продуктовой и производственной стратегии. Начинающие фирмы больше внимания уделяют финансовой.

Неудачная стратегия фирмы может привести ее к банкротству.

Банкротство (итал. Banko – банк, rotto – сломать) – это признанная судом или арбитражем абсолютная неплатежеспособность должника и неспособность его в связи с этим осуществлять экономическую деятельность с целью погашения долгов.

Выходом из данной ситуации является распродажа имущества должника либо гласно на торгах, либо выкуп имущества и погашение долгов работниками данной фирмы. С этой целью по решению суда организуется ликвидационная комиссия. В России был издан в 1993 г. Указ Президента, а в 1994 г. Постановление о банкротстве. Закон преследует две задачи: или ликвидировать фирму, или помочь ей выжить. Для этого используется практика «санации».

Санация (лат. Sanatio – лечение, оздоровление) – это система мероприятий, осуществляемая по улучшению финансового положения фирмы с целью предотвращения ее банкротства или повышения конкурентоспособности.

Санация может проводиться либо самим предприятием, либо другими, более сильными в финансовом отношении компаниями или банком.

Для начала деятельности фирма должна иметь стартовый капитал.

Стартовый капитал – это первоначально вложенный капитал плюс текущие затраты на начальное ведение производства.

Источниками покрытия этих затрат могут быть как собственные средства, так и заемные.

Собственные (внутренние) средства – это:

1) сбережения, образовавшиеся за счет прибыли;

2) деньги, предназначенные для амортизации;

3) капитал, поступающий от продажи акций и облигаций. Они составляют 60–70 % всех финансов предприятия.

Заемные (внешние) средства – это банковский и коммерческий кредит. На их долю приходится 30–40 % всех финансов.

Кредиты подразделяются на долгосрочные и краткосрочные. Последние возвращаются в течение одного года, первые – за более длительный срок. Но в обоих случаях размер кредита возвращается с процентом.

Краткосрочные займы используются для покрытия ежедневных затрат по выплате заработной платы, покупке сырья и т. п.

Долгосрочные займы в основном применяются при долгосрочных покупках: оборудования, зданий и т. п.

Краткосрочные займы имеют формы:

• коммерческого кредита, который одна фирма предоставляет другой;

• займов у финансовых институтов: банков или финансовых компаний;

• займов у инвесторов (в основном – у населения) через продажу им акций и облигаций, которые являются своего рода долговыми расписками фирмы, обязующейся вернуть деньги с определенным процентом.

6.2.2. Основной и оборотный капитал. Амортизация

Всякая фирма заинтересована в том, чтобы ее капитал находился в движении и непрерывно воспроизводился.

Индивидуальное воспроизводство – это непрерывно повторяющийся процесс производительного соединения факторов производства с целью создания товаров и получения дохода.

Исходным моментом воспроизводства является кругооборот капитала.

Кругооборот капитала – это движение стоимости факторов производства через сферы производства и обращения, в результате чего она проходит три стадии и последовательно принимает производительную, денежную и товарную формы.

Стадии производственного цикла:

Экономическая теория: учебник 6.2.2. Основной и оборотный капитал. Амортизация.

где D – первоначальный капитал (авансированные деньги);

Т – товар;

РС – рабочая сила;

СП – средства производства;

П – процесс производства товаров и услуг;

Т’ – произведенный продукт;

D’ – возросший первоначально авансированный капитал.


Каждая из трех стадий выполняет определенную функцию:

• на первой формируются условия производства;

• на второй осуществляется производство товаров и услуг;

• на третьей происходит реализация товаров и услуг и получение прибыли.

Кругооборот, рассматриваемый как непрерывно возобновляемый процесс, называется оборотом.

Между кругооборотом и оборотом существует различие: в течение одного кругооборота (скажем, производства партии обуви) фирме возвращается лишь часть первоначально авансированной стоимости; в течение одного оборота фирме возвращается вся первоначально авансированная стоимость. Для этого может понадобиться несколько кругооборотов.

Оборот измеряется временем и скоростью.

Время оборота – это период, в течение которого ресурсы, пройдя сферы производства и обращения, возвращаются к исходной (денежной) форме.

Время оборота распадается на время производства и время обращения.

Скорость оборота измеряется числом оборотов ресурсов, совершаемых в течение года.

Число оборотов определяется по формуле:

Экономическая теория: учебник 6.2.2. Основной и оборотный капитал. Амортизация.

где n – число оборотов в год;

О – принятая единица времени (1 год);

т – время оборота данных ресурсов.


Оборот совершает производственный капитал.

Производственный капитал – это выраженные в стоимостной форме факторы производства, функционирующие в замкнутом воспроизводственном цикле.

В соответствии со способом переноса стоимости используемого производственного капитала на стоимость созданного товара различные по натурально-вещественной форме его элементы делятся на две группы – основной капитал и оборотный капитал.

К основному капиталу относятся здания, оборудования и т. п. Они многократно используются в производственных циклах и переносят стоимость по частям.

К оборотному капиталу относятся сырье, материалы, рабочая сила. Они используются полностью и переносят стоимость в течение одного производственного цикла.

Процесс переноса стоимости основного капитала в течение срока его службы на стоимость произведенного товара и аккумулирование ее в амортизационном фонде называется амортизацией.

Амортизационный фонд предназначен для восстановления элементов основного капитала, выбывшего из производственного процесса в силу физического и морального износа.

Физический износ основного капитала – это потеря им потребительной стоимости.

Моральный износ – это потеря стоимости по двум причинам:

1) создание аналогичных, но более дешевых средств труда;

2) выпуск более производительных средств труда при той же цене.

Учет физического и морального износа имеет большое значение для установления норм амортизации.

Норма амортизации – это отношение годовой суммы амортизационных отчислений к среднегодовой стоимости основного производственного капитала, выраженное в процентах.

Она показывает, за сколько лет стоимость основного капитала должна быть возмещена. В условиях НТП сроки службы оборудования сокращаются, поэтому появляется проблема ускоренной амортизации.

Обобщающим показателем использования основных фондов (капитала) является фондоотдача (ФО).

Экономическая теория: учебник 6.2.2. Основной и оборотный капитал. Амортизация.

где ФО – фондоотдача,

П – выпуск продукции,

Фосн. – стоимость основных производственных фондов (капитала).

Использование оборотных фондов (капитала) выражается в материалоемкости (МЕ):


Экономическая теория: учебник 6.2.2. Основной и оборотный капитал. Амортизация.

где Фоб. – оборотные фонды,

П – стоимость выпущенной продукции.

Кроме основного и оборотного капитала (фондов), функционирующих в сфере производства, фирмы имеют фонды обращения, предназначенные для реализации.

Денежные средства, вложенные в оборотные фонды обращения, образуют оборотные средства.

Эффективность использования оборотных средств определяется коэффициентом оборачиваемости, который измеряется отношением стоимости реализованной за год продукции к среднему остатку оборотных средств.

6.3. Роль кредитно-банковской системы в функционировании экономики

6.3.1. Сущность, функции и формы кредита

Логика производства такова, что деньги постоянно должны находиться в обороте. При этом у одних фирм в какой-то момент денежные средства временно высвобождаются, а в это же время другие фирмы испытывают потребность в деньгах, которых не имеют.

Это противоречие разрешается с помощью кредита. Основу кредита составляет особый тип сделки, называемый ссудой.

В широком смысле кредит (лат. creditum – ссуда, долг) – это сделка между экономическими партнерами, принимающая форму ссуды, т. е. предоставления имущества или денег другому лицу (физическому или юридическому) на условиях отсрочки возврата и с уплатой процента.

Следует обратить внимание на то, что широкое понимание кредита предполагает не только денежную, но и имущественную ссуду.

Кредит возник в период упадка первобытной общины. Первоначально он предоставлялся в натуральной форме (зерно, скот и т. д.), а по мере развития обмена – в денежной.

Долгое время кредит выступал в форме ростовщического, процент которого был очень велик.

Нарождавшаяся торгово-промышленная буржуазия вела борьбу против ростовщичества и высокого процента, который поглощал значительную часть ее прибылей.

Капитализм победил ростовщичество, когда создал свою систему кредита.

Кредит в узком смысле слова – это движение ссудного капитала, осуществляемое на началах срочности, возвратности и платности.

Узкое понимание кредита предполагает только денежную ссуду. Плата за ссуду является ценой ссуды и имеет форму процента.

Источниками кредита являются внутренние средства фирмы, высвобождаемые в процессе кругооборота.

Рассмотрим их.

В процессе кругооборота основного капитала происходит постепенное накопление его стоимости в амортизационный фонд. До приобретения новых средств производства он может быть предоставлен в кредит.

Часть оборотного капитала высвобождается в денежной форме в связи с несовпадением времени продажи изготовленной продукции и покупкой нового сырья. Она тоже может быть использована в качестве ссуды.

Временно свободным денежным капиталом могут стать деньги, предназначенные для выплаты заработной платы, пока срок выплаты не наступил.

Для расширения производства, т. е. капитализации прибыли, нужно накопить ее в достаточном количестве, а до этого она может быть отдана в ссуду.

Кредит выполняет две важные функции.

При помощи кредита происходит перераспределение денежных средств между фирмами, районами и отраслями. Реализация этой функции позволяет продуктивно использовать временно свободные денежные средства.

Кредит дает возможность заменить в обращении действительные деньги кредитными деньгами (банкнотами) и кредитными операциями (безналичными расчетами) и этим сократить издержки обращения.

В зависимости от способа кредитования, а также пространственно-временных характеристик процесса кредитования кредит классифицируют по разнообразным формам.

По способу кредитования различают натуральный и денежный кредит.

При натуральном кредите объектами кредита могут быть инвестиционные товары, потребительские товары, сырье, ресурсы, предметы производственного потребления.

Объектами денежного кредита выступают денежные покупательные средства, денежный капитал, акции, векселя, облигации и другие долговые обязательства.

По сроку кредитования различают:

• краткосрочный кредит, при котором ссуда выдается на срок до 1 года;

• среднесрочный со сроком от двух до пяти лет;

• долгосрочный – от шести до десяти лет;

• долгосрочный специальный – от двадцати до сорока лет.

По характеру кредитного пространства кредит может быть межгосударственным, государственным, банковским, коммерческим, потребительским, ипотечным.

Межгосударственный (международный) кредит – это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений. Он имеет либо товарную, либо денежную (валютную) форму. Кредиторами и заемщиками могут быть правительства, банки, частные фирмы.

Государственный кредит предполагает ссуду, которую предоставляет государство населению и частному бизнесу. Источником средств государственного кредита являются облигации госзаймов.

Банковский кредит предоставляют кредитно-финансовые учреждения (банки, фонды и т. д.) любым хозяйствующим субъектам (фирмам, частным предпринимателям и т. д.) в виде денежных ссуд. Это – кредит ссудного капитала, его объект – деньги.

Коммерческий кредит – это кредит, предоставляемый одними хозяйствующими субъектами (фирмами, организациями и т. д.) другим в виде продажи товаров с отсрочкой платежа. Это – кредит товарами. Его объект – товарный капитал. Он ускоряет процесс товарного обращения, сокращает денежную массу, необходимую для обращения.

Потребительский кредит – это кредит, который предоставляется частным лицам на определенный срок (от года до трех лет) под определенный, чаще всего – высокий процент (до 30 %). Этот кредит выступает или в форме продажи товаров с отсрочкой платежа через розничные магазины, или в форме предоставления банковской ссуды.

Ипотечный кредит предоставляется в форме ипотеки, т. е. денежной ссуды, выдаваемой банками частным лицам под залог недвижимости, главным образом, земли, построек, сооружений. Источником для этого кредита служат ипотечные облигации, выпускаемые банками и предприятиями.

Субъектами кредитных отношений выступают и государства, и предприятия, и домашние хозяйства, и банки, и страховые компании, и различные фонды, и церковь и т. д. Между ними складываются кредитные отношения. Они могут быть эффективными лишь на основе материальной заинтересованности всех участников кредита, которая предполагает высокие проценты и по ссуде, и по депозитам.

6.3.2. Сущность кредитно-банковской системы

Каждая страна имеет свою кредитно-банковскую систему.

Кредитно-банковская система – это комплекс валютно-финансовых учреждений, призванных регулировать экономику посредством изменения количества находящихся в обращении денег.

Современная кредитно-банковская система состоит из трех звеньев: Центральный банк, коммерческие банки, специализированные кредитно-финансовые институты.

На каждом из трех уровней выполняются соответствующие ФУНКЦИИ.

Денежно-хозяйственные функции (работа с деньгами вкладчиков, сделки по хранению, предоставление кредита, предоставление информации, консультирование и др.) осуществляются кредитными институтами (банками).

Регулирующие функции (установление учетной ставки, установление резервов и т. п.) осуществляются Центральным банком и ведомствами по надзору.

Регламентирующие функции (контроль за частными банками и т. п.) осуществляются Центральным банком и Министерством финансов.

Первый уровень кредитно-банковской системы представлен Центральным банком (ЦБ).

В его функции входит: эмиссия (выпуск) банкнот; хранение государственных золотовалютных резервов; хранение резервного фонда других кредитных учреждений, главным образом коммерческих банков; денежно-кредитное регулирование экономики; кредитование коммерческих банков и осуществление кассового обслуживания государственных учреждений; проведение расчетов и переводных операций; контроль за деятельностью кредитных учреждений.

Конечной целью всех этих функций является проведение денежной политики.

Денежная политика – это политика управления уровнем процента, величиной денежной массы и кредитов.

Управление уровнем процента осуществляется определением уровня учетной ставки процента и другими действиями ЦБ.

Учетная ставка процента – это норма процента, по которой ЦБ предоставляет краткосрочные кредиты коммерческим банкам.

Коммерческие банки для осуществления своей деятельности берут кредит у ЦБ под определенный процент, т. е. учетную ставку (скажем, 30 %). Банки предоставляют полученные средства своим клиентам под процент, который выше учетного (скажем, 40 %). Если ЦБ повысит учетную ставку процента, то коммерческие банки поднимут ставку процента своим клиентам. Если ЦБ снизит учетную ставку, то же самое сделают коммерческие банки. Таким образом, ЦБ воздействует на экономику, проводя политику «дешевых» или «дорогих» денег, чтобы стимулировать или охладить деловую активность.

Управление величиной денежной массы осуществляется посредством определения нормы обязательных резервов. В соответствии с законом коммерческие банки часть своих средств обязаны хранить в виде резерва в ЦБ. Размер этого резерва устанавливает ЦБ. При уменьшении его величины у коммерческих банков увеличивается возможность размещать деньги среди своих клиентов, и денежная масса в стране растет. С увеличением резерва предложение денег уменьшается, цена на них, т. е. уровень процента, растет, деньги становятся «дорогими». Политика резервов, проводимая ЦБ, является наиболее жестким инструментом денежно-кредитного регулирования. Она применяется как средство для быстрого сжатия или расширения кредитной массы в стране.

Управление кредитами осуществляется методом «операции на открытом рынке», когда ЦБ проводит куплю-продажу ценных бумаг. Если ЦБ продает ценные бумаги, то он получает взамен денежные средства, количество денег в обращении падает, процент растет и деньги опять становятся «дорогими». Если же ЦБ покупает ценные бумаги, то это приводит к падению нормы процента и «подешевлению» денег. Этот метод применяется для проведения либо экспансивной (покупка), либо рестрикционной (продажа) политики ЦБ в отношении денежной массы.

Второй уровень кредитно-банковской системы представлен коммерческими банками, которые непосредственно работают с клиентами: физическими или юридическими лицами.

Среди услуг коммерческих банков, важных для макроанализа, выделяют следующие виды:

Прямое кредитование, т. е. выдача ссуды на условиях возвратности, платности, срочности.

Банковские инвестиции, т. е. приобретение банком акций и облигаций.

Лизинг, т. е. опосредствованная банком аренда различных видов имущества и оборудования.

Факторинг, т. е. инкассирование дебиторской задолженности клиента с выплатой суммы счетов немедленно или по мере погашения задолженности.

Трастовые операции, т. е. операции по управлению капиталом клиентов.

Третий уровень кредитно-банковской системы представлен специализированными кредитно-финансовыми институтами: пенсионными фондами, страховыми компаниями, инвестиционными и ипотечными банками, ссудно-сберегательными ассоциациями и т. д. Они сосредотачивают у себя громадные денежные ресурсы и поэтому оказывают большое воздействие на денежную политику.

Для нормального функционирования экономики важно, чтобы банковская система была стабильна.

К причинам, вызывающим нарушения в функционировании банковской системы, относятся:

• нестабильность курса национальной валюты;

• неудачная денежно-кредитная политика ЦБ;

• неразумная фискальная (налоговая) политика;

• отсутствие системы страхования депозитов.

К мерам по стабилизации кредитно-банковской системы относятся:

• совершенствование банковского законодательства;

• приведение в соответствие уровня минимальных банковских резервов и уровня учетной ставки;

• развитие новых форм кредитно-банковских услуг и регулирование емкости кредитного рынка.

6.4. Финансовая система. Государственный бюджет. Государственный долг

Финансы – это сложившаяся в обществе система экономических отношений по формированию, распределению и использованию фондов денежных средств.

Совокупность отношений по поводу использования фондов денежных средств через соответствующие учреждения составляет финансовую систему. Политика, проводимая финансовой системой, называется финансовой политикой.

Финансы выполняют ряд функций:

• аккумулирующая состоит в концентрации средств и создании материальной базы существования государства;

• регулирующая – в стимулировании деятельности хозяйственных субъектов;

• распределительная – в формировании денежных средств и их использовании через бюджет, соцстрах и т. д.;

• контрольная – в обеспечении правильности взимания налогов и их использования по назначению.

Субъектами (носителями) финансовых отношений являются: государство, фирмы, различные объединения, организации и отдельные граждане. Отношения, возникающие между ними по поводу использования денежных фондов, сводятся к следующим группам.

1. Между государством и предприятиями. Они охватывают систему платежей в госбюджет и различные фонды государственных организаций. На их основе формируется централизованный доход государства.

2. Между фирмами. Они складываются на основе договоров, в которых содержатся взаимные платежные обязательства.

3. Между фирмами и банками по поводу получения и использования кредита.

4. Между фирмой в целом и ее структурными подразделениями.

5. Между государством и общественными организациями.

6. Между государством и населением по поводу получения населением различного рода трансфертных выплат: пенсий, пособий, стипендий и т. д. К ним относятся также выпуск займов, организация лотерей и т. п.

В финансах различают три составные части:

1. Финансы населения.

2. Финансы объединений, фирм и межотраслевых комплексов, т. е. децентрализованные финансы.

3. Общегосударственные, т. е. централизованные финансы.

Финансы населения состоят из доходной части, образованной первичными доходами семей, и из расходной части, которая представлена всеми расходами и сбережениями населения.

Децентрализованные финансы (финансы хозяйственных субъектов) находятся в распоряжении фирм, объединений и организаций.

Централизованные (государственные) финансы – это главная часть всей финансовой системы. Они включают в себя государственное социальное страхование, государственное имущественное и личное страхование, государственный кредит, государственный бюджет.

Государственный бюджет является ведущим звеном государственных финансов. С его помощью осуществляется распределение и перераспределение ВНП между территориями и отраслями.

Бюджет – это смета (баланс) доходов и расходов.

Доходные статьи бюджета: налог на прибыль предприятий, налог с продаж, местные налоги, доходы от внешнеэкономической деятельности, рентные платежи, неналоговые доходы, подоходный налог, средства ссудного фонда и др.

Расходные статьи бюджета: финансирование экономики, социально-культурные программы, НИОК и НТ программы, оборона, управление, целевые программы, кредиты и помощь другим государствам.

В организации финансовой системы существуют два принципа.

Первый называется демократическим централизмом и присущ административно-командной системе (в прошлом – СССР и странам Восточной Европы). Он обязывал нижестоящие финансовые учреждения выполнять директивные указания центральных финансовых органов.

Второй принцип называется фискальным федерализмом. Он утвердился в странах с развитой рыночной экономикой и предполагает, что местные бюджеты не входят своими доходами и расходами в государственный бюджет. Местные органы власти из своего бюджета финансируют охрану общественного порядка, школы, больницы и т. д.

Различают 3 состояния госбюджета:

– Нормальное, если расходная часть госбюджета равна доходной;

– Дефицитное, когда расходы превышают доходы;

– Профицитное, если доходы превышают расходы.

Причины дефицита госбюджета:

1. Падение доходов в условиях кризисного состояния экономики и уменьшения прироста национального дохода.

2. Уменьшение акцизных налогов, поступающих в госбюджет.

3. Увеличение бюджетных расходов.

4. Непоследовательная финансово-экономическая политика. Меры по снижению бюджетного дефицита:

1. Конверсия.

2. Переход от финансирования к кредитованию.

3. Постепенная ликвидация дотаций убыточным предприятиям.

4. Снижение расходов на управление государством.

5. Изменение системы налогообложения.

6. Повышение роли местных бюджетов.

Существует три традиционных способа покрытия дефицита бюджета:

1) выпуск госзаймов;

2) ужесточение налогообложения;

3) производство денег, или «сеньораж», т. е. печатание денег. Однако в настоящее время «сеньораж» не является простым печатанием денег, так как это вызывает инфляцию. Современный «сеньораж» выражается в создании резервов коммерческих банков, которые концентрируются в ЦБ и могут быть использованы для покрытия дефицита бюджета. Однако политика ЦБ, направленная на рост величины резервов денежных средств, поступающих к нему из коммерческих банков, вызывает недовольство последних, ослабляет их финансовое положение и усиливает противоречия внутри финансовой системы страны.

В экономической теории имеется несколько подходов к решению проблемы бюджетного дефицита.

Первая концепция: бюджет должен балансироваться ежегодно. Но такая политика связывает государству руки при решении антициклической перспективной задачи. Например, экономика испытывает длительную безработицу, значит, доходы населения упали, и налоговые поступления в бюджет сократились. Стремясь сбалансировать бюджет, правительство может либо повысить ставки налогов, либо сократить государственные расходы, либо использовать сочетание этих двух мер. Однако следствием этих мер будет не увеличение, а сокращение совокупного спроса. Другой пример: в стране инфляция. Образуются повышенные денежные доходы и рост налоговых поступлений. Чтобы ликвидировать бюджетные излишки, правительство должно либо снизить ставки налогов, либо увеличить правительственные расходы, либо использовать сочетание обоих подходов. Все это усилит инфляцию.

Вывод: ежегодно балансируемый бюджет является не антициклическим, а проциклическим.

Вторая концепция: бюджет должен балансироваться не ежегодно, а в ходе экономического цикла. Например, в стране наблюдается экономический спад. Чтобы ему противостоять, правительство снижает налоги и увеличивает расходы, т. е. сознательно вызывает дефицит. Затем наступает подъем, тогда правительство повышает налоги и снижает расходы. Возникшее положительное сальдо бюджета покроет государственный долг, появившийся в период спада.

Вывод: бюджет сбалансируется не за 1 год, а в период цикла.

Третья концепция: целью государственных финансов является обеспечение сбалансированности не бюджета, а экономики. Главное для правительства – поддерживать макроэкономическую стабильность. Для достижения этой цели можно вводить любой дефицит.

Каждая из этих концепций имеет сильные и слабые стороны. Финансовая политика в нашей стране ориентируется на первую концепцию.

Нарастание бюджетного дефицита приводит к появлению и росту государственного долга.

Государственный долг – это сумма накопленных за определенный период времени бюджетных дефицитов за вычетом имевшихся в это же время положительных сальдо бюджета.

Государственный долг может быть внешним и внутренним.

Внешний государственный долг – это долг иностранным государствам, организациям и лицам. Он имеет негативное значение, так как страна отдает за рубеж свои ценные бумаги и перекладывает груз долга на последующие поколения.

Внутренний долг – это задолженность правительства данной страны ее гражданам. В случаях, когда государство прекращает платежи по своим долгам, наступает дефолт. Дефолт – это банкротство государства-должника. Примером дефолта в новейшей российской истории является прекращение оплаты государством своих обязательств по ГКО в августе 1998 г.

Наличие государственного долга имеет реальные негативные последствия.

1. Погашение внутреннего долга путем выплаты процентов населению увеличивает неравенство в доходах разных социальных групп, поскольку значительная часть государственных обязательств сконцентрирована у наиболее состоятельной части населения. Следовательно, те, кто обладает государственными ценными бумагами, при их погашении станут еще богаче.

2. Повышение налогов с целью выплаты процентов по государственному долгу или их снижение могут подорвать действие экономических стимулов развития производства.

3. Отрицательно сказывается на экономике ситуация, когда правительство вынуждено брать взаймы на рынке капиталов для уплаты процентов по государственному долгу, так как это обстоятельство приводит к росту сокращения капиталовложений внутри страны.

4. Наличие государственного долга создает психологическое напряжение в стране, порождая неуверенность в деловой активности экономики в целом и каждого гражданина в отдельности.

6.5. Налоговая система и принципы ее функционирования

Налоговая система – это совокупность пошлин, сборов налогов и других платежей, а также общих принципов налогообложения и сборов.

Пошлина (англ. tariff) – денежные сборы, взимаемые соответствующими государственными органами при выполнении ими определенных функций, предусмотренных законодательством данной страны. Наиболее распространены регистрационные, гербовые, почтовые, судебные и наследственные пошлины. С провозимых через границу товаров взыскиваются таможенные пошлины. В Средние века пошлинами назывались сборы, взимавшиеся государством, городами и феодалами за пользование дорогами и мостами, а также за ведение судебных процессов.

Сбор – это обязательный взнос, взимаемый с организаций и физических лиц, уплата которого является одним из условий предоставления им определенных прав или выдачи разрешений (лицензий). Однако основным источником доходов государства являются налоги.

Налог – это изъятие в пользу государства заранее определенной и установленной в законодательном порядке части дохода хозяйствующего субъекта.

Налогообложение – это способ регулирования доходов и источников пополнения государственных средств.

Исторически налоги возникают с появлением государства. Сколько веков существуют налоги, столько экономическая теория ищет принципы оптимального налогообложения, первые из которых сформулировал А. Смит. На основе его взглядов к настоящему времени сложились две крупные концепции налогообложения.

Первая основана на идее, что налог должен быть пропорционален той выгоде, которую получает налогоплательщик от услуги, оказанной ему государством (пример А. Смита: ремонт дорог должен оплачивать тот, кто ими пользуется). Вторая концепция предполагает зависимость от размера получаемого дохода.

Современные налоговые системы используют целый ряд принципов.

Всеобщность, т. е. охват всех экономических субъектов, получающих доходы.

Стабильность, т. е. устойчивость видов налогов и налоговых ставок во времени.

Равнонапряженность, т. е. взимание налогов по идентичным для всех налогоплательщиков ставкам.

Обязательность, т. е. принудительность налога, неизбежность его выплаты, самостоятельность субъекта в исчислении и уплате налога.

Социальная справедливость, т. е. установление налоговых ставок и налоговых льгот, оказывающих щадящее воздействие на низкодоходные предприятия и группы населения.

Налоговая система базируется на законодательных актах государства, которыми устанавливаются элементы налога. К ним относятся:

– субъект налога, или налогоплательщик, т. е. лицо, на которое возложена обязанность уплачивать налог; им может быть юридическое или физическое лицо;

– объект налога, т. е. доход или имущество, с которого начисляется налог (заработная плата, прибыль, ценные бумаги, недвижимое имущество и т. д.).

– источник налога – это, независимо от объекта налогообложения, чистый доход общества;

– ставка налога – это важный элемент налога, определяющий величину налога на единицу обложения (скажем, с одной сотки земли, с одной тысячи рублей и т. д.). Различают предельную налоговую ставку, среднюю, нулевую и льготную. Предельная налоговая ставка есть прирост выплачиваемых налогов, поделенный на прирост дохода. Средняя налоговая ставка – это общий налог, поделенный на величину налогооблагаемого дохода. Налоговые льготы – это уменьшение налоговых ставок или полное освобождение от налогов отдельных физических или юридических лиц в зависимости от профиля производства, характера производимой продукции и других характеристик. Льготы в силу их разнообразного характера и большого охвата налогоплательщиков могут приводить к ощутимому снижению реальной ставки налогообложения по сравнению с номинальной.

Поэтому по признаку соотношения между ставкой налога и доходом налоги делятся на:

• прогрессивный, при котором средняя ставка повышается по мере возрастания дохода;

• регрессивный, при котором средняя ставка понижается по мере возрастания дохода;

• пропорциональный, при котором средняя ставка остается неизменной независимо от размеров дохода.

По механизму формирования налоги делятся на две основные группы: прямые и косвенные.

Прямые налоги взимаются непосредственно с владельцев имущества, получателей доходов.

Косвенные налоги взимаются в сфере реализации или потребления товаров и услуг, т. е. в конечном итоге перекладываются на потребителей продукции.

К прямым налогам относятся:

– подоходный с населения;

– на прибыль корпорации;

– на прирост капитала;

– с наследства и дарений;

– поимущественный налог.

К косвенным налогам относятся:

– налог с оборота;

– на добавленную стоимость (НДС);

– на отдельные виды товаров (акцизы);

– таможенные пошлины.

Таковы общемировые стандарты. Налоговые реформы России приблизили ее систему налогообложения к международным нормам.

Налоги России разделены на три группы: федеральные, республиканские и местные.

Федеральные налоги устанавливаются парламентом и в обязательном порядке взимаются на всей территории России.

Республиканские налоги тоже общеобязательны. При этом сумма платежей по налогу зачисляется равными долями в бюджет республики и в бюджет города или района, где расположен налогоплательщик.

Местные налоги лишь частично являются общеобязательными. Часть налогов может устанавливаться по решению местных властей.

Вопрос о том, каким быть налогу (высоким или низким), – предмет постоянных дискуссий экономистов. Государственное вмешательство в экономику всегда связано с повышением налогов, ослабление вмешательства – с их снижением. Главный вопрос в том, как то и другое влияет на экономику.

Последователи Кейнса ориентированы на «экономику спроса». Они считают, что высокий уровень налога снижает покупательную способность общества, т. е. совокупный спрос. Значит, цены снижаются, инфляция затухает. Напротив, сокращение налогов способствует росту совокупного спроса, увеличению цен и ускорению темпа инфляции.

Сторонники «экономики предложения» убеждены в противоположном: они считают, что высокие налоги увеличивают издержки предпринимателей, которые перекладывают на потребителей в форме более высоких цен и вызывают инфляцию. Они – за снижение налогов.

Однозначного ответа на вопрос о том, кто из них прав, экономическая наука пока не нашла. Но сделана попытка установить связь между ставкой налога и деловой активностью. Американский профессор А. Лаффер (сторонник теории предложения) доказал, что при ставке подоходного налога выше определенного уровня резко снижается деловая активность, ибо предпринимательская деятельность становится невыгодной. А более низкие ставки налога создают стимулы к работе, сбережениям и инвестициям, принятию деловых рисков, расширению национального производства и дохода. В результате расширяется налоговая база, которая сможет поддержать налоговые поступления на высоком уровне даже при том, что ставки налога будут ниже. Связь между ставками налогов и налоговыми поступлениями получила название кривая Лаффера (рис. 6.1).

Экономическая теория: учебник 6.5. Налоговая система и принципы ее функционирования.

Рис. 6.1. Кривая Лаффера.


Если налоговая ставка равна нулю (точка 0), то государство ничего не получит. Если налоговая ставка r1 = 100 %, то никто не будет заинтересован работать и государство тоже ничего не получит. При какой-то ставке (скажем, r0 = 50 %) сумма, взимаемая государством в виде подоходного налога, достигнет максимума R1 (точка М). Попытки повысить налоговые ставки приведут к снижению R0 (точка N).

Кривая Лаффера не дает ответа на вопрос, при какой ставке налогов поступления налогов максимальные.

6.6. Доходы в рыночной экономике

Целью любого предпринимателя является получение дохода. Основными формами доходов в рыночной экономике являются:

– прибыль (доход от капитала);

– процент (доход от ссуды);

– земельная рента (доход с земли);

– заработная плата (доход от использования рабочей силы).

Каждый из тех, кто получает какой-либо из этих доходов, является собственником одного (возможно, и более) фактора производства. Факторы производства, будучи объектами купли-продажи, имеют цену, механизм образования которой содержится в главе 11. Здесь же нас интересует не цена факторов, а доход от них.

6.6.1. Экономическая природа прибыли

Проблема прибыли является одной из наиболее сложных и спорных в экономической теории. Дискутируются вопросы и об источниках прибыли, и о ее роли в экономике.

Русское слово «прибыль» в «Толковом словаре» В. Даля трактуется как «рост», «увеличение», «приращение», то есть «прибавка» к первоначально затраченной сумме капитала. Обнаруживается эта прибавка тогда, когда товары не только произведены, но и проданы. Поэтому прибыль напрямую связывают с успехом в коммерческой деятельности.

В связи с этим появляются закономерные вопросы: в какой сфере она создается, кем производится, за счет чего возникает.

Разные школы на эти вопросы отвечают по-разному.

Меркантилисты считали, что прибыль создается в обращении и ее источником выступает внешняя торговля.

А. Смит и Д. Рикардо оценивали прибыль как вычет из продукта труда рабочего.

К. Маркс рассматривал прибыль как вторичную, производную и трансформированную форму прибавочной стоимости, порожденной только наемным трудом.

Определение этой категории современными западными экономистами представляет собой компромиссное соединение различных вариантов, главными из которых являются следующие:

1) прибыль – это доход от всех факторов производства, то есть рента, процент и заработная плата;

2) прибыль – это вознаграждение за предпринимательскую деятельность и введение технических усовершенствований;

3) прибыль – это плата за риск и неопределенность.

Современные представления о прибыли разрабатываются в русле трех основных направлений: кейнсианского, институционально-социологического и неоклассического.

Кейнсианцы исследуют совокупную прибыль на уровне макроэкономики как часть национального дохода.

В институционально-социологических теориях прибыль изучается с позиций социальных, внешнеэкономических факторов: забота о благе всех членов общества и т. п.

В неоклассических теориях, наиболее полных, исследование прибыли ведется на уровне отдельной фирмы, действующей в условиях совершенной и несовершенной конкуренции и выдвигающей в качестве основной цели максимизацию прибыли.

Фирма подсчитывает валовой, средний и предельный доходы.

Валовой доход равен выручке от реализации всей продукции.

Средний доход рассчитывается на единицу проданной продукции.

Предельный доход есть приращение валового дохода от продажи дополнительной единицы продукции.

С точки зрения количественной прибыль рассматривается как разница между валовыми доходами от продажи товаров и издержками производства.

В зависимости от того, что включается в состав издержек, экономисты различают бухгалтерскую и экономическую прибыль.

Бухгалтерская прибыль – это разница между валовыми доходами и внешними издержками, т. е. платой за ресурсы поставщиков.

Экономическая прибыль – это разница между валовыми доходами и экономическими издержками, которые включают в себя внешние, внутренние издержки и нормальную прибыль предпринимателя. Бухгалтерская прибыль отличается от экономической на величину внутренних издержек.

Если валовые доходы фирмы равны ее издержкам, то экономическая прибыль считается «нормальной». (Напомним, что в экономические издержки неоклассики включают прибыль предпринимателя, как плату за его риск).

«Нормальная» прибыль – это основное понятие прибыли в неоклассической модели «совершенной конкуренции».

Считается, что «нормальная» прибыль – это доход фирмы настолько высокий, чтобы удержать ее «в деле».

В условиях несовершенной конкуренции, если фирма обладает монопольным положением на рынке (газовом, нефтяном, железнодорожном и т. п.), она получает монопольную прибыль, которая может возникать также при благоприятных естественных условиях (на землях с редкими полезными ископаемыми, благоприятным климатом и т. п.).

Важным для фирмы источником дохода является учредительская прибыль, которая образуется как разница между суммой, полученной от продажи акций по открытой подписке, и реальным капиталом, помещенным в предприятие. Она присваивается учредителями данного акционерного общества.

Относительная величина доходов фирмы характеризуется нормой прибыли.

Норма прибыли – это отношение прибыли к издержкам производства, выраженное в процентах.

Функциональные зависимости в движении прибыли содержатся в главе 10.

6.6.2. Процент на капитал: природа, динамика, факторы

Каждый фактор производства – труд, земля, капитал – приносит соответствующий доход: заработную плату, ренту, процент.

Обратимся к проценту.

Строго говоря, рыночная экономика предполагает оплату в виде процента любого предоставляемого в кредит ресурса.

Однако первоначально процент рассматривался как цена ссудного капитала, то есть того капитала, который предоставляется функционирующим предпринимателям банками.

Благодаря развитой системе кредита, банки обладают способностью порождать новые деньги.

Рассмотрим пример (табл. 6.1).


Таблица 6.1

Схема создания банковских депозитов


Экономическая теория: учебник 6.6.2. Процент на капитал: природа, динамика, факторы.

Допустим, что население хранит все свои деньги в банках, банки не держат излишних резервов, а норма банковского резерва равна 1/10.

Если доходы населения увеличатся на 100 единиц, то на столько же вырастут вклады населения в банки. Тогда прирост банковских вкладов составит 10 (1/10 от 100). Значит, 90 единиц банк выделит в качестве кредита населению. Получив эти деньги, население опять вложит их в банк. Дополнительный прирост банковских вкладов населению составит 90 единиц, из которых 9 останутся в форме банковских резервов, а 81 будет предоставлен населению в виде кредита и т. д. В результате общий прирост кредитов населению составит 900 единиц, а прирост вкладов – 1000.

Чтобы подсчитать, во сколько раз банки увеличивают размер денежной массы в обращении, используется депозитный мультипликатор (м): м = 1/r, где r – обязательные банковские резервы, здесь они равны 10.

Связь предложения денег (Ms) с денежной базой (В) выражается равенством:

Ms = мΔВ,

где Ms – прирост предложения денег;

ΔВ – прирост денежной базы.

Целью функционирования коммерческих банков является извлечение прибыли.

Банковская прибыль определяется соотношением доходов и расходов.

Норма банковской прибыли определяется по формуле:


Экономическая теория: учебник 6.6.2. Процент на капитал: природа, динамика, факторы.

Какова же природа прибыли собственника ссудного капитала? Различные экономические школы отвечают на этот вопрос по-разному.

Логика рассуждения в марксистской теории такова: взятый в кредит ссудный капитал поступает в производство, в результате чего возникает прибыль. Часть этой прибыли заемщик ссудного капитала присваивает в форме предпринимательского дохода; другую часть отдает владельцу ссудного капитала в качестве платы за ссуду. Она называется процентом.

Выводы:

1. Ссудный процент – это цена ссудного капитала.

2. Плата за пользование ссудным капиталом выражается через норму процента, которая измеряется отношением годового дохода, получаемого на ссудный капитал (например, 20 тыс. долл.), ко всему ссудному капиталу (например, 100 тыс. долл.):


Экономическая теория: учебник 6.6.2. Процент на капитал: природа, динамика, факторы.

В отличие от марксистов неоклассики трактуют процент широко, как цену капитала, независимо от того, получает его промышленник в виде предпринимательского дохода или собственник денежного капитала.

Доход ссудного капитала, выраженный в годовых процентах, они называют ставкой процента.

Различают среднюю ставку процента, которая определяется за длительный период времени, и рыночную ставку процента, которая складывается ежедневно. На нее влияют:

• величина капитала;

• производительность капитала;

• соотношение между предложением и спросом на капитал.

Различают также номинальные и реальные ставки процента.

Номинальная – это ставка, выраженная в денежной единице (руб., долл.) по ее курсу.

Реальная – это процентная ставка с учетом инфляции.

Диапазон ставок может колебаться (например, от 7 до 20 %) в зависимости от ряда следующих факторов.

Риск. Чем больше шанс, что заемщик не выплатит ссуду, тем больший ссудный процент будет взимать кредитор.

Срочность. Долгосрочные ссуды обычно выдаются по более высоким ставкам процента, чем краткосрочные, т. к. долгосрочные кредиторы могут понести финансовый ущерб из-за отказа от альтернативного использования своих денег.

Размер ссуды. Как правило, на меньшую ссуду ставка процента выше. Причина в том, что административные расходы крупной и мелкой ссуды почти совпадают.

Существуют и такие факторы, как условия конкуренции, уровень налогообложения и другие.

Роль процентной ставки весьма велика, т. к. она влияет как на уровень, так и на структуру производства.

Низкая процентная ставка приводит к росту инвестиций и расширению производства. Высокая процентная ставка «душит» инвестиции и сдерживает производство.

Ставка процента влияет на размещение капитала. Она распределяет деньги между теми отраслями, где они окажутся наиболее прибыльными.

6.6.3. Земельная рента как доход с земли

Земля и ее недра, являясь одним из трех факторов производства, приносят доход, называемый рентой.

Земля обладает важной особенностью: в отличие от двух других факторов (труд, капитал), которые являются свободно воспроизводимыми, предложение земли ограничено: ее количество является величиной данной, фиксированной и не подлежащей увеличению. Поэтому предложение земли неэластично.

Ограниченность и неэластичность предложения земли обусловливают особенности ценообразования в сельском хозяйстве.

Это исходное положение признается всеми экономическими школами; в остальном их концептуальные подходы различаются.

Марксистская концепция земельной ренты исходит из того, что источником всех доходов является прибавочный продукт. Поэтому земельная рента, так же как прибыль и процент, является превращенной формой прибавочной стоимости. Маркс выделял два вида земельной ренты – абсолютную и дифференциальную. Последняя исследовалась также А. Смитом и Д. Рикардо.

Дифференциальная рента возникает на лучших и средних участках земли как разница между ценой производства продукции, полученной на средних и лучших по плодородию участках, и общей (более высокой) ценой, определяемой худшими условиями производства. Напрашивается вопрос: почему общественная цена производства определяется худшими, а не средними и даже лучшими условиями?

Да потому, что земля ограничена и урожай только со средних и лучших земель не сможет удовлетворить общественные потребности. И ежели спрос превышает предложение, то рыночная цена поднимается до уровня цены урожая худшего участка.

Вывод: дифференциальная рента – это разница между общественной и индивидуальной ценами производства. На худших участках она не возникает.

Абсолютная рента – это рента, имеющаяся на всех без исключения участках земли. Она появляется как разница между стоимостью сельскохозяйственной продукции и ее ценой производства: первая выше последней. Снижению стоимости мешает частная собственность на землю. Отсюда вывод: необходима национализация земли.

Если собственник земли сдает землю в аренду, то арендатор платит ему арендную плату, которая включает в себя земельную ренту плюс плату за пользование имеющимися на земле постройками. Сам же арендатор получает среднюю прибыль на капитал, который он вложил в хозяйство.

Такова вкратце марксистская концепция земельной ренты.

Неоклассическое направление пользуется другим подходом: его представления исходят из концепции предельных издержек.

Неоклассиков в отличие от Маркса интересует не то, кем создается рента, а то, от чего зависит уровень, на котором она устанавливается.

Итогом исследования этого вопроса являются два вывода:

1. Уровень ренты находится в прямой зависимости от неэластичности предложения.

2. Уровень ренты зависит от спроса на конечный продукт. Например, если цена и спрос на пшеницу снизились, то уменьшится и спрос на землю, где она выращивалась. Значит, упадут ставки арендной платы. Возможна обратная ситуация.

В рыночной экономике земля является объектом купли-продажи и имеет цену. Владелец земли стремится продать ее за такую сумму (цену), которая, если положить ее в банк, будет приносить ежегодный процент, равный ежегодной ренте.

Поэтому цена земли зависит от двух величин:

1) размеров земельной ренты, которую можно получить, став собственником земли;

2) ставки ссудного процента.

Эту зависимость можно выразить формулой:


Экономическая теория: учебник 6.6.3. Земельная рента как доход с земли.

Например, если ежегодная рента равна 2000 долл., ставка ссудного процента – 4 %, то цена земли = 2000/4? 100 = 50 000 долл.

Вывод: Цена земли растет, если увеличивается размер ренты, и падает, если повышается норма процента.

Позиции разных экономических школ по этому вопросу почти совпадают.

6.6.4. Заработная плата, сущность, уровень, динамика

Труд, как и остальные факторы производства, приносит доход, называемый заработной платой. Заработная плата выступает как вознаграждение за труд. Эта бесспорная истина признается всеми исследователями. Но на этом их единство в трактовке заработной платы заканчивается и появляются различия.

Марксистская концепция основана на том, что, во-первых, в качестве заработной платы оплачивается не труд, а способность работника к труду, то есть его рабочая сила, которая определяется стоимостью средств существования рабочего и его семьи. Труд же, будучи источником стоимости, сам ее не имеет. Во-вторых, в качестве заработной платы оплачивается не весь продукт труда, а лишь необходимый, то есть тот, который возмещает стоимость рабочей силы.

Вывод: заработная плата – это форма стоимости и цены рабочей силы.

Позиция неоклассиков принципиально иная. Во-первых, они рассматривают заработную плату как цену труда. Во-вторых, их интересует не столько сущность заработной платы, сколько ее уровень, который традиционно определяют соотношением спроса и предложения.

При равенстве спроса и предложения на труд образуется равновесный уровень заработной платы.

Рост спроса на труд повышает заработную плату.

Падение спроса на труд снижает ее.

В свою очередь спрос на труд определяется предельным продуктом, то есть приростом продукта при увеличении занятости на одного работника: если предельный продукт от использования труда выше, чем от использования других факторов, то спрос на труд повышается, и наоборот.

На предложение труда влияют:

Численность в стране трудоспособного населения.

Продолжительность рабочего дня.

Уровень квалификации и профессиональной подготовки населения.

Различают номинальную и реальную заработную плату.

Под номинальной понимается та сумма денег, которую получает работник за свой труд.

Реальная заработная плата измеряется массой жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной заработной платы и в обратной от уровня цен и тарифов на товары и услуги.

Заработная плата существует в двух формах – повременной и поштучной (сдельной).

Повременная заработная плата определяется продолжительностью труда. Ее мерой является оплата часа труда.

При поштучной (сдельной) оплате заработок находится в зависимости от количества произведенного продукта. Ее размер определяется путем умножения расценки за одно изделие на количество изделий.

6.6.5. Перераспределение доходов населения и социальная политика государства

Заработная плата не является единственным источником доходов населения.

Доход – это сумма денежных средств, получаемых за определенный промежуток времени и предназначаемых для приобретения благ и услуг на цели личного потребления.

Основными факторами, оказывающими влияние на величину дохода, являются: заработная плата, динамика розничных цен, степень насыщенности рынка товарами и другие.

Источниками денежных доходов служат заработная плата, доходы от собственности (дивиденды, проценты, рента), социальные выплаты – трансферты (пенсии, пособия по безработице и т. п.). Значимость каждого из этих источников для различных социальных групп различна: для одних главным является заработная плата и трансфертные платежи (для лиц наемного труда); для других – доход от собственности.

Данные свидетельствуют о том, что в России значительно увеличились доходы от собственности, составив 45 % личных доходов; на долю заработной платы приходится лишь 55 %. Эти цифры свидетельствуют о ненормальной ситуации в социальной среде. Для сравнения: в США структура личных доходов составляет соответственно 25 % и 75 %.

Доходы населения расходуются на потребление и сбережения.

Потребление – главная составляющая совокупных расходов. Источником потребления С (англ. consume) является располагаемый доход DI (англ. demand income).

Оставшаяся часть дохода идет на сбережения S (англ. Save).

Сбережения – это та часть дохода, которая не потребляется.

Вывод: Как потребление, так и сбережения находятся в непосредственной зависимости от уровня дохода и испытывают на себе влияние одних и тех же факторов, или.


Доход = Сбережения + Потребление.

Потребление = Доход – Сбережения.

Сбережения = Доход – Потребление.


Считается, что сбережения в основном делают семьи, у которых доход превышает средний уровень. Чем беднее семья, тем меньше она сберегает; самые бедные имеют нулевое сбережение, живущие в долг – отрицательное сбережение.

В отличие от сбережения потребление существует во всех семьях. Но его нижний уровень не должен упасть ниже прожиточного.

Потребление удовлетворяет текущие нужды, сбережение – будущие.

Различают среднюю склонность к потреблению (АРС) и среднюю склонность к сбережению (APS).

Средняя склонность к потреблению (АРС) – это отношение потребления к доходу:


Экономическая теория: учебник 6.6.5. Перераспределение доходов населения и социальная политика государства.

Средняя склонность к сбережению (APS) – это отношение сбережений к доходу:


Экономическая теория: учебник 6.6.5. Перераспределение доходов населения и социальная политика государства.

Связь между располагаемым доходом и потреблением называется функцией потребления.

Зависимость сбережений от располагаемого дохода называется функцией сбережения.

Доход людей может изменяться (расти или падать). Поэтому важно знать, какую долю из этой части дохода люди потребляют и какую накопляют.

Доля, или часть прироста (сокращения), дохода, которая потребляется, называется предельной склонностью к потреблению (МРС).

Другими словами, МРС – это отношение любого изменения в потреблении к тому изменению в величине дохода, которое привело к изменению потребления:


Экономическая теория: учебник 6.6.5. Перераспределение доходов населения и социальная политика государства.

Доля любого прироста (сокращения) дохода, которая идет на сбережения, называется предельной склонностью к сбережению (MPS).

Другими словами, MPS – это отношение любого изменения в сбережениях к тому изменению в доходе, которое его вызвало:


Экономическая теория: учебник 6.6.5. Перераспределение доходов населения и социальная политика государства.

Сумма MPS и MPC для любого изменения в доходе после уплаты налогов должна всегда быть равной единице. То есть прирост дохода может идти либо на потребление, либо на сбережения. Поэтому потребленная доля (MPC) и сбереженная доля (MPS) должны поглотить весь прирост дохода: MPC + MPS = 1.

Влияние дохода на склонность людей к потреблению и сбережению является предметом дискуссий. Долгие годы утверждалось, что по мере роста дохода потребляется уменьшающаяся доля его прироста, а сберегается – возрастающая. Оппоненты этой точки зрения утверждали обратное. Теперь же многие экономисты полагают, что для экономики в целом MPC и MPS относительно постоянны[10].

До сих пор рассматривалась зависимость потребления и сбережения от дохода. Но на них влияют и другие факторы:

1. Богатство. Чем больше в семье накопленного богатства (недвижимое имущество + ценные бумаги), тем больше величина потребления и меньше величина сбережений.

2. Уровень цен. Возрастание уровня цен уменьшает потребление, снижение уровня цен его увеличивает.

3. Ожидания. Если ожидается повышение цен и дефицит товаров, то потребление растет, а сбережения падают, т. к. люди «покупают впрок» во избежание более высоких будущих цен и пустых полок.

4. Налогообложение. Налоги выплачиваются частично за счет потребления и частично за счет сбережений. Поэтому рост налогов снизит как потребление, так и сбережения. Снижение налогов их поднимет.

Функциональная зависимость потребления и сбережения содержится в главе 15.

Для количественной оценки дифференциации используются такие показатели, как кривая Лоренца, децильный коэффициент и индекс концентрации доходов населения (коэффициент Джини).

На рис. 6.2., иллюстрирующем кривую Лоренца, биссектриса ОА отражает возможность равного распределения доходов. Реальное же распределение доходов показывает кривая ОА (кривая Лоренца). Пространство между биссектрисой и кривой Лоренца характеризует степень неравенства доходов: чем больше эта площадь, тем больше степень неравенства доходов.

Децильный коэффициент выражает соотношение между средними доходами 10 % наиболее высокооплачиваемых граждан и средними доходами 10 % наименее обеспеченных.

При общих для всех принципах формирования доходов сохраняются и постоянно воспроизводятся условия неравенства получаемых доходов. Так, в России средний уровень доходов 10 % наиболее обеспеченной группы населения в 13,4 раза превышает средние доходы 10 % наименее обеспеченных.

Аналогичную тенденцию испытывал коэффициент Джини. Он свидетельствует об уровне концентрации доходов населения. Если у всех граждан доходы одинаковы, то коэффициент Джини равен нулю. Если же предположить, что весь доход концентрируется у одного человека, то коэффициент будет равен единице. Таким образом, реально коэффициент Джини складывается между нулем и единицей.

Экономическая теория: учебник 6.6.5. Перераспределение доходов населения и социальная политика государства.

Рис. 6.2. Кривая Лоренца.


Для оценки уровня доходов используются показатели номинального и реального дохода.

Номинальный доход характеризуется количеством полученных денег; реальный – количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на эти деньги. Чем выше цены, тем ниже реальный доход и наоборот. Реальный доход измеряется с помощью индекса цен. Для определения индекса цен вводится понятие «потребительской корзины», то есть совокупной цены товаров и услуг определенного набора, в который входят продовольственные и непродовольственные товары, услуги ЖКХ и другие услуги, необходимые для удовлетворения физиологических и социальных потребностей человека.

Индекс цен получают путем соотношения цены «потребительской корзины» в данном периоде с аналогичной ценой корзины в базовом периоде. Выделяют рациональную и минимальную «потребительские корзины». Долю населения, чьи доходы меньше стоимости минимальной «корзины», определяют как живущих за «чертой бедности».

Доля населения, находящаяся за «чертой бедности», является важнейшим показателем уровня жизни.

Уровень жизни населения – это уровень потребления материальных благ (обеспеченность населения промышленными продуктами, продуктами питания, жилищем и т. п.).

Более сложным показателем является показатель качества жизни. Он включает в себя помимо уровня жизни такие показатели, как условия и безопасность труда, культурный уровень, физическое развитие и др.

Социальные меры государства несколько смягчают то неравенство доходов, которое возникает на уровне первичного, рыночного распределения. В экономической теории существует два подхода по отношению к социальным программам государства: «социальный» подход и «рыночный». Первый определяет, что общество должно гарантировать каждому гражданину доходы, не позволяющие ему опуститься ниже «черты бедности». При этом помощь должна быть оказана только тем, кто в ней нуждается, и должна быть «под силу» государственному бюджету, иначе она превратится в инфляционный фактор и ухудшит положение малоимущих. Второй подход основан на том, что задача государства – не доходы гарантировать, а создать условия для повышения доходов каждому члену общества. Первый подход опирается на принцип социальной справедливости, второй – на экономическую рациональность. Возможно сочетание обоих принципов.

По мере изменения доходов населения меняется соотношение между долями дохода, идущими на потребление и сбережения.

6.7. Роль инвестиций в функционировании экономики

Инвестиции – это долгосрочные вложения государственного или частного капитала в различные отрасли как внутри страны, так и за ее пределами с целью получения прибыли.

Направления инвестиций:

• строительство новых производственных зданий и сооружений;

• закупки нового оборудования, техники и технологии;

• дополнительные закупки сырья и материалов;

• строительство жилья и объектов социального назначения.

Соответственно этим направлениям различают:

• инвестиции в основной капитал;

• инвестиции в товарно-материальные запасы;

• инвестиции в человеческий капитал.

Различают также валовые и чистые инвестиции.

Валовые инвестиции – это затраты на замещение старого оборудования (амортизация) + прирост инвестиций на расширение производства.

Чистые инвестиции – это валовые инвестиции за вычетом суммы амортизации основного капитала.

Если чистые инвестиции составляют положительную величину, то экономика развивается.

Если чистые инвестиции составляют нулевую величину (валовые издержки и амортизация равны), то экономика находится в состоянии статики.

Если чистые инвестиции составляют отрицательную величину (валовые издержки меньше амортизации), то это свидетельствует о снижающейся деловой активности.

К факторам, определяющим инвестиционный спрос, относятся:

• ожидание нормы прибыли;

• ставка банковского процента.

Зависимость здесь следующая: если ожидаемая норма прибыли высока, то инвестиции будут расти. Ставка процента – это цена, которую фирма должна заплатить, чтобы занять денежный капитал.

Если ожидаемая норма прибыли (например, 10 %) превышает ставку процента (скажем, 7 %), то инвестирование будет прибыльным, и наоборот).

Вывод: налицо обратная зависимость спроса на инвестиции от нормы процента (см. рис. 6.3).

Экономическая теория: учебник 6.7. Роль инвестиций в функционировании экономики.

Рис. 6.3. Кривая спроса на инвестиции.


На положение кривой спроса на инвестиции влияет и ряд других факторов:

Те факторы, которые вызывают прирост ожидаемой доходности инвестиций, сместят эту кривую вправо (увеличат спрос на инвестиции).

Те факторы, которые приводят к снижению ожидаемой доходности инвестиций, сместят кривую влево (снизят спрос на инвестиции). К этим факторам относятся: издержки на приобретение оборудования, налоги на предпринимателя, инфляция и др. Поэтому для сравнения текущих инвестиций и инвестиций базового года используются «реальные инвестиции», то есть взятые в неизменных ценах.

Кроме производных (зависимых) выделяют так называемые автономные (независимые) инвестиции.

Зависимость дохода и инвестиций выражается в мультипликаторе.

Мультипликатор (лат. multiplico – умножаю) – это коэффициент, показывающий связь между изменением инвестиций и изменением величины дохода.

При росте инвестиций рост ВНП будет происходить в гораздо большем размере, чем первоначальные дополнительные инвестиции. Этот множительный, нарастающий эффект в размере ВНП и называют мультипликационным эффектом.

Мультипликатор (МР) – это числовой коэффициент, который показывает размеры роста ВНП при увеличении объема инвестиций.

Предположим, прирост инвестиций составляет 10 мрлд руб., что привело к росту ВНП на 20 млрд руб. Следовательно, мультипликатор = 2.

Экономическая теория: учебник 6.7. Роль инвестиций в функционировании экономики.

то есть мультипликатор, умноженный на приращение инвестиций, показывает приращение ВНП.

Выводы: 1. Чем больше дополнительные расходы населения на потребление, тем больше будет величина мультипликатора, а, следовательно, прирост ВНП при данном объеме прироста инвестиций.

2. Чем больше дополнительные сбережения населения, тем меньше величина мультипликатора, а следовательно, приращение ВНП при данном объеме приращения инвестиций.

Чтобы выразить воздействие прироста дохода на прирост инвестиций, применяется акселератор.

Акселератор (лат. accelero – ускоритель) – это коэффициент, указывающий на количественное отношение прироста инвестиций данного года к приросту национального дохода прошлого года.

Экономическая теория: учебник 6.7. Роль инвестиций в функционировании экономики.

Он выражает воздействие прироста дохода на прирост инвестиций.

Инвестиционные решения фирмы содержатся в Главе 15.

Динамичное развитие рыночной экономики характеризуется цикличностью и периодически прерывается экономическими кризисами. Теория циклов содержится в главе 17 Учебника.

Эффективность развития экономики находит отражение в экономическом росте, концепция которого изложена в Главе 17.

6.8. Национальная экономика в системе мирового хозяйства

6.8.1. Понятие мирового хозяйства

Мировое хозяйство – это глобальная экономика, связывающая национальные хозяйства в единую систему международным разделением труда.

В мировом хозяйстве складываются международные экономические отношения. Они существуют в следующих формах:

• международная торговля;

• вывоз капитала и международный кредит;

• международные валютные отношения;

• международная миграция рабочей силы;

• международное разделение труда.

Рассмотрим каждую из этих форм в отдельности.

Международная торговля (МТ)

Международная торговля – это форма международных экономических отношений, осуществляемая посредством экспорта товаров и услуг.

Причинами, вызывающими МТ, являются:

– неравномерность распределения и обеспеченности экономическими ресурсами различных стран;

– наличие разного уровня эффективности различных технологий в разных странах.

Значение международной торговли заключается в следующем:

– преодолевает ограниченность национальной ресурсной базы;

– расширяет емкость внутреннего рынка и устанавливает связи национального рынка с мировым;

– обеспечивает получение дополнительного дохода за счет разницы национальных и интернациональных издержек производства;

– расширяет масштабы производства за счет привлечения иностранных ресурсов.

Объем МТ выражается показателями: экспорт, импорт товаров и услуг, чистый экспорт. Отношение каждого из этих показателей к ВНП показывает их место в национальной экономике и динамику роста.

Выгодность МТ в разных экономических школах оценивается по-разному:

• Меркантелисты отстаивали принцип превышения импорта денег и товаров над экспортом.

• А. Смит высказал свои соображения о том, что покупать надо те товары, которые другая страна производит по более дешевой цене, чем «мы сами изготовляем». В литературе его теория получила название «теории абсолютных преимуществ».

• Д. Рикардо разработал «теорию сравнительных преимуществ», в которую концепция А.Смита вошла как частный случай, и доказал, что при оценке выгодности МТ надо сравнивать не абсолютный, а относительный эффект: по его мнению, совокупный объем выпускаемой продукции станет максимальным тогда, когда каждый товар будет производиться той страной, в которой ниже вмененные издержки.

• В дальнейшем теория Д. Рикардо была развита А. Маршаллом и Джоном Миллем.

Соотношение между экспортом и импортом регулирует государство путем проведения политики протекционизма и фритредерства.

Протекционизм – это политика, направленная на защиту национальной экономики от иностранных товаров и ограничивающая импорт.

Фритредерство – это политика свободной торговли.

Протекционистская политика имеет следующие направления:

– таможенное обложение, предусматривающее высокие таможенные пошлины при импорте готовой продукции и более низкие при экспорте;

– нетарифные барьеры: контингентирование, лицензирование, государственная монополия.

Контингентирование – это установление определенной квоты на экспорт и импорт отдельных товаров.

Лицензирование – это получение организацией разрешения (лицензии) на осуществление внешнеэкономической деятельности.

Государственная монополия – это исключительное право государственных органов на осуществление определенных видов внешнеэкономической деятельности.

Фритредерство как реакция на протекционизм появилось в конце XVIII в., в XIX в. оно стало официальной экономической политикой Англии. Основой фритредерства стала «теория сравнительных преимуществ» Д. Рикардо. В наши дни фритредерство окончательно победило и включилось в теорию «открытой» экономики.

Открытая экономика – это экономическая система, ориентированная на максимальное участие в мирохозяйственных связях и в международном разделении труда. Открытая экономика связана с зарубежными странами механизмами экспорта, импорта и финансовых операций. Степень открытости экономики характеризуется такими понятиями, как экспортная квота и объем экспорта на душу населения.

Открытость экономики не устраняет важного противоречия между усилением ориентации национального хозяйства на свободную торговлю (фритредерство) и стремлением к защите внутреннего рынка (протекционизм). Государство обязано найти пропорции между ними, которые учитывали бы как интересы потребителей, так и тех, кто испытывает трудности от открытой экономики.

Закрытая экономика – это независимая хозяйственная система с ограниченными внешнеэкономическими связями, стремящаяся к автаркии (изоляционизму). Доктрина автаркии появилась в XIX в. и отстаивает полную экономическую независимость страны от внешнего мира. Она отрицает полезность международной торговли и ставит задачу полного самообеспечения, что ведет к изоляции государства от международных потоков обмена товарами, услугами, капиталами.

Важнейшим понятием, отражающим текущее внешнеэкономическое положение страны, является платежный баланс.

Платежный баланс – это соотношение платежей за границу и поступлений из-за границы за определенный период.

Баланс может быть активным, пассивным или равновесным. Равновесный складывается при условии, когда тратят и инвестируют за границей не больше и не меньше, чем другие страны тратят и инвестируют в ней самой. Равновесие платежного баланса нарушается либо в сторону превышения поступлений над платежами, либо в сторону их сокращения. Тогда возникает или активное, или пассивное сальдо (итал. Saldo – остаток) платежного баланса.

Фундаментом платежного баланса является торговый баланс.

Торговый баланс – это соотношение экспорта и импорта товара.

В его основе лежат данные таможенной статистики о товарах, пересекающих границу.

Вывоз капитала

Вывоз капитала – это изъятие части капитала из процесса национального оборота и включение в производственный процесс в различных формах в других странах.

Цель вывоза капитала – получить в другой стране более высокую норму прибыли за счет преимуществ, связанных с использованием интернационального фактора производства по сравнению с национальными условиями хозяйствования.

Формы вывоза капитала: предпринимательский или ссудный. Предпринимательский капитал вывозится либо для создания собственного производства за границей (прямые инвестиции), либо для вложения денег в местные компании (портфельные инвестиции). Ссудный капитал вывозится в форме займов, кредитов, приносящих ссудный процент.

Последствия вывоза капитала для страны, ввозящей капитал, неоднозначны. С одной стороны, он способствует развитию экономики. С другой стороны, иностранный капитал поддерживает выгодное для себя, одностороннее, в основном сырьевое развитие национальной экономики.

На базе вывоза капитала и создания предприятий в других странах происходит интернационализация и транснационализация капитала, создание транснациональных корпораций (ТНК).

ТНК – это предприятие, которое:

– располагает дочерними компаниями в двух или нескольких странах;

– имеет такую систему принятия решений, которая позволяет осуществлять политику из одного или нескольких центров;

– обеспечивает такую связь дочерних компаний, что каждая из них оказывает влияние на деятельность других компаний.

ТНК заметно изменяют структуру всей мировой торговли, в значительной степени подчиняя ее своим интересам.

Особенности современного вывоза капитала:

– рост масштабов экспорта производительного капитала с прямыми инвестициями в сфере новейших технологий;

– вывоз капитала стал осуществляться преимущественно между высокоразвитыми странами;

– возросла роль развивающихся стран как экспортеров капитала.

Международная миграция рабочей силы

Миграция рабочей силы – это перемещение, переселение трудоспособного населения за пределы национальных границ.

Причины миграции делят на экономические и внеэкономические.

Экономические: снижение спроса на низкоквалифицированную рабочую силу и рост ее предложения, рост спроса на высококвалифицированных специалистов в развитых странах, межгосударственные различия в заработной плате;

Внеэкономические: демографические, политические, религиозные, национальные, культурные, семейные и др.

Международное разделение труда

Международное разделение труда (МРТ) – это специализация отдельных стран в производстве тех или иных товаров и услуг в целях их реализации в других странах.

Изначально специализация той или иной страны определялась географической средой и наличием минеральных ресурсов, которые обусловливали направление ее экспорта: нефть, кофе, бананы и т. д. В дальнейшем, начиная с XIX в. и по сей день, МРТ напрямую связано с техническим прогрессом и уровнем развития в стране производительных сил.

Следующий этап МРТ связан с НТР уже ХХ в., которая определила переход от предметной к подетальной специализации. Например, детали американских телевизоров изготавливаются в Южной Корее, на Тайване и т. п. Для определения доли продукции, производимой на экспорт, применяется специальный показатель – экспортная квота производства.

Международные валютные операции рассматриваются в главе 18.

6.8.2. Национальная валюта в международной валютной системе

Внешнеэкономические связи между странами вызывают необходимость обмена их валют.

Валюта – это денежная единица страны.

Каждая страна имеет собственную национальную валютную систему, сформированную на основе национального законодательства с учетом норм международного права.

На основе национальных валютных систем образуется мировая валютная система.

Международная валютная система представляет собой набор правил, законов, учреждений, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных банков на внешних рынках.

Составными элементами ее являются:

• основные международные платежные средства (национальные валюты, золото, СДР, ЭКЮ, ЕВРО);

• механизм установления и поддержания валютных курсов;

• условия обратимости (конвертируемости) валют;

• режим международных рынков;

• определение статуса межгосударственных финансовых учреждений, регулирующих валютные отношения.

Мировая валютная система прошла в своем развитии три этапа: первый: от начала ее возникновения (XIX век) до начала Второй мировой войны, второй – с конца 30-х годов до 70-х годов (содержание этого этапа было определено Бреттон-Вудской конференцией в 1944 г.); третий этап начался в 70-х годах и оформился он в 1976 г. на Ямайке.

На первых двух этапах мировая валютная система была основана на золотом стандарте, когда за национальной валютой законодательно закреплялось золотое содержание и банки осуществляли размен выпускаемых ими банкнот на золото. На третьем этапе официальная продажа золотых слитков на валюту была прекращена сначала в США, затем – на международных рынках. Мировым денежным эталоном была названа международная денежная единица СДР (специальные права заимствования). СДР рассчитываются как средневзвешенная комбинация валют пяти стран: доллара США, немецкой марки, японской йены, английского фунта стерлингов, французского франка.

Появилась и региональная форма международных кредитных денег ЭКЮ (европейская валютная единица). Она функционирует в рамках Европейской валютной системы и рассчитывается на базе «корзины» национальных валют стран – членов ЕЭС.

С 01.01.1999 вместо ЭКЮ используется валюта, называемая ЕВРО. До 01.01.2002 г. на новую валюту переводятся международные банковские операции тех стран, которые смогут выдержать жесткие требования Европейской валютной системы: государственный долг у них не должен быть больше 60 % ВВП, дефицит государственного бюджета – в пределах 3 %, низкая контролируемая инфляция, стабильный обменный курс валют и ставки банковского процента.

Коллективные валютные единицы вводятся прежде всего как счетные деньги для сопоставления курсов национальных валют. Они не выпускаются в виде банкнот или монет, а являются только записанными на счетах деньгами (book money). Их курс устанавливается странами-учредительницами, которые хотят их превратить в мировые деньги для обслуживания международных расчетов, т. е. девизов.

Поскольку национальные валюты утратили связь с золотом, последнее перестало выполнять функцию всеобщего средства платежа. Но тем не менее ликвидность золота остается очень высокой.

Обмен валют и расчеты между государствами осуществляются на основе валютного курса.

Валютный курс – это цена денежной единицы данной национальной валюты, выраженная в денежных единицах валюты другой страны.

При золотом стандарте курс валют был твердый. Он основывался на золотом паритете (лат. paritas – равенство). Мерой веса золота была тройская унция, приравненная к 31,1 г золота. Если, например, золотое содержание английского фунта стерлингов составляло 1/4 унции золота, а доллара США – 1/20, то их валютный курс составлял 1:5, т. е. 1 фунт стерлингов был равен 5 долларам.

Уместно заметить, что золотое содержание рубля до 1917 года равнялось 0,774232 г золота, а совсем недавно, в 60—90-х годах, 1 рубль равнялся 0,987672 г золота. Один доллар в эти годы был равен 0,888571 г. Курс доллара к рублю был равен: 1 долл.= 0,8996 копейки! Справедливости ради отметим, что это соотношение не учитывало покупательную способность обеих денежных единиц, лишь их золотое содержание.

После официального прекращения обмена доллара на золото (1971 г.) твердые курсы валют уступили место плавающим.

Плавающий курс валют определяется не золотом, а спросом и предложением на валюту. А на спрос и предложение иностранной валюты, следовательно, и на валютный курс влияет вся совокупность как внутренних, так и внешних экономических отношений страны: национальный доход и уровень издержек производства; реальная покупательная способность денег и уровень инфляции в стране; уровень доверия к национальной валюте на мировом рынке и т. д.

Соотношение курсов валют может изменяться методами девальвации и ревальвации.

Девальвация – это понижение курса одной валюты по отношению к другим валютам.

Девальвация валюты делает импорт (в местной валюте) дороже, а экспорт (в местной валюте) дешевле, тем самым вызывая уменьшение импорта и увеличение экспорта и помогая ликвидировать дефицит платежного баланса.

Ревальвация – это повышение курса одной валюты по отношению к другим валютам.

Целью ревальвации является устранение положительного сальдо в платежном балансе страны и избыточного накопления международных резервов. Ревальвация делает импорт более дешевым (в местной валюте) и экспорт более дорогим (в валюте покупателя), поощряя этим дополнительный импорт и понижая спрос на экспорт. Каждый из этих двух методов может осуществляться как при плавающем, так и при фиксированном (твердом) валютном курсе. В последнем случае он проводится в административном порядке.

Купля-продажа иностранных валют происходит на валютном рынке. Эту функцию могут осуществлять как частные торговцы валюты, так и органы ЦБ. Операции с иностранной валютой проводятся либо на условиях немедленной поставки валюты (сделка СПОТ), либо в виде срочных сделок в течение 1–3 месяцев (сделки форвардные).

Ведущими центрами валютных операций являются Лондон, Нью-Йорк, Токио, Париж, Гонконг.

Для включения национальной экономики в мировую важно, чтобы национальная валюта была конвертируемой.

Конвертируемость валюты – это способность национальной денежной единицы свободно использоваться в различных международных расчетах.

С точки зрения режима обращаемости различают свободно конвертируемую валюту (СКВ), частично конвертируемую и неконвертируемую.

СКВ опосредствуют международные расчеты, т. е. выполняют функции мировых денег.

Большинство стран имеют частично обратимые валюты.

К неконвертируемым относятся валюты стран, правительства которых применяют жесткие меры по ввозу, вывозу, обмену, по продаже и покупкам национальной и иностранной валюты. К ним в основном относятся валюты развивающихся стран.

Функционирование международной валютной системы осуществляется международными финансовыми организациями, к числу которых относятся: международный валютный фонд (МВФ), международный банк реконструкции и развития (МБРР), организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), международная ассоциация развития (МАР) и др. Содержание их деятельности – стремление создать такой механизм координации мировых валютных отношений, в котором бы уживались рыночные силы с межгосударственным регулированием. Однако эти организации не смогли устранить глубокие противоречия международной валютной системы, и ее проблемы до сих пор остаются злободневными.

Функциональный анализ

Часть IIМикроэкономика

Микроэкономика связана с деятельностью отдельных экономических субъектов, к числу которых относятся потребители, рабочие, фирмы, землевладельцы, или владельцы капитала. Она объясняет, как и почему принимаются решения перечисленными выше индивидами, например, как потребители принимают решения о покупке товара и как на их выбор влияют изменения цен и доходов; каким образом фирмы, находясь в различных рыночных структурах решают вопрос об объемах производства, максимизирующих их прибыль, о назначении цен, найме необходимого количества рабочих и т. д. Наконец, микроэкономика рассматривает причины, приводящие к отказам рынка, факторы, влияющие на общее экономическое равновесие и то, как влияет политика государства на рыночное равновесие.

Глава 7Теория потребительского поведения и спроса

Содержание данной главы объясняет, какое влияние оказывают на потребительский выбор вкусы и предпочтения, доход и цены, риски и неопределенность. Читатель получит представление о товарах – субститутах («заменителях») и товарах – комплементах («дополняемых» товарах), нормальных товарах и товарах низшего качества, а также о том, как реагирует величина спроса на изменение в цене товара или доходе потребителя.

7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса

Теория потребительского поведения и спроса изучает совокупность взаимосвязанных принципов и закономерностей, руководствуясь которыми индивидуум формирует и реализует свой план потребления различных благ, ориентируясь при этом на наиболее полное удовлетворение своих потребностей.

Возникновение теории потребительского поведения связано с рассмотрением в экономической науке проблем ценности и цены. Философов и экономистов всегда интересовал вопрос: что лежит в основе ценности и цены? Вариантами ответов были: потребность, средства покупателя, затраты на производство, относительное количество труда и т. п. Тем не менее удовлетворительной теории не было создано вплоть до конца ХIХ века.

А. Смит, рассматривая ту же проблему, сформулировал парадокс ценности – вода имеет большую ценность, чем алмаз, но цена ее меньше.

Решение этого парадокса Генрихом Госсеном (1854 г.) связано с введением в экономический анализ предельных величин, то есть величин, характеризующих прирост данной переменной при изменении объема потребления или производства.

Авторами количественной теории полезности, исходящей из гипотезы о возможности прямого измерения полезности различных благ, являются У. Джевонс, К. Менгер и Л. Вальрас.

Количественный (кардиналистский) подход к анализу полезности и спроса основан на представлении о возможности измерения полезности различных благ в гипотетических единицах – ютилах (от английского слова utility – полезность).

Полезность – удовлетворение или удовольствие, которое индивид получает от потребления товара или услуги.

Применительно к каждому виду блага индивидуум различает общую и предельную полезность.

Общая полезность (TU) – это удовлетворение, которое индивид получает от потребления товаров или услуг в данном объеме.

Функция полезности:

TU = f (QА,QВ….,QZ), (7.1)

где QА,QВ….,QZ – объемы потребления благ А,В….,Z.

Предельная полезность (MU) – это прирост общей полезности при увеличении объема потребления данного блага на единицу.

Экономическая теория: учебник 7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса.или Экономическая теория: учебник 7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса. (7.2)


Графически общая и предельная полезность представлены на рис. 7.1.


Экономическая теория: учебник 7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса.

Рис. 7.1. Общая и предельная полезность.

Теория субъективной полезности опирается на законы, открытые Генрихом Госсеном.

Закон убывающей предельной полезности (первый закон Госсена):

1. В одном непрерывном акте потребления полезность последующей единицы потребляемого блага убывает;

2. При повторном акте потребления полезность каждой единицы блага уменьшается по сравнению с ее полезностью при первоначальном потреблении.

Формулировка условия оптимума потребителя дается во втором законе Госсена. Потребитель достигнет максимума удовлетворения, если он распределит свои средства на покупку различных товаров таким образом, что.

1) для всех реально покупаемых им товаров А, В, С… имеет место.


Экономическая теория: учебник 7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса.

где MUА, MUВ, MUС… – предельные полезности товаров А, В, С…, λ – коэффициент, который характеризует предельную полезность денег.

2) для всех непокупаемых им товаров Z, У… имеет место.


Экономическая теория: учебник 7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса.

Предельная полезность денег – возрастание степени удовлетворения (полезности), достигаемое индивидом при расходовании дополнительной единицы денег на приобретение товаров и услуг.

Из второго закона Госсена видно, что увеличение цены какого-либо блага (при неизменных ценах на все прочие блага и том же доходе) ведет к падению соотношения предельной полезности от его потребления и цены. Снижение предельной полезности означает меньшую готовность индивида платить за данное количество, то есть более низкий спрос.

Докажем это. Допустим, что цена на покупаемый потребителем товар А повысилась. В результате отношение MUА/РА уменьшилось. Чтобы восстановить равенство (7.3) и максимизировать общую полезность, потребитель начнет сокращать потребление товара А. Аналогичным образом будут поступать и другие потребители. Таким образом, с повышением цены товара объем спроса на него сокращается.

Итак, линия предельной полезности является также линией спроса.

Недостатки количественного подхода: не существует единиц для объективного измерения полезности различных товаров; предельная полезность денег не постоянна, она изменяется с изменением дохода, а значит, деньги не могут служить мерой полезности.

Объемом спроса на какой-либо товар называют максимальное количество этого товара, которое согласно купить отдельное лицо, группа лиц или население в целом в единицу времени при определенных условиях.

Зависимость объема спроса от определяющих его факторов называют функцией спроса:

QDA = f (РА, РВ,…, РZ, I, Т,…), (7.5)

где QDA – объем спроса на товар А в единицу времени;

РА – цена товара А;

РВ,…, РZ – цены других товаров;

I – денежный доход;

Т – вкусы и предпочтения;

…. – прочие факторы.

Цена спроса – это максимальная цена, которую покупатели согласны заплатить при покупке данного количества товара.

Цена спроса определяется размером дохода.

Если все факторы, определяющие объем спроса, кроме цены данного товара, принять неизменными, то от функции спроса можно перейти к функции спроса от цены:

QDA = f (РА).

Графическим выражением зависимости между ценой товара и объемом спроса, предъявленного на этот товар, служит кривая спроса.

Нормальная кривая спроса имеет отрицательный наклон, что характеризует обратную зависимость между ценой и количеством товара.

Но иногда случается так, что домашнее хозяйство реагирует совершенно иначе, чем оно должно реагировать в соответствии с законом спроса. Это тот случай, когда при растущих ценах оно покупает больше, а при падающих – меньше.

Известно одно исключение из этого закона, получившее название парадокса Гиффена. Линия спроса на товары Гиффена имеет положительный наклон.

Нередко некоторые явления действительности ошибочно рассматриваются как исключения из общего закона спроса:

• снобы покупают именно те товары, которые поднимаются в цене с целью подчеркнуть свое социальное положение (эффект сноба);

• эффект Веблена – явление в теории потребления, при котором потребители могут иметь кривую спроса с положительным наклоном, так как им свойственно демонстративное потребление;

• товары одинакового качества в разных магазинах продаются по разным ценам. При этом более дорогие товары во многих случаях покупаются чаще, так как предполагается их более высокое качество (эффект предположительного качества);

• в ожидании дальнейшего роста цен потребители увеличивают объем закупок (эффект ожидаемой динамики цен).

Принято различать изменение объема спроса и изменение спроса.

Изменение объема спроса – это движение вдоль линии спроса под воздействием изменения цены данного товара при неизменности прочих факторов (рис. 7.2, а).

Изменение спроса – сдвиг линии спроса при изменении дохода потребителя, его вкусов, цен на другие товары и прочих факторов, кроме изменения цены самого товара (рис. 7.2, б).

Экономическая теория: учебник 7.1. Количественный подход к анализу полезности и спроса.

Рис. 7.2. Графическое выражение зависимости между ценой товара и объемом спроса.

7.2. Порядковый подход к анализу полезности и спроса

Предложенная Ф. Эджуортом, В. Парето и И. Фишером порядковая теория полезности позволила обойти стороной те трудности, с которыми столкнулась количественная теория.

В своей основе она опирается на ту же теоретическую базу, что и количественный подход.

Порядковый подход основан на менее жестких предпосылках, чем количественный (не требует измерения полезности в абсолютных единицах и постоянства предельной полезности денег).

В рамках порядкового подхода от потребителя требуется только ранжировать наборы благ по степени предпочтения.

Порядковый подход базируется на следующих аксиомах:

1. Полной (совершенной) упорядоченности. Потребитель может сказать, что А > В (набор А предпочтительнее набора В), либо В > А; либо А ~ В (набор А и набор В равноценны).

2. Транзитивности: если А > В > С или А ~ В ~ С, или А > В ~ С, то А > С.

З. Ненасыщения: если набор А содержит не меньшее количество каждого товара, а одного из них больше, чем набор В, то А > В.

4. Независимости потребителя. Удовлетворение потребителя зависит только от количества потребляемых им благ и не зависит от количества благ, потребляемых другими потребителями.

Данные аксиомы образуют основу модели теории потребления. Они не объясняют потребительских предпочтений, они лишь описывают их. Вопрос о том, на сколько каких-либо единиц полезности или во сколько раз набор А предпочтительнее (или имеет большую полезность), чем набор В, не ставится. Таким образом, задача максимизации полезности сводится к задаче выбора потребителем наиболее предпочтительного товарного набора из всех доступных для него.

При порядковом подходе для исследования поведения потребителей пользуются понятиями кривой и карты безразличия.

Кривая безразличия является геометрическим местом точек, каждая из которых представляет такую комбинацию двух товаров, что потребителю безразлично, какую из них выбрать (рис. 7.3).

Экономическая теория: учебник 7.2. Порядковый подход к анализу полезности и спроса.

Рис. 7.3. Кривая безразличия.


Множество всех кривых безразличия на плоскости называется картой безразличия.

Кривые безразличия обладают следующими свойствами:

1. Кривая безразличия, лежащая выше и правее другой кривой, представляет собой более предпочтительные наборы товаров.

2. Кривые безразличия для обычных благ имеют отрицательный наклон.

3. Кривые безразличия не пересекаются.

4. Кривые безразличия выпуклы к началу координат.

Люди всегда идут на компромиссы, когда делают выбор между товарами.

Чтобы количественно определить объем некоторого товара, которым потребитель готов пожертвовать ради другого, используется мера, называемая предельной нормой замещения (MRSxy).

Предельной нормой замещения благом Х блага У называют количество блага У, которое должно быть сокращено в обмен на увеличение количества блага Х на единицу с тем, чтобы уровень удовлетворения потребителя остался неизменным (И – const).


MRSXY=−∂У /∂Х при И = const… (7.6)

Предельная норма замещения может принимать различные значения (0; const; или меняться при движении вдоль кривой безразличия).

Для двух совершенно взаимозаменяемых товаров MRS = const; кривые безразличия имеют вид прямых линий (линия И1И1 на рис. 7.4). Обычно такие товары рассматриваются как один товар (например, сахарный песок, расфасованный в пакеты по 1 кг и 0,5 кг).

Если товары жестко дополняемы (правый и левый ботинок), кривая безразличия имеет вид прямого угла (линия И2И2 на рис. 7.4). Наконец, иногда возможно, что чем больше какого-то товара имеет потребитель, тем больше он хотел бы иметь его; кривая безразличия вогнута к началу координат и MRS – возрастает (линия И3И3 на рис. 7.4).

Экономическая теория: учебник 7.2. Порядковый подход к анализу полезности и спроса.

Рис. 7.4. Виды кривой безразличия.


В случае выпуклости к началу координат MRS убывает по мере замещения одного блага другим, что представляет собой наиболее распространенную ситуацию.

Кривые безразличия в порядковой теории можно рассматривать как линии уровня функции общей полезности TU = f (Х, У) в количественной теории.

Предположение об уменьшающейся предельной норме замещения в порядковой теории имеет тот же смысл, что и предположение о понижающейся предельной полезности в количественной теории. Разница лишь в том, что в первом случае полезность каждой дополнительной единицы товара оценивается объемом другого товара, которым потребитель готов пожертвовать, а во втором случае – полезность товаров оценивается в ютилах.

Кривые безразличия отражают систему предпочтений индивидуума, но для анализа потребительского выбора необходимо учесть ограниченность ресурсов (а именно дохода). Для этого вводится понятие бюджетного ограничения. Оно показывает, какое количество благ можно приобрести при данных ценах и доходе:

I = РхХ + РуУ, (7.7)

где.

I – денежный доход потребителя;

Рх и Ру – цены товаров Х и У.

Бюджетная линия – геометрическое место точек, каждая из которых определяет такую комбинацию двух товаров, расходы на которые равны между собой и ограничены доходом потребителя.

Уравнение бюджетной линии:

Экономическая теория: учебник 7.2. Порядковый подход к анализу полезности и спроса.

где (—Рх/Ру) – наклон бюджетной линии.

При Х = 0, У = I/Ру – весь доход потребителя расходуется на благо У.

При У = 0 Х = I/Рх – весь доход потребителя расходуется на благо Х.

Наклон бюджетной линии зависит от соотношения цен товаров.

Изменения в доходе и ценах вызовут сдвиг бюджетной линии (рис. 7.5).

Экономическая теория: учебник 7.2. Порядковый подход к анализу полезности и спроса.

Рис. 7.5. Сдвиг бюджетной линии: а) изменяется доход, соотношение цен остается тем же; б) доход остается прежним, изменяется цена товара Х; в) доход остается прежним, изменяется цена товара У.


Цель потребителя сделать покупки таким образом, чтобы обеспечить себе максимум полезности в рамках своего бюджетного ограничения. Совместим на рис. 7.6 карту безразличия потребителя и его бюджетную линию. Какой набор товаров выберет потребитель? Набор товаров в точке D ему недоступен. Приобретая набор товаров в точке Z, он не обеспечит себе максимум удовлетворения, поскольку кривая безразличия И2 расположена дальше от начала координат, чем кривая безразличия И1, да и не все деньги при этом будут потрачены. Потребитель не выберет набор товаров в точке А или в точке В, поскольку при движении вдоль бюджетной линии вправо вниз или влево вверх он может перейти к товарным наборам, лежащим на более удаленных от начала координат кривых безразличия. Следовательно, оптимальным для потребителя будет товарный набор в точке Е.

В точке Е наклоны бюджетной линии и кривой безразличия совпадают.


Экономическая теория: учебник 7.2. Порядковый подход к анализу полезности и спроса.

Рис. 7.6. Карта безразличия потребителя и его бюджетная линия.


Условие оптимума потребителя: MRS = Рх/Ру.

Равновесие потребителя соответствует такой комбинации покупаемых товаров, которая максимизирует полезность при данном бюджетном ограничении.

7.3. Реакция потребителя на изменение цен и дохода

Изменение цены товара приводит к изменению реального дохода потребителя (то есть количества товаров в натуральном выражении, которое он может приобрести на свой денежный доход) и, кроме того, изменяет относительные цены благ.

При снижении цены товара Х с Р1 до Р2 (рис. 7.7) бюджетная линия KL поворачивается вокруг точки К против часовой стрелки и занимает положение КL1. Покупатель теперь может приобрести больше товара Х, если он израсходует на него весь свой доход. Кроме того, ему становятся доступными все более удаленные от начала координат кривые безразличия. Оптимум потребителя смещается из точки Е1 в точку Е2. Соединяя все точки оптимума, получим линию РСС, называемую кривой «цена – потребление», представляющую собой множество всех оптимальных комбинаций товаров Х и У при изменении цены товара Х.

На основе кривой «цена – потребление» можно построить линию индивидуального спроса данного потребителя (рис. 7.7, б).

Экономическая теория: учебник 7.3. Реакция потребителя на изменение цен и дохода.

Рис. 7.7. Кривая цена – потребление.

Рассмотрим теперь реакцию потребителя на изменение его дохода (цены и предпочтения остаются неизменными) (рис. 7.8).

С ростом дохода бюджетная линия КL смещается в положение К1L1, и потребитель переходит на более высокую кривую безразличия И2 и, соответственно, точка оптимума потребителя переместится из точки Е1 в точку Е2, в которой потребление товара Х возрастает. Соединяя все подобные точки, получим линию «доход – потребление» – ICC.

Экономическая теория: учебник 7.3. Реакция потребителя на изменение цен и дохода.

Рис. 7.8. Реакция потребителя на изменение дохода а) товар Х качественный; б) товар Х низшего качества.


Линия «доход – потребление» соединяет множество равновесных комбинаций товаров при изменении дохода потребителя и показывает, как изменяется объем спроса на тот или иной товар в зависимости от дохода потребителя.

По реакции потребителя на изменение дохода может быть проведена классификация товаров на:

«нормальные» (качественные) товары (спрос увеличивается с ростом дохода):

– товары первой необходимости (темп роста спроса меньше темпа роста дохода;

– предметы роскоши (темп роста спроса больше темпа роста дохода);

товары «низшего качества» (спрос снижается с ростом дохода), в том числе товары Гиффена.

Кривая «доход – потребление» позволяет построить индивидуальную кривую Энгеля.

Кривые Энгеля – отражают зависимость между доходом и расходами на приобретение благ, или доходом и количеством приобретаемых благ (рис. 7.9).


Экономическая теория: учебник 7.3. Реакция потребителя на изменение цен и дохода.

Рис. 7.9. Зависимость между доходом и расходами на приобретение благ.


Закон Энгеля – закономерность, в соответствии с которой при увеличении дохода потребители повышают расходы на предметы роскоши в большей степени, а расходы на товары первой необходимости – в меньшей степени, чем увеличивается доход.

На основе данных о расходах семей с разным уровнем дохода Э. Энгель установил, что с ростом дохода доля его, направляемая на продовольствие, снижается, доля, направляемая на жилье и связанные с ним расходы, а также на одежду, остается примерно неизменной, а доля других расходов возрастает.

Изменение цены какого-либо товара влияет на объем спроса через эффект замены и эффект дохода.

Рассмотрим рис. 7.10. Из рис. 7.10 видно, что при снижении цен на товар Х (рис. 7.10, а), который в данном случае является «нормальным» товаром, увеличивается его потребление с Х1 до Х2. Это общий эффект снижения цены, который может быть разложен на эффект замены (Х1 – Х3) и эффект дохода (Х3 – Х2). Заметим, что эффект замены характеризуется движением вдоль одной и той же кривой безразличия, а эффект дохода – переходом с одной кривой на другую.


Экономическая теория: учебник 7.3. Реакция потребителя на изменение цен и дохода.

Рис. 7.10. Разложение общего эффекта на эффект замены и эффект дохода.


Эффект замены всегда отрицательный. Снижение цены одного товара побуждает потребителя увеличивать его потребление, сокращая потребление другого товара (или группы товаров). Повышение цены побуждает его к замещению этого товара другими, относительно подешевевшими. Эффект дохода может быть как положительным (рис. 7.10, а), так и отрицательным (рис. 7.10, б, в), если товар некачественный или товар Гиффена. Если эффект дохода больше эффекта замены, закон спроса нарушается, объем спроса изменяется в том же направлении, что и цена.

7.4. Рыночный спрос и его эластичность

До сих пор мы говорили об индивидуальном спросе, принимая без обсуждения аксиому независимости потребителя, смысл которой сводится к тому, что удовлетворение отдельного потребителя не зависит от объема и структуры потребления других лиц. Следовательно, и объем спроса отдельного потребителя не зависит от объема спроса других.

Для практических целей важное значение имеет определение рыночного спроса, который представляет собой сумму значений индивидуального спроса всех потребителей при каждой возможной цене. В этом случае:

Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

где м – число потребителей;

Qi – объем рыночного спроса на i-й товар;

qij – функция спроса на i-й товар j-го потребителя.

Графически суммарная кривая рыночного спроса представлена на рис. 7.11.

Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Рис. 7.11. Суммарная кривая рыночного спроса.


Кривая рыночного спроса имеет изгиб (точка К), потому, что некоторые потребители не желают совершать покупки по ценам, которые другие потребители находят приемлемыми.

Категория ценовой эластичности спроса конкретизирует закон спроса, давая количественную оценку степени реакции потребителей на изменение цены товара.

Показатель эластичности характеризует изменение зависимой величины в процентах, при изменении независимой величины на 1 %.

У = f (Х)

Формула точечной эластичности:


Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Формула дуговой эластичности:


Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Коэффициент прямой эластичность спроса по цене показывает, на сколько процентов изменится объем спроса на товар при изменении его цены на 1 %.


Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Если цена будет увеличиваться, объем спроса будет уменьшаться (эластичность спроса по цене отрицательна). Если цена будет снижаться, объем спроса увеличится, эластичность вновь имеет знак минус.

Пренебрежем знаком и сконцентрируемся только на значении показателя, определяя, является ли спрос эластичным или неэластичным.

Диапазон эластичности распространяется от нуля до бесконечности. Поэтому различают несколько групп ценовой эластичности спроса.

Эластичный спрос (е > 1) – ситуация, при которой объем спроса изменяется на больший процент, чем цена.

Неэластичный спрос (е < 1) – ситуация, когда объем спроса изменяется на меньший процент, чем цена.

Совершенно эластичный спрос (е = ∞) – ситуация, когда при снижении цены покупатели повышают объем спроса на неограниченную величину, а при повышении цены – полностью отказываются от товара.

Совершенно неэластичный спрос (е = 0) – изменение цены не влечет за собой изменение объема спроса.

Различная эластичность спроса при неизменном наклоне линии спроса представлена на рис. 7.12.


Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Рис. 7.12. Различная эластичность спроса при неизменном наклоне линии спроса.


Эластичность спроса по цене может иметь совершенно различные значения для разных видов товаров. Это зависит от ряда факторов.

1. Наличие на рынке товаров-заменителей. Чем больше таких товаров-заменителей, тем ближе их основные свойства, тем эластичнее спрос на данный товар, тем больше людей переключится с данного товара на его заменители. Если товары-заменители отсутствуют, спрос на товар становится совершенно неэластичным. Если цена на повседневные продукты питания повысится, спрос на них снизится крайне незначительно, так как альтернативы этим продуктам не существует.

2. Разнообразие возможностей (направлений) использования данного товара. Чем разнообразнее эти возможности, тем выше и эластичность.

3. Период времени, прошедший с момента повышения цен. Спрос более эластичен в длительном периоде, чем в коротком, поскольку для приспособления к изменившемуся соотношению цен необходимо время. За это время потребитель найдет альтернативу подорожавшему товару и восстановит модель своего потребительского поведения.

4. Доля расходов потребителя на тот или иной товар. Спрос более эластичен на товары, доля расходов на которые в структуре доходов потребителя более высокая. Очевидно, что соль имеет весьма низкую эластичность спроса по цене. Это объясняется тем, что мы тратим на покупку соли такую маленькую часть нашего дохода, что повышение цены на этот продукт не приведет к значительному росту наших расходов.

5. Степень насыщения потребностей. На стадии начального насыщения спроса даже небольшое снижение цены может вызвать значительный рост спроса и продаж, а по мере насыщения потребностей эластичность спроса снижается.

6. Специфика рынков. Чем более какой-то товар потребителю необходим, тем менее эластичен спрос на него. Человек с сахарным диабетом нечувствителен к повышению цен на инсулин.

Коэффициент перекрестной эластичности спроса по цене показывает, на сколько процентов изменяется объем спроса на один товар (А) при изменении цены другого товара (В) на 1 %.

Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Классификация товаров по значению коэффициента перекрестной эластичности спроса по цене:

– взаимозаменяемые товары (е > 0), объем спроса на которые и цена других товаров прямо пропорциональны;

– взаимодополняемые товары (е < 0), объем спроса на которые и цены других товаров обратно пропорциональны;

– независимые товары (е = 0), объем спроса на которые и цена другого товара не связаны друг с другом.

Знание перекрестной эластичности важно для фирмы по следующим причинам. Во-первых, перекрестная эластичность показывает реакцию на изменение цен продуктов, конкурирующих с данным. Во-вторых, она позволяет четче обозначить круг товаров-конкурентов.

Фирмы заинтересованы в том, чтобы знать, какой может быть реакция объема спроса на изменение потребительского дохода.

Коэффициент эластичности спроса по доходу показывает, на сколько процентов изменится объем спроса на товар при изменении дохода покупателя на 1 %.


Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Классификация товаров по значению коэффициента эластичности спроса по доходу:

– товар «низшего качества» (е < 0), объем спроса на который и доход обратно пропорциональны:

– «нормальный товар» (е > 0), объем спроса на который и доход прямо пропорциональны.

В развитых странах спрос на автомобили, зарубежные туристические поездки быстро увеличивается по мере роста доходов населения, в то время как на картофель может остаться на прежнем уровне или даже снизиться (как на продукт, повышающий уровень холестерина).

На основе кривой спроса можно определить расходы покупателей на приобретение данного товара, которые формируют выручку продавцов (TR):

TR = Р × Q. (7.14)

При снижении цены с Р1 до Р2 (рис. 7.13, а) объем спроса увеличится с Q1 до Q2. При этом изменение выручки составит.

Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Поскольку Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность. есть коэффициент прямой эластичности спроса по цене еi, рассчитанный на базе минимальных значений объема и цены, мы можем записать.

ΔTR=Q1⋅ΔР(1−еi) (7.17)

Итак, изменение общей выручки будет зависеть при данном объеме спроса от изменения цены (DР) и эластичности спроса.

В случае эластичного спроса именно снижение цены ведет к увеличению выручки продавцов, тогда как при неэластичном спросе рост выручки обусловлен повышением цены (рис. 7.13, б).

Экономическая теория: учебник 7.4. Рыночный спрос и его эластичность.

Рис. 7.13. Зависимость выручки от объема выпуска и эластичности спроса по цене.


При абсолютно неэластичном спросе вне зависимости от того, что происходит с ценой на продукцию, объем спроса остается неизменным, будет изменяться только выручка.

7.5. Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности

До сих пор рассматривались случаи, когда цены, доходы и другие переменные были точно определены. В реальной жизни потребители редко могут предвидеть последствия их выбора с определенностью. Например, невозможно точно определить результаты, возникающие при покупке страхового полиса, лотерейных билетов, акций различных предприятий, выборе места работы и т. д. Для большинства потребителей их будущие доходы неопределенны.

Потребители должны или могут выбирать среди альтернатив, отличающихся степенью риска, которому они будут подвержены. Например, что делать со сбережениями: положить ли их на банковский счет или вложить во что-то более рискованное, но и более прибыльное – вроде фондовой биржи? Где лучше работать – в крупной, устойчивой компании, где обеспеченность работой надежна, но ограничены возможности продвижения по службе, или на новом предприятии, где меньше гарантия занятости, но больше возможностей для роста?

Чтобы ответить на подобные вопросы, необходимо количественно определить риск, чтобы сравнить степень риска альтернативных вариантов. Риск имеет место, когда человек знает, что операция, которую он совершает, может иметь определенное количество результатов, каждый с определенной вероятностью.

Чтобы количественно определить риск, необходимо знать все возможные последствия какого-нибудь отдельного действия и вероятность самих последствий.

Вероятность означает возможность получения определенного результата. Она может зависеть от природы неопределенных событий и от надежд, которые люди возлагают на них.

Различают два типа вероятности: математическую и статистическую. Математическая вероятность очень редко встречается в экономике и определяется общими, заранее заданными принципами.

Статистическую вероятность можно определить лишь эмпирически объективным или субъективным методом, и именно она наиболее часто встречается при решении экономических проблем. Как объективная, так и субъективная вероятность используется при определении двух важных критериев, которые помогают описывать и сравнивать степень риска. Один из критериев дает среднее значение, а другой – изменчивость возможного результата.

Среднее значение определяется обычно как средневзвешенное всех возможных результатов, а изменчивость – по двум критериям: дисперсии и стандартному отклонению.

Очевидно, что индивидуумы различаются своей готовностью пойти на риск. Некоторые не хотят рисковать, другим это нравится, а третьи к риску безразличны. Нерасположенность к риску – наиболее распространенное отношение к нему. Рис. 7.14 иллюстрирует различное отношение субъектов к риску.

Человек, предпочитающий стабильный доход определенного размера, равному по размеру, но связанному с риском доходу, считается не расположенным к риску (рис. 7.14, а). Максимальное количество денег, которое не расположенный к риску человек заплатит, чтобы избежать риска, является вознаграждением за риск.

Экономическая теория: учебник 7.5. Потребительский выбор в условиях риска и неопределенности.

Рис. 7.14. Отношение субъектов к риску.


Человек, относящийся одинаково как к стабильному доходу, так и к рискованной прибыли с одинаковым ожидаемым значением, является безразличным к риску (рис. 7.14, в).

Расположенный к риску потребитель предпочтет связанные с риском капиталовложения с определенной ожидаемой прибылью стабильному получению этой ожидаемой суммы (рис. 7.14, б).

Важной задачей всех потребителей в условиях неопределенности является снижение риска. Основными методами его снижения являются:

1) диверсификация (распределение риска между несколькими рискованными вариантами использования средств или получения дохода, результаты которых непосредственно не связаны);

2) объединение риска (метод, лежащий в основе страхования, направлен на снижение риска путем превращения случайных убытков в относительно небольшие постоянные издержки);

3) распределение риска (риск вероятного ущерба делится между участниками таким образом, что возможные потери каждого относительно невелики);

4) получение дополнительной информации (в этом случае потребители могут сделать более точный прогноз возможного развития событий и снизить риск).

Глава 8Производство и предложение благ

Теория производства и затрат является центральной в экономическом управлении фирмой. В данной главе будет дано понятие производственной функции и показано, как меняется выпуск продукции фирмы с изменением производственных факторов. Особое внимание уделяется отдаче от масштаба. В главе также рассмотрено как производственные затраты зависят от объема выпуска продукции и как они меняются во времени.

8.1. Производственная функция и ее свойства

Понятие «производство» в обыденном сознании ассоциируется обычно с процессом изготовления, создания определенных осязаемых или «материальных» благ. Однако в экономической науке оно имеет более широкое, универсальное содержание. Экономисты называют производством любую деятельность по использованию естественных ресурсов, включая ресурсы самого человека, для получения как осязаемых, так и неосязаемых («нематериальных») благ.

Экономист включит в производство, скажем, картофеля не только его выращивание и уборку, но и перемещение его в пространстве (транспортировка) или во времени (хранение). Аналогичным образом он определит как производство оказание самых разнообразных услуг (медицинских, образовательных, консалтинговых и т. п.).

Правда, между производством хлеба и зрелищ, знаний и правосудия, информации и энергии так много «технологических» различий, что предложить единую теорию производства до сих пор не удалось и вряд ли удастся в будущем. Поэтому, а также в силу ряда исторических причин, роль такой общей теории выполняет теория материального производства, понимаемого как процесс превращения (трансформации) производственных ресурсов в выпуск (продукт).

Теория производства изучает прежде всего соотношение между количеством применяемых ресурсов и объемом выпуска. Методологически теория производства во многом симметрична теории потребления, с тем, однако, отличием, что основные ее категории имеют объективную природу и могут быть измерены в определенных единицах меры.

Производственная функция характеризует максимально возможный объем производства, который может быть получен при использовании данной комбинации ресурсов.

В теории производства традиционно используется двухфакторная производственная функция вида Q = f(L, К), характеризующая зависимость между объемом выпуска (Q) и количествами применяемых ресурсов труда (L) и капитала (К). Это объясняется не только удобством графического отображения, но и тем, что удельный расход материалов во многих случаях мало зависит от объема выпуска, а такой фактор, как производственная площадь, обычно рассматривается вместе с капиталом.

Производственная функция строится для данной технологии. Улучшение технологии, увеличивающее максимально достижимый объем выпускаемой продукции при любой комбинации факторов, отражается новой производственной функцией.

Хотя производственные функции различны для разных видов производств, все они обладают общими свойствами.

Существует предел для увеличения объема производства, который может быть достигнут увеличением затрат одного ресурса при прочих равных условиях.

Это предполагает, например, что на предприятии при данном количестве станков и производственных помещений существует предел для увеличения производства путем привлечения большего количества рабочих.

Прирост производства, который может быть достигнут от прироста количества рабочих, очевидно, будет приближаться к нулю. Действительно, можно достигнуть такой точки, когда каждый новый рабочий на предприятии будет способствовать скорее сокращению, а не увеличению выпуска продукции. Это может произойти, если рабочий не будет обеспечен оборудованием для работы, и его присутствие будет мешать работе других рабочих и снижать их эффективность.

Существует определенная взаимная дополняемость факторов производства, кроме того, без сокращения объема производства возможна и определенная взаимозаменяемость этих факторов.

Работники выполняют свою работу более эффективно, если они снабжены всеми необходимыми инструментами. Точно так же инструменты могут оказаться бесполезными, если работники не будут обладать необходимой для их применения квалификацией.

8.1.1. Изокванта

Изокванта (линия равного выпуска) – кривая, представляющая бесконечное множество комбинаций факторов производства (ресурсов), обеспечивающих одинаковый выпуск продукции.

Изокванты для процесса производства означают то же, что и кривые безразличия для процесса потребления и обладают аналогичными свойствами: имеют отрицательный наклон, выпуклы относительно начала координат, не пересекаются друг с другом. Чем дальше от начала координат расположена изокванта, тем больший объем выпуска она представляет. При этом в отличие от кривых безразличия, где суммарное удовлетворение потребителя точно измерить нельзя, изокванты показывают реальные уровни производства: 100 штук, 300 тыс. штук и т. п.

Изокванты (как и кривые безразличия) могут иметь различную конфигурацию (см. рис. 8.1).

Линейная изокванта (рис. 8.1, а) предполагает совершенную замещаемость производственных ресурсов, так что данный выпуск может быть получен с помощью либо труда, либо только капитала, либо с использованием бесконечно возможных комбинаций того и другого ресурса. Изокванта, представленная на рис. 8.1, б, характерна для случая жесткой дополняемости ресурсов: известен лишь один метод производства данного продукта, труд и капитал комбинируются в единственно возможном соотношении.

На рис. 8.1, в показана ломаная изокванта, предполагающая ограниченную возможность замещения ресурсов (лишь в точках излома) и наличие лишь нескольких методов производства. Наконец, на рис. 8.1, г представлена изокванта, предполагающая возможность непрерывной замещаемости ресурсов в определенных границах, за пределами которых замещение одного фактора другим технически невозможно.

Экономическая теория: учебник 8.1.1. Изокванта.

Рис. 8.1. Изокванты.


Многие, особенно инженеры, предприниматели, вообще производственники считают ломаную изокванту наиболее реалистично представляющей производственные возможности большинства современных производств. Однако традиционная экономическая теория обычно оперирует гладкими изоквантами, подобными изображенной на рис. 8.1, г, поскольку их анализ не требует применения сложных математических методов. Кроме того, изокванты такого вида можно рассматривать как некую приближенную аппроксимацию ломаной изокванты. Увеличивая число методов производства и увеличивая таким образом число точек излома, мы можем (в пределе) представить ломаную изокванту в виде гладкой кривой.

8.1.2. Взаимозаменяемость факторов производства

Наклон изоквант характеризует предельную норму технического замещения одного фактора другим (MRTS):

Экономическая теория: учебник 8.1.2. Взаимозаменяемость факторов производства.

Предельная норма технического замещения капитала трудом представляет собой величину, на которую может быть сокращен капитал за счет использования одной дополнительной единицы труда при фиксированном объеме выпуска продукции.

8.2. Производство и временной горизонт фирмы

Возможности изменить используемые в производстве объемы труда и капитала неодинаковы. Если спрос на продукцию фирмы возрастает, то на первых порах увеличение производства достигается за счет дополнительного привлечения труда на те же производственные мощности, поскольку для расширения последних, как правило, требуется больше времени. В связи с этим вводятся понятия: мгновенный, короткий и длительный период.

8.2.1. Мгновенный, короткий и длительный период

Мгновенный период – период производства, в течение которого все факторы производства постоянны.

Короткий период – период производства, в течение которого некоторые производственные ресурсы не могут быть изменены (например, промышленные фирмы ограничены имеющимися у них производственными мощностями).

Длительный период – период времени, в течение которого производители могут изменить все факторы производства, используемые для изготовления продукта.

Типичной формой производственной функции длительного периода является степенная функция вида:


Q=АLα⋅Кβ, (8.2)

где А, α и β – положительные постоянные числа, характеризующие технологию производства. Статистика обычно определяет эти коэффициенты для отдельных отраслей. Каждый из показателей степени меньше единицы. Производственная функция, у которой α + β = 1, называется производственной функцией Кобба-Дугласа.

8.2.2. Совокупный, предельный и средний продукт в краткосрочном периоде

Совокупный (общий) продукт – это количество блага, произведенное с использованием некоторого количества переменного ресурса при фиксированном количестве постоянного ресурса (ТР = Q).

Разделив совокупный продукт на израсходованное количество переменного фактора, можно получить средний продукт.


Экономическая теория: учебник 8.2.2. Совокупный, предельный и средний продукт в краткосрочном периоде.

Предельный продукт (МР) – прирост общего продукта, полученного в результате увеличения использования данного ресурса на единицу:


Экономическая теория: учебник 8.2.2. Совокупный, предельный и средний продукт в краткосрочном периоде.

Графически величина предельного продукта определяется тангенсом угла наклона касательной к кривой общего продукта в точке, соответствующей определенному его объему. На рис. 8.2 представлены кривые совокупного, среднего и предельного продукта переменного ресурса L.

8.2.3. Закон убывающей предельной производительности

Совокупный продукт с ростом использования в производстве переменного фактора (в данном случае L) будет увеличиваться, однако этот рост имеет определенные пределы в рамках заданной технологии. На первой стадии производства (ОА) (рис. 8.2, а) увеличение затрат труда способствует все более полному использованию капитала: предельная и общая производительность труда растет. Это выражается в росте предельного и среднего продукта, при этом МР > АР. В точке А’ (рис. 8.2, б) предельный продукт достигает своего максимума. На второй стадии (АВ) (рис. 8.2, а) величина предельного продукта уменьшается и в точке В’ (рис. 8.2, б) становится равной среднему продукту (МР = АР). На третьей стадии производства (ВС) МР < АР, в результате чего совокупный продукт растет медленнее затрат переменного фактора. На четвертой стадии МР < 0, прирост переменного фактора приводит к уменьшению выпуска совокупной продукции. В этом и заключается закон убывающей предельной производительности. Он гласит, что при увеличении использования переменного ресурса, в то время как другие ресурсы и технология неизменны, предельный продукт этого ресурса будет снижаться.

Экономическая теория: учебник 8.2.3. Закон убывающей предельной производительности.

Рис. 8.2. Кривые совокупного, среднего и предельного продукта.


Рациональный предприниматель не будет увеличивать объем применения переменного ресурса L свыше уровня L3, поскольку это приведет к сокращению величины ТР.

В деловой жизни способность распознавать технологические пределы имеет решающее значение при определении успеха или неудачи компании. Эти пределы – самый надежный ключ к выявлению момента, когда данная технология, машина, процесс устаревают.

Закон убывающей предельной производительности применим к определенной технологии производства и на краткосрочном отрезке времени. Со временем изобретения и другие технологические усовершенствования могут привести к подъему всей кривой выпуска продукции, и, таким образом, больший выпуск может быть достигнут при тех же самых вводимых факторах.

8.3. Расширение производства

Расширение производства возможно различными путями. При сохранении неизменной технической базы увеличить выпуск можно за счет увеличения применения всех видов ресурсов. В этом случае имеет место увеличение масштабов производства, для его анализа используется понятие отдача от масштаба. В коротком периоде можно увеличить объем применения лишь переменного ресурса. В этом случае имеет место изменение пропорций, в которых применяются производственные ресурсы. Расширение производства в коротком периоде исследуется с помощью понятия убывающей отдачи (или убывающей производительности) переменного ресурса, или, как иногда говорят, закона изменяющихся пропорций. Возможно также расширение производства за счет изменения его технической базы, то есть научно-технического прогресса.

8.3.1. Отдача от масштаба. Длительный период

Если выбран технически эффективный метод производства, то увеличение выпуска возможно за счет пропорционального увеличения использования всех производственных ресурсов. Это и есть изменение масштаба производства.

Пусть первоначальное соотношение между выпуском и применяемыми ресурсами описывается производственной функцией.

Q0 = f(К, L).

Если мы увеличим объемы применяемых ресурсов (масштаб производства) в к раз, то новый объем выпуска составит:

Q1 = f(kK, kL).

Если в результате выпуск увеличится также в к раз (Q1 = kQ0), то имеет место постоянная отдача от масштаба (рис. 8.3, а).

Если выпуск увеличится менее, чем в к раз (Q1 < kQ0), то имеет место убывающая отдача от масштаба (рис. 8.3, б).

Если выпуск увеличится более, чем в к раз (Q1 > kQ0), – имеет место возрастающая отдача от масштаба (рис. 8.3, в).

Введем еще одну характеристику производственной функции – однородность. Производственная функция называется однородной, если при увеличении количества всех производственных ресурсов в к раз, выпуск увеличивается в кт раз, так что.

Q1(kK, kL) = ктQ0(К,L). (8.5)

Показатель т характеризует степень однородности функции. Если же равенство (8.5) для данной производственной функции не выполняется, то такая производственная функция называется неоднородной.

Степень однородности может использоваться для характеристики типа отдачи от масштаба. Если т = 1 – отдача от масштаба постоянна, если т < 1, имеет место убывающая отдача от масштаба, если же т > 1 – возрастающая отдача от масштаба.

Для однородной производственной функции отдача от масштаба может быть представлена графически. Показателем отдачи может служить расстояние вдоль луча, проведенного из начала координат между изоквантами, представляющими кратные Q объемы выпуска – Q, 2Q, 3Q и т. д. (рис. 8.3). В случае неоднородности производственной функции оценка отдачи от масштаба и ее графическое отображение могут представить значительные трудности.

Экономическая теория: учебник 8.3.1. Отдача от масштаба. Длительный период.

Рис. 8.3. Соотношение между объемом выпуска и количеством применяемых ресурсов. Отдача от масштаба.


Причины возникновения возрастающей отдачи от масштаба:

– специализация и разделение труда;

– использование более крупного и более эффективного оборудования;

– наличие сложных комплексных систем производства;

– многономенклатурное производство;

– финансовые выгоды крупномасштабных организаций и т. д.

Постоянная отдача от масштаба наблюдается в тех производствах, где ресурсы однородны (в техническом смысле) и их количества можно изменять пропорционально. В таких производствах увеличение выпуска может быть достигнуто путем кратного увеличения объема применения всех производственных ресурсов. Убывающая отдача, как правило, связана с ограниченными возможностями управления крупным производством. Концентрация управления (на неизменной технической базе) сверх определенного предела ведет к нарушению координации потоков ресурсы – выпуск.

Причинами отрицательной отдачи от масштаба также могут быть: недостатки менеджера, слабая мотивация труда рабочих, сложность агрегатно-поточной организации производства и т. д.

Во многих случаях характер отдачи от масштаба изменяется при достижении определенных пределов выпуска. До определенных пределов рост производства может сопровождаться постоянной и даже возрастающей отдачей от масштаба, которая затем сменяется убывающей.

Лучи, проведенные из начала координат на рис. 8.3, называют линиями роста. Они характеризуют технически возможные пути расширения производства, то есть перехода с более низкой на более высокую изокванту.

Среди возможных линий роста представляют интерес изоклинали, вдоль которых предельная норма технического замещения ресурсов при любом объеме выпуска постоянна.

8.3.2. Убывающая отдача переменного ресурса. Короткий период

В коротком периоде в отличие от длительного часть ресурсов остается неизменной, тогда как другая часть может быть увеличена. Поэтому для короткого периода линия роста может быть представлена не лучом, проведенным из начала координат, а прямой, параллельной оси переменного фактора. Очевидно, что соотношение К/L вдоль такой линии уменьшается, поскольку фиксированное количество К приходится на все большее количество L. Таким образом, в коротком периоде рост выпуска происходит при изменяющихся пропорциях между постоянным и переменным ресурсом.

При этом увеличение количества переменного ресурса рано или поздно приведет к сокращению предельного и среднего продукта этого ресурса. Если бы этого не произошло, можно было бы, например, увеличивая количество удобрений, достигнуть такой урожайности, что весь мировой урожай мог бы собираться на участке земли, не превышающем по площади размеров цветочной клумбы.

Действие закона изменяющихся пропорций иллюстрирует рис. 8.4.

Экономическая теория: учебник 8.3.2. Убывающая отдача переменного ресурса. Короткий период.

Рис. 8.4. Отдача от масштаба в коротком периоде.


При постоянной отдаче от масштаба, как мы знаем, удвоение обоих факторов ведет и к удвоению объема выпуска. На рис. 8.4, а точка в на изоклинали ОА лежит на изокванте, соответствующей удвоенному выпуску 2Q. Если же постоянный ресурс будет зафиксирован в объеме К, а объем переменного ресурса L будет увеличен вдвое, мы достигнем лишь точки С, лежащей на более низкой изокванте, чем 2Q. Для достижения же выпуска 2Q нам потребуется увеличить использование переменного ресурса L до L*, то есть увеличить его количество более чем в два раза. Следовательно, увеличение переменного ресурса при фиксированном объеме постоянного характеризуется убывающей производительностью. Очевидно, что в случае убывающей отдачи от масштаба (рис. 8.4, б) удвоение переменного ресурса дает еще меньший относительный прирост выпуска, чем при постоянной отдаче. При возрастающей отдаче от масштаба (рис. 8.4, в) производительность переменного фактора также падает.

8.3.3. Производственная функция и технический прогресс

Рост производства возможен, наконец, за счет технического прогресса, который заключается в появлении новых, технически более эффективных способов производства. Эти новые способы должны быть учтены в производственной функции, тогда как ставшие технически неэффективными способы должны быть исключены из нее.

Графически технический прогресс может быть отображен сдвигом вниз изокванты, характеризующей определенный объем выпуска и, возможно, изменением ее конфигурации. На рис. 8.5 изокванта Q1 характеризует тот же объем выпуска, что и изокванта Q0. Но теперь этот объем может быть произведен с использованием меньших количеств ресурсов К и L.


Экономическая теория: учебник 8.3.3. Производственная функция и технический прогресс.

Рис. 8.5. Изокванта.


Сдвиг изокванты может сопровождаться изменением ее конфигурации, что означает изменение в соотношениях применяемых ресурсов. Обычно в связи с этим различают три типа технического прогресса: капиталоинтенсивный, трудоинтенсивный и нейтральный.

Технический прогресс называется капиталоинтенсивным (трудосберегающим), если предельная норма технического замещения (MRTSLK) снижается. Это значит, что технический прогресс сопровождается опережающим увеличением предельного продукта капитала по сравнению с предельным продуктом труда.

Технический прогресс называется трудоинтенсивным (капиталосберегающим), если MRTSLK возрастает. Технический прогресс сопровождается опережающим увеличением предельного продукта труда по сравнению с предельным продуктом капитала.

При нейтральном техническом прогрессе MRTSLK остается неизменной.

8.4. Оптимальная комбинация ресурсов и оптимальный путь роста

8.4.1. Равновесие производителя

Анализ с помощью изоквант имеет для производителя очевидные недостатки, так как использует только натуральные показатели затрат ресурсов и выпуска продукции. В теории производства равновесие производителя определяется симметричным равенством предельной нормы технического замещения ресурсов К и L соотношению их цен. Если обозначить цену услуг капитала (арендную плату за час работы оборудования) через r, а цену услуг труда (часовую ставку заработной платы) через w, то условие равновесия (оптимума) производителя можно записать в виде (Q = const):


Экономическая теория: учебник 8.4.1. Равновесие производителя.

Если бы эти соотношения не были равны, например Экономическая теория: учебник 8.4.1. Равновесие производителя., было бы возможно использовать больший объем труда по отношению к капиталу, но в этом случае будет действовать закон убывающей отдачи и МРL будет снижаться. Аналогичным образом, до тех пор, пока на единицу труда будет использоваться больший объем капитала, МРК будет повышаться. Данная закономерность будет действовать до тех пор, пока не выполнится условие (8.6). В этом случае фирма откажется от стратегии замещения труда капиталом.

Роль бюджетной прямой в теории производства выполняет линия равных затрат – изокоста, представляющая множество всех комбинаций ресурсов, которые могли бы быть приобретены предприятием при определенной сумме денежных расходов. Обозначим сумму возможных расходов предприятия через С, получим бюджетное ограничение.

С = r · К + w · L, (8.7)

откуда легко определить уравнение изокосты.


Экономическая теория: учебник 8.4.1. Равновесие производителя.

Соотношение цен факторов w/r, как очевидно, характеризует наклон изокосты.

Рост бюджета производителя или пропорциональное снижение цен ресурсов сдвигает изокосту вправо, а сокращение бюджета или рост цен – влево (рис. 8.6).

Экономическая теория: учебник 8.4.1. Равновесие производителя.

Рис. 8.6. Пропорциональное снижение цен ресурсов сдвигает изокосту вправо.


Оптимальная комбинация ресурсов представлена на рис. 8.7.

Комбинации ресурсов А, Е, В лежат на одной и той же изокосте СС и, значит, обойдутся при данных ценах ресурсов предприятию в одну и ту же сумму С. Но комбинация Е является наиболее предпочтительной из них, поскольку принадлежит наиболее высокой из всех достижимых при данном уровне затрат изокванте Q2. Комбинация ресурсов Е обеспечит, таким образом, и наибольший выпуск по сравнению с любой другой комбинацией ресурсов, имеющей равную стоимость.


Экономическая теория: учебник 8.4.1. Равновесие производителя.

Рис. 8.7. Оптимальная комбинация ресурсов.


Комбинация ресурсов М технически столь же эффективна, как и комбинация Е. Но при данных ценах ресурсов (мы полагаем пока цены ресурсов неизменными) комбинация М экономически неэффективна. Ведь за ту же сумму средств С1С1 предприятие может приобрести комбинацию ресурсов Е1, позволяющую получить больший объем продукции.

8.4.2. Оптимальный путь роста

Предположим, что цены ресурсов остаются неизменными, тогда как бюджет предприятия постоянно растет. Соединив точки касания изоквант с изокостами, мы получим линию 0G – «путь развития» (путь роста). Эта линия показывает темпы роста соотношения между факторами в процессе расширения производства (рис. 8.8).

Экономическая теория: учебник 8.4.2. Оптимальный путь роста.

Рис. 8.8. Путь роста при постоянных ценах ресурсов и росте бюджета предприятия.


В длительном периоде все производственные ресурсы переменны, и поэтому здесь в принципе не существует предела расширению производства.

Задача предприятия в этом случае сводится к задаче выбора оптимального пути роста. При данной производственной функции и данных ценах ресурсов, оптимальный путь роста определяется множеством точек касания соответствующих изоквант и изокост. Если производственная функция однородна, оптимальный путь роста определяется лучом, выходящим из начала координат, наклон которого определяет оптимальное соотношение К/L и зависит от соотношения цен ресурсов (рис. 8.9).


Экономическая теория: учебник 8.4.2. Оптимальный путь роста.

Рис. 8.9. Оптимальный путь роста.


На рис. 8.9, а при соотношении цен w/r оптимальный путь роста определяется лучом ОА, а при соотношении цен w1/r1 – лучом ОВ. Понятно, что при изменении соотношения цен произойдет и изменение оптимального пути роста.

В коротком периоде (рис. 8.9, б) количество ресурса К фиксировано на уровне Экономическая теория: учебник 8.4.2. Оптимальный путь роста. и предприятие может расширять производство лишь за счет увеличения количества переменного ресурса, то есть вдоль линии Экономическая теория: учебник 8.4.2. Оптимальный путь роста., параллельной оси L. При данных ценах ресурсов их оптимальная комбинация недостижима. В самом деле оптимальным путем роста было бы движение вдоль луча ОА. Однако при фиксированном количестве постоянного фактора К точки Е2 и Е3 недостижимы, а рост производства возможен лишь вдоль линии Экономическая теория: учебник 8.4.2. Оптимальный путь роста.. Очевидно, что при данных ценах увеличение выпуска в коротком периоде потребует более высоких затрат (изокоста С4 расположена дальше от начала координат, чем изокоста С2 при том же объеме выпуска Q2).

8.5. Функция и эластичность предложения

Функцией предложения называют зависимость объема предложения от определяющих его факторов:

QSA = f (РА,РВ….,РZ, R, К, С, Х…),

где.

QSA – объем предложения товара А в единицу времени;

РА, РВ…, РZ – цены данного и остальных товаров;

R – наличие производственных ресурсов;

К – характер применяемой технологии;

С – налоги и дотации;

Х – природно-климатические условия.

Зависимость между ценой блага и максимальным объемом его предложения при прочих неизменных условиях называется функцией предложения по цене: QS = f(Р). Графически это представлено на рис. 8.10.

Экономическая теория: учебник 8.5. Функция и эластичность предложения.

Рис. 8.10. Линия предложения.


Движение вдоль кривой предложения означает изменение объема предложения: чем выше цена, тем выше (при прочих равных условиях) объем предложения и, наоборот, чем ниже цена, тем ниже объем предложения.

Сдвиг кривой предложения влево или вправо отражает изменение предложения: оно происходит под влиянием изменения всех факторов, определяющих функцию предложения, кроме цены данного товара.

Цена предложения – минимальная цена, по которой потребитель готов предложить на рынке данное количество товара.

Одной из важнейших характеристик функции предложения является эластичность предложения. Эластичность предложения выражает характер зависимости относительного изменения объема предложения блага от относительного изменения его цены.

Коэффициент прямой эластичности предложения по цене показывает, на сколько процентов изменится объем предложения блага, если его цена изменится на один процент:


Экономическая теория: учебник 8.5. Функция и эластичность предложения.

Если еS > 1 – предложение называется эластичным, если еS < 1 – неэластичным и если еS = 1 – единичным.

В случае многономенклатурного производства объем предложения каждого продукта зависит не только от его цены, но и от цен других продуктов, выпускаемых данной фирмой. Количественной характеристикой такой зависимости является коэффициент перекрестной эластичности предложения по цене (еSij), который показывает, на сколько процентов изменится объем предложения блага i при изменении цены блага j на один процент:


Экономическая теория: учебник 8.5. Функция и эластичность предложения.

Большинство совместно производимых благ для производителя взаимозаменяемы (еSij < 0). Если еSij > 0, то для производителя эти блага являются взаимодополняемыми.

К числу факторов, определяющих эластичность предложения по цене, относятся:

– рост производственных расходов по мере роста объемов производства. Чем меньше дополнительные расходы на производство дополнительного объема продукции, тем больше оснований для того, чтобы предприятия производили продукцию при заданном повышенном уровне цен, а значит, тем эластичнее будет предложение;

– временной период. В мгновенном периоде предложение в высшей степени неэластично. В длительном периоде эластичность предложения выше, чем в коротком. Ведь за счет увеличения загрузки уже существующих мощностей можно получить лишь ограниченный прирост производства. Зато в долгосрочном периоде при благоприятном изменении спроса наращиванию предложения почти нет границ.

8.6. Издержки

Экономическая деятельность предприятия неразрывно связана с затратами ресурсов. Соответственно расходование ресурсов, осуществленное с целью достижения определенного коммерческого результата, принято называть издержками.

8.6.1. Бухгалтерский и экономический подходы к определению издержек

Существуют два подхода к определению издержек: бухгалтерский и экономический.

Бухгалтерские (явные) издержки – стоимость ресурсов, оцененная в фактических ценах их приобретения. Основные статьи бухгалтерского учета.

1. Материальные затраты (сырье, материалы, топливо, энергия, покупные комплектующие изделия, полуфабрикаты).

2. Затраты на оплату труда (заработная плата наемных работников и другие выплаты, предусмотренные трудовыми договорами).

3. Отчисления на социальные нужды (в фонд социального страхования, пенсионный фонд и т. д.).

4. Амортизационные отчисления.

5. Расходы на маркетинг, рекламу, юридическое обеспечение сделок и т. д.

6. Прочие расходы (платежи банку, проценты за кредит, арендные платежи и т. д.).

Таким образом, бухгалтерские издержки позволяют ответить на вопрос: сколько заплатило предприятие, чтобы произвести данный товар. Затраты ресурсов получают при этом четкое, однозначное и объективное денежное измерение. Они пригодны для оценки состояния дел предприятия, для сравнения с другими предприятиями, для определения внешних обязательств предприятия и т. п.

Главный недостаток бухгалтерского подхода состоит в том, что бухгалтерские издержки учитывают затраты лишь тех ресурсов, которые фирма приобретает со стороны. Их называют явными, или внешними издержками.

Однако некоторые ресурсы могут находиться в собственности предприятия, их не нужно нигде покупать и отражать в бухгалтерских документах. Такие издержки называют неявными, или внутренними.

Неявные издержки – стоимость ресурсов, принадлежащих собственнику, включая нормальную прибыль как отдачу на предпринимательский талант.

Неявные издержки имеют отношение к экономическому подходу – концепции альтернативных издержек, или издержек упущенных возможностей.

Например, если фирма занимает здание, которое является ее собственностью, она отказывается от возможности сдачи его в аренду.

Таким образом, неявные затраты представляют собой потерю дохода, который мог бы быть получен при сдаче внаем (или продаже) ресурсов фирмы.


Бухгалтерские (явные) издержки + Неявные издержки = Альтернативные издержки.


Явные издержки являются предметом изучения учета, в то время как альтернативные издержки находят широкое применение при принятии управленческих решений, планировании и прогнозировании. К сожалению, альтернативные издержки трудно подсчитать, поскольку сложно выбрать лучшую альтернативу использования ресурса, а потому доходы от упущенных альтернатив всегда являются гипотетическими. Кроме того, при определении издержек упущенных возможностей эффект от альтернативного использования ресурса проявляется не сразу, что вносит дополнительную неопределенность в оценку их величины.

Однако, несмотря на отмеченные недостатки альтернативных издержек, их все-таки подсчитывают, поскольку чем чаще предприятие выбирает лучшую из альтернатив, тем успешнее идет его бизнес. В практической деятельности бухгалтерский и экономический подходы лучше использовать вместе.

Различают частные (затраты с точки зрения отдельного производителя) и общественные (затраты с точки зрения общества в целом) издержки. При этом иногда оба вида издержек совпадают, а иногда – нет. Это связано с тем, что не всегда все результаты производства имеют товарную форму, некоторые из них минуют отношения купли-продажи, оказывая прямое влияние на благосостояние общества и отдельных людей. Это имеет место при наличии внешних эффектов и внешних затрат.

Деление издержек на явные и неявные – один из возможных, но далеко не единственный способ их классификации. Еще один важный метод классификации издержек основывается на учете временных горизонтов, на протяжении которых принимаются те или иные производственные решения.

Для того чтобы обеспечить выпуск продукции, фирма осуществляет целый спектр разного рода затрат. Объемы выпуска продукции изменяются в зависимости от изменения объемов этих затрат. В связи с этим различают постоянные (участки земли, производственные площади и т. д.) и переменные (топливо, энергия, материалы, сырье) издержки. Издержки, являющиеся для одних фирм переменными, для других фирм могут относиться к категории постоянных.

Постоянные издержки являются «постоянными» в том смысле, что они не изменяются в зависимости от изменения объема выпуска продукции фирмы. Между тем они относятся к разряду текущих затрат, ибо их бремя лежит на фирме ежедневно, если она продолжает арендовать или владеть производственными мощностями, необходимыми ей для продолжения производственной деятельности. В том случае, когда эти текущие затраты принимают вид периодических платежей, они относятся к явным денежным постоянным затратам. Если же они отражают альтернативные затраты, связанные с владением теми или иными производственными мощностями, приобретенными фирмой, они являются неявными затратами.

Постоянные издержки, в особенности неявные постоянные издержки, не следует путать с безвозвратными затратами. Безвозвратные затраты осуществляются фирмой раз и навсегда и не могут быть возвращены даже в том случае, когда фирма полностью прекращает свою производственную деятельность в данной сфере. Именно поэтому безвозвратные затраты не учитываются в текущих издержках фирмы, связанных с ее производственной деятельностью.

Далее в курсе рассматриваются только альтернативные издержки.

Функция издержек ТС = f(Q).

8.6.2. Функция издержек в коротком периоде

Поскольку в коротком периоде хотя бы один ресурс является фиксированным, а остальные – переменными, издержки можно разделить на.

– постоянные (FC), не меняющиеся при изменении объема производства. Предприятие может простаивать, так как его продукция не находит сбыта, шахта может не работать в связи с ликвидацией аварии, но и предприятие и шахта продолжают нести постоянные издержки: выплачивать проценты по кредитам, страховые взносы, арендную плату, налоги на собственность, заработную плату сторожам и т. д.

– переменные (VC), изменяющиеся вследствие изменения объема производства. Они включают расходы на приобретение сырья, материалов, комплектующих, выплату заработной платы производственным рабочим и т. д.

Итак, TC = FC + VC. Графическое изображение этих видов затрат представлено на рис. 8.11.


Экономическая теория: учебник 8.6.2. Функция издержек в коротком периоде.

Рис. 8.11. Виды затрат.


Мощным инструментом экономического анализа являются средние издержки, т. е. издержки на единицу продукции АС = FC/Q + VC/Q = AFC + AVC, где АС – средние общие издержки; АFС – средние постоянные издержки и АVС – средние переменные издержки. Средние общие издержки можно прямо сравнивать с ценой. В зависимости от того, выше или ниже цены оказываются средние общие издержки, выпуск продукции прибылен или убыточен для предприятия.

Предельные издержки (МС) – изменение общих издержек при увеличении объема выпуска на единицу.


Экономическая теория: учебник 8.6.2. Функция издержек в коротком периоде.

Связь предельных и средних затрат – математическая зависимость. Если средние затраты снижаются, то предельные затраты всегда меньше средних. Когда средние затраты растут – предельные затраты всегда выше средних. Кривая предельных затрат пересекает средние общие и средние переменные затраты в точках их минимума (рис. 8.12).


Экономическая теория: учебник 8.6.2. Функция издержек в коротком периоде.

Рис. 8.12. Кривые предельных и средних затрат.


Объем производства, соответствующий минимальным средним общим издержкам, называется точкой технологического оптимума, достигаемый, когда пропорция переменного и постоянного ресурса оптимальна с технической точки зрения.

8.6.3. Функция издержек в длительном периоде

На долговременном этапе времени фирма может менять все используемые факторы производства, а потому все затраты являются переменными. В длительном периоде изменение размеров капитала позволяет фирме сократить издержки. По мере расширения экономической деятельности в длительном периоде издержки меняются под влиянием эффекта масштаба. При постоянном эффекте масштаба средние издержки производства будут одинаковы для всех объемов производства. При возрастающем эффекте масштаба средние издержки снижаются, а при уменьшающемся эффекте масштаба – средние издержки производства растут.

Для большинства производственных технологий фирм эффект масштаба сначала возрастающий, затем постоянный и, наконец, падающий. Кривая средних долговременных издержек имеет И-образную форму, так же как и кривая средних краткосрочных издержек, но причина И-образной формы в первом случае заключается скорее в возрастающем и падающем эффекте масштаба, а не в действии закона убывающей отдачи по отношению к факторам производства (рис. 8.13).


Экономическая теория: учебник 8.6.3. Функция издержек в длительном периоде.

Рис. 8.13. Кривая средних долговременных издержек.


Рис. 8.14 и 8.15 показывают взаимосвязь между затратами в коротком и длительном периодах. Предположим, фирма не уверена в будущем спросе на свою продукцию и рассматривает три альтернативных варианта размеров предприятия. Линии краткосрочных средних затрат по трем вариантам: SAC1, SAC2 и SAC3. Решение имеет огромное значение, поскольку после того, как предприятие построено, его размеры невозможно изменить в течение некоторого времени.

Экономическая теория: учебник 8.6.3. Функция издержек в длительном периоде.

Рис. 8.14. Взаимосвязь между затратами короткого и длительного периодов. Отдача от масштаба постоянна.


Рис. 8.14 показывает случай, при котором в длительном периоде эффект масштаба постоянный. Если фирма рассчитывает производить Q1 единиц продукции, то ей следует строить самый маленький по размерам завод, если Q2 – лучшим вариантом будет завод средних размеров, и если Q3 – самый большой завод. Если осуществимы только эти размеры предприятия, любой выбор объема производства между Q1 и Q2, Q2 и Q3 повлечет за собой рост средних издержек.

Экономическая теория: учебник 8.6.3. Функция издержек в длительном периоде.

Рис. 8.15. Взаимосвязь между затратами в коротком и длительном периодах. Возрастающая и убывающая отдача от масштаба.


При возрастающем или падающем эффекте масштаба линия долговременных средних издержек представляет собой огибающую краткосрочных кривых средних издержек (рис. 8.15).

Отметим, что кривая LAC никогда не поднимается выше любой кривой краткосрочных средних затрат. Точки минимальных средних затрат самого маленького и крупнейшего из предприятий не находятся на кривой средних затрат длительного периода вследствие возрастающего и убывающего эффекта масштаба. Небольшое предприятие, действующее с минимальными средними издержками, нерентабельно, потому что у более крупного предприятия есть преимущество из-за возрастающего эффекта масштаба, дающее возможность выпускать продукцию с более низкими средними издержками.

Глава 9Рыночное равновесие

Данная глава дает представление о концепции рыночного равновесия, и о том, почему будет существовать недостаток или избыток товаров и услуг, если рынок не находится в равновесии; как в результате взаимодействия спроса и предложения устанавливается рыночная цена товара и услуги. В ней также проанализированы последствия влияния на рыночные цены и объемы товаров и услуг государственной политики, связанной с налогообложением, субсидированием, установлением фиксированных цен.

9.1. Взаимодействие спроса и предложения

Взаимодействие спроса и предложения графически отражено на рис. 9.1.


Экономическая теория: учебник 9.1. Взаимодействие спроса и предложения.

Рис. 9.1. Взаимодействие спроса и предложения.


Сущность рыночного равновесия заключается в том, что в этом состоянии рынок сбалансирован: ни продавцы, ни покупатели не стремятся нарушить это равновесие. В точке равновесия их интересы совпадают.

Равновесие – ситуация, при которой при данной цене величина объема спроса равна величине объема предложения.

Равновесная цена – цена, при которой объем спроса равен объему предложения.

Экономические величины, которые оказывают воздействие на цену, в ходе хозяйственной деятельности подвергаются непрерывным изменениям. Поэтому равновесие в динамическом аспекте встречается лишь в редких случаях, и если оно достигается, то только на короткое время. Причинами подобных изменений могут быть, например, изменения в доходах, перемены во вкусах, в моде, изменение цен на факторы производства и внедрение новых технологий. Если эти остававшиеся ранее в функции спроса и предложения неизменные величины начинают варьироваться, то происходит смещение кривых спроса и предложения вправо и влево и, следовательно, изменение рыночного равновесия (рис. 9.2 и 9.3).


Экономическая теория: учебник 9.1. Взаимодействие спроса и предложения.

Рис. 9.2. Влияние изменения спроса и предложения на рыночное равновесие (изменяется одна из величин)


Экономическая теория: учебник 9.1. Взаимодействие спроса и предложения.

Рис. 9.3. Влияние изменения спроса и предложения на рыночное равновесие (изменяются обе величины)


Понижение цен происходит только тогда, когда растет предложение (рис. 9.2, а) или падает спрос (рис. 9.2, б).

Повышение цен происходит только в том случае, если падает предложение (рис. 9.2, в) или растет спрос (рис. 9.2, г).

Если растут предложение и спрос, то во всех трех случаях увеличивается количество, в то время как цена падает (рис. 9.3,а), повышается (рис. 9.3, б) или остается неизменной (рис. 9.3, в).

9.2. Единственность и устойчивость равновесия

Появление точки равновесия рынка, как было показано выше, связано с пересечением линий спроса и предложения. Если названные линии не пересекаются, то это свидетельствует об отсутствии равновесия. На рис. 9.4 показаны две подобные ситуации.

Экономическая теория: учебник 9.2. Единственность и устойчивость равновесия.

Рис. 9.4. Отсутствие равновесия.


На рис. 9.4, а линия предложения превышает линию спроса, а значит, цена предложения всегда выше цены спроса. Учитывая, что рыночная цена в принципе не может превышать цену спроса, можно предположить, что производство такой продукции убыточно, и она, скорее всего, не появится на рынке. Этот же случай может быть применим к новой продукции, когда технология производства еще не отработана, но фирма сознательно идет на убыточное производство, зная, что в ближайшем будущем положение изменится и продукция станет рентабельной.

На рис. 9.4, б при любой цене (в том числе и при Р = 0) объем спроса меньше объема предложения. Следовательно, все потребности людей в данном благе удовлетворяются самой природой бесплатно и потому в его производстве нет никакой необходимости.

В некоторых случаях линия спроса может пересекаться с линией предложения не в одной, а в двух точках. Такая ситуация представлена на рис. 9.5. Здесь линия предложения (при движении по ней снизу вверх) меняет положительный наклон на отрицательный. В результате возникают две точки равновесия – Е1 и Е2.

Экономическая теория: учебник 9.2. Единственность и устойчивость равновесия.

Рис. 9.5. Неединственность равновесия.


Более неопределенная ситуация с рыночным равновесием показана на рис. 9.6. Здесь линии спроса и предложения имеют общий вертикальный участок АВ, которому соответствует один равновесный объем Qе и множество цен равновесия Ре. В связи с этим можно сказать, что данный рынок имеет множество равновесных состояний.


Экономическая теория: учебник 9.2. Единственность и устойчивость равновесия.

Рис. 9.6. Неопределенность равновесия.


Выведенный из состояния равновесия рынок может через какой-то промежуток времени вернуться в это состояние (или не возвращаться). Эта проблема носит название проблемы устойчивости (стабильности) равновесия.

Стабильностью равновесия называют способность рынка вновь возвратиться к равновесию под влиянием лишь своих внутренних сил.

Если равновесие обладает свойством стабильности, то дополнительное регулирование рынка представляется необязательным, рынок сам поддерживает сбалансированность. Если же равновесие не обладает свойствами стабильности, то регулирование рынка становится необходимым.

Анализ устойчивости рыночного равновесия исследуется с помощью «паутинообразной модели» (рис. 9.7).


Экономическая теория: учебник 9.2. Единственность и устойчивость равновесия.

Рис. 9.7. Паутинообразная модель.


Паутинообразная модель описывает динамический процесс приспособления на рынках, отслеживая всю траекторию корректировки цен и объема выпуска при движении от одного состояния равновесия к другому.

Паутинообразная модель – модель, отображающая рыночную ситуацию, при которой объем спроса определяется исходя из цены текущего периода (т), а объем предложения – на основе цены предыдущего периода (т – 1).

На графике рис. 9.7, а низкая цена Р1 вынудит часть производителей покинуть данный рынок. Сократившееся предложение вызовет дефицит и как следствие повышение цен до Р2. Это, в свою очередь, через какое-то время приведет к расширению объема предложения. В дальнейшем процесс пойдет по той же схеме, и в итоге производители «нащупают» равновесную цену. На графике рис. 9.7, б отклонение от равновесия увеличивается, а на рис. 9.7, в – отклонение от равновесия стабильно держится на одном уровне.

Устойчивость (рис. 9.7, а) или неустойчивость (рис. 9.7, б, в) рыночного равновесия определяются углами наклона линий спроса и предложения или эластичностью спроса и предложения.

Паутинообразная модель обычно используется для описания колебаний цен на рынках сельскохозяйственной продукции, где большой временной интервал, например, между севом и сбором урожая обусловливает запаздывание реакции предложения на изменение цены.

Примером паутинообразной модели может быть не только рынок сельскохозяйственной продукции. Она применима почти во всех случаях, когда спрос зависит от текущих цен, а предложение реагирует с некоторым временным отставанием. Это можно наблюдать, например, на биржевом рынке ценных бумаг и валюты. Спрос на биржах мгновенно реагирует на текущие корректировки, а предложение меняется несколько позднее.

9.3. Государственное воздействие на рыночное равновесие

Основными средствами государственного воздействия на тот или иной рынок являются: налоги, субсидии, установление фиксированных цен или фиксированных объемов производства товаров.

Самым мягким и «цивилизованным» средством государственного вмешательства в работу рыночного механизма являются налоги, которые не изменяют условия протекания рыночных процессов и не ограничивают свободу действий рыночных субъектов.

Введение поштучного (акцизного) налога, уплачиваемого продавцом, приводит к сокращению равновесного объема рынка, повышению цен, фактически уплачиваемых покупателями, и снижению цен, фактически получаемых продавцами (рис. 9.8).

Экономическая теория: учебник 9.3. Государственное воздействие на рыночное равновесие.

Рис. 9.8. Воздействие потоварного налога на рыночное равновесие.


Степень воздействия потоварного налога на объем продаж зависит от наклонов линий спроса и предложения (эластичности) (рис. 9.9). Эластичность позволяет определить, какую часть налога выплачивают производители, а какую – потребители. Если спрос на товар высокоэластичен по цене, всю тяжесть налога несет производитель; если спрос на товар неэластичен по цене, большую часть налога платят покупатели. Подобное явление легко объяснить, так как в случае эластичного спроса потребители при росте цены на данный товар будут стремиться направить свой спрос на товары-субституты. В случае неэластичного спроса это будет сделать гораздо труднее.

Экономическая теория: учебник 9.3. Государственное воздействие на рыночное равновесие.

Рис. 9.9. Распределение налогового бремени между продавцом и покупателем.


Если предложение эластично – большая часть налога падает на потребителей, а если неэластично – на производителей. Объясняется это следующим. Эластичность предложения означает, что производители без труда смогут переключить свои ресурсы на производство какого-либо другого товара, в случае неэластичного предложения переключение ресурсов происходит медленнее.

В случае введения дотации равновесный объем рынка расширяется, цена, фактически уплачиваемая покупателями, снижается, а цена, получаемая продавцами, повышается (рис. 9.10).


Экономическая теория: учебник 9.3. Государственное воздействие на рыночное равновесие.

Рис. 9.10. Результат введения дотации.


Воздействие государства на рыночное равновесие посредством введения фиксированных цен может привести к возникновению дефицита или избыточного предложения (рис. 9.11).


Экономическая теория: учебник 9.3. Государственное воздействие на рыночное равновесие.

Рис. 9.11. Введение фиксированных цен.


Наличие рыночного равновесия связано с существованием понятий излишек потребителя и излишек производителя (рис. 9.12).

Экономическая теория: учебник 9.3. Государственное воздействие на рыночное равновесие.

Рис. 9.12. Излишек потребителя и излишек производителя.


Излишек потребителя – разность между максимальной суммой денег, которую потребитель согласен заплатить за данный объем благ, и той суммой денег, которую он за него заплатил.

Излишек производителя – разность между суммой денег, полученной за проданную в определенном объеме продукцию, и минимальной суммой денег, за которую производитель был готов продать эту продукцию.

Введение налогов уменьшает величину излишков и покупателей и продавцов. Кроме того, возникают чистые потери общества – потери излишков производителя и (или) потребителя, не скомпенсированные ничьей прибылью или поступлениями в бюджет государства (рис. 9.8).

Излишек потребителя до введения налога равен площади АР1Е1, после введения налога – АР+Е2. Излишек продавца: до введения налога – В1Р1Е1, после введения налога – В1Р=С. При этом потери потребителя составят Р?+Е2Е1Р1, потери продавца – Р1Е1СР=, чистые потери общества – Е2Е1С.

Глава 10Поведение фирмы в различных рыночных структурах

В данной главе мы рассмотрим, как выбирает объем производства и устанавливает цены фирма, функционирующая в различных типах рынка, покажем условия, при которых совершенно конкурентная фирма прекращает операции в краткосрочном периоде; сопоставим монопольную цену и выпуск с их аналогами при совершенной и монополистической конкуренции, а также проанализируем некоторые модели олигополии.

10.1. Классификационные признаки рыночных структур

Знания кривых спроса и предложения, издержек, точек их пересечения еще недостаточно для определения того, какой уровень цен установится на конкретном рынке.

Фирмы существуют не в безвоздушном пространстве, они постоянно сталкиваются с конкуренцией. Очевидно, что решения продавцов (покупателей) о цене и объеме производства (закупке товара) будут существенно различаться для различных типов рыночных структур.

Структура рынка определяется количеством и размерами фирм, характером продукции, легкостью входа на рынок и выхода из него, доступностью информации.

Важнейшим признаком, положенным в основу классификации рыночных структур, является степень влияния отдельного продавца (покупателя) на формирование рыночной цены. В предыдущих темах мы исходили из предпосылки о совершенной конкуренции. Мы предполагали наличие большого числа фирм, множества покупателей и продавцов, отсутствие ценовой дискриминации, когда производители и потребители приспосабливаются к существующим ценам и выступают как ценополучатели. Это означает, что доля каждой фирмы на рынке отрасли незначительна, так что ни одна из них неспособна сколько-нибудь существенно влиять на цену товара. Поэтому в условиях совершенной конкуренции кривая спроса на продукцию фирмы всегда горизонтальна (то есть абсолютно эластична) и совпадает с кривой рыночной цены.

Важной предпосылкой выступала и полная мобильность всех ресурсов, предполагающая свободу вступления в отрасль и выхода из нее. Однако организация бизнеса требует времени. Следовательно, свобода входа на данный рынок действует для долгосрочного периода производства.

Наиболее типичными входными барьерами являются: большие размеры стартового капитала, уникальность продукции или используемой технологии, правовые ограничения. Барьерами выхода с рынка служат высокие безвозвратные издержки, то есть необходимость продать ставшее ненужным имущество фирмы за бесценок.

Для совершенной конкуренции ни тех, ни других барьеров нет, что означает абсолютную гибкость и адаптивность рынка совершенной конкуренции. Мы также рассматривали в качестве предпосылки однородность товаров и услуг, то есть предполагали производство стандартной продукции и абсолютную информированность производителей и потребителей. Это простое на первый взгляд условие весьма редко выполняется на практике. Даже совершенно одинаковый товар может представляться неоднородным для покупателей в силу, например, расположения места продажи (магазин во дворе или универсам в получасе езды), условий обслуживания, рекламы, особенностей упаковки и т. п.

В действительности совершенная конкуренция является довольно редким случаем, и лишь некоторые из рынков приближаются к ней (рынок зерна, ценных бумаг, иностранных валют). Но применительно к российской действительности даже об этих рынках нельзя сказать, что они близки к совершенной конкуренции.

Полной противоположностью совершенной конкуренции выступает монополия. Монополия представляет собой рынок, на котором единственная фирма осуществляет 100 % продаж некоего продукта, не имеющего субститутов. При монополии понятия фирма и отрасль совпадают. На первый взгляд такая ситуация мало реалистична, в масштабе всей страны встречается весьма редко. Однако, если взять более скромный масштаб, например, маленький город, то ситуация, где наблюдается «чистая» монополия, будет довольно типичной (единственный аэропорт, одна железная дорога, одна электростанция, одна бензоколонка и т. п.).

В этих условиях производитель полностью контролирует объем предложения, то есть обладает монопольной властью и оказывает сильное влияние на цены.

Монополия возникает там и тогда, когда барьеры для вступления в отрасль труднопреодолимы. Это может быть связано с экономией от масштаба (автомобильная или сталелитейная промышленность), с естественной монополией.

Государство создает официальные барьеры, выдавая патенты и лицензии. Монополия может иметь своей основой исключительное право на какой-либо ресурс (например, компания «Де Бирс»), а потому и контролировать какой-либо рынок.

Монополия на стороне спроса (на рынке выступает один покупатель) называется монопсонией. Рыночная структура, в которой единственному продавцу противостоит единственный покупатель, называется двусторонней монополией.

Монополистическая конкуренция возникает там, где хозяйствуют десятки фирм, тайный сговор между которыми практически невозможен. Каждая фирма действует на свой страх и риск, сама определяет свою ценовую политику. Предсказать и учесть действия всех остальных участников конкурентного процесса практически невозможно.

Монополистическая конкуренция развивается там, где необходима дифференциация продукта, где в большей мере приходится учитывать вкусы потребителя при сбыте своей продукции. Монополистическая конкуренция широко представлена в отраслях, производящих предметы потребления (легкая и пищевая промышленность). Дифференциация товаров может основываться не только на различиях в качестве, но и на тех услугах, которые связаны с его обслуживанием, то есть на неценовых факторах (упаковка, реклама, обслуживание, возможность покупки товара в рассрочку, наличие или отсутствие гарантийного ремонта и его сроки и т. п.). Бензозаправочные станции, рестораны, парикмахерские, строительные организации – вот примеры рынка монополистической конкуренции.

В условиях монополистической конкуренции нет высоких барьеров для вступления в отрасль. Правда, это не означает, что таковых нет вообще. Ими могут быть лицензии, патенты, фабричные клейма или торговые марки.

Олигополия – рыночная структура, при которой большая часть выпускаемой продукции производится горсткой крупных фирм, каждая из которых достаточно велика для того, чтобы оказывать влияние на весь рынок своими собственными действиями. Отдельные олигополисты могут сами влиять на цену, как и при монополии, но цена определяется действиями, предпринимаемыми всеми продавцами, как и при совершенной конкуренции. Это обусловливает большую сложность решений олигополистов по сравнению с решениями фирм в других рыночных структурах. Каждой фирме приходится вырабатывать решения не только относительно того, как будут реагировать покупатели на ее действия, но также и относительно того, как на это откликнутся другие фирмы в отрасли, поскольку их ответная реакция будет влиять на прибыли фирмы.

Олигополистические структуры могут возникать в отраслях, производящих как стандартизированные (алюминий, медь), так и дифференцированные (автомобили, стиральные порошки, сигареты, электробытовые приборы и т. д.) товары.

На олигополистических рынках обычно существуют некоторые барьеры вхождения в отрасль, но они не столь жестки для того, чтобы сделать его абсолютно невозможным. Высокие барьеры вхождения в отрасль связаны прежде всего с экономией на масштабах производства.

Частный случай олигополии – дуополия (два продавца).

Рыночная структура с несколькими покупателями называется олигопсонией.

Лучше всего в экономической теории разработаны модели двух полярных рыночных структур – совершенной конкуренции и монополии, с которых и удобно начать анализ рыночных структур.

10.2. Предложение и цена в условиях совершенной конкуренции

10.2.1. Рыночный спрос и спрос на продукцию фирмы в условиях совершенной конкуренции

В условиях совершенной конкуренции фирма настолько мала по сравнению с рынком как целостной системой, что принимаемые ею решения практически не влияют на рыночную цену. Сложившееся при единой цене равновесие между спросом и предложением не изменится, если отдельная фирма увеличит (уменьшит) количество производимой продукции. Поскольку каждый продавец имеет возможность реализовать по текущей цене любой желаемый им объем продукции, у него нет резона снижать цену. Это значит, что совершенно конкурентная фирма сталкивается с кривой спроса, подобной той, что изображена на рис. 10.1, а. Рыночный спрос представлен на рис. 10.1, б.


Экономическая теория: учебник 10.2.1. Рыночный спрос и спрос на продукцию фирмы в условиях совершенной конкуренции.

Рис. 10.1. Кривая спроса на продукцию а) фирмы; б) отрасли.

10.2.2. Условие максимизации прибыли при совершенной конкуренции

Максимизация прибыли – одна из основных целей любой фирмы. Прибыль представляет собой разницу между общей выручкой (ТR) и общими затратами (ТС) фирмы на производство товара или услуги. Следовательно, чтобы определить объем производства фирмы, максимизирующей прибыль, необходимо проанализировать ее доходы.

Общая выручка – совокупная выручка, полученная фирмой от продажи некоторого количества продукта, равная произведению цены на объем: TR = Р? Q.

Наличие различных концепций издержек привело к существованию и разных концепций прибыли. Различают нормальную, бухгалтерскую и экономическую прибыль.

Нормальная прибыль имеет место в том случае, когда общая выручка предприятия равна его общим затратам, определенным как альтернативные затраты по всем использованным ресурсам.

Бухгалтерская прибыль представляет собой ту сумму прибыли, которая получена предприятием до вычета неявных затрат, оцененных как альтернативные затраты:


Бухгалтерская прибыль = Общая выручка – Бухгалтерские (явные) затраты.


Экономическая прибыль имеет место в том случае, когда общая выручка предприятия больше, чем его общие издержки, исчисленные как альтернативные по всем использованным ресурсам:


Экономическая прибыль = Общая выручка – Альтернативные (явные + неявные) затраты.


Таким образом, бухгалтерская прибыль превышает экономическую на величину неявных (внутренних) издержек.

Предельная выручка (MR) – выручка от реализации еще одной единицы продукции:


Экономическая теория: учебник 10.2.2. Условие максимизации прибыли при совершенной конкуренции.

Функция прибыли: П(Q) = TR(Q) – TC(Q)

Возьмем первую производную функции прибыли по объему производства и приравняем к нулю:


Экономическая теория: учебник 10.2.2. Условие максимизации прибыли при совершенной конкуренции.

MC = MR – условие максимизации прибыли (10.3)


Поскольку для конкурентной фирмы MR = Р, условие максимизации прибыли для конкурентной фирмы:

РМС. (10.4)

Достижение максимума прибыли можно описать двумя способами:

1. Прибыль максимальна, когда общая выручка TR в наибольшей степени превышает общие затраты ТС (выпуск QЕ на рис. 10.2, а).

2. Прибыль максимальна, когда предельная выручка MR равна предельным затратам МС (выпуск QЕ на рис. 10.2, б).

Экономическая теория: учебник 10.2.2. Условие максимизации прибыли при совершенной конкуренции.

Рис. 10.2. Максимум прибыли.


На рис. 10.2, б при объеме производства ниже QЕMR превышает МС. Это означает, что увеличение объема производимой продукции приведет к увеличению прибыли. При объеме производства выше QЕМС будет превышать MR, то есть прибыль может быть увеличена за счет сокращения объема производства. Таким образом, размер прибыли будет максимальным при МС = MR.

10.2.3. Решение фирмы об объеме выпуска в коротком периоде

В коротком периоде все фирмы могут быть разделены на три группы (рис. 10.3).

Экономическая теория: учебник 10.2.3. Решение фирмы об объеме выпуска в коротком периоде.

Рис. 10.3. Фирмы в коротком периоде:

а) получающие положительную экономическую прибыль;

б) получающие нулевую экономическую прибыль;

в) получающие убытки.


Когда фирма несет убытки в коротком периоде, она имеет две альтернативы: выпускать продукцию на уровне Р = МС или прекратить производство. Продолжая действовать, фирма несет убытки как на постоянных, так и на переменных затратах. Кроме того, она получает от продажи своей продукции некоторый доход. Когда же она совсем прекращает производство, переменные издержки сокращаются до нуля, но потери происходят из-за постоянных издержек. Фирма также отказывается от возможности заработать доход от продажи своей продукции. То есть в краткосрочном периоде фирма потеряет больше от своего закрытия, чем от продолжения операций. Если же цена товара упадет ниже минимума AVC, фирме надо прекращать производство. Таким образом, точка А на рис. 10.3 – есть точка безубыточности, а точка В – точка закрытия.

10.2.4. Кривая предложения фирмы и отрасли в коротком периоде

Используя результаты, полученные в п. 10.2.3, мы легко можем определить объем предложения совершенно конкурентной фирмы в коротком периоде. Воспользуемся рис. 10.4.

Экономическая теория: учебник 10.2.4. Кривая предложения фирмы и отрасли в коротком периоде.

Рис. 10.4. Предложение совершенно конкурентной фирмы в коротком периоде.


При рыночной цене Р1 фирма будет производить Q* единиц продукции.

По мере того, как цена падает (Р2 – цена безубыточности; Р3 – цена прекращения производства) объем выпуска продукции сокращается. От стратегии максимизации прибыли фирма должна перейти к стратегии минимизации убытков. При любой цене ниже Р3 фирма будет минимизировать свои убытки путем приостановки производства.

А поскольку Р3 = min AVC, то краткосрочная кривая предложения фирмы совпадет с ее кривой предельных издержек, лежащей выше точки минимума средних переменных издержек (на рис. 10.4 – жирная линия).

Кривая предложения отрасли в коротком периоде может быть получена простым суммированием кривых предложения отдельных фирм в отрасли при каждой возможной цене.

10.2.5. Решение фирмы об объеме выпуска в длительном периоде

Положительная прибыль, получаемая предприятиями в коротком периоде, привлечет фирмы из других отраслей. Рыночная кривая предложения сместится (предложение увеличится), равновесный выпуск отрасли возрастет, а оптимальный объем производства отдельной фирмы сократится.

В длительном периоде все фирмы отрасли будут получать нулевую экономическую прибыль, то есть их выручка будет равна альтернативным затратам.

Равновесие конкурентной фирмы в длительном периоде (рис. 10.5):

Р = LACmin = LMC = SMC = SATC.

Кривая предложения предприятия в длительном периоде соответствует возрастающему участку LMC, лежащему выше минимума LAC. Однако кривая предложения отрасли в длительном периоде не может быть получена горизонтальным суммированием кривых предложения предприятий отрасли, поскольку количество этих предприятий в длительном периоде изменяется. Конфигурация кривой предложения длительного периода зависит от того, меняются ли – а если да, то как – затраты в результате изменения отраслевого выпуска. В этой связи различают три типа отраслей хозяйства: с постоянными, растущими и снижающимися затратами.

Экономическая теория: учебник 10.2.5. Решение фирмы об объеме выпуска в длительном периоде.

Рис. 10.5. Равновесие конкурентной фирмы в длительном периоде.


Кривая долговременного совокупного предложения для отрасли с постоянными затратами является горизонтальной линией при цене, которая равна долговременным минимальным средним издержкам производства.

В отрасли с растущими затратами долговременные кривые совокупного предложения имеют положительный наклон.

В отрасли со снижающимися затратами кривая долговременного совокупного предложения имеет отрицательный наклон.

10.3. Ценообразование в условиях монополии

Монополия – рыночная структура, когда существует единственный продавец товара, который не имеет близких заменителей, для других продавцов вход на данный рынок закрыт.

В отличие от совершенного конкурента монополист сам устанавливает не только количество предлагаемой продукции, но и ее цену, выбирая точку на кривой отраслевого спроса.

Поскольку монопольное предприятие сосредоточило в своих руках весь выпуск продукции, кривая спроса предприятия совпадает с кривой спроса отрасли, и монополист стоит перед выбором: ограничить ли объем продаж для поддержания высокой цены или снизить цену в целях увеличения объема реализации (рис. 10.6).


Экономическая теория: учебник 10.3. Ценообразование в условиях монополии.

Рис. 10.6. Кривая рыночного спроса монополиста.


При идентичности издержек и спроса монополия приводит к более высокой цене и меньшему объему производства, чем совершенная конкуренция (рис. 10.7).


Экономическая теория: учебник 10.3. Ценообразование в условиях монополии.

Рис. 10.7. Ущерб, наносимый монополией обществу.


Чтобы не допустить превышения потерь от снижения цены над приростом дохода от реализации дополнительной продукции, монополист каждый раз должен сравнивать при расширении производства общий доход от реализации n единиц продукции с общим доходом от реализации n + 1 единиц продукции, то есть он следует за величиной МR.

Линия предельной выручки для монополиста вдвое круче линии спроса (при условии, что кривая спроса есть линейная функция).

Монополист максимизирует прибыль.

MC = MR, MR < Р. (10.4)

В отличие от ситуации конкурентной фирмы, где вход на рынок свободен, барьеры входа в условиях монополии столь значительны, что не допускают появления новых производителей. Барьеры на входе – препятствия к появлению на рынке новых участников – имеют различную природу:

• большие капитальные затраты для начала производства, которые должны осуществить новые участники рынка;

• преимущество более низких затрат у фирм, уже укоренившихся на рынке:

• приверженность потребителей к определенному товару (торговой марке);

• контроль над источниками сырья, технологией и рынками со стороны укоренившихся фирм, осуществляемый через патенты, лицензии, франшизу и т. д.

Таким образом, проникновение в отрасль дополнительных производственных ресурсов невозможно, вследствие чего монополист будет получать прибыль и в длительном периоде.

Долгосрочное равновесие в условиях монополии не обязательно должно устанавливаться в точке минимума кривой долгосрочных средних издержек.

Цена, максимизирующая долгосрочную прибыль фирмы, будет ниже, чем цена, максимизирующая краткосрочную прибыль. Это происходит в связи с тем, что спрос на любой продукт более эластичен на долгосрочных временных интервалах, чем на краткосрочных.

У монополии, максимизирующей прибыль, отсутствует функция предложения.

Взаимосвязь между предельным доходом монополиста, ценой на его продукцию и эластичностью спроса по цене можно выразить формулой, называемой правилом «большого пальца» для ценообразования:

MR = Р (1 + 1/е). (10.5)

Если в условиях совершенной конкуренции Р = МС, то монополист назначает цену, превышающую предельные издержки на величину, обратно пропорциональную эластичности спроса.

Опираясь на положение, что монопольная власть является величиной, обратной эластичности спроса на продукцию фирмы, А.П. Лернер предложил следующий индекс монопольной власти:

Экономическая теория: учебник 10.3. Ценообразование в условиях монополии.

где L – лернеровский индекс монопольной власти;

Р – монопольная цена;

МС – предельные издержки монополиста;

еD – эластичность спроса по цене.

Так как монопольная власть приводит к повышению цен и уменьшению объемов производства, следует ожидать ухудшения благосостояния потребителей и увеличения благосостояния фирм-монополистов.

10.3.1. Ценовая дискриминация

Когда монополии производят товар, который покупатели не могут перепродать, они часто находят возможным и выгодным назначать разные цены для разных покупателей, осуществляя тем самым ценовую дискриминацию. Для того чтобы практика ценовой дискриминации была успешной, необходимо наличие трех условий.

1. Фирма должна иметь возможность устанавливать цены на свою продукцию, то есть в условиях совершенной конкуренции ценовая дискриминация невозможна.

2. Рынки, на которых действует фирма, должны быть сегментированы и чтобы потребители «дешевого» рынка не могли продавать приобретенный товар на «дорогом» рынке.

3. Эластичность спроса по цене должна быть различной для разных рынков.

Ценовая дискриминация – продажа отдельных единиц товара (услуги), произведенных с одинаковыми затратами, по различным ценам различным покупателям.

Различия в цене отражают в этом случае не столько какие-либо различия в качестве или издержках производства товара для покупателей, сколько способность монополии произвольно устанавливать цены.

В зависимости от способа осуществления ценовой дискриминации ее делят на три категории (степени).

Ценовая дискриминация первой степени (совершенная ценовая дискриминация) – продажа каждой единицы товара по своей цене, равной цене спроса на нее, ведущая к изъятию монополистом всего излишка покупателя. При этом Qd = MR, то есть кривая предельной выручки сливается с кривой спроса.

В чистом виде совершенная ценовая дискриминация трудноосуществима. Приближение к ней возможно в условиях индивидуального производства, когда каждая единица продукции выпускается по заказу конкретного потребителя, а цены устанавливаются по договорам с заказчиками. Приблизительным подобием ценовой дискриминации первой степени могут считаться некоторые виды аукционов и тендеров, при которых участники в закрытых конвертах подают письменные заявки с предложением своих условий. А затем организаторы одновременно вскрывают все конверты и удовлетворяют (по ценам, заявленным самими участниками) некоторое число самых выгодных для себя предложений. Поскольку ни один из участников не знает, какую цену предложат другие, каждый из них ориентируется на кривую собственного спроса.

Ценовая дискриминация второй степени – продажа различных объемов товаров (услуг) по разным ценам, так что цена единицы товара (услуги) дифференцируется в зависимости от величины партии. К ценовой дискриминации второй степени относится также применение кумулятивных скидок или скидок в зависимости от времени реализации товара (услуги).

Наиболее популярными версиями дискриминации второй степени являются следующие:

1. Скидки с количества. Цена уменьшается по определенной шкале в зависимости от размеров разовой закупки. Например, такая разновидность скидки, как «покупаете три упаковки, четвертую получите бесплатно».

2. Кумулятивные скидки. Цена уменьшается пропорционально общему объему закупок, совершенных данным покупателем за определенный период (месяц, год и т. д.).

3. Долевые скидки (скидки лояльности). Цена уменьшается при приобретении большей доли товаров у данного поставщика.

Ценовая дискриминация третьей степени (сегментация рынка) – продажа единицы товара (услуги) по разным ценам на различных сегментах рынка.

Сегментация или разделение рынка на отдельные подгруппы покупателей, каждая со своими особыми характеристиками спроса, позволяет фирмам проводить стратегию дифференциации продукта, чтобы удовлетворить потребности различных групп покупателей, увеличивая возможности сбыта своей продукции.

В этом случае предельный доход на каждом сегменте рынка одинаков и равен общему предельному доходу монополиста и предельным затратам на весь объем выпуска:

Экономическая теория: учебник 10.3.1. Ценовая дискриминация.

Поскольку Экономическая теория: учебник 10.3.1. Ценовая дискриминация.,


Экономическая теория: учебник 10.3.1. Ценовая дискриминация.

Очевидно, что при одинаковой эластичности спроса ценовая дискриминация невозможна. Если же эластичность спроса на разных рынках различна, то там, где она больше, цена – ниже.

Примером ценовой дискриминации третьей степени служат скидки учащимся, солдатам, пенсионерам, студентам за проезд в общественном транспорте.

Еще один способ применения ценовой дискриминации третьей степени – установление разных цен в зависимости от характера использования покупаемой продукции. Так, электроэнергия отпускается потребителям, имеющим электрические плиты, дешевле, чем использующим газовые; подписка на журналы для организаций дороже, чем индивидуальным подписчикам.

Ценовая дискриминация воспринимается потребителями по-разному. Те, кто платит более высокую цену, как правило, оценивают практику ценовой дискриминации как нечестную игру. Те же, кто платит более низкую цену, получают возможность приобрести те товары и услуги, которые при иных обстоятельствах они бы не могли себе позволить (пример, льготный тариф для пенсионеров на пригородных электричках в летний период).

10.3.2. Естественная монополия и ее регулирование

«Чистой монополии» (рыночная доля близка к 100 %) в действительности практически не существует. Однако существуют ситуации, в которых меры по предотвращению сосредоточения производства какой-либо продукции или услуг на одном предприятии экономически нецелесообразны. Одно из таких условий – естественная монополия.

Естественная монополия – фирма, средние затраты которой в длительном периоде снижаются на широком (в сравнении со спросом) диапазоне изменения объема производства вследствие возрастающей отдачи от масштаба. В этом случае входные барьеры основаны на особенностях технологии, а не на правах собственности.

Естественная монополия существует, когда экономия от масштаба позволяет одному предприятию удовлетворить весь рыночный спрос до того, как отдача от масштаба начнет снижаться. Принудительное рассредоточение производства на нескольких предприятиях приводит к росту суммарных затрат на выпуск продукции (рис. 10.8).


Экономическая теория: учебник 10.3.2. Естественная монополия и ее регулирование.

Рис. 10.8. Регулирование естественной монополии.


По отношению к естественной монополии возможны различные варианты государственной политики:

установление фиксированной цены на уровне Р1 с обязательным удовлетворением всего спроса Q1, что возможно лишь при государственной дотации в размере АС – МС (заштрихованная область на рис. 10.8).

установление фиксированной цены на уровне Р2 с обязательством для монополии полностью удовлетворить спрос. Дотации в данном случае не требуется, однако эффективность структуры выпуска не достигается, монополия производит «слишком мало» продукции, не имеет стимулов к снижению затрат, поскольку за снижением затрат может последовать и снижение государственной цены.

без установления фиксированной цены. Государство проводит аукцион и предоставляет право производить данный вид продукции тому предприятию, которое обязуется вносить в бюджет максимальную сумму фиксированного платежа. При этом прямого регулирования цен и объемов выпуска государством не производится. Предприятие будет действовать как монополия, выбрав объем продукции Qм и назначив цену Рм.

10.4. Определение объема производства и цен в условиях монополистической конкуренции

Монополистическая конкуренция возникает там, где хозяйствуют десятки фирм, тайный сговор между которыми практически невозможен. Каждая фирма действует на свой страх и риск, сама определяя свою ценовую политику. Предсказать и учесть действия всех остальных участников конкурентного процесса практически невозможно.

Монополистическая конкуренция характеризуется следующими признаками: на рынке монополистической конкуренции продаются гетерогенные товары; для участников рынка нет полной прозрачности рынка; предприятия стремятся расширить свою область предпочтений путем индивидуализации своей продукции с помощью товарных знаков, наименований и рекламной кампании; доступ к рынку новых продавцов затруднен.

Особенность рынка монополистической конкуренции состоит также в том, что здесь предприятие сталкивается с двумя разными кривыми спроса: той, что отображает пары цена – количество, когда данное предприятие варьирует цену, а его конкуренты нет, и той, что отображает эти пары, когда все продавцы изменяют свои цены соответственно.

Фирма, максимизирующая прибыль, будет стремиться произвести QЕ единиц продукции (МС = МR). В коротком периоде это может привести к получению фирмами прибыли (рис. 10.9, а).

В длительном периоде эти прибыли побудят новые фирмы войти на рынок, и это приведет к сдвигу кривой спроса влево, что означает сокращение объема продаж при каждом уровне цен. Процесс входа новых фирм будет продолжаться до тех пор, пока прибыли не исчезнут. Теперь фирма будет получать только нормальную прибыль (рис. 10.9, б).

Экономическая теория: учебник 10.4. Определение объема производства и цен в условиях монополистической конкуренции.

Рис. 10.9. Равновесие монополистического конкурента:

а) в коротком периоде; б) в длительном периоде.


Равновесие на уровне нормальной прибыли в длительном периоде подобно равновесию фирмы при совершенной конкуренции. Различие состоит в том, что фирма при монополистической конкуренции производит меньше продукции и продает ее по более высокой цене, чем в условиях совершенной конкуренции. Размер каждой фирмы меньше оптимального, в результате чего на рынке существует избыточная мощность (Qт – Qс).

Избыточная мощность – есть разница между фактическим выпуском отрасли и выпуском, при котором минимизируются затраты этой отрасли.

Наиболее серьезная проблема, с которой сталкивается фирма монополистической конкуренции на практике – определение ассортимента производимой продукции и объема расходов на рекламу. Выбор нужных качественных параметров производимых товаров столь же важен для фирмы, как определение объемов выпуска и цены продукции.

Реклама позволяет информировать покупателя о качественных отличиях продукции фирмы и выявлять их потребности. Проведение рекламной кампании способствует расширению продаж и (или) повышению цен.

Правда, возможность манипулирования потребителем с помощью рекламы потенциально способна нарушить нормальное функционирование рыночных механизмов, подорвать суверенитет потребителя. Кроме того, реклама способствует увеличению издержек и не всегда бывает эффективной.

10.5. Ценообразование в условиях олигополии

Олигополия отличается от других рыночных структур не количеством агентов, а типом их поведения, основной элемент которого – учет возможной реакции конкурентов на свои действия. Олигополист должен считаться не только с реакцией покупателей, но и с противодействием своих конкурентов. Жестокая ценовая конкуренция среди олигополистов может привести к тому, что продавцы изменяют свое поведение на рынке и стремятся путем соглашения о ценах координировать свои действия, чтобы избежать разорительной ценовой борьбы. В этом случае конкуренция все больше смещается в направлении качества, рекламы и индивидуализации продукции.

В отличие от монополистической конкуренции, в условиях олигополии существуют различные барьеры на вхождение в рынок новых фирм. Эти барьеры аналогичны тем, которые существуют в условиях монопольного рынка, однако размер этих барьеров варьирует в зависимости от характера отрасли: для одних отраслей они очень низки, для других – это почти неразрешимая задача.

Универсальной теории олигополии не существует, поскольку реакция со стороны конкурентов на то или иное действие олигополиста может быть очень различной. Каждому предположению о характере этой реакции соответствует своя модель олигополии.

Взаимозависимость фирм может стать причиной того, что фирмы-олигополисты постараются вступить в тайный сговор. В этом случае они станут действовать как монополия и смогут объединенными усилиями максимизировать прибыли.

С другой стороны, фирмы заинтересованы в конкуренции со своими противниками ради завоевания большей доли рынка.

10.5.1. Модель Бертрана, или модель олигополистических ценовых войн

Ценовая война – цикл последовательных уменьшений цены соперничающими на олигополистическом рынке фирмами.

Дуополисты Бертрана исходят из предположения о независимости цен, устанавливаемых друг другом, от их собственных ценовых решений, то есть цена, назначенная соперником, является для дуополиста константой. Ценовая война продолжается до тех пор, пока не будет выполняться равенство Р = АС = МС. В этом положении ни одна фирма не будет получать выгоды от снижения цены. Чтобы избежать ценовых войн, олигополисты договариваются об определенных принципах установления цен и (или) распределении долей рынка.

10.5.2. Ломаная кривая спроса на продукцию олигополиста

В 1939 г. были сделаны крупные открытия в области теории олигополии, не основанной на сговоре. Предложенная П. Суизи, Р.Л. Холлом и К.Дж. Хитчем модель получила название «ломаная кривая спроса».

Данная модель объясняет тот факт, что в условиях олигополии, когда между фирмами-олигополистами нет сговора, могут происходить изменения объемов выпуска без изменения цен.

Неизменность цен можно объяснить, если отдельные фирмы считают, что соперники не последуют за любым приростом их цены. В то же время они полагают, что их соперники последуют за снижением их цен.


Экономическая теория: учебник 10.5.2. Ломаная кривая спроса на продукцию олигополиста.

Рис. 10.10. Ломаная кривая спроса на продукцию олигополиста.


На рис. 10.10. DD – кривая спроса для случая, когда все фирмы назначают одну цену. Начиная с точки К, если одна из фирм назначит более высокую цену, чем у ее соперников, она уступит своим соперникам часть объема продаж, поэтому кривая спроса для нее ограничивается DнК. Если эта фирма назначит более низкую, чем у конкурентов, цену, она не сможет захватить у них часть рынка, поскольку конкуренты, чтобы не допустить этого, также снизят цены в соответствии с кривой DD. Таким образом, очевидно, что повышения и понижения цен самоустраняются. Излому кривой спроса соответствует разрыв кривой предельной выручки. Это означает, что при сдвигах кривой предельных затрат в пределах отрезка ХУ цена на уровне точки К останется ценой, максимизирующей прибыль.

Несмотря на то что модель «ломаной» кривой спроса может быть полезна при объяснении феномена стабильности цен, она не объясняет того, каким образом устанавливается исходный уровень цен в точке К.

10.5.3. Картель

Когда фирмы, действующие в условиях олигополии, заключают соглашение, они могут определять в нем условия ценовой политики, проводить раздел рынка, оговаривать размеры расходов на рекламу и т. д. Соглашение уменьшает страх участия в ценовой войне. Если подобное соглашение носит формальный характер, оно называется картелем.

Картель – это группа фирм, действующих совместно и согласующих решения по поводу объемов выпуска продукции и цен так, как если бы они были единой монополией.

Основная проблема, с которой сталкивается картель, – это проблема согласования решений между фирмами – членами картеля по вопросу установления системы ограничений (квот) для каждой фирмы (рис. 10.11).


Экономическая теория: учебник 10.5.3. Картель.

Рис. 10.11. Проблема согласования решений между фирмами – членами картеля.


При цене Рс каждый производитель получает нормальную прибыль. До осуществления картельного соглашения фирма ведет себя так, как если бы спрос на ее продукцию при цене Рс являлся бесконечно эластичным. Она боится поднять свою цену из опасения потери всех своих продаж в пользу конкурентов, а потому при цене Рс выпускает qс единиц продукции. При организации картеля и установлении картельной цены Рм фирме разрешен выпуск qм.

Допустим, владельцы фирмы полагают, что рыночная цена не понизится, если они будут продавать больше, например q’. При этом фирма может увеличить свою прибыль. Если все фирмы поступят подобным образом, отраслевой выпуск увеличится до Q’, и цена станет падать, вернувшись к уровню Рс.

10.5.4. Ценообразование за лидером (квазимонополия)

Там, где открытые соглашения запрещены законом, фирмы могут просто нарушать этот закон, или обходить его. Либо, оставаясь в рамках закона, они могут заключать так называемое «молчаливое соглашение», одной из форм которого является модель олигополии, называемая квазимонополией или ценообразование за лидером.

Ценообразование за лидером – разновидность ценообразования на олигополистическом рынке с доминирующим по объему выпуска производителем, устанавливающим максимизирующую его прибыль цену, которой добровольно придерживаются остальные производители. Лидером цен может быть фирма, которая сумела зарекомендовать себя в качестве наиболее надежной компании, на которую следует ориентироваться другим фирмам при определении своей рыночной стратегии.

«Лидер» максимизирует прибыль, производя QL единиц продукции (MRL = MCL) (рис. 10.12).

Экономическая теория: учебник 10.5.4. Ценообразование за лидером (квазимонополия)

Рис. 10.12. Ценообразование за лидером.


Цена «лидера» при продаже QL единиц продукции составит Р*.

При цене Р* остальные фирмы («последователи») произведут QF единиц, а совокупное предложение «лидера» и «последователей» равно QТ = QF + QL.

На практике использование данной модели сталкивается с одной серьезной проблемой. Эта проблема связана с предположением о том, что фирмы – последователи захотят сохранить свои постоянные доли рынка. Однако вполне возможна ситуация, при которой, если фирма-лидер повысит цену на свою продукцию, последователи захотят увеличить объем предложения, исходя из того, что новая цена может оказаться значительно выше предельных издержек этих фирм.

10.5.5. Ценообразование, ограничивающее вход в отрасль

До сих пор мы игнорировали возможность входа на рынок новых продавцов. Эта возможность добавляет к анализу поведения олигополистов две новые характерные черты. Первая состоит в том, что если не существует барьеров для входа, то не существует и способа удержать цену на уровне выше конкурентного в долгосрочной перспективе. Сверхприбыли будут привлекать новые фирмы в отрасль, и увеличение общего объема выпуска за счет новых производств приведет к понижению цены до конкурентного уровня. При отсутствии барьеров входа сговор не может обеспечить рост прибылей в долгосрочной перспективе.

Вторая черта состоит в том, что возможность вхождения может оказывать влияние на поведение олигополистов, имеющих прочное положение в отрасли. Они могут предпринять действия, призванные или воспрепятствовать появлению новых фирм, или вытеснить их с рынка до того, как они смогут там закрепиться.

Чтобы сдержать проникновение новых фирм, находящиеся в сговоре продавцы могут установить объем выпуска выше монопольного уровня. Если имеет место экономия от масштаба, то можно предотвратить вхождение, вынудив новичка основать либо небольшое предприятие с высокими средними издержками, либо крупное, дорогостоящее предприятие, пойдя на риск падения цены ниже уровня издержек в результате значительного увеличения общего объема выпуска отрасли в целом. Практика назначения самой низкой цены, которая препятствует входу на рынок, называется практикой сдерживания цен или ценообразованием, ограничивающим вход в отрасль (рис. 10.13).


Экономическая теория: учебник 10.5.5. Ценообразование, ограничивающее вход в отрасль.

Рис. 10.13. Ценообразование, ограничивающее вход в отрасль.


LAC – кривая средних издержек нового производителя на олигополистическом рынке. Если фирма не может надеяться на цену на свой товар по меньшей мере равную Р* = min LAC, то она сможет получить экономическую прибыль, войдя на рынок, где уже есть большие прибыли олигополистов (рис. 10.13, а).

Предположим, что существующие в отрасли фирмы организовали картель, чтобы максимизировать текущие прибыли. Тогда они установили бы цену РМ, соответствующую выпуску, при котором MR = MC (рис. 10.13, б). При этой цене продавалось бы QМ единиц товара, и существующие фирмы делили бы общий выпуск между собой. Однако, поскольку РМ > LACmin потенциальных новых производителей, то картель обречен на провал, если только не существует барьера для входа на рынок. Следовательно, фирмы знают, что устанавливать монопольную цену нет смысла. При монопольной цене больше фирм войдет на рынок, и предлагаемое для продажи количество товара возрастет. Это приведет к снижению цен и сокращению прибылей. Если же установить цену ниже или на уровне Р*, у потенциальных производителей не будет стимула приходить в данную отрасль, и олигополисты, обладающие преимуществом в затратах, и в долгосрочном периоде смогут извлекать экономическую прибыль при цене Р*.

10.5.6. Модель дуополии Курно

Данная модель была предложена французским математиком А.О. Курно. Курно исходил из того, что: обе фирмы производят однородный товар; им известна кривая рыночного спроса; обе фирмы принимают решения о производстве одновременно, причем самостоятельно и независимо друг от друга; каждая из фирм предполагает выпуск конкурента постоянным; продавцы не могут иметь точной информации о своих ошибках относительно выбранных объемов производства.


Экономическая теория: учебник 10.5.6. Модель дуополии Курно.

Рис. 10.14. Кривые реагирования.


Рассмотрим данную модель с помощью кривых реагирования (рис. 10.14). Кривые реагирования показывают максимизирующие прибыль размеры выпуска, который будет осуществляться одной фирмой, если даны объемы выпуска фирмы-соперника. Если бы фирма А выпускала 30 ед., то выпуск фирмой Б был бы равен нулю. Если бы QБ = 30, то QА = 0.

Фирма А начинает производство первой. До того как фирма Б начнет производство, фирма А обладает всем рынком и чувствует себя монополистом, выбирая объем производства 15 единиц, максимизирующий его прибыль. Затем на рынке появляется фирма Б, предполагая, что фирма А не будет отвечать изменением выпуска. Фирма Б сможет обслужить всех тех покупателей, которые купили бы продукцию, если бы цена упала ниже текущей цены фирмы А. В этом случае объем выпуска фирмы Б составит 7,5 единицы.

Падение цены товара, вызванное дополнительным производством фирмы Б, приводит к изменению кривой спроса фирмы А. Теперь уже А предполагает, что Б будет производить 7,5 единицы продукции. Он отрегулирует свой выпуск до 11,25 единицы.

Теперь очередь фирмы Б отвечать снова. Он увеличивает объем до 9,4 единицы. В следующих периодах выпуск фирмы А будет продолжать снижаться, в то время как выпуск фирмы Б – увеличиваться (правда, на все меньшую величину). Процесс приспособления продолжается. Конечный равновесный выпуск каждой фирмы достигает 1/3 конкурентного выпуска (общий рыночный выпуск равен 2/3 равновесного конкурентного выпуска при данном спросе на товар).

Пересечение кривых реагирования двух фирм[11] – точка Е – показывает равновесие Курно: каждая фирма правильно угадывает поведение конкурента и принимает самое оптимальное для себя решение. При равновесии Курно каждый дуополист устанавливает объем производства, который максимизирует его прибыль при данном объеме производства своего конкурента, и поэтому ни у одного дуополиста нет стимула менять свой объем производства. Можно сказать и по-другому: в точке равновесия Курно ожидаемый конкурентами объем выпуска продукции любой из фирм совпадает с фактическим и при этом является оптимальным.

Модель равновесия Курно предполагает, что фирмы-дуополисты конкурируют друг с другом.

Ситуация принципиально изменится, если дуополисты достигнут соглашения и будут коллективно намечать объем производства таким образом, чтобы максимизировать совокупную прибыль, а затем разделить ее пополам. Тогда множество возможных решений придется на контрактную линию.

И, если они будут делить прибыль пополам, то и будут производить каждая половину продукции (в нашем примере по 7,5 единицы). Сравнение показывает, что при равновесии Курно общий объем производства выше, чем при дуополистическом сговоре (20 > 15), но ниже, чем он был бы при конкурентном равновесии (20 < 30). Меньший выпуск продукции при олигополии, чем при совершенной конкуренции доказательства не требует: подобным образом обстоит дело на любом рынке несовершенной конкуренции.

Цены при олигополии ниже монополистических, однако превышают конкурентные. Экономический механизм подобного соотношения ясен. Ограничивая производство и завышая цены, монополия оставляет неудовлетворенной часть рыночного спроса. Этот остаток и служит рынком сбыта для второго дуополиста, позволяя ему выпустить дополнительную продукцию, если, конечно, он уменьшит цены ниже монопольного уровня.

Выводом из данной ситуации является тот факт, что суммарные прибыли обоих дуополистов окажутся ниже тех прибылей, которые на том же рынке получила бы единственная фирма-монополист, хотя тенденция к получению положительных экономических прибылей сохранится.

Существование равновесия Курно свидетельствует о том, что олигополия как тип рынка может быть устойчивой, что она не обязательно ведет к череде непрерывных, болезненных переделов рынка олигополистами.

10.5.7. Ценообразование по принципу «издержки плюс»

Современная практика ценообразования сложилась под сильным воздействием теории функционирования олигополистического рынка.

Ценообразование по принципу «издержки плюс» применяется из-за внутренне присущей рынку неопределенности по поводу спроса на товар и сложности определения предельных издержек. Принцип «издержки плюс» представляет собой прагматический способ решения проблемы реальной оценки предельного дохода и предельных издержек.

Если фирма применяет ценообразование по принципу «издержки плюс», то выставляемая ею цена равна:

Р = AVC + mAVC,

где м – используемый процент надбавки.

Использование в модели средних переменных (AVC), а не средних общих издержек (АТС) состоит в простоте расчета.

Ценообразование с использованием надбавки к затратам гарантирует фирме достаточные поступления, чтобы покрыть переменные издержки, постоянные издержки и альтернативную стоимость использования факторов производства, предоставляемых владельцами фирмы.

Модель ценообразования «издержки плюс» часто называют затратным ценообразованием, при котором фирма перекладывает свои издержки на потребителей. На реальном рынке многие фирмы именно так и делают, однако судьба таких фирм редко бывает удачной. Обычно фирмы стремятся установить так называемую «справедливую» цену, которая находится на основе разумного сочетания затратных и рыночных методов ценообразования, используя при определении м (процента надбавки) формулу Экономическая теория: учебник 10.5.7. Ценообразование по принципу «издержки плюс», то есть с учетом эластичности спроса по цене.

10.5.8. Дилемма олигополистов

В анализе олигополистического ценообразования все чаще применяется теория игр. Рис. 10.15 помогает нам понять, почему сговор является трудным делом. Две фирмы являются единственными продавцами на рынке. Каждый может установить высокую ($5) или низкую ($3) цену.


Экономическая теория: учебник 10.5.8. Дилемма олигополистов.

Рис. 10.15. Дилемма олигополистов.


Если обе фирмы назначат одинаковые цены, то их прибыли также будут одинаковы (по $10 млн при цене $3 за штуку и по $15 млн при цене $5). Таким образом, в данной ситуации имеется побудительный мотив к сговору, но также и стремление к обману соперника. Если одна из фирм назначит низкую цену, а другая – высокую, то их прибыли будут сильно различаться: фирма, имеющая низкую цену получает $18 млн, а фирма, имеющая высокую цену, – $6 млн. долл.

Если фирмы могут действовать сообща, то ясно, что они обе назначат высокую цену. Если же каждая фирма действует независимо, стремясь максимизировать только свою собственную прибыль, то каждая установит цену более низкую, вне зависимости от того, что будет делать, по ее мнению, другая фирма. У каждой фирмы есть желание сбить цены своим конкурентам, зная, что конкуренты стремятся к тому же. Каково бы ни было желание сотрудничать, каждая фирма беспокоится (и не без основания), что если она будет конкурировать пассивно, ее соперник может конкурировать агрессивно, захватывая львиную долю на рынке.

В итоге молчаливый сговор недолговечен. Здесь изначально заложено недоверие друг к другу, и поэтому в любой момент может начаться олигополистическая война.

Анализируемая здесь базовая ситуация часто называется «дилеммой заключенных» и иллюстрируется проблемой, стоящей перед двумя содержащимися в отдельных камерах ворами, которые могут или сознаться, или не сознаться в краже, которую они совершили вместе. Когда каждый преследует исключительно собственные интересы, совместные действия заключенных приводят к наихудшему для обоих результату.

Преимущество теории игр перед другими моделями олигополии для практического использования заключается в том, что фирме не обязательно знать, какое решение примут ее конкуренты. Однако фирма должна уметь анализировать эффект каждого возможного решения. Очевидно, что эта задача практически невыполнима, когда на рынке действует много конкурирующих компаний. Следовательно, теория игр применима только в относительно простых случаях, но и при этом оценка прибыли, получаемой фирмой при каждом варианте, будет весьма приблизительна.


Примечания

Пусть отраслевой спрос представлен функцией Р = g – hQ; предложение продукции осуществляется двумя фирмами А и Б, при этом qА + qБ = Q. Затраты каждой фирмы составляют соответственно ТСА = КА + lАqА и ТСБ= КБ + lБqБ. Прибыль фирмы А определяется по формуле ПА = РqА – КА – lАqА = (g – hqА – hqБ) qА – КА – lАqА. Она достигает максимума при g – 2hqА – hqБ = lА. Отсюда следует, что фирма А максимизирует свою прибыль при объеме выпуска Экономическая теория: учебник 10.5.8. Дилемма олигополистов.. Это уравнение и есть уравнение реагирования фирмы А на объем выпуска ее конкурента. Аналогично Экономическая теория: учебник 10.5.8. Дилемма олигополистов. уравнение реагирования фирмы Б на объем выпуска фирмы А.

Глава 11Рынки факторов производства

В данной главе предполагается раскрыть особенности спроса и предложения на рынках факторов производства и показать, как изменения в спросе и предложении на рынках факторов производства влияют на равновесную цену фактора и его объем. Рассмотрим также, как экономическая рента объясняет работы факторных рынков.

11.1. Спрос на факторы производства

Рыночная цена на факторы производства также образуется в результате взаимодействия спроса и предложения. Однако ценообразование на факторы производства имеет ряд существенных особенностей.

1. Если предложения товаров и услуг поступают от фирм, а спрос на них предъявляют домашние хозяйства, то первичные факторы производства (труд, землю, капитал) предлагают домашние хозяйства, являющиеся их собственниками, а спрос на них предъявляют фирмы. Такая перемена ролей рыночных агентов ведет к тому, что на рынках факторов индивидуальное предложение выводится из максимизации полезности, а индивидуальный спрос – из максимизации прибыли или других целевых установок фирмы, в то время как на товарных рынках – наоборот.

2. Для фирмы полезность фактора состоит в приращении прибыли, вызванном его использованием. Поскольку прибыль реализуется на рынке благ, то полезность фактора, а, следовательно, и спрос на него, зависят не только от того, что происходит на рынке фактора, но и от состояния рынка товаров. Таким образом, спрос на факторы является производным от спроса на блага. Только ради удовлетворения спроса на свою готовую продукцию фирма вообще покупает ресурсы, в противном случае они ей просто не нужны.

3. Первичные факторы производства являются объектами длительного пользования, оказывая производительные услуги в течение многих циклов изготовления продукции. Вследствие этого каждый фактор имеет две цены: прокатную и капитальную.

Прокатная цена фактора представляет собой сумму денег, которую необходимо уплатить за использование фактора в течение определенного периода времени.

Капитальная цена фактора – сегодняшняя ценность услуг фактора за весь срок его службы.

Объем спроса на ресурс зависит от трех составляющих:

– от производительности (отдачи) данного ресурса;

– от цены экономических благ, произведенных с его помощью;

– от цены самого ресурса и соответственно от издержек, которые понесет фирма в результате его приобретения.

Предположим, фирма имеет капитал в объеме К и принимает решение о найме рабочих. Определенное количество работников уже нанято, следует ли принимать еще одного дополнительного работника?

Следует, если дополнительная выручка, которую получит фирма в результате деятельности данного работника будет больше затрат на него:

MRPL > MIC, (11.1)

где MRPL – предельная выручка предельного продукта труда, т. е. прирост выручки в результате найма дополнительного работника;

MIC – предельная стоимость ресурса (на рынке труда – затраты на оплату дополнительного работника).

Условие максимизации прибыли фирмы на рынке ресурса:

MRP ≡ MIC (11.2)

MRPL = MPL ×MR (11.3)

В условиях совершенной конкуренции:

MR = Р (11.4)

MRPL≡ VMPL≡ MPР, (11.5)

где VMPL – ценность предельного продукта труда.

Кривая MRPL (VMPL) является кривой спроса на ресурс. Форма кривых спроса определяется законом убывающей предельной производительности.

При монополии MR < Р. Следовательно, кривая спроса на ресурс монополии будет лежать ниже кривой спроса фирм – совершенных конкурентов. Это означает, что при данной ставке заработной платы (w) фирмы-монополисты наймут меньше работников, чем было бы нанято при наличии совершенной конкуренции на рынке готовой продукции (рис. 11.1).


Экономическая теория: учебник 11.1. Спрос на факторы производства.

Рис. 11.1. Спрос на факторы производства.


При совершенной конкуренции на рынке труда фирма-работодатель может нанять любое количество работников по ставке заработной платы w, которая равна предельной стоимости ресурса (MIC) и средней стоимости ресурса (AIC)

MIC = AIC = w.

Фирма, стремящаяся максимизировать прибыль, сравнивает при прочих равных условиях дополнительный доход, который она может заработать путем привлечения дополнительной рабочей силы с дополнительными затратами, связанными с этим привлечением. Прибыль максимизируется привлечением ресурса вплоть до той точки, в которой доход от предельного продукта ресурса равен предельным издержкам на него. В условиях, когда фирма – совершенный конкурент на факторном рынке, условие максимизации прибыли: MRPL = w, а когда фирма – монополист на факторном рынке – MRPL = MIC.

11.2. Предложение факторов производства

Характер предложения фактора производства определяется структурой самого фактора, будь то труд, капитал или земля.

11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда

Когда производственным фактором является труд, то соответствующие решения принимают люди, а не фирмы. Каждый индивидуум стоит перед выбором: больше трудиться или больше отдыхать. Рассмотрим рис. 11.2.


Экономическая теория: учебник 11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда.

Рис. 11.2. Максимальный доход, который можно заработать за 24 часа.


Максимальный доход, который можно заработать за 24 часа, равен В ден. ед. Линия АВ – бюджетное ограничение «доход – свободное время».

Труд – своеобразный товар, когда продается не наемный работник, а его рабочее время. Принять в качестве рационального решения точку В невозможно, так как работать 24 часа в сутки в течение длительного периода не в состоянии никто. Поэтому более типичной является ситуация равновесия в точке Е. При этом свободное время Н0, рабочее время – (24 – Н0), дневной доход – I0 = w(24 – Н0). Наклон линии бюджетного ограничения равен (-w). Это означает, что предельная норма замещения свободного времени доходом равна ставке заработной платы:

MRSHI = w (11.6)

Реакция индивидуума на изменение ставки заработной платы может быть разложена на эффект замены и эффект дохода (рис. 11.3).


Экономическая теория: учебник 11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда.

Рис. 11.3. Эффект замены и эффект дохода при изменении ставки заработной платы.


Допустим, что ставка заработной платы увеличилась с w1 до w2. Бюджетное ограничение смещается из положения АВ в положение АВ1. Работа в таком случае становится более привлекательной, что вызывает желание больше трудиться. Равновесие из точки Е1 сдвигается в точку Е2. Проведем бюджетное ограничение CD, параллельное АВ1 и касающееся кривой безразличия И1. Тем самым мы определим эффект замены и эффект дохода.

Эффект замены выражается в замене свободного времени рабочим и росте дохода. Графически это означает перемещение из Н1 в Н3. Однако с ростом дохода повышается ценность и такого нормального блага, каким является досуг. Эффект дохода равен Н3Н2 и направлен в противоположную сторону. Таким образом, на данном этапе роста заработной платы эффект замены превышает эффект дохода. Значит, рабочее время с ростом ставки заработной платы увеличивается; кривая индивидуального предложения труда имеет положительный наклон (рис. 11.4).


Экономическая теория: учебник 11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда.

Рис. 11.4. Кривая индивидуального предложения труда имеет положительный наклон.


Однако дальнейший рост доходов снижает желание трудиться. Индивидуум начинает выше оценивать свое свободное время. Это приводит к тому, что эффект дохода начинает превышать эффект замены (рис. 11.5).


Экономическая теория: учебник 11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда.

Рис. 11.5. Эффект дохода превышает эффект замены.


Превышение эффекта дохода над эффектом замены означает сокращение рабочего времени с (24 – Н1) до (24 – Н2) часов, а свободное время увеличивается с Н1 до Н2. Такая реакция обуславливает отрицательный наклон индивидуального предложения труда (рис. 11.6).


Экономическая теория: учебник 11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда.

Рис. 11.6. Кривая индивидуального предложения труда – отрицательный наклон.


Таким образом, кривая индивидуального предложения труда, как правило, имеет вид, изображенный на рис. 11.7.


Экономическая теория: учебник 11.2.1. Индивидуальная функция предложения труда.

Рис. 11.7. Кривая индивидуального предложения труда при росте ставки заработной платы.


Рост ставки заработной платы с w1 до w2 приводит к увеличению числа часов работы с Н1 до Н2, с w2 до w3 – не отражается на увеличении продолжительности рабочего дня, а с w3 до w4 – ведет к сокращению рабочего дня с Н2 до Н4.

11.2.2. Индивидуальная функция предложения капитала

Капитал – это производственный фактор длительного пользования, создаваемый с целью производства большего количества товаров и услуг. Капитал включает в себя инструменты, оборудование, средства передвижения, сырье и запасы товаров и полуфабрикатов, здания, а также патенты, ноу-хау и т. п. Капитал создается за счет сбережений, которые увеличивают возможность потребления в будущих периодах за счет сокращения нынешнего потребления. Поэтому люди, осуществляющие сбережения, сравнивают текущее потребление с будущим (рис. 11.8).


Экономическая теория: учебник 11.2.2. Индивидуальная функция предложения капитала.

Рис. 11.8. Выбор между текущим и будущем потреблением.


Предполагается, что в каждый данный период времени индивид определяет полезность программы потребления всей предстоящей жизни, поэтому величина полезности зависит от количества благ и услуг, потребляемых в каждом из периодов его жизненного цикла.

Сбережения определяются общей суммой дохода за вычетом текущего потребления:

S = I–С0, (11.7)

где S – сбережения, I – доход, С0 – текущее потребление.


С0=I1+(1+i)⋅I0.

Индивидуум может полностью потребить весь доход каждого периода. Но существование рынка капитала предоставляет ему и другие возможности. Обычному потребителю свойственны положительные временные предпочтения. Это означает, что отказ от расходования 1 доллара в настоящее время должен принести ему более 1 доллара в будущем. В будущем периоде сбереженные S ден. ед. текущего периода вернутся к индивидууму (если он будет отдавать сбережения в кредит) с добавкой (1 + i) (I–С0). Наклон межвременного бюджетного ограничения (на рис. 11.8 это линия АВ) равен (1 + i), то есть зависит от ставки ссудного процента. Чем она выше, тем круче наклон межвременного бюджетного ограничения. Наклон межвременной бюджетной прямой измеряет альтернативную ценность текущего потребления в терминах будущего потребления.

Точка касания кривой временного предпочтения с межвременным бюджетным ограничением характеризует межвременное равновесие (точка Е на рис. 11.8).

Рост ставки ссудного процента выражается в повороте линии межвременного бюджетного ограничения (рис. 11.9).


Экономическая теория: учебник 11.2.2. Индивидуальная функция предложения капитала.

Рис. 11.9. Поворот линии межвременного бюджетного ограничения при росте ставки ссудного процента.


Реакцию индивидуума на изменение ставки процента также можно разложить на эффект замены и эффект дохода (рис. 11.10).

Экономическая теория: учебник 11.2.2. Индивидуальная функция предложения капитала.

Рис. 11.10. Эффект замены и эффект дохода при изменении ставки дохода.


Повышение ставки процента увеличивает и текущее и будущее потребление индивидуума. Но если прирост потребления в будущем периоде обеспечивается увеличением ставки процента, то повысить текущее потребление можно только за счет снижения объема сбережений. Таким образом, эффект дохода (С03 – С02) состоит в сокращении сбережений. Эффект замены (С01 – С03) выражается в увеличении сбережений. Эффект замены и эффект дохода имеют противоположную направленность, поэтому общий результат воздействия повышения ставки процента на объем сбережений неопределен. Обычно при низких ставках процента преобладает эффект замены, а при очень высоких ставках – эффект дохода. В результате кривая предложения капитала (сбережений) (рис. 11.11) имеет конфигурацию, подобную кривой предложения труда на рис. 11.7.


Экономическая теория: учебник 11.2.2. Индивидуальная функция предложения капитала.

Рис. 11.11. Кривая индивидуального предложения капитала.

11.2.3. Индивидуальная функция предложения земли

Земля относится к невоспроизводимым факторам производства, запасы которых, по определению, фиксированы. Фиксированный характер предложения земли означает, что объем предложения не зависит от цены, а значит, кривая предложения абсолютно неэластична (рис. 11.12).


Экономическая теория: учебник 11.2.3. Индивидуальная функция предложения земли.

Рис. 11.12. Кривая индивидуального предложения земли.


Рыночное предложение факторов производства образуется в результате сложения индивидуальных предложений.

11.3. Равновесие на рынке факторов производства при различных структурах товарного и факторного рынков

11.3.1. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся совершенным конкурентом на рынке факторов и товаров

Конкурентный рынок факторов производства – это рынок, на котором имеется большое число продавцов и покупателей фактора производства, причем отдельный продавец или покупатель не может повлиять на стоимость фактора производства.

Концепция предельной доходности продукта может быть применена к найму фирмой рабочих. Каким бы ни был рынок готовой продукции, предельная доходность продукта показывает, сколько фирма готова заплатить, чтобы нанять дополнительную рабочую силу. Пока МRРL больше тарифной ставки заработной платы, фирма будет нанимать дополнительную рабочую силу. Если предельная доходность продукта меньше, чем тарифная ставка заработной платы, фирме стоит уволить часть рабочих. Только когда предельная доходность продукта равна сумме зарплаты, используемой фирмой, количество трудовых ресурсов будет максимизировать прибыль (рис. 11.13).


Экономическая теория: учебник 11.3.1. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся совершенным конкурентом на рынке факторов и товаров.

Рис. 11.13 Равновесие на факторном рынке (совершенная конкуренция на рынке труда)


Предложение труда на рынке совершенной конкуренции абсолютно эластично (прямая SL параллельна оси абсцисс), предельные издержки на труд (MIC) постоянны и равны цене труда (ставке заработной платы – w*).

Таким образом, для фирмы – совершенного конкурента на рынке факторов и товаров максимизирующим прибыль условием является.

МРL х Р = w.

11.3.2. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся совершенным конкурентом на товарном рынке и монопсонистом – на факторном

Монопсония – рыночная структура, при которой множеству продавцов противостоит один, не имеющий потенциальных конкурентов, покупатель.

Монопсонист обладает властью, достаточной для влияния на цену услуг фактора, которые закупает. Кривая предложения фактора монопсонисту SL имеет восходящий характер, поэтому монопсонист может влиять на цену закупаемого фактора путем изменения приобретаемого его количества. Когда фирмы, обладающие властью монопсонии увеличивают закупки фактора, цена, которую они должны заплатить, возрастает.

Кривая предельной стоимости фактора (MIC) также имеет положительный наклон, при этом кривая MIC лежит выше AIC, так как заработная плата дополнительного работника растет более высокими темпами, чем средняя заработная плата на предприятии.

Кривая предложения труда совпадает с кривой средней заработной платы, поскольку фирма-монопсонист платит одинаковую заработную плату каждому работнику (платить по индивидуальной ставке, совпадающей с MIC, невозможно) (рис. 11.14).


Экономическая теория: учебник 11.3.2. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся совершенным конкурентом на товарном рынке и монопсонистом – на факторном.

Рис. 11.14. Равновесие на факторном рынке (товарный рынок – совершенная конкуренция; факторный – монопсония)


Фирма, обладающая властью монопсонии на факторном рынке, максимизирует прибыль путем приобретения ресурса вплоть до того момента, когда предельные издержки на ресурс сравняются с предельной выручкой от предельного продукта данного производственного ресурса:

МРL × Р = MIC.

Уровень заработной платы w*, соответствующий оптимуму монопсониста, оказывается меньше величины VMPL. Мы наблюдаем монопсонистическую эксплуатацию переменного фактора (труда).

11.3.3. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся монополистом на товарном рынке и совершенным конкурентом на рынке факторов

Построение рыночной кривой спроса на труд со стороны предприятий, обладающих монопольной властью на товарном рынке, в целом не отличается от подобной кривой для условий двухсторонней совершенной конкуренции (рис. 11.13). Единственным отличием является то, что индивидуальные кривые спроса на переменный фактор для предприятий-монополистов базируются на кривых MRPL, а не VMPL. Это значит, что труд оплачивается не по ценности его предельного продукта, а по приносимой им предельной выручке, причем MRPL < VMPL. Многие экономисты называют возникающую в этом случае разность в оплате фактора (VMPL – w*) монополистической эксплуатацией (рис. 11.15).


Экономическая теория: учебник 11.3.3. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся монополистом на товарном рынке и совершенным конкурентом на рынке факторов.

Рис. 11.15. Равновесие на факторном рынке (товарный рынок – монополия; факторый рынок – совершенная конкуренция)


Условие максимизации прибыли, когда фирма – монополист на рынке благ и совершенный конкурент на рынке факторов:

MR × MPL = w

11.3.4. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся монополистом на товарном и монопсонистом на факторном рынках

Когда фирма обладает и властью монопсонии на рынках рабочей силы и монопольной властью на рынках ее готовой продукции, работники находятся в наихудшем положении.

Условием максимизации прибыли будет:

MR × MPL = MIC.

Данная фирма будет нанимать меньше всего рабочих и платить им самую низкую ставку заработной платы, добавляя к своей прибыли площадь VRST (рис. 11.16).


Экономическая теория: учебник 11.3.4. Определение объема спроса на фактор производства фирмой, являющейся монополистом на товарном и монопсонистом на факторном рынках.

Рис. 11.16. Равновесие на факторном рынке (товарный рынок – монополия; факторый рынок – монопсония)


В этом случае мы наблюдаем двойную эксплуатацию переменного фактора (в нашем случае труда): монополистическую и монопсонистическую.

11.3.5. Двухсторонняя монополия на рынке труда

Государство обязано активно содействовать ограничению монопсонии. Особую роль в формировании конкурентного рынка труда играют также профсоюзы. В развитых рыночных экономиках сильные профсоюзы противостоят гигантским корпорациям, ни в чем не уступающим им по своей мощи. Такая рыночная ситуация получила в экономической теории название двухсторонней монополии.

Двухсторонняя монополия представляет собой такую рыночную структуру, при которой единственный продавец и единственный покупатель осуществляют куплю-продажу фактора производства.

Для рынка труда такая ситуация означает, что, с одной стороны, действует единственная фирма-монопсонист, нанимающая работников (или ассоциация предпринимателей), а, с другой стороны, имеется единственный поставщик услуг труда (профсоюз работников) (рис. 11.17).


Экономическая теория: учебник 11.3.5. Двухсторонняя монополия на рынке труда.

Рис. 11.17. Двухсторонняя монополия на рынке труда.


Линия средней стоимости ресурса (AICL) определяет ставку заработной платы в условиях монопсонии и совпадает с предельными затратами профсоюза (МСпроф.) – ставкой заработной платы, которую должен предложить профсоюз, чтобы привлечь дополнительного работника.

Оптимум фирмы монопсониста (Ем): MICLм = MRPL

Оптимум профсоюза (Епроф.): MRпроф.= MCпроф.

Однозначного решения относительно количества нанимаемых рабочих в этом случае нет. Если фирма и профсоюз достигнут определенного соглашения, то ставка заработной платы может оказаться ближе к конкурентному результату (w3).

Влияние минимального уровня цен, устанавливаемого либо профсоюзами, либо государством на монопсонистических рынках рабочей силы, сильно отличается от того, которое проявляется на рынках в условиях конкуренции. При наличии конкуренции любая заработная плата выше уровня равновесия вызовет избыток предложения рабочей силы. Но этого не происходит на монопсонистическом рынке рабочей силы. Пока государство устанавливает минимальную зарплату ниже уровня, соответствующего точке, в которой MRPL = MIC для монополистических предпринимателей, после установления минимума зарплаты они будут нанимать скорее большее, чем меньшее число рабочих.

11.4. Экономическая рента на рынке факторов производства

Концепция экономической ренты помогает объяснить, как работают факторные рынки. Экономическая рента – это разность между платой за услуги ресурса и тем минимальным количеством средств, которые необходимо затратить, чтобы побудить владельцев ресурса предложить его услуги на рынке. Минимальная сумма, требуемая обладателем ресурса для того, чтобы он согласился продать некоторое количество его услуг, есть предельные издержки этих услуг. Экономическая рента тогда – это выигрыш (излишек) по сравнению с альтернативной стоимостью предложения ресурса. Она аналогична понятию «излишек производителя» на рынке продукции.

Рис. 11.18 иллюстрирует концепцию экономической ренты применительно к конкретному рынку труда, однако она применима и к другим факторным рынкам.

Экономическая теория: учебник 11.4. Экономическая рента на рынке факторов производства.

Рис. 11.18. Концепция экономической ренты.


В положении равновесия на рынке конкурирующей рабочей силы огромное большинство занятых (кроме немногих, с трудом соглашающихся на эту работу при существующей оплате) получают заработную плату, превышающую их альтернативную стоимость, то есть получают экономическую ренту (инфрамаржинальную ренту).

Если предложение фактора совершенно эластично, кривая его предложения вырождается в прямую, параллельную оси фактора, и вся сумма выплат владельцу фактора представляет плату за непереход на другие рынки, тогда как экономическая рента отсутствует.

Для отраслей, привлекающих уникальные человеческие ресурсы, предложение таких ресурсов абсолютно неэластично. В данном случае экономическая рента – это разница между реальной платой за услуги специфического ресурса и той минимальной суммой, которую необходимо уплатить, чтобы побудить собственника этого ресурса его продать.

Характерным примером фактора, предложение которого совершенно неэластично, является также земля.

Субъектам рынка экономическая рента представляется по-разному. Для фермера-арендатора рента, выплачиваемая им, представляется элементом затрат на производство. Предприятию, нанимающему работников, экономическая рента также будет элементом затрат. Напротив, собственник производственного ресурса имплицитно рассматривает ренту как избыток фактически получаемой платы за использование принадлежащего ему ресурса сверх цены его предложения.

Цена земли определяется на основе капитализации ренты. Цена земли должна быть равна сумме денег, положив которую в банк, бывший собственник земли получал бы аналогичный процент на вложенный капитал. Следовательно, цена земли представляет собой дисконтированную стоимость будущей земельной ренты (Rт).


Экономическая теория: учебник 11.4. Экономическая рента на рынке факторов производства.

Цена земли – это бессрочное вложение капитала. Поэтому, если.


Экономическая теория: учебник 11.4. Экономическая рента на рынке факторов производства.

где R – годовая рента,

i – рыночная ставка ссудного процента.

11.5. Цена капитальных активов

В предыдущих параграфах этой главы мы обсуждали закономерности формирования цен на услуги факторов. В качестве цены труда мы рассматривали ставку заработной платы, ценой земли и капитала мы называли соответственно ренту и процент. Такие цены называются прокатными ценами, они формируют текущие доходы владельцев факторов. Прокатные цены представляют собой цены аренды или найма фактора в единицу времени (например, цену аренды компьютера на 1 час). Но сколько стоит сам фактор? Цены по которым происходит купля-продажа фактора называются капитальными ценами, а процесс перехода от прокатных цен к капитальным получил название капитализации.

Мы уже говорили о том, что в условиях совершенной конкуренции на товарных и факторных рынках прокатная цена фактора равна ценности предельного продукта этого фактора, то есть.

r = VMPк = MRPк

Потребитель услуг фактора при принятии решений о покупке фактора соизмеряет дополнительный доход, получаемый от использования новой единицы фактора, с прокатной ценой этого фактора. Фирма будет приобретать услуги фактора до тех пор, пока прокатная цена фактора меньше дополнительного дохода, приносимого этим фактором.

А как принимается решение о покупке самого фактора и каким образом формируется капитальная цена этого фактора? Приобретая фактор по его капитальной цене, будущий владелец покупает услуги фактора за весь срок его использования. Таким образом, при принятии решения покупатель должен соизмерять капитальную цену фактора с дополнительным доходом за весь период работы фактора. Но средства на покупку фактора необходимо тратить сейчас (в текущий момент), а доход от использования фактора владелец будет получать в течение более или менее длительного срока использования фактора в виде распределенного во времени потока будущих доходов. Поэтому при покупке фактора возникает задача соизмерения сегодняшних затрат с потоком будущих доходов. Эту задачу экономисты решают путем вычисления сегодняшней ценности потока будущих доходов, или дисконтирования.

Ранее мы говорили о межвременном выборе потребителя и о возможности, используя рынок капитала, трансформировать сегодняшнее потребление в будущее и наоборот. Мерой трансформации мы называли величину (1 + i), где i – рыночная ставка процента. Подобным же образом можно трансформировать будущие доходы в их сегодняшний эквивалент (сегодняшнюю ценность).

Сегодняшняя ценность или PV (Present Value) дохода С, который определенно ожидается получить через год, равна С/(1 + i). Например, сегодняшняя ценность 1000 руб. полученных через год равна (при годовой рыночной ставке процента 10 %):

PV = 1000 / (1 + 0,1) = 909,09 руб.

Имея сегодня средства в размере 909,09 рублей, можно инвестировать эти деньги и при годовой процентной ставке 10 % в конце года иметь 909,09(1 + 0,1) = 1000 руб. Таким образом 1000 рублей есть будущая ценность (или FV, Future Value) средств, которыми располагает индивидуум в текущий момент.

Если срок до получения дохода составляет n лет, то формулы для определения сегодняшней и будущей ценности будут выглядеть следующим образом:

PV = FV/ (1 + i)n и FV = PV(1 + i)n

Множители 1/(1 + i)n и (1 + i)n получили название, соответственно, коэффициентов дисконтирования и наращения. Для удобства существуют специальные таблицы, в которых приведены значения этих множителей при разных значениях n и i.

Определим, например, сегодняшнюю ценность 1000 рублей, которые будут получены через пять лет.

PV = 1000/ (1 + 0,1)5 = 1000× 0,6209 = 620,9 руб.

Ясно, что чем дальше от сегодняшнего момента отодвигается срок получения дохода, тем меньше его сегодняшняя ценность.

Нетрудно также определить сегодняшнюю ценность потока доходов, приносимого фактором производства за весь период его использования.

PV = С1/(1 + i) + С2/(1 + i)2 +… + Сn/(1 + i)n

где, С1, С2….Сn – доход, приносимый фактором соответственно в период 1, 2….n.

Например, определим сегодняшнюю ценность потока доходов, приносимого новым оборудованием. Ожидается, что срок службы оборудования составляет три года, в течение первого года планируется получить доход в размере 800 тыс. руб., в течение второго и третьего – 500 и 300 тыс. руб. соответственно.

PV = 800/(1 + 0,1) + 500/(1 + 0,1)2 + 300/(1 + 0,1)3 = 727,27 + 413,22 + 225,39 = 1365,88.

А теперь попробуем ответить на вопрос, купит ли фирма это оборудование за 1400 тыс. руб. Очевидно, нет, так как сегодняшняя ценность потока доходов от этого оборудования не окупает необходимые на его покупку затраты. Пока будет наблюдаться подобная ситуация, фирма будет отказываться от покупки фактора. Ясно, что максимальная цена (цена спроса), по которой это оборудование будет куплено, равна сегодняшней ценности потока доходов (1365,88 тыс. руб. в нашем примере). Таким образом, условием равновесия на рынке фактора будет равенство капитальной цены фактора сегодняшней ценности распределенного во времени потока будущих доходов, приносимого данным фактором, или Р = PV.

Величина сегодняшней ценности зависит от ставки дисконтирования (рыночной ставки процента). Так, мнение о целесообразности приобретения оборудования по цене 1400 тыс. руб. меняется при ставке процента 5 %. Определим сегодняшнюю ценность доходов фактора в этом случае.

PV = 800/ (1 + 0,05) + 500/(1 + 0,05)2 + 300/(1 + 0,05) 3 = 761,90 + 453,51 + 259,15 = 1474,56.

Таким образом, при изменении ставки процента меняется капитальная цена фактора, в нашем примере падение ставки процента до 5 % обусловило рост капитальной цены оборудования до 1474,56 тыс. руб (при установлении нового состояния равновесия).

Ставка процента, или коэффициент дисконтирования, выполняет роль затрат упущенных возможностей, ее часто называют альтернативной стоимостью капитала (opportunity cost of capital). Альтернативная стоимость капитала отражает доходность альтернативных вложений.

На основе капитализации (или дисконтирования) развиваются методы оценки инвестиционных проектов. Основным критерием принятия инвестиционных решений является критерий чистой сегодняшней ценности (NPV – Net Present Value). Чистая сегодняшняя ценность представляет собой разность между сегодняшней ценностью потока будущих доходов и капитальной ценой фактора. Если NPV величина положительная, то есть сегодняшняя ценность будущих доходов превышает цену фактора, то фирме следует принять проект. В противном случае проект отвергается. В нашем примере, при рыночной ставке процента 10 % чистая сегодняшняя ценность отрицательна.

NPV = 1365,88 – 1400 = –34,12.

В случае, когда рыночная ставка процента равна 5 %, NPV > 0.

Глава 12Общее экономическое равновесие и эффективность

В данной главе исследуется взаимосвязь и взаимозависимость рынков. Показано, в каких случаях рынки могут оказаться неэффективными: наличие внешних эффектов и затрат, производство общественных благ.

12.1. Анализ общего равновесия

До сих пор все наши обсуждения поведения агентов на рынке касались анализа частичного равновесия.

Анализ частичного равновесия – анализ процесса установления равновесной цены и объема продаж на отдельно взятом рынке, без учета взаимных влияний изменений цен и объемов продаж на данном и связанных с ним рынках.

Нередко подобный анализ достаточен для понимания поведения и эволюции рынка. Однако рыночные взаимоотношения могут оказаться весьма важными.

В отличие от анализа частичного равновесия при анализе общего равновесия цены и количества определяются на всех рынках одновременно с учетом эффекта обратных связей. Эффектом обратной связи называется изменение цен и количества товаров на некотором рынке в ответ на аналогичные изменения, возникающие на сопряженных рынках.

Равновесие называется общим, если система взаимосвязанных цен обеспечивает одновременное равенство спроса и предложения на всех рынках (и товарных и факторных).

В соответствии с определениями равновесия это означает, что в сложившейся системе цен все экономические субъекты рыночного хозяйства (как производители, так и потребители) при данной технике и сложившемся распределении доходов не заинтересованы изменять закупки и выпуск продукции.

При данных ресурсах и технологии чем больше производится одного товара, тем меньше в данный момент доступность других товаров. В процессе производства и потребления товаров и услуг принимается множество взаимозависимых решений. Суть этой взаимозависимости может быть проанализирована для простого случая, когда в распоряжении имеются два фактора для производства двух товаров. Это упрощенный «двухмерный» анализ общего равновесия, который может быть легко обобщен для случая со многими ресурсами и товарами. Однако в многомерном анализе для решения проблемы общего равновесия необходимы математические методы и модели, в частности, модель Л. Вальраса[12].

Решение модели Вальраса определяет одновременно равновесные цены и объемы производства по всем отраслям.

Основное равенство, так называемый закон Вальраса, утверждает, что общая величина спроса должны быть при соответствующей системе цен равна общей величине предложения. На этой основе доказывается, что необходимое число уравнений в системе не равно общему числу рассматриваемых товаров и ресурсов, как можно было бы предположить, а на единицу меньше: последнее уравнение обязательно вытекает из совокупности остальных.

Конечно, модель Л. Вальраса несколько идеализировала действительность. В ней предусматривалось, что потребители знают свои функции спроса и предложения, технические коэффициенты и многие другие данные. Модель общего равновесия исходит из совершенной конкуренции, предполагающей идеальную мобильность всех ресурсов, полную информированность участников, абсолютизирует состояние равновесия, тогда как в реальной действительности гораздо чаще встречаются диспропорции и дисбалансы.

12.2. Конкурентное равновесие и Парето-эффективность

Итак, в условиях совершенной конкуренции могут установиться цены, которые обеспечивают равновесие сразу на рынках всех благ и факторов. Означает ли это, что экономика в целом достигла наилучшего из всех возможных своих состояний?

В течение многих лет экономисты старались разработать критерии для оценки экономической эффективности. Наиболее простой критерий был разработан В. Парето, который утверждал, что любое перемещение ресурсов, вызывающее изменение структуры производимых товаров или их распределение среди потребителей, может рассматриваться как ««улучшение», если оно приносит некоторым людям выгоду (по их собственной оценке), не причиняя никому ущерба.

Эффективным, по Парето, является такое состояние экономики, при котором нельзя улучшить положение хотя бы одного субъекта, не ухудшая положения других.

Необходимыми условиями Парето-оптимального состояния являются: эффективность в производстве, эффективность в обмене, эффективность структуры выпуска продукции.


1. Эффективность в производстве.

Состояние экономики называют эффективным в производстве, если невозможно увеличить производство хотя бы одного продукта, не сокращая производство других.

На рис. 12.1 изображена диаграмма Эджуорта для двух предприятий.

Экономическая теория: учебник 12.2. Конкурентное равновесие и Парето-эффективность.

Рис. 12.1. Диаграмма Эджуорта для двух предприятий.


Диаграмма («ящик») Эджуорта – инструмент микроэкономического анализа в виде четырехугольника, образованного двумя картами безразличия или изоквант в результате поворота одной из них на 180°.

В данном случае на осях откладывается количество фиксируемых ресурсов К и L для производства двух товаров Х и У. Любая точка в пределах «ящика» Эджуорта характеризует распределение ресурсов К и L между двумя предприятиями. На рисунке нанесены и изокванты этих двух предприятий.

Распределение ресурсов, соответствующее точке А, не является эффективным в производстве, поскольку, перераспределив часть ресурса К от предприятия, производящего Х к предприятию, производящему У, в обмен на некоторое количество ресурса L, можно перейти к другому распределению ресурсов (точка G), при котором можно увеличить количество товара У (У3 > У2 как более высокая изокванта) без уменьшения количества товара Х. Аналогичным образом перераспределение ресурсов и переход из точки А в точку В означает увеличение производства товара Х (Х1 вместо Х0) без уменьшения производства товара У.

Точки взаимного касания изоквант двух предприятий имеют одинаковый наклон (G, В, D). Все они расположены на контрактной линии VW, называемой кривой производственных возможностей.

Кривая производственных возможностей – график, показывающий те сочетания благ, которые могут быть произведены экономической системой исходя из наличных факторов производства и характера используемой технологии.

Условие эффективности в производстве:

MRTSLKХ = MRTSLKУ.

2. Эффективность в обмене.

Состояние экономики называют эффективным в обмене, если невозможно перераспределить блага таким образом, чтобы благосостояние хотя бы одного из потребителей увеличилось без уменьшения благосостояния других.

Для графической иллюстрации будем полагать, что в экономике имеется только два вида товаров Х и У, а также два потребителя А и В. Все выводы можно распространить на любое число благ и потребителей.

Экономическая теория: учебник 12.2. Конкурентное равновесие и Парето-эффективность.

Рис. 12.2. Диаграмма Эджуорта для двух потребителей.


На рис. 12.2 изображена диаграмма Эджуорта для двух потребителей, представляющая собой две карты безразличия. На осях откладываются фиксированные количества товаров Х и У, потребляемые индивидами А и В. Каждая точка в пределах «ящика» Эджуорта характеризует распределение двух товаров между А, и В. Из рисунка видно, что точка Е не является эффективной в распределении благ, поскольку можно увеличить благосостояние А, перемещаясь из точки Е в точку F, не уменьшая благосостояние В (переход на более высокую кривую безразличия ИА2 вместо ИА1). Аналогично перемещение из точки Е в точку С увеличивает благосостояние В, не уменьшая благосостояние А.

В точках касания кривые безразличия имеют одинаковый наклон, поэтому условие эффективности в обмене:

MRSXY1= MRSXY2.

Точками, эффективными в обмене, являются С, F, I; все они расположены на контрактной линии MN.


3. Эффективность структуры выпуска.

Состояние экономики называют эффективным в структуре выпуска, если невозможно увеличить благосостояние хотя бы одного индивидуума, не уменьшая благосостояния других путем изменения структуры выпускаемой продукции.

Введем понятие предельной нормы продуктовой трансформации (MRPTxy).

Предельная норма продуктовой трансформации (MRPTXY) показывает, каким количеством У следует пожертвовать ради производства одной дополнительной единицы Х при полном и эффективном использовании всех ресурсов.

Геометрически MRPTxy представляет собой тангенс угла наклона касательной к границе производственных возможностей (рис. 12.3), взятый с противоположным знаком.


Экономическая теория: учебник 12.2. Конкурентное равновесие и Парето-эффективность.

Рис. 12.3. Эффективность структуры выпуска.


Если наложить на множество производственных возможностей диаграмму Эджуорта для двух потребителей, совмещая начало координат для А с точкой О, а начало координат для В с точкой В, получим кривую ОВ, представляющую собой контрактную линию с эффективной в обмене точкой С. Касательная к кривой безразличия в точке С также представляет собой тангенс угла наклона, равный а.

Таким образом углы наклона границы производственных возможностей и кривых безразличия совпадают, а следовательно, условие эффективности структуры выпуска:

MRPTXY = MRSXYпот1 = MRSXYпот2.

Поскольку у разных потребителей различные предпочтения благ, то весьма трудно определить, сколько благ нужно произвести и сколько дать каждому потребителю, чтобы у всех была одинаковая MRS. Для этого нужны значительные объемы информации и материально-технические затраты. Данную проблему можно решить так.

Если рынки товаров совершенно конкурентны, то.


Экономическая теория: учебник 12.2. Конкурентное равновесие и Парето-эффективность.

В то же время Рх = МСх; Ру = МСу, следовательно.


Экономическая теория: учебник 12.2. Конкурентное равновесие и Парето-эффективность.

12.3. Эффективность и справедливость

Предыдущее рассмотрение показало, что возможны различные эффективные распределения. Однако являются ли эффективные распределения справедливыми? Ресурсы могут быть эффективно (по Парето) распределены даже в случаях крайнего неравенства, когда некоторые лица голодают, а другие живут в роскоши.

В современной экономике существуют три основных подхода к понятию справедливости: классический либерализм (рыночный), утилитарный и эгалитарный.

Рыночный подход исходит из интересов личности. Поскольку не существует объективных методов определения того, что для индивидуума лучше, а что хуже, то каждый индивидуум сам в состоянии понять, что правильно и что ложно, опираясь на свои личные предпочтения. Равенство понимается как равенство возможностей, а не как равенство результатов. Поэтому справедливость устанавливается самим рынком, а эффективность понимается в духе Парето-эффективности. Это означает, что ресурсы достались тем лицам, которые могут уплатить за них наибольшую цену и, следовательно, наиболее рационально их использовать.

Утилитаризм полагает, что общественное благосостояние представляет собой сумму функций индивидуальных полезностей всех членов. Поэтому справедливым, по мнению утилитаристов, считается распределение благ, максимизирующее суммарную полезность всех членов общества.

Эгалитаризм исходит из посылки, что все члены общества должны иметь не только равные возможности, но и более или менее равные результаты. Поэтому справедливым является равное распределение благ между членами общества.

Особой разновидностью эгалитаризма является роулсианский подход, согласно которому справедливым считается распределение, максимизирующее полезность наименее обеспеченных членов общества. От этого выиграет общество в целом.

Следует подчеркнуть, что все перечисленные подходы развиваются в рамках рыночной экономики и не отрицают ее основ, Даже эгалитаристы не требуют полного равенства и считают, что в современных условиях абсолютное равенство может привести лишь к резкому падению эффективности. Поэтому все направления экономической теории в большей или меньшей степени стараются найти компромисс между эффективностью и справедливостью.

12.4. Внешние эффекты и затраты

Процессы производства и потребления некоторых видов товаров и услуг сопровождаются полезными или вредными эффектами, которые испытывают на себе лица, непосредственно не участвующие в этих процессах. Такие эффекты называются внешними затратами (отрицательными внешними эффектами), если они имеют негативный характер (например, химическая компания, сбрасывающая в реку отходы и не возмещающая наносимый этим ущерб, будет создавать отрицательный внешний эффект), или внешними эффектами (положительными внешними эффектами) – если речь идет о позитивном воздействии. Например, занимаясь спортом, вы укрепляете свое здоровье и тем самым экономите средства государства на здравоохранение.

Участники рыночных сделок при определении объемов производства, потребления, продаж или покупок не принимают во внимание внешние эффекты и затраты. В результате (при отсутствии государственного вмешательства в рыночный механизм) товаров, производство или потребление которых сопровождается внешними затратами, выпускается слишком много. Наоборот, товаров, производство или потребление которых сопровождается внешними эффектами, выпускается слишком мало.

12.4.1. Отрицательные внешние эффекты

Предположим, что производство единицы продукта сопровождается внешними затратами в размере Е руб. К тому же положим, что эта величина не зависит от объема выпуска. Поэтому на рис. 12.4, (рисунок остается прежним) а внешние затраты представлены горизонтальной прямой ЕС. Допустим также, что соблюдаются условия совершенной конкуренции, рыночная цена товара Р. Предприятие, стремясь к максимуму прибыли, выбирает объем производства q1, при котором предельные индивидуальные затраты (МРС) равны рыночной цене. Предельные индивидуальные затраты не включают в себя предельные внешние затраты в случае существования отрицательных внешних эффектов. В предельные индивидуальные затраты включается только стоимость услуг тех ресурсов, которые фирмы покупают или которыми владеют.


Экономическая теория: учебник 12.4.1. Отрицательные внешние эффекты.

Рис. 12.4. Отрицательный внешний эффект и его интернализация.


На рис. 12.4, а изображена также кривая предельных общественных затрат (MSC). Предельные общественные затраты равны предельным индивидуальным затратам и предельным внешним затратам: MSC = MPC + MEC.

Поэтому кривая MSC расположена на Е руб. выше кривой МРС. Предельные внешние затраты МЕС – дополнительные затраты, связанные с выпуском каждой дополнительной единицы продукции, которые не оплачиваются производителями, а перекладываются на третьих лиц (MEC TEC Q).

При рыночной цене Р оптимальным с общественной точки зрения объемом производства на данном предприятии является q2, при котором MSC = Р. Заметим, что q2 < q1. Таким образом, при наличии отрицательных внешних эффектов продукции выпускается слишком много, и она реализуется по весьма низким ценам.

Меры воздействия на рыночное равновесие в случае отрицательных внешних эффектов могут быть различными. Государство может запретить производство какого-либо продукта, если внешние затраты слишком высоки; может установить предельно допустимые нормы загрязнения окружающей среды вредными веществами; может ввести налоги и так далее.

Рассмотрим введение налогов как способ борьбы с загрязнением окружающей среды.

Предположим, на производство данного товара установлен налог Е руб. на единицу продукции. Для предприятия он представляет собой дополнительные денежные затраты. Поэтому кривая МРС поднимается на Е руб. вверх и совпадает с кривой MSC. Таким образом, с помощью налога внешние затраты как бы «интернализуются». И теперь уже оптимальным для предприятия станет выпуск q2, при котором MSC = Р.

Но дело этим не ограничится, изменится и сама цена. На рис. 12.4, б по горизонтальной оси откладывается общее количество продукта, выпускаемое всеми предприятиями отрасли (Q). Если первоначально кривая предложения занимала положение S, то рыночная цена равнялась Р. Введение налога на производство данной продукции вызывает сдвиг кривой предложения вверх на величину налога Е. Кривая предложения займет положение S1. Новая рыночная цена равна Р1. При такой цене оптимальный выпуск для нашего предприятия равен q2’ на рис. 12.4, а. Этот объем соответствует общему объему производства товара всеми предприятиями отрасли Q2’ на рис. 12.4, б. Таким образом, введение налога на производство товара сокращает объем его выпуска и повышает рыночную цену. Рыночная цена отражает теперь не только частные затраты производителей, но и внешние затраты.

Мы рассмотрели самый простой, но, наверное, не самый эффективный способ налогообложения в случае, когда производство какого-либо продукта сопровождается внешними затратами. Если производство продукта наносит ущерб окружающей среде, разумнее установить налог не на продукт, а непосредственно на внешний ущерб, наносимый предприятием, то есть ввести платежи в бюджет, количественно связанные с размером этого ущерба. В этом случае у предприятий появятся стимулы к внедрению экологически чистых технологий.

Следует признать, что на практике точно рассчитать внешние затраты с целью определения налога очень сложно. Тем более что на разных предприятиях внешние затраты могут быть очень различными. Внешний ущерб от загрязнения одного и того же размера в плотно заселенном районе выше, чем в малонаселенной местности.

12.4.2. Положительные внешние эффекты

Положительный внешний эффект возникает в случае, если деятельность одного экономического агента приносит выгоду другим.

MSB = MPB + MEB,

где MSB – предельные общественные выгоды,

МРВ – предельные частные выгоды,

МЕВ – предельные внешние выгоды.

Предельная внешняя выгода – это предельный выигрыш, получаемый третьими лицами, не являющимися ни покупателями, ни продавцами.

Развитие образования дает прекрасный пример достижения положительного внешнего эффекта. В обществе каждый его член выигрывает от того, что сограждане получают хорошее образование.

Предположим, что образование – это товар, предлагаемый конкурирующими продавцами (университетами, обеспечивающими стандартные учебные программы и стандартное обучение). Однако каждый из нас, принимая решение о получении образования, вряд ли задумывается о тех выгодах, которые получает общество в целом. Принимая решение, рациональный потребитель образовательных услуг соотносит затраты, связанные с получением хорошего образования, и те выгоды, которые могут быть в результате этого получены. Не удивительно, что инвестиции в человеческий капитал могут быть ниже оптимальных для общества (рис. 12.5).


Экономическая теория: учебник 12.4.2. Положительные внешние эффекты.

Рис. 12.5. Положительный внешний эффект.


Рыночное равновесие устанавливается в точке Е1 (пересечение предельных частных выгод МРВ и предельных социальных издержек MSC). Количество желающих получить образование в университете Q1.

Между тем предельные социальные выгоды больше предельных частных выгод на величину предельных внешних выгод, поскольку получатели внешней полезности убеждены, что им выгодно жить в обществе, в котором люди более образованы. Вероятно они думают, что это способствует уменьшению уровня преступности, ускорению развития техники и так далее. Поэтому эффективное для общества равновесие достигается в точке Е2, а эффективный контингент студентов составляет Q2. Заметим, что Q2 > Q1. Но при таком контингенте плата за обучение должна составлять Р2 денежных единиц, а не Р1. Таким образом, при наличии положительного внешнего эффекта экономическое благо продается и покупается в меньшем по сравнению с эффективным объеме, то есть имеет место недопроизводство товаров и услуг с положительными внешними эффектами.

Если производство и потребление некоторого товара сопровождается положительными внешними эффектами, государство может установить дотацию его производителям или потребителям. (Например, могут выдаваться государственные субсидии на содержание физкультурно-оздоровительных комплексов; государство может принять на себя все расходы, связанные с вакцинацией против инфекционной болезни и т. п.).

Но ни корректирующие налоги (как в случае отрицательных внешних эффектов), ни корректирующие субсидии (как в случае положительных внешних эффектов) не могут решить полностью проблемы, возникающие благодаря существованию внешних эффектов.

12.4.3. Теорема Коуза

Еще один путь устранения внешних эффектов – установление прав собственности на ресурсы. Будучи установленными, права собственности могут быть проданы. Ясно, что цена, которую человек готов уплатить за получение права собственности, зависит от ожидаемых ограничений на альтернативные варианты использования ресурсов.

Такие ограничения может установить правительство (путем введения штрафов, запретов на загрязнения и т. д.). Издержки операции по обеспечению права собственности (трансакционные) становятся ничтожно малыми.

Теорема Коуза утверждает, что при ничтожно малом уровне операционных издержек внешние эффекты могут быть интернализованы путем установления правительством прав собственности на ресурсы и разрешения свободно обменивать эти права. Неважно, кому передаются права собственности. Коль скоро разрешен свободный обмен правами, итоговое распределение ресурсов будет одним и тем же.

Р. Коуз приводит следующий пример. По соседству расположены земледельческая ферма и скотоводческое ранчо: землевладелец выращивает пшеницу, а скотовод разводит скот, который время от времени наносит ущерб посевам на соседских землях. Налицо экстернальный эффект.

Однако, как показывает Р. Коуз[13], эта проблема может быть успешно решена без участия государства.

Если скотовод несет ответственность за ущерб, возможны два варианта: «Либо скотовод заплатит фермеру за необработку земли, либо он решит сам арендовать землю, заплатив землевладельцу чуть больше, чем платит фермер (если фермер сам арендует ферму), но конечный результат будет тем же и будет означать максимизацию ценности производства».

При нулевых трансакционных издержках и у фермера и у скотовода будут экономические стимулы увеличения ценности производства, так как каждый из них получит свою долю в приросте дохода. Однако при учете трансакционных издержек желаемый результат может быть и не достигнут. Дело в том, что высокая стоимость получения необходимой информации, ведения переговоров и судебных дел может превысить возможные выгоды от заключения сделки. К тому же при оценке ущерба не исключены значительные различия потребительских предпочтений (например, одна из сторон оценивает тот же самый ущерб гораздо выше, чем другая). Чтобы учесть эти различия, в формулировку теоремы Коуза позднее была введена оговорка относительно эффекта дохода. В уточненном виде теорема Коуза звучит так: если права собственности всех сторон тщательно определены, а трансакционные издержки равны нулю, конечный результат (максимизирующий ценность производства) не зависит от изменений в распределении прав собственности (если отвлечься от эффекта дохода).

Экспериментальные исследования показали, что теорема Коуза верна, если число участников сделки невелико. Например, автомобилисты имеют право ездить на своих машинах около вашего дома. Если в результате вы страдаете от загрязнения воздуха, с кем вы будете вести переговоры об его уменьшении? Автомобилистов слишком много. Но даже если бы вы им заплатили, как определить размер причиняемого вам ущерба? В данном случае имеют место трудноустранимые внешние эффекты с большим числом их участников, и предпосылка о нулевом значении трансакционных издержек перестает быть корректной.

12.5. Общественные блага

Еще одна ситуация, при которой рыночный механизм оказывается «несостоятельным», связана с так называемыми «общественными» благами. К их числу можно отнести национальную оборону, охрану общественного порядка, радио– и телепередачи, прогнозы погоды, уличное освещение, результаты фундаментальных научных исследований, маяки и многое другое.

Те блага, которые люди потребляют в одинаковых количествах независимо от того, оплачивают они их или нет, вряд ли будут поставляться на рынок в эффективных объемах. Общественные блага не могут быть «упакованы» так, чтобы их можно было продать «поштучно». Полезность таких благ достается большому числу граждан, которые не могут быть исключены из числа потребителей, даже если они отказываются платить.

Обеспечение такими общественными благами часто осуществляется правительством, а затраты финансируются за счет налогов, а не из доходов от продажи этих благ на рынке.

12.5.1. Свойства общественных благ

Общественные блага отличаются от обычных «необщественных» благ следующими двумя характеристиками:

Общественные блага имеют свойство неизбирательности в потреблении. Это означает, что при данном объеме блага его потребление одним человеком не снижает его доступности для других. Например, прослушивание радиопередачи одним человеком не лишает такой же возможности и других и не ухудшает ее качества.

Общественные блага не обладают исключительностью в потреблении. Это означает, что потребители, не желающие платить за такие блага, не могут быть лишены возможности их потребления. Например, заключенный в тюрьме все равно получает выгоды от национальной обороны.

Чистые общественные блага можно рассматривать как такие блага, производство которых связано с появлением широкого круга положительных внешних эффектов.

Самое большое, что человек готов был бы уплатить за покупку блага – предельная полезность, которую он мог бы таким образом получить. На конкурентном рынке цена блага равна предельным издержкам его производства. Каждый человек покупал бы такое количество блага, при котором уравнивались бы предельная полезность блага с его рыночной ценой. Однако предельная общественная полезность каждой единицы общественного блага есть сумма предельных полезностей для всех потребителей. Это имеет место из-за того, что каждая дополнительная единица общественного блага приносит пользу не одному, а всем потребителям. Предположим, что улучшение качества воздуха – чистое общественное благо, приносящее пользу всем гражданам. Поэтому полезность этого улучшения есть полезность, получаемая вашим соседом, и т. д., до тех пор, пока к вашей полезности не будут прибавлены выгоды для всех остальных людей. Таким образом, для получения предельной общественной полезности необходимо сложить предельные полезности, получаемые всеми потребителями: MSB = ΣMB.

12.5.2. Оптимальный объем производства общественного блага

Определим, хотя бы только теоретически, оптимальный объем производства общественного блага. Для примера рассмотрим уличное освещение. Оно является общественным благом. Действительно, если данная улица освещена, то использование ее освещенности одним пешеходом не лишает такой возможности других. Кроме того, невозможно устроить так, чтобы для одних пешеходов свет горел, а для других нет.

Допустим, что на данной улице проживают только два жителя: Трифон и Федор. Они же являются единственными пользователями уличного освещения. На рис. 12.6, а изображена кривая индивидуального спроса Федора на уличное освещение. По горизонтальной оси откладывается число уличных фонарей (Q), по вертикальной – оплата Федором содержания одного уличного фонаря (РФ).


Экономическая теория: учебник 12.5.2. Оптимальный объем производства общественного блага.

Рис. 12.6. Построение оптимального объема производства общественного блага.


Например, если содержание одного фонаря обходилось бы Федору в 20 руб. в год, то он готов был бы финансировать два уличных фонаря. В данном случае линию индивидуального спроса Федора на освещение удобно интерпретировать как линию его предельной выгоды (МВФ). Скажем, выгода, приносимая Федору вторым фонарем, равна 20 руб. в год. Именно поэтому при числе фонарей, равном двум, он готов платить по 20 руб. на содержание каждого.

На рис. 12.6, б изображена линия индивидуального спроса, она же линия предельной выгоды, Трифона.

На рис. 12.6, в изображена линия суммарной предельной выгоды MSB = ΣMB. Ее можно назвать и линией совокупного спроса на уличное освещение. В отличие от обычных товаров и услуг, когда кривая рыночного спроса получается, как горизонтальная сумма кривых индивидуального спроса, линию совокупного спроса на общественное благо можно получить путем вертикального суммирования линий индивидуального спроса. Действительно, при числе фонарей, равном двум, предельная выгода Федора МВФ = 20 руб., предельная выгода Трифона – МВТ = 40 руб., суммарная предельная выгода ΣMB = 60 руб. Именно такую сумму они вместе готовы заплатить за содержание каждого фонаря.

Допустим теперь, что предельные затраты МС на содержание одного фонаря равны 40 руб. и не зависят от числа фонарей. Тогда, как это видно из рис. 12.6, в, оптимальное число фонарей равно трем, при котором MC = ΣMB.

Если число фонарей меньше трех, то MC < ΣMB, и совокупную выгоду (с учетом затрат) можно повысить, увеличивая число фонарей. Если их число больше трех, то MC > ΣMB, и совокупную выгоду (с учетом затрат) можно увеличить, сокращая число фонарей. При числе фонарей, равном трем, естественным образом складывается участие потребителей в финансировании уличного освещения. Каждый платит в соответствии со своей предельной выгодой: Трифон – 30 руб., Федор – 10 руб. на содержание каждого фонаря. При отсутствии постоянных затрат этих средств как раз достаточно, чтобы финансировать освещение.

12.5.3. Проблема «зайца»

Основная трудность с определением оптимального объема производства общественного блага заключается в том, что предельные выгоды от его использования МВФ, МВТ и ΣMB на рынке никак не проявляются. В отличие от спроса на обычный товар, спрос на общественное благо непосредственно измерить невозможно.

Более того, у потребителей возникают серьезные стимулы к искажению информации о своих действительных предпочтениях. Предположим, что освещением данной улицы пользуются сотни людей. Некоторая организация проводит опрос жителей для определения индивидуальных кривых предельной выгоды. Потребитель может рассуждать следующим образом: если я сообщу достоверную информацию о своих предпочтениях, то затем мне придется много платить. Поскольку потребителей уличного освещения очень много, то моя информация практически не повлияет на решение вопроса об его организации. Пользоваться же им я буду наравне со всеми. Поэтому не лучше ли сообщить, что уличное освещение мне совсем не нужно, и, тем самым, отказаться от участия в его финансировании? Или даже сказать, что уличное освещение мешает мне спать, и потребовать, в случае его устройства, денежной компенсации? Если так будут рассуждать многие потребители, то улица вообще останется без освещения.

Такая ситуация с общественным благом получила название проблемы безбилетника – «зайца». Отдельный потребитель, став «зайцем», может выиграть. И хотя «заячье поведение» препятствует достижению эффективности, его всегда можно ожидать, когда люди максимизируют свой частный выигрыш. Особую проблему «зайцы» представляют в больших группах потребителей общественных благ, поскольку в больших группах труднее получить информацию о предпочтениях потребителей, труднее разоблачить «зайца». Это еще одна из причин, по которой общественные блага обычно производятся при участии государства. Для решения проблемы «зайцев» было предложено использовать специальный налог (налог Кларка).

12.5.4. Между общественными и частными благами

Многие товары и услуги по своим характеристикам находятся между чистыми общественными и обычными частными благами. В ряде случаев потребление блага неизбирательно только до некоторого уровня потребления. Такие блага называются перегружаемыми общественными благами, которых может не хватить на всех потребителей. Примером таких благ может служить скоростное шоссе, мост или тоннель, имеющие один «вход» и «выход». При пользовании такими благами, начиная с некоторого количества потребителей, появление каждого дополнительного потребителя приводит к уменьшению полезности, получаемой уже существующими потребителями. Для достижения эффективности производства и потребления таких благ необходимо, чтобы такие блага оценивались, по возможности, в соответствии с предельными издержками во избежание их перегрузки.

Исключаемые общественные блага – это такие блага, потребление которых неизбирательно, но для которых издержки операции по ограничению доступа к ним потребителей сравнительно низкие. Примером таких благ являются: профилактические прививки, школьное обучение, использование различных знаний, в том числе и ноу-хау. Например, позволив какому-либо человеку получить знания о том, как изготовить компьютер, мы не лишаем этих знаний остальных. Тем не менее для того, чтобы лишить всех лиц, кроме изобретателей, возможности пользоваться такими знаниями, существуют патенты. Исключаемые общественные блага могут производиться как частными фирмами (в этом случае затраты на них финансируются за счет доходов от продажи), так и государством (в этом случае затраты покрываются за счет налогов).

Даже если считается, что доступ к некоторым благам нельзя исключить, предприниматели ухитряются найти способ назначить на них цену. Например, чтобы избежать перегрузки таких благ, как плавательные бассейны, теннисные корты, площадки для игры в гольф и т. д., на них устанавливаются соответствующие сборы и другие платежи на соответствующем уровне.

Часть IIIМакроэкономика

Макроэкономика – это раздел экономической теории, в котором изучается функционирование национальной экономики в целом. Макроэкономика тесно связана с общей экономической теорией и микроэкономикой. Все разделы экономической теории имеют единый понятийный аппарат, но используют его для анализа различных аспектов теории.

Макроэкономика применяет данный понятийный аппарат для оценки:

♦ логики принятия решений экономическими субъектами;

♦ взаимодействий и взаимосвязей между экономическими субъектами на отдельных рынках;

♦ экономической динамики долгосрочных процессов.

Глава 13Введение в макроэкономическую теорию

Содержание данной главы вводит читателя в общий круг проблем функционального анализа, определяет ключевые вопросы макроэкономики, указывает на общенаучные и специфические методы исследования, характеризует изучаемую систему рынков и их взаимосвязи. Читатель знакомится с классификацией моделей, зависимостями, их определяющими, получает представление о системе взаимосвязей между экономическими субъектами, используя основные оценочные показатели, выводит макроэкономические тождества.

13.1. Предмет и методология макроэкономических исследований

Макроэкономика изучает, с одной стороны, воздействие логики поведения отдельных субъектов на функционирование экономики в целом, с другой стороны, влияние политики государства на поведение субъектов. К числу ключевых проблем, рассматриваемых в курсе макроэкономики, можно отнести:

• постижение специфики функционирования национальных рынков;

• исследование закономерностей устойчивого экономического роста;

• изучение взаимного влияния инфляции, дефляции и безработицы;

• анализ взаимодействий денежного и реального секторов экономики;

• раскрытие различных аспектов цикличности экономического развития;

• выявление взаимодействий национальных рынков и заграницы;

• определение теоретических основ эффективности и результативности макроэкономической политики государства и оценка последствий ее действия.

Макроэкономика в раскрытии ключевых проблем использует как общенаучные, так и специфические методы исследования. Особенности применения общенаучных методов (научного абстрагирования, анализа и синтеза, исторического и логического подходов, системно-функционального анализа, экономико-математического моделирования, нормативного и позитивного подходов) определяются специфическими. Основополагающим специфическим методом макроэкономики является агрегирование. Метод агрегирования предполагает объединение, суммирование однородных показателей (величин) с целью получения более общих, обобщенных, совокупных показателей (величин). Использование метода агрегирования объясняется необходимостью рассмотрения экономики в целом. Макроэкономика оперирует с агрегатными экономическими показателями, характеризующими экономическую конъюнктуру (ВНП, национальный доход, процентная ставка, общий уровень цен, инвестиции и т. д.).

Принцип агрегирования распространяется и на экономических субъектов (при этом каждый субъект есть агрегированный образ множества субъектов), происходит на основе той роли, которую они выполняют в функционировании экономики в целом: а) домохозяйства, б) фирмы, в) государства, г) заграница.

Метод агрегирования используется и при рассмотрении изучаемых рынков.

Рынок товаров и услуг изучается как система связей различными экономическими субъектами, производящими товары и услуги.

Рынок денег – исследуют потребности в денежной массе и возможности обеспечения всех потребностей ликвидными активами.

Рынок ценных бумаг в основном отражает трансформацию сбережений в инвестиции.

Рынок труда рассматривает взаимодействие спроса и предложения труда, проблемы занятости, безработицы.

Вся система рынков в макроэкономике изучается с помощью моделей, представляющих теоретические абстракции. В моделях используются две группы параметров:

• экзогенные, которые известны к моменту построения модели;

• эндогенные, которые необходимо определить в процессе анализа модели.

Построение модели предполагает описание взаимосвязей и взаимозависимостей между указанными выше параметрами.

Все используемые модели классифицированы:

• по фактору времени:

♦ краткосрочные,

♦ долгосрочные;

• по степени распространения связей:

♦ закрытые (замкнутая национальная экономика),

♦ открытые (связи внешние);

• по учету времени, как фактору, определяющему процесс:

♦ статические;

♦ динамические.

При построении моделей используются зависимости:

• дефиниционные, отражающие содержание и структуру явления и процесса согласно определению:

Уd = С + I + G + NX,

где Уd – совокупный спрос, С – спрос домохозяйств, I – инвестиционный спрос, G – спрос государства, NX – чистый экспорт;

• поведенческие, передающие логику поведения экономических субъектов, систему их приоритетов:

С = С0+ СуУv,

где С – функция потребления, С0 – автономное потребление, Су – предельная склонность к потреблению, Уv – располагаемый доход;

• технологические, определяющие факторы производства, уровнем развития экономики: производственная функция.

Q = f (К, L, М…n),

где Q – объем выпуска, К, L, М…n – факторы производства;

• институциональные, показывающие связь между экономическими показателями и государственными институтами, регулирующими экономическую деятельность:

Т = туУ,

где Т – сумма налоговых поступлений, ту – установленная соответствующим институтом налоговая ставка, У – доход.

Многие решения экономических субъектов относятся не просто к определенной дате, а учитывают время как фактор принятия решений (выбор между ценностями сегодняшнего и будущего). В этой связи появляется проблема ожиданий. Выделяют два типа ожиданий: ex post и ex ante. Ожидания ex post дают фактическую оценку событий, которая учитывается при исчислении фактических показателей развития экономики в системе национального счетоводства. Ожидания ex ante дают прогнозные, плановые, предполагаемые оценки намерениям экономических субъектов, что и интересует макроэкономический анализ.

Развитие научных представлений об ожиданиях ex ante привело к формированию трех основных концепций: статических, адаптивных, рациональных.

Концепция статических ожиданий приписывает экономическим субъектам следующую модель поведения: субъекты строят предположения на будущее в соответствии с теми параметрами развития, которые имеют место в настоящее время. Формально данную модель можно представить в следующем виде:

Хе+1 = Х0,

где Х0 – фактическое значение величины в данный период; Хе+1 – ожидаемые оценки, отстающие от фактических на один период; е – индекс ожидания.

Согласно концепции адаптивных ожиданий экономические субъекты учитывают экономические ошибки прошлого и делают корректировку ожиданий с учетом предшествующих уроков. В общем виде модель может быть представлена:

Хе+1 = Хе + q (Х0 – Х?е).

Сделав несложные преобразования, получим:

Хе+1 = Хе (1 – q) + q Х0,

где Хе – оценки настоящего, сделанные в прошлом; Х0 – Хе – ошибки прошлого опыта; q – коэффициент, отражающий долю прошлых ошибок, которые учитывают экономические субъекты.

Значение q лежит в интервале 0 ≤ q ≤ 1. В соответствии с концепцией рациональных ожиданий экономические субъекты не только учитывают ошибки прошлого, корректируют параметры сегодняшнего дня, но и заглядывают в будущее, пытаясь предвидеть возможные последствия экономической оценки событий. Значение ожидаемого параметра в модели формирования оценок будущего определяется целой системой факторов:

Хе+1 = Хе(ni),

где ni – множественные факторы.

13.2. Система взаимосвязей между экономическими субъектами в национальной экономике

Макроэкономика исследует экономическую динамику, измеряемую системой показателей кругооборота. Различают два типа величин-показателей: а) потоки; б) запасы.

В основе деления величин лежит измерение количественных показателей во времени. Потоки отражают скорость движения ресурсов в единицу времени (например, тонн в год). Запасы определяют наличие того, что есть в экономике в данный момент времени.

Макроэкономика изучает потоки при статичности запасов, как правило, чем больше запасы, тем больше потоки. Движение доходов и расходов в кругообороте рассматривается как поток, а количество денег в экономике есть запас. Все запасы в кругообороте «стекаются» в сектор «имущество», составляющий национальное богатство страны.

13.2.1. Основные макроэкономические показатели и методы их расчета

Все основные макроэкономические показатели условно можно разделить на потоковые показатели и показатели запасов.

К числу потоковых величин относятся: валовый выпуск (ВВ), валовый национальный продукт (ВНП), валовый внутренний продукт (ВВП), чистый национальный продукт (ЧНП), национальный доход (НЦ), располагаемый доход, а также расходы на потребление (С), сбережения (S), инвестиции (I), государственные закупки (G), налоги (Т), экспорт (Е), импорт (Z) и другие.

Валовый выпуск включает в себя стоимость всех товаров и услуг, созданных экономикой данной страны за определенный период, в том числе и промежуточный продукт. Промежуточный продукт – совокупность произведенных за определенный период товаров, которые были использованы в течение данного периода для дальнейшей переработки. Конечным продуктом являются товары и услуги, которые приобретаются для конечного потребления, а не для перепродажи или промежуточного использования.

ВНП – рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных в экономике за определенный период времени (как правило, за год). В ВНП промежуточное потребление исключается с помощью оценки добавленной стоимости, учитывается только стоимость, добавленная на каждой стадии отработки без учета материальных затрат. ВНП отражает стоимость продукции, созданной факторами производства, имеющимися в собственности граждан данной страны (резидентов), включая и территорию зарубежных стран.

Использованный ВНП характеризует конечное потребление товаров и услуг, капитальные вложения, прирост оборотных средств и сальдо внешней торговли и доходов от экономической деятельности, осуществленной за границей.

ВВП рассчитывается как совокупная стоимость конечной продукции, созданной на территории данной страны, независимо от того, принадлежат ли факторы производства гражданам страны или иностранцам. ВВП исчисляется тремя способами:

1) производственный метод – как сумма добавленной стоимости всех отраслей экономики, включая экспорт товаров и услуг;

2) распределительный метод – как сумма заработной платы работников, всех видов прибыли, рентных доходов, амортизационных отчислений и косвенных налогов;

3) метод конечного использования – как сумма государственного и частного потребления, государственных и частных инвестиций, изменения всех видов запаса и чистого экспорта.

ЧНП = ВНП – Амортизационные отчисления.

НД = ЧНП – косвенные налоги + субсидии.

Личный доход (у) = НД – взносы на социальное страхование – нераспределенная прибыль корпораций – налоги на прибыль корпораций + сумма трансфертных платежей.

Располагаемый доход (Уv) = У – Т

Запасы в макроэкономике характеризуются следующими показателями:

Имущество – показатель, включающий реальные активы (реальный капитал) и финансовые активы (акции, облигации).

Национальное богатство – совокупность материальных и культурных благ, накопленных данной страной за всю историю ее существования.

Реальные кассовые остатки – запас платежных средств, которые экономический субъект желает иметь в наличности.

Расчет важнейших макроэкономических показателей осуществляется посредством системы национального счетоводства (СНС).

СНС – представляет собой международный стандарт оценки основных экономических показателей страны в виде специальных таблиц и балансов, в которых отражается, с одной стороны, наличие ресурсов, с другой – их использование.

Основная цель национального счетоводства – дать количественную информацию об их возникновении, распределении и использовании. Для этого в соответствии с рекомендациями ООН составляется система счетов. Различные виды экономической деятельности (производство/продажа материальных благ и услуг; получение/использование дохода; накопление/отчуждение имущества; получение/предоставление кредита) отражаются на следующих счетах: счет производства; счет доходов; счет имущественного состояния; кредитный счет; финансовый счет.

Национальная экономика в целом выступает как совокупность всех институциональных единиц – резидентов, к числу которых относятся экономические субъекты, функционирующие на данной территории более одного года.

В макроэкономике выделяются четыре экономических субъекта: домашнее хозяйство, фирмы, государство и внешнеэкономический сектор.

Домашнее хозяйство, как правило, представляет собой частные хозяйственные организации, целью которых является удовлетворение собственных потребностей. Деятельностью домашних хозяйств является продажа факторов производства (труда), получение дохода (заработная плата), распределение дохода (потребление/сбережение), создание портфеля активов (имущество).

Фирма – это хозяйственная структура, целью которой является получение прибыли. При этом деятельность фирм предполагает покупку факторов производства, производство и предложение товаров и услуг, инвестирование.

Государство рассматривается как совокупность всех государственных учреждений и институтов, которые выполняют функцию производства нетоварных услуг (социальная защита, наука, культура здравоохранение), а также перераспределение национального дохода и национального богатства. Государство собирает налоги, производит закупку благ и осуществляет предложение денег.

Внешнеэкономический сектор – совокупность иностранных государственных организаций и всех других экономических субъектов, имеющих постоянное нахождение за пределами данной страны. Основная деятельность осуществляется через взаимный обмен товарами и услугами, валютой и капиталом и рассматривается в моделях открытой экономики.

13.2.2. Модель кругооборота и макроэкономические тождества

Система взаимосвязей между экономическими субъектами отражается в моделях кругооборота. Различают три модели кругооборота: а) закрытая модель без участия государства; б) закрытая модель с включением правительства; в) открытая модель с привлечением внешнеэкономического сектора.

Закрытая модель без участия государства отражает взаимосвязь между фирмами и домохозяйствами на рынках благ, труда, финансов, что представлено на рис. 13.1.


Экономическая теория: учебник 13.2.2. Модель кругооборота и макроэкономические тождества.

Рис. 13.1. Закрытая модель без участия государства.


Экономика находится в состоянии равновесия при следующих условиях:

1. У = С + I, где У – национальный доход; С – расходы на потребление; I – расходы на инвестиции.

2. Iф = Iпл, где Iф – фактические инвестиции; Iпл – плановые инвестиции.

3. S = I, где S – сбережения домохозяйств (разница между доходом и потребительскими расходами).

В случае неравновесия происходит изменение номинальных величин, характеризующих количество потоков тех или иных денежных показателей.

1. Если потребительские расходы С + I больше объема национального дохода «У», то в экономической системе возникает дефицит.

2. Если расходы меньше доходов, то в экономике образуется запас.

3. Если Iф ≠ Iпл – возникает неравновесие.

Отсюда уравнения макроэкономических субъектов будут следующие:

Домохозяйства: У = С + S.

Фирмы: У = С + I.

Закрытая модель с участием государства отражает вмешательство государства в экономику при следующих ситуациях: а) сбор налогов (Т) и осуществление социальных выплат – трансфертов (TR); б) закупки на рынке благ (G); в) регулирование количества денег в обращении.

Разница между чистыми налогами и государственными расходами образуют сбережения государства: Sg = Т – G.

Если сбережения отрицательные, возникает государственный долг (дефицит государственного бюджета), который может покрываться за счет государственных займов на денежном рынке или рынке ценных бумаг.

Участие государства в кругообороте изменяет уравнение экономических субъектов следующим образом:

Уравнения макроэкономических субъектов:

1. Домохозяйства: У = С + Т + S => S = У – Т – С.

2. Фирмы: У = С + I + G => I = У – С – G.

3. Государство: У = Т + S.

Условия равновесия:

S = У – Т – С;

Sg = Т – G,

где Sg – сбережения государства, Т – налоги; G – государственные закупки товаров и услуг;

S + Sg = У – Т – С + Т – G => I = S;

Sнац. = S + Sg,

где Sнац. – национальные внутренние сбережения.

В условиях открытой экономики тождество принимает следующий вид: У = С + Iф. + G + NX, где NX – чистый экспорт. Тождество выполняется применительно к запланированным расходам: Iф. = Iпл. + Iн., где Iн. – незапланированные инвестиции.

Если (I – S) + NX = 0, то платежный баланс страны сбалансирован. При гибком валютном курсе равновесие платежного баланса имеет тенденцию восстанавливаться автоматически за счет изменения чистого экспорта (NX). При фиксированном валютном курсе в условиях нарушения равновесия используют валютные резервы (РВ), как часть сбережений страны[14]*: NX – (S – I) = РВ. Если РВ > 0, то имеет место избыток платежного баланса, идет прирост резервов, если РВ < 0, то резервы сокращаются.

Глава 14Реальный и денежный секторы макроэкономики

В данной главе анализируются реальный и денежный секторы экономики в свете решений проблем макроэкономических исследований. При этом рассматриваются как реальные, так и номинальные показатели развития, их возможные корректировки и способы пересчета с использованием различных индексов. Раскрывается процесс формирования ВВП, представленный в различных производственных функциях. Дается классификация пропорций по степени агрегированности и учета фактора времени. Денежный сектор исследуется с позиции содержания и особенностей его функционирования. При этом рассчитываются показатели, характеризующие развитие денежного сектора (мультипликаторы).

14.1. Макроэкономические результаты функционирования и пропорции реального сектора экономики

Реальный сектор экономики – сфера экономики, связанная с производством, потреблением товаров и услуг и формированием занятости в экономике.

Реальное производство – выпуск товаров и услуг на основе соединения и использования факторов производства.

Факторы производства – производственные ресурсы, используемые в создании товаров и услуг.

Реальный капитал – имеющийся в стране запас физических активов, которые используются или могут быть использованы в процессе производства (здания, сооружения, оборудование, сырье, полуфабрикаты и т. д.).

Для измерения результатов функционирования национальной экономики в теории и национальной практике используются различные макроэкономические показатели.

Реальный национальный продукт равен ВВП минус товары инвестиционного назначения, использованные для возмещения выбывшего основного капитала. Этот показатель используется для измерения реального объема национального производства.

Потенциальный объем реального ВВП – реальный ВВП, который может быть произведен в стране при полном использовании всех имеющихся ресурсов.

Существует и теневая экономика – экономическая деятельность, которая не учитывается при исчислении ВВП. К ней относится: 1) дополнительная к основной работе оплата за наличный расчет; 2) незаконные азартные игры; 3) работа в период получения пособия по безработице; 4) торговля наркотиками; 5) получение чаевых; 6) неуказанные доходы в декларации. Доля теневой экономики в ВВП составляет по различным оценкам от 3 до 33 %.

Процесс формирования реального ВВП отражается в производственной функции. Производственная функция – функция, иллюстрирующая связь между физическим объемом факторов производства и объемом выпуска в процессе производства товаров и услуг.

Объем выпуска зависит от объема используемых ресурсов:

Q = f(К, L, Мn),

где Q – выпуск продукции, К, L, Мn – ресурсы.

Для одного и того же объема выпуска возможны различные комбинации ресурсов. Технически эффективными являются комбинации с минимумом ресурсов.

Производственная функция с постоянными коэффициентами – производственная функция, в которой факторы производства сочетаются в постоянном соотношении.

Агрегированная производственная функция – функциональная зависимость, связывающая реальный объем национального производства с затратами используемых ресурсов.

В 1928 г. американские экономисты Карл Кобб и Пауль Дуглас использовали для макроэкономического анализа следующую производственную функцию:


У=AKαN1−α,

где У – объем совокупного производства; реальный национальный доход;

N – количество используемого труда;

К – запас основного капитала;

А – показатель общей производительности факторов производства;

α и (1 − α) – эластичность выпуска по капиталу и труду.

Доля труда и основного капитала в совокупном продукте будет равна размерам их относительной эластичности.

Функция показывает постоянные масштабы производства при сумме показателей степени равной единице. Функция является однородной и линейной.

В процессе формирования реального производства складываются макроэкономические пропорции.

Макроэкономические пропорции – соотношение между теми или иными взаимосвязанными макроэкономическими показателями.

Классификация пропорций

• По степени агрегирования:

1) общеэкономические пропорции – между агрегатами, формируемыми без учета структуры общественного разделения труда (ВНП и НД, потреблением и накоплением, инвестиционным и потребительским спросом и т. д.);

2) пропорции, отражающие структуру общественного разделения труда:

♦ межотраслевые,

♦ внутриотраслевые,

♦ межрегиональные,

♦ межгосударственные.

При макроэкономическом анализе производства с точки зрения перспектив развития важное значение имеет воспроизводственная и отраслевая структуры.

• По структурным соотношениям:

1) воспроизводственных пропорций, отражающих отношения между:

♦ объемами средств производства и объема предметов потребления – характеристика натурально-вещественного состава;

♦ необходимым и прибавочным продуктом – характеристика труда и капитала;

♦ функциями возмещения и накопления – характеристика структуры накоплений;

♦ функциями накопления и потребления в составе использования национального дохода – характеристика структуры распределения.

2) отраслевых пропорций, отражающих систему распределения производственных ресурсов по основным видам деятельности, долю отдельных отраслей в национальном доходе.

• По временному лагу.

Пропорции, характеризующие изменение ВНП в краткосрочном периоде.

Изменение связано прежде всего со структурными изменениями составляющих ВНП:

У = С + I + G.

Величина У может меняться в результате изменения поведения макроэкономических субъектов:


Экономическая теория: учебник 14.1. Макроэкономические результаты функционирования и пропорции реального сектора экономики.

где (1/(1 – Су)) – автономный мультипликатор.


Динамический мультипликатор – учитывает время, проходящее между последовательными потребительскими расходами, и время, отделяющее первоначальное инвестирование от конечного увеличения национального дохода.

В долгосрочном периоде рост реального ВВП предопределен темпами роста факторов, его составляющих.

Обозначим темп роста реального ВВП (DУ/У) через g. Проделав некоторые алгебраические преобразования, получим разложение по Солоу[15].


Экономическая теория: учебник 14.1. Макроэкономические результаты функционирования и пропорции реального сектора экономики.

(1) – технический прогресс, отражающий темпы роста общей производительности факторов DА/А. (2) – накопление капитала, участие которого в росте пропорционально доли дохода капитала в ВВП обозначается коэффициентом а. (3) – рост трудовых ресурсов, их вклад в увеличение ВВП пропорционален коэффициенту (1 – α). (2) и (3) поддаются измерению, (1) измерить нельзя, но разложение по Солоу дает такую возможность.

14.2. Денежный сектор национальной экономики и его основные пропорции

Денежный сектор – важнейшая сфера экономики, связанная с денежными и финансовыми сделками, охватывающая инфляционные процессы, механизм достижения равновесия на рынках финансовых активов, благ, труда, отражающая циклические колебания и проблемы экономического роста.

Определяющей категорией денежного сектора являются деньги. Наиболее характерная черта денег – ликвидность, представляющая собой единство двух свойств:

скорость и минимальные издержки обмена на другие виды активов;

способность сохранения номинальной стоимости.

Измерение денег может быть представлено:

в номинальном выражении, т. е. как денежные единицы;

в реальном выражении, как покупательная способность денег.

Реальная покупательная способность денег, находящихся в обращении (номинальная денежная масса, делимая на уровень цен), выражается величиной реальных кассовых остатков (М/Р).

Для измерения номинальной денежной массы используются различные денежные агрегаты, отличающиеся по степени ликвидности (М0 – наличность; М1 = М0 + вклады до востребования, дорожные чеки, прочие чековые депозиты; М2 = М1 + нечековые сберегательные депозиты, мелкие срочные вклады; М3 = М2 + срочные вклады, срочные соглашения об обратном выкупе, депозитные сертификаты; L = М3 + банковские сертификаты, казначейские сберегательные облигации, краткосрочные государственные обязательства, коммерческие бумаги).

В макроэкономике используются агрегаты М1 и М2. Кроме вышеуказанных агрегатов существует показатель «квазиденьги» (QM = М2 – М1), то есть сберегательные и срочные депозиты. Квазиденьги – неденежные ликвидные активы, включающие в себя долги и обязательства некоторых частных и государственных финансовых учреждений и государственного казначейства. Это могут быть срочные вклады в банках, вклады и паи в сберегательных и ссудных учреждениях, страховые договоры, краткосрочные ценные бумаги.

Альтернативной стоимостью денег является номинальная ставка процента, которая назначается банком по кредитным операциям.

Для агрегатов М0 и М1 исчисляется доход, который не получит держатель денег, предпочитая ликвидные активы менее активным. Этот недополученный доход может быть представлен:

i = r + Пе[16],

где i – номинальная ставка процента, r – реальная ставка процента, Пе – ожидаемый темп инфляции. Реальная ставка процента отражает темп прироста покупательной способности одной единицы денежной суммы, предоставленной в кредит.

В экономической теории существует положение, согласно которому изменение количества денег, находящихся в обращении, влияет лишь на абсолютный уровень цен, оставляя неизменным объем производства, что получило название «нейтральность денег». Понятие нейтральности денег предполагает, что одноразовое изменение количества денег в обращении не окажет воздействия на равновесный уровень реального объема производства на долгосрочных временных интервалах.

Сторонники неоклассической школы выдвигают предположение о том, что изменения в денежно-кредитной политике не приводят к каким-либо изменениям в экономической системе даже в краткосрочном периоде при условии, что экономические объекты ожидают предполагаемые изменения. Данное предположение получило название «супернейтральности денег».

Пропорции, складывающиеся в денежном секторе, отражают зависимости между следующими экономическими категориями: денежная масса, денежная база, денежный, депозитный, кредитный мультипликаторы.

Денежная база (D) – сумма находящихся в обращении наличных денег (МН) и банковских резервов:

обязательных, MR, представляющих часть депозитов коммерческих банков, содержащихся в форме кассовой наличности или депозитов в Центральном банке;

избыточных UR, отражающих сумму, на которую фактические резервы коммерческих банков превышают сумму их обязательных резервов.

Отсюда, денежная база равна Н = МН + MR + UR.

Денежная масса (М) – сумма находящихся в обращении наличных денег (МН) и банковских депозитов (Д).

Экономические субъекты распределяют в определенной пропорции свои денежные ресурсы между наличностью и депозитами. Данную пропорцию отражает коэффициент депонирования денежной наличности.

в = МН / D,

который в свою очередь является составляющим компонентом депозитного мультипликатора, выраженного следующей формулой:

мd = 1/(в + rr + fr),

где мd – депозитный мультипликатор;

rr – коэффициент обязательного резервирования;

fr – доля избыточных резервов.

Депозитный мультипликатор показывает максимальные возможности расширения депозитов коммерческих банков при увеличении денежной базы на единицу.

Пропорции и зависимости между объемом денежной массы, денежной базы, коэффициента депонирования и норм резервирования отражены в показателе денежный мультипликатор, который характеризует величину прироста денежной массы, обусловленную увеличением денежной базы на единицу:

М = [(1 + в)/(в + rr + fr)] Н.

Согласно представленной формуле величина денежной массы находится в прямой зависимости от величины денежной базы и обратной зависимости от коэффициента депонирования и нормы резерва.

Поскольку сумму выдаваемых кредитов можно представить как разницу между депозитами и обязательными резервами, то кредитный мультипликатор будет равен.


Экономическая теория: учебник 14.2. Денежный сектор национальной экономики и его основные пропорции.

Мультипликатор показывает, насколько увеличится сумма банковских кредитов при росте денежной базы на одну единицу.

14.3. Номинальные и реальные показатели. Макроэкономическая система цен

Большинство макроэкономических показателей имеют номинальное и реальное значения. К числу таких показателей следует отнести номинальный и реальный ВНП, номинальные и реальные ставки процента заработной платы, номинальный и реальный курсы валют и т. д.

Номинальный ВНП выражен в текущих ценах на момент измерения.

Реальный ВНП соизмеряет физический объем выпуска в экономике в различные временные периоды, оценивая производственные блага в этих периодах в постоянных (базисных) ценах.

Величина номинального ВНП определяется:

• динамикой реального объема производства;

• колебаниями уровня цен.

Корректировка величины ВНП на индекс цен дает значение реального ВНП. Формально эта зависимость может быть представлена: Экономическая теория: учебник 14.3. Номинальные и реальные показатели. Макроэкономическая система цен.

При этом:

• если индекс цен меньше 1, это инфлирование – корректировка ВНП в сторону увеличения;

• если индекс цен больше 1, – дефлирование – корректировка ВНП в сторону уменьшения.

Для оценки изменения темпов инфляции и динамики стоимости жизни используют индексы цен.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет затраты на приобретение фиксированного набора благ (потребительской корзины), обычно потребляемых средней городской семьей.

Индекс цен производителя (ИЦП), в котором вес каждого блага соответствует его доле в корзине, представляющей отечественное производство.

Индексы с фиксированными весами, такие как ИПЦ, ИЦП, называются индексами Ласпейроса.


Экономическая теория: учебник 14.3. Номинальные и реальные показатели. Макроэкономическая система цен.

где Рi0 и Рiт– цены i блага в базисном и текущем периодах соответственно; Qi0– количество i блага в базисном периоде.

Недостатком индекса является невозможность учета изменения в структуре:

• весов в текущем и базисном периодах;

• производства и потребления в текущем периоде;

• в стоимости жизни субъектов.

Индекс, основанный на фактической доле каждого блага в потребительских расходах соответствующего года, называется индексом Пааше или индексом с изменяющимися весами.


Экономическая теория: учебник 14.3. Номинальные и реальные показатели. Макроэкономическая система цен.

где Qi0 – количество i блага в текущем периоде.

Недостатки индекса – не учитываются:

• динамика структуры весов, вследствие чего занижается уровень цен;

• изменение структуры потребления в базисном и текущем периодах.

Если вместо Q подставить весь набор благ, имеющийся в ВНП, а вместо Р – соответственно их цены, то можно рассчитать дефлятор ВНП.

Дефлятор ВНП имеет отличия от ИПЦ:

• измеряет цены более широкой группы товаров;

• фиксирует изменения в объеме и структуре продукта;

• включает цены только отечественных товаров.

Индекс Фишера устраняет в какой-то мере недостатки вышеуказанных индексов: Экономическая теория: учебник 14.3. Номинальные и реальные показатели. Макроэкономическая система цен..

Глава 15Микроэкономические основы макроэкономики. Поведенческие функции

Содержание данной главы дает характеристику основным факторам, определяющим потребительский выбор, общему виду функций потребления и сбережения и возможных ее модификаций, классифицирует теории потребления в зависимости от критериеобразующих факторов (экзогенное и эндогенной формирование доходов); определяет мотивировку принятия решений фирмами, классифицирует инвестиционные расходы, представляет общий вид и модификации функций инвестиций. Читатель знакомится с содержанием, структурой доходов, расходов, сбережений государственного сектора экономики, с бюджетным дефицитом, формами его проявления и способами финансирования, а также с воздействием государства на потребительские и инвестиционные решения.

15.1. Потребительские решения домохозяйств

15.1.1. Межвременной выбор потребителя и его оптимизация

Ирвинг Фишер впервые поставил вопрос о возможности оптимизации потребительского выбора путем сопоставления потребления в настоящем и будущем. При этом в модели исследуются те ограничения, с которыми сталкивается потребитель, делая выбор между потреблением и сбережением в различные периоды времени (межвременный выбор).

Уравнение межвременного бюджетного ограничения потребителя, показывающее все возможные сочетания потребления в первом и во втором периодах при данных величинах дохода за весь период жизнедеятельности экономического субъекта (рис. 15.1).


Экономическая теория: учебник 15.1.1. Межвременной выбор потребителя и его оптимизация.

Рис. 15.1. Модель межвременного бюджетного ограничения потребителя.


Все потребители стремятся максимизировать функцию полезности двух благ: потребление в первом периоде (С1) и во втором (С2). Предпочтение потребителей между настоящим и будущим потреблением описывается семейством кривых безразличия, каждая из которых иллюстрирует равный уровень полезности для потребления разных наборов потребления сегодня и в будущем, при этом, стремясь максимизировать полезность, экономический субъект пытается достичь наиболее высокой кривой безразличия. Однако стремления субъектов наталкиваются на межвременные бюджетные ограничения.

Вопрос о функции потребления и сбережения определяется двумя моментами:

1. Влиянием роста дохода:

• по мере роста дохода линия бюджетных ограничений сдвигается вправо и «достигает» кривой безразличия с более высоким уровнем потребления;

• если потребитель в двух периодах использует нормальные блага, то в результате роста дохода будет наблюдаться прирост потребления и в первом, и во втором периодах;

• потребление будет определяться текущей стоимостью дохода в данном периоде и дисконтированной стоимостью дохода будущего периода.

2. Изменением процентной ставки.

Согласно модели И. Фишера потребление зависит не только от текущего дохода, но и от того количества доходов, которое потребитель рассчитывает получить в течение всей своей жизни.


Экономическая теория: учебник 15.1.1. Межвременной выбор потребителя и его оптимизация.

Экономический анализ И. Фишера показал, что значения изменения процентной ставки неоднозначно влияют на поведение кредиторов и заемщиков.

Изменение процентной ставки оказывает влияние на изменение и потребления, и сбережения. Иногда полагают, что рост процентной ставки всегда приводит к росту сбережений. Однако это не всегда так, ибо поведение потребителя во многом определяется тем, какую роль он сейчас играет: заемщика или кредитора.

Кроме этого необходимо учитывать действия эффекта замены и эффекта дохода.

• Эффект замены состоит в том, что рост процентной ставки делает потребление во втором периоде более дешевым благом по сравнению с первым периодом, т. е. уменьшение потребления в первом периоде (С1) увеличивает сбережения в этом периоде (S1):

– ΔС1 = ΔS1.

Это приводит к повышению потребления во втором периоде С2 на величину, равную rΔ S1. Другими словами, уменьшение потребления на 1 единицу в первом периоде С1 приводит к росту потребления во втором периоде (С2) на величину, большую единицы. Итак, эффект замены действует в строну ↑С2 во II периоде и ↓ С1 в I периоде, что приводит к ↑S1 в I периоде.

Эффект дохода отражается в изменении потребления и в первом, и во втором периодах, которые связаны с переходом к новой кривой безразличия, показывающей более высокий уровень потребления.

Однако данный эффект по-разному влияет на состояние экономических субъектов, находящихся в роли кредиторов и заемщиков.

Для кредитора эффект дохода, будучи величиной положительной, увеличивает потребление и С1, и С2. Для заемщиков отрицательный эффект дохода сокращает потребление в обоих периодах. При этом сбережения кредиторов (S1) снижаются, а сбережения заемщиков (S) увеличиваются.

Итак, на агрегированном уровне эффект дохода заемщиков и кредиторов нейтрализуется.

Функция потребления И. Фишера отражает зависимость потребительских расходов от текущей (дисконтированной) стоимости совокупного дохода за все периоды жизнедеятельности:

Экономическая теория: учебник 15.1.1. Межвременной выбор потребителя и его оптимизация.
15.1.2. Потребительский выбор и модификация потребления при экзогенном доходе (модели Кейнса, Фридмена, Модильяни)

В соответствии с концепцией экзогенного дохода экономические субъекты формируют свое потребление в зависимости от размеров полученного ими располагаемого дохода (уv), т. е. дохода с учетом выплаты трансфертных платежей (TR) и уплаты налогов в соответствии с установленной налоговой ставкой (ту), и что изменение процентной ставки не оказывает решающее воздействие на потребительские расходы. На данное обстоятельство впервые обратил внимание Дж.-М. Кейнс.

Основные постулаты кейнсианской теории потребления:

– с ростом дохода экономические субъекты увеличивают свое потребление, но не в той пропорции, в какой растет доход. Пропорция распределения дохода на потребление и сбережения определяется предельной склонностью к потреблению (Су);

– изменение дохода в коротком периоде, как правило, не сказывается на потребительских расходах. В длительном периоде по мере роста дохода доля, идущая на потребление, сокращается, средняя склонность к потреблению будет падать;

– зависимость между ростом доходов и изменением потребительских расходов отражает функция потребления:

С = С0 + СуУ?v,

где С0 – величина автономного потребления, независимого от текущего дохода.

При этом функция сбережения примет вид:

S = – С0 + SуУ?v,

где Sу —предельная склонность к сбережению.

Впоследствии кейнсианская концепция была уточнена. Саймон Кузнец, проанализировав значительный массив данных, пришел к заключению, что по мере роста дохода средняя склонность к потреблению не понижается, а остается постоянной. Исследование показало, что существуют две функции потребления: краткосрочная, которая отвечает постулатам Кейнса, и долгосрочная, характеризующаяся постоянным значением средней склонности к потреблению.

Разгадка этих противоречий потребления представлена в моделях М. Фридмена и Ф. Модильяни.

В основе теории жизненного цикла Модильяни лежит идея рационального планирования поведения индивида в отношении потребления и сбережения на долгосрочный период с учетом возможно лучшего распределения потребления на весь период жизни.

Согласно теории жизненного цикла:

• доход, получаемый потребителем, колеблется на протяжении всей жизни на одном уровне;

• возможные колебания осуществляются в определенных пропорциях;

• сбережения перераспределяют доход и регулируют уровень потребления;

• расходы на потребление формируются за счет первоначального богатства и трудового дохода, полученного за весь период экономической активности индивида.

При равномерном распределении дохода по годам потребление будет представлено следующим образом:

Экономическая теория: учебник 15.1.2. Потребительский выбор и модификация потребления при экзогенном доходе (модели Кейнса, Фридмена, Модильяни)

где Б – накопленное богатство;

У – получаемый доход;

R – число рабочих лет;

Д – продолжительность жизни.

Функция потребления принимает вид:

С = αБ + βУ,

где α – предельная склонность к потреблению по накопительному богатству,

β – предельная склонность к потреблению по доходу.

Определив среднюю склонность к потреблению как.


Экономическая теория: учебник 15.1.2. Потребительский выбор и модификация потребления при экзогенном доходе (модели Кейнса, Фридмена, Модильяни)

отметим, что для краткосрочного периода характерно снижение средней склонности к потреблению при росте дохода, а в долгосрочном периоде отношение богатства к доходу имеет постоянное значение, а, следовательно, и средняя склонность к потреблению будет неизменна. Данная трактовка разрешает противоречия потребления, согласно которому средняя склонность к потреблению падает с ростом дохода. Этот процесс характерен для краткосрочного периода, в долгосрочном – потребительские доходы поддерживаются относительно стабильными, несмотря на колебания текущего дохода.

Теория постоянного (перманентного) дохода в качестве ключевых вопросов исследует причины, мотивы формирования ожиданий потребителей относительно их будущих доходов, анализирует факторы, определяющие временные и постоянные изменения доходов экономических субъектов, и их влияние на потребительское поведение.

Под постоянным доходом понимают доход, который сохранится в будущем при данном текущем уровне богатства и дохода сегодня и ожидаемого в будущем, т. е. средневзвешенная величина ожидаемых доходов за весь период жизни потребителя. При этом потребители стремятся в течение всей жизни поддержать постоянный уровень потребления, занимая в долг и делая сбережения в зависимости от ситуации и размера дохода.

Согласно данной концепции функция потребления принимает следующий вид:

С = Сypур,

где Сyp – предельная склонность к потреблению по перманентному доходу, Ур – номинальный перманентный доход, который равен.


Экономическая теория: учебник 15.1.2. Потребительский выбор и модификация потребления при экзогенном доходе (модели Кейнса, Фридмена, Модильяни)

где Уd – текущий доход в году d, а d – количество лет жизни.

15.1.3. Потребительский выбор и функция потребления при эндогенном доходе

Данная концепция, определяемая классиками и неоклассиками, базируется на теории эндогенного дохода и теории межвременного потребительского выбора И. Фишера. Согласно теории эндогенного дохода, экономические субъекты на рынке труда не встречают каких-либо ограничений. Они могут заработать столько, сколько им необходимо для максимального удовлетворения набора потребностей, состоящего из двух благ.

Составными параметрами дохода экономического субъекта являются:

доход, полученный от трудовой деятельности;

доход, приобретенный от имущества.

Отсюда совокупный доход может быть представлен в следующем виде:

У = wN + rW0, (1)

где w – реальная ставка заработной платы,

N – количество отработанного времени,

W – величина имущества,

rW0 – доход от имущества, накопленного ранее, т. е. в свою очередь:


W0=W−1+1+r S−1,

где r – процентная ставка (доходность имущества),

W–1, S–1 – имущество и сбережения предыдущего периода.

Доход зависит от ставки заработной платы, количества отработанного времени и дохода от прежних сбережений.

Вопрос о количестве рабочего времени ограничивается календарным временем, поскольку рабочее время (N) есть разница между календарным (К) и свободным временем (F):

N = К – F.

При этом экономический субъект стремится максимизировать свою полезность, состоящую из двух благ: а) доход (у); б)свободное время (F).

Функцию полезности можно представить в следующем виде: Экономическая теория: учебник 15.1.3. Потребительский выбор и функция потребления при эндогенном доходе..

При решении об оптимизации функции полезности экономический субъект наталкивает на бюджетные ограничения своего дохода. Точка оптимума – точка касания кривой безразличия и линий бюджетных ограничений.

Выбор потребителя наталкивается на бюджетные ограничения дохода, определяемые совокупным доходом.

Изменение ставки процента (r) приводит к изменению дохода от имущества rW. Если ставка процента растет (r↑), то увеличивается и доходность от имущества (rW↑). Имея больше доход от имущества, экономические субъекты будут меньше работать, увеличивая свое свободное время.

В условиях эндогенного дохода по мере роста процентной ставки (r) меняется величина дохода и в первом, и во втором периодах (У1 и У2). Экономические субъекты переходят на более высокую кривую безразличия, где их доход возрастает (У ↑). При этом при росте ставки процента (r ↑) поворота линии межвременного бюджетного ограничения нет. Угол наклона линии межвременного бюджетного меняется одновременно с увеличением дохода. Однако, поскольку согласно модели И. Фишера эффект дохода не является ярко выраженным, то субъекты перемещаются вдоль той же самой кривой безразличия. В данном случае имеет место только эффект замены, предполагающий снижение потребления в первом периоде при росте его во втором. Такой подход приводит неоклассиков к выводу о том, что существует обратная зависимость потребления от изменения процентной ставки в первом периоде.

Функция потребления является убывающей функцией от ставки процента и имеет вид:


С=С0 +Уv +Сrr,

где С – потребление в текущем периоде;

С0 – автономное потребление, не зависящее ни от дохода, ни от ставки процента;

Сr – показатель, характеризующий, на сколько единиц сократится (возрастет) потребление при увеличении (уменьшении) ставки процента на одну единицу;

Уv – располагаемый доход.

15.2. Инвестиционные решения фирм

15.2.1.Поведение фирм при формировании автономных инвестиций

В макроэкономической теории существуют несколько концепций принятия инвестиционных решений, касающихся автономных инвестиций.

Согласно неоклассической теории фирма в условиях совершенной конкуренции и состоянии равновесия доводит объем капитала до такой величины, когда предельный продукт капитала (МРК) будет равен реальным издержкам по использованию капитала.

Исходя из данных посылок, выделяются две группы фирм:

• фирмы, выпускающие продукцию и берущие капитал в аренду;

• фирмы, владеющие капиталом и сдающие его в аренду.

Фирм, берущих капитал в аренду, будет интересовать:

• арендная плата по использованию капитала (R);

• продажная цена выпускаемой продукции (РТ),

• реальные издержки (RC) по пользованию арендой RC = R/РТ.

Поскольку результат от использования дополнительной единицы капитала выражается в предельном продукте капитала, то фирма при принятии решений о расширении производства и максимизации прибыли сравнивает МРК и RC. Арендуемый капитал увеличивается, если МРК > RC и прекращается инвестирование при МРК < RC.

Для собственника капитала арендная плата (R) – доход.

Собственники капитала сравнивают свой доход (R) с издержками по владению (CI), которые, в свою очередь, равны:


CI=dPК+iPК−ΔРеК,

где d – норма амортизации; РК – цена приобретения единицы капитала; К – потери в результате износа оборудования; i – номинальная ставка процента; iPК – альтернативные издержки, связанные с отвлечением денежной суммы (РК) на приобретение капитала, т. е. недополученный доход по процентной ставке (или издержки по процентам); ΔРеК – ожидаемое изменение цены капитала.

Проделав несложные преобразования, получим:


CI / Рк=d+r .

Разница между предельным продуктом капитала (МРК) и издержками по владению капиталом является для владельцев капитала стимулами для осуществления инвестиций:

[MPK−(r+d)]>0.

В данном случае функцию автономных инвестиций можно представить:


Ia=β[MPK−(r +d)],

где в – коэффициент, характеризующий чувствительность предпринимателей к инвестиционным стимулам.

Другой теорией принятия инвестиционных решений является теория предельной эффективности капитала, которая относится к кейнсианской школе.

Кейнс вводит в экономическую теорию две гипотезы, в соответствии с которыми характеризуется инвестиционный спрос:

• инвестиционный спрос не тождественен спросу на капитал;

• инвестиционный спрос определяется стимулами для инвестирования.

Формирование автономных инвестиций определяется двумя основными показателями:

• предельной эффективностью капитала;

• ставкой процента.

Под предельной эффективностью капитала понимается та норма дисконтирования, при которой ожидаемая доходность от инвестиционных вложений будет равна восстановительной стоимости капитала. Данное утверждение представлено в следующем виде:


Экономическая теория: учебник 15.2.1.Поведение фирм при формировании автономных инвестиций.

где КСВ – стоимость воспроизводства;

П1, П2 +…+ ПТ – доходы в соответствующем году;

r – норма дисконта.

Предельная эффективность капитала будет отражать ту норму дисконта (r*), при которой неравенство превращается в равенство.

Для принятия решений об инвестировании предприниматель сравнивает предельную эффективность капитала со сложившейся на рынке процентной ставкой. Результат сравнения служит руководством к принятию решений: 1) если ставка процента (i) больше предельной эффективности капитала (r*), то предпринимателю целесообразно продавать производственные мощности (отрицательные инвестиции); 2) если i < r*, то фирме выгодно делать инвестиции.

Разрыв между предельной эффективностью капитала и процентной ставкой образует стимулы к инвестированию. При этом функция инвестиций представлена формулой:


Ia=α(r *−r),

где α – коэффициент чувствительности предпринимателей к инвестиционным стимулам.

Специфика данной функции состоит в том, что она:

• по процентной ставке малоэластична. Поскольку в определенных интервалах, несмотря на наличие стимулов к инвестированию, фирмы не стремятся увеличивать объем инвестиций, т. к. ставка процента недостаточно упала, чтобы был экономически выгодным переход к следующему по рангу проекту.

• неустойчива, что объясняется тем, что предельная эффективность капитала есть субъективный показатель, отражающий оценки фирм в отношении будущей доходности инвестиций:

15.2.2. Оптимальный запас капитала, принцип акселератора в формировании индуцированных инвестиций

Фирмы, принимая решения об инвестировании, определяют, какой объем выпуска может быть произведен на основе имеющихся ресурсов и какая производственная функция наиболее оптимально будет отражать зависимость между вложенным капиталом и ожидаемым объемом выпуска.

Варианты принятия решений фирмами зависят:

• от первоначального запаса капитала;

• определение его оптимального размера.

I. В случае полного отсутствия запаса капитала фирма оказывается перед выбором:

• инвестировать имеющиеся ресурсы в производственное оборудование и завтра осуществить выпуск продукции [F (К)], или.

• одолжить (положить в банк) ресурсы и завтра получить доход К (1 + r).

Данная ситуация представлена на графике (рис. 15.2):

Оптимизация инвестирования при отсутствии запаса капитала.

0R – альтернативная стоимость инвестиций;

0F (К) – производственная функция.

На участке 0А ценность выпуска превышает затраты, технология – производительна, инвестиции имеют смысл.

(·) А – критическая точка, прибыль равна нулю.

Если процентная ставка растет (r), то угол наклона 0R меняется (см. 0R’), область производительных инвестиций сокращается.

Экономическая теория: учебник 15.2.2. Оптимальный запас капитала, принцип акселератора в формировании индуцированных инвестиций.

Рис. 15.2 Оптимизация инвестирования при отсутствии запаса капитала.

Отдача от инвестирования капитала:


Отд.=F(К)/(1+r)− К,

где Отд. – отдача от инвестирования; F(К)/(1+r)− – настоящая ценность завтрашнего выпуска; К – сегодняшние инвестиции.


II. В случае наличия первоначального запаса запас капитала в будущем может отличаться от накопленного запаса на:

• величину вновь инвестированного капитала (I);

• долю амортизационных отчислений (d). Формально данная зависимость может быть представлена:

К2 = К1 + I – dK1,

где К2 – новый запас;

К1 – старый запас;

I – валовые инвестиции;

dK1 – амортизационные отчисления.

Отсюда: К2 = К1 + I – dK1.

Оптимальный объем капитала (К*) – объем, при котором максимизируется прибыль в условиях, когда предельный продукт капитала (МРК) равен предельным затратам.

При этом предельный продукт капитала представляет собой прирост выпуска при использовании в производстве дополнительной единицы капитала и задается наклоном производственной функции: MPK У К.

Величина выпуска, который может быть произведен, описывается производственной функциейу = F(К). Если инвестирование осуществляется за счет ресурсов, которые могли бы быть вложены в приобретение финансовых активов, то альтернативные затраты будут равны (1 + r).

Если инвесторы используют займы, то предельные затраты инвестирования также будут равны (1 + r).

Графически изложенные постулаты представлены на рис. 15.3.

Экономическая теория: учебник 15.2.2. Оптимальный запас капитала, принцип акселератора в формировании индуцированных инвестиций.

Рис. 15.3. Оптимизация капитального запаса.


(·) Е – равновесное состояние, при этом предельный продукт капитала (МРК) равен предельным затратам 1 + r.

Оптимальный запас капитала (К*) будет равен такой величине, при которой расстояние между кривыми F(К) и 0R будет наибольшим.

Разница между величинами фактического запаса (К) и оптимального (К*) создает стимулы к инвестированию, при равенстве К = К* фирма не будет осуществлять инвестиций.

Зависимость между инвестициями (I), фактическим (К) и оптимальным (К*) запасами выражается в следующем виде:


I=λ(К*−К),

где λ – гибкий акселератор, 0 < l < 1.

Показатель λ – коэффициент чувствительности предпринимательской деятельности по поводу стремления к ликвидации разницы между желаемыми и действительными величинами капитала в каждый период времени. Этот показатель характеризует скорость корректировки капитала до величины оптимального уровня.

При достижении оптимального запаса капитала инвестиции в соответствии с принципом акселератора должны изменяться в той же пропорции, что и объем выпуска.

Если рассматривать развитие данных процессов в динамике, получим:


Iинд.=β(УтУт−1),

где Iинд. – индуцированные инвестиции;

ут и ут-1 – значения ВНП в соответствующие периоды,

β – акселератор, характеризующий величину прироста инвестиций при изменении реального объема производства на дополнительную единицу.


Таким образом, величина индуцированных инвестиций зависит от темпов развития экономики и изменений в уровне национального дохода страны.

15.3. Воздействие государства на потребительские и инвестиционные решения экономических субъектов

15.3.1. Бюджетный дефицит и государственный долг

Будучи самостоятельным экономическим субъектом, государство осуществляет расходы и нуждается в доходах. Самым важным источником государственных доходов являются различные виды налогов.

• Налоги на доходы (налог на доходы физических лиц, единый социальный налог, налог на доходы юридических лиц).

• Налоги на расходы (акциз, импортный тариф).

• Налоги на собственность (налоги на наследство, на дома и строения, сельскохозяйственные угодья и землю).

• Налоги могут быть разделены на прямые, которыми облагаются индивидуумы и фирмы, и косвенные: налоги на продажу товаров и услуг.

• Неналоговые поступления: представляют собой преимущественно прибыли государственных предприятий.

Доходы правительства зависят от величины национального дохода и ставки налогообложения. Данная зависимость может быть представлена:

Т = туУ,

где ту – налоговая ставка. С позиции кейнсианцев сокращение налоговой ставки ведет к сокращению доходной ставки. Классики утверждают, что рост налоговой ставки приводит к увеличению налоговых поступлений.

Государственные расходы можно разделить на 4 направления:

• правительственные закупки товаров и услуг;

• государственные инвестиции;

• трансферты частному сектору;

• проценты по государственным долгам.

Ситуация, когда доходы государства превышают расходы, называется профицитом бюджета.

Состояние экономики, когда расходы государства превышают доходы, отражает дефицит бюджета. Существует четыре основных способа финансирования бюджетного дефицита:

• путем увеличения количества денег высокой эффективности;

• путем увеличения количества облигаций казначейства у населения;

• при помощи расходования валютных резервов ЦБ;

посредством продажи государственных активов.

Если у казначейства (министерства финансов) не хватает денег, то оно выпускает на соответствующую сумму ценные бумаги и продает их Центральному банку. Что, в конечном счете, означает эмиссию денег и увеличение денежной массы. Если Центральный банк напрямую не покупает эмитированные бумаги у казначейства, то он скупает у населения купленные им казначейские бумаги.

Государство выпускает ценные бумаги (облигации) и продает их частным лицам, что представляет долговое финансирование дефицита бюджета, которое проявляется в том, что: 1) количество денег в обращении не увеличивается; 2) средства, взятые в долг у частных лиц, подлежат возврату.

Государственный долг представляет общий размер задолженности государства владельцам государственных ценных бумаг, который равен сумме накопленных в прошлом бюджетных дефицитов за вычетом бюджетных избытков.

Количественная взаимосвязь между дефицитом и государственным долгом может быть представлена:

PBD = ΔВf + ΔВр + ЕΔВv = ΔН + ΔВ’р + ΔА + ЕΔВv,

где Р – уровень цен; BD – реальная величина дефицита государственного бюджета; ΔВf – объем продаж государственных бумаг Центральному банку; ΔВр – объем продаж государственных ценных бумаг частному сектору; ΔВ’р – объем продаж государственных ценных бумаг, не связанных с распродажей государственных активов; Е – обменный курс, выраженный в единицах отечественной валюты за единицу иностранной; ΔВv – изменение объема валютных резервов, связанное с финансированием дефицита бюджета, ΔН – денежная база, ΔА – объем проданных активов государства.


Бюджетный дефицит может быть представлен в различных видах.

Исходным считается общий дефицит, который складывается из первичного дефицита и процентных выплат по государственному долгу.

Первичный дефицит представляет собой правительственные платежи, за вычетом государственных доходов.

Различают также структурный и циклический дефициты. Циклический дефицит зависит от фазы обычного экономического цикла. В период подъема доходы бюджета в виде налогов растут, а расходы снижаются (прежде всего из-за сокращения числа пособий по безработице). Следовательно, значение дефицита снижается. В период спада идут обратные процессы.

Структурный дефицит – это дефицит, присутствующий в экономике даже при полной занятости, то есть не рассасывающийся, даже когда экономический цикл проходит фазу бума.

Следует иметь в виду также различие между реальным и номинальным дефицитом. Реальный дефицит рассматривается в неизменных ценах, номинальный – в текущих. Различие между реальным и номинальным дефицитом становится заметным в период инфляции, когда, с одной стороны, обесценивается сумма государственного долга, с другой – растет ставка процента.

Введя различие между общим и первичным дефицитом, следует еще раз обратить внимание на механизм роста государственной задолженности. Допустим, возник некоторый дефицит бюджета. При наличии этого первичного дефицита общий дефицит начинает возрастать. Это происходит потому, что надо выплачивать проценты по долгу, который был образован для покрытия первичного дефицита. Если средств для выплаты процентов нет (нет экономического роста или он недостаточен), то эти средства снова берутся взаймы и по ним тоже надо платить проценты. Так возникает самогенерирующий механизм роста государственной задолженности.

15.3.2. Влияние государственных расходов и налогов на потребительские и инвестиционные решения частного сектора

Государство оказывает воздействие на потребительское поведение домохозяйств при помощи влияния налогов на их межвременные бюджетные ограничения. Домашние хозяйства реагируют как на изменение налоговой ставки, так и на рост государственных расходов. Колебания в налогах прямо влияет на бюджетные ограничения домохозяйств, что непосредственно отражено в представленном уравнении:


Экономическая теория: учебник 15.3.2. Влияние государственных расходов и налогов на потребительские и инвестиционные решения частного сектора.

Изменения в налогах могут носить временный, постоянный, ожидаемый характер, что по-разному отражается на поведении потребителей.

Временное изменение налогов, например их рост, в условиях сбалансированного бюджета, т. е. когда изменение в налогах (Т) сопровождается равными изменениями в государственных расходах (G), оказывает влияние на потребление (С1), уменьшая его, но в меньшей мере, чем наблюдается рост налогов.

Временное увеличение налогов приводит лишь к временному падению располагаемого дохода. Домохозяйства, стремясь стабилизировать доход, будут в период высоких налогов занимать в счет будущих доходов.

Таким образом, при росте налогов сбережения в частном секторе снижаются, государственные сбережения остаются постоянными, общенациональные сбережения сокращаются.


Экономическая теория: учебник 15.3.2. Влияние государственных расходов и налогов на потребительские и инвестиционные решения частного сектора.

Систематический рост налогов приводит к падению постоянного располагаемого дохода. Домашние хозяйства в большей степени, чем при временном росте налогов, сократят объем потребления, возможно, сбережения частных лиц сократятся на меньшую величину или вообще останутся неизменными.

Несколько иная трактовка влияния изменений доходов и расходов на потребление отличается кейнсианским направлением. Кейнсианцы также признают обратную зависимость между изменением налогов и потреблением домашних хозяйств, но объясняют эту зависимость с помощью особой разновидности мультипликатора государственных расходов [1/(1 – Су)]. Он показывает, насколько изменится величина национального дохода при изменении государственных расходов на единицу.

В результате мультипликативного процесса в экономике отмечаются два эффекта роста:

• совокупного спроса;

• спроса со стороны частных лиц.

Влияние государственных расходов и налогов несколько в ином аспекте сказывается на инвестиционных решениях предпринимателей. В соответствии с функцией инвестиций рост процентной ставки сокращает инвестиционный процесс. Отсюда, встает задача: проследить зависимость – динамика доходов и расходов государства? колебания процентной ставки? изменения частных инвестиций.

Важным аспектом принятия инвестиционных решений является проблема распределения сбережений, являющихся источником финансирования, между государственными и частными секторами.

С позиции теоретиков неоклассического толка рост налогов в краткосрочном периоде не влияет на потребление, но сокращает уровень частных сбережений, соответственно, ресурсная база инвестирования уменьшается.

Механизмом, сокращающим размеры инвестирования, является рост процентной ставки на рынке сбережений и инвестиций.

Долговременный характер роста налогов на частных сбережениях не отражается. Когда происходит частичное сокращение сбережений, то инвестиции сокращаются, но не пропорционально росту налогов.

Концепция Кейнса трактует одинаковое увеличение расходов и доходов государства через мультипликативный эффект, приводящий к росту национального дохода, с одной стороны, возрастает и потребление, и сбережения, а, следовательно, и инвестиции. Однако осуществление реальных инвестиций зависит от динамики ставки процента. Но, с другой стороны, рост национального дохода приводит к росту спроса на деньги, росту ставки процента, сокращению инвестиционных проектов. Данное падение инвестиций частично компенсируется сбережениями, которые образовались в результате роста национального дохода.

Государство своей политикой может регулировать объем инвестиций.

Налоговая политика, как правило, влияет на сокращение инвестиций, уменьшая ее ресурсную базу, например, повышение налога на прибыль, сокращение инвестиционного налогового кредита, уменьшение амортизационных льгот и т. д. Однако на практике фирмы уплачивают налог и получают субсидии, что влияет на принятие оптимальных инвестиционных решений.

К числу таких льгот можно отнести:

• налоговые скидки на инвестиции – инвестиционный налоговый кредит, который сокращает налоговые платежи фирм на определенную величину с каждой денежной величины, израсходованной на приобретение товаров;

• ускоренный регламент амортизационных отчислений, согласно которому фирма вычитает из корпоративных налогов сумму, отражающую износ основных фондов. Чем больше принятые нормы амортизации, тем больше суммы средств, сэкономленных за счет налоговых скидок на амортизацию.

Глава 16Макроэкономические взаимоотношения экономических субъектов в системе национальных рынков

В данной главе рассматриваются проблемы равновесия на рынках товаров и услуг, финансовых активов, труда, их взаимоотношение, взаимодополнение и взаимоопределяемость. При этом раскрывается специфика формирования спроса и предложения в данной совокупности рынков, дается теоретическое обоснование механизма установления равновесия в долгосрочном и краткосрочном периодах.

16.1. Рынок товаров и услуг

16.1.1. Совокупный спрос и его составляющие. Теоретические подходы к обоснованию вида кривой совокупного спроса

Совокупный спрос на рынке товаров и услуг отражает планы всех экономических субъектов относительно покупок всех объемов конечных благ, производимых в стране в течение определенного периода времени.

Основные элементы совокупного спроса – потребительские расходы домохозяйств, инвестиции, государственные закупки, чистый экспорт:

Уd = С + I + G + NX.

Зависимость запланированных объемов покупок конечных товаров и услуг, произведенных в стране от уровня цен, отражается кривой совокупного спроса.

Все точки этой кривой показывают, какой объем конечных товаров и услуг готовы купить все экономические субъекты при запланированном уровне цен.

Кривая спроса строится исходя из того, что все факторы, кроме уровня цен – постоянны. Изменение неценовых факторов приводит к сдвигу кривой совокупного спроса. Обычно кривая совокупного спроса – это убывающая зависимость от уровня цен (рис. 16.1).

Некоторые концепции объяснения убывающего вида совокупного спроса.


1. Классическая концепция исходит из количественной теории денег. MV = YP => Уd = MV/Р. Если цены растут, то совокупный спрос падает.

2. Современная монетаристская концепция исходит из того, что скорость обращения денег непостоянна, а зависит от процентной ставки V(i). В этом случае монетаристы, используя формулу количественной теории.


Экономическая теория: учебник 16.1.1. Совокупный спрос и его составляющие. Теоретические подходы к обоснованию вида кривой совокупного спроса.

делают следующие выводы: при росте цен Р ↑⇒ спрос на деньги ↑⇒ предложение денег постоянно ⇒ альтернативная стоимость денег (i) ↑⇒ экономические субъекты, формируя свой портфель активов, состоящий из ценных бумаг, недвижимости, наличности и т. д. предпочитают неденежные активы.

В результате деньги будут переходить быстрее из рук в руки, т. е. скорость V ↑.

3. Кейнсианская теория для анализа вида кривой совокупного спроса использует не количественную теорию денег, а структурный состав совокупного спроса, оценивая чувствительность его составляющих к изменению цен (р):

Уd = С + I + G + NX.

Оценивая поведение экономических субъектов при формировании планов покупки товаров и услуг, Кейнс считал, что эластичность совокупного спроса определяется чувствительностью инвестиций к изменению процентной ставки в результате колебания цен.

Экономическая теория: учебник 16.1.1. Совокупный спрос и его составляющие. Теоретические подходы к обоснованию вида кривой совокупного спроса.

Рис. 16.1. Кривая совокупного спроса.


Кейнс выделил эффект процентной ставки – эффект Кейнса. При росте цен (р) увеличивается спрос на деньги, что при данном предположении денег приводит к росту процентной ставки ↑i. В ответ на увеличение процентной ставки (i) объем запланированных инвестиций сокращается I↓.

Снижение объема инвестиционного спроса ведет к уменьшению совокупного спроса. Поскольку согласно кейнсианской теории функция дохода малоэластична по i, то весь совокупный спрос малоэластичен.

Считая совокупный спрос малоэластичным по цене, Кейнс полагал, что совокупный спрос более чувствителен к Dу, и нередко использовал кривую плановых расходов (рис. 16.2).

Епл. = С(у) + I(i) + G + NX.

Экономическая теория: учебник 16.1.1. Совокупный спрос и его составляющие. Теоретические подходы к обоснованию вида кривой совокупного спроса.– автономные расходы.

С = С0 + С(у – Т).

Функциональная зависимость величины совокупных плановых расходов от уровня национального дохода У называется кривой плановых расходов (рис. 16.2).

Экономическая теория: учебник 16.1.1. Совокупный спрос и его составляющие. Теоретические подходы к обоснованию вида кривой совокупного спроса.

Рис. 16.2. Кривая плановых расходов.


4. Представители неоклассического синтеза, развивая идею Кейнса об анализе чувствительности всех элементов совокупного спроса к изменению цены, помимо эффекта Кейнса рассматривали еще два эффекта повышения эластичности совокупного спроса по цене.

Эффект реальных кассовых остатков (эффект Пигу): потребительские расходы тоже могут быть чувствительны к изменению цен.

При росте цен (р) потребители сталкиваются с тем, что их сбережения (S) обесцениваются, они становятся беднее, стремление сохранить уровень благосостояния заставляет экономических субъектов увеличивать сбережения за счет сокращения потребления. Эмпирически эффект Пигу выражен слабо.

G – не чувствителен к изменению цен.

Эффект импортных закупок. При росте цен (р) в данной стране ее товары и услуги становятся дороже по сравнению с импортными товарами. В результате субъекты данной страны начинают предпочитать импортные товары. В то же время иностранные фирмы снижают объем экспортных закупок, чистый экспорт понижается NX↓.

16.1.2. Совокупное предложение в долгосрочном и краткосрочном периодах

В макроэкономике для определения понятия краткосрочного и долгосрочного периодов используются иные постулаты, чем в микроэкономике. В макроэкономике все факторы, кроме одного, считаются неизменными. Изменение всех факторов имеет место только в сверхдлительных периодах. В основе деления на краткосрочный и долгосрочный периоды лежит гибкость цен.

Под краткосрочным периодом понимается период, в течение которого цены на ресурсы (например, заработная плата) не успевают приспособиться к изменению товарных цен.

Долгосрочный период – период, в течение которого все цены на ресурсы полностью приспосабливаются к изменению цен на товары.

Продолжительность периода оказывает большое влияние на вид кривой совокупного предложения. Существует два типа кривых совокупного предложения, отражающих зависимости в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Совокупное предложение – весь объем конечных товаров и услуг, который производители данной страны готовы произвести и поставить на рынок в течение определенного периода времени.

Зависимость планов производителей от уровня цен описывается кривой совокупного предложения.

В долгосрочном периоде кривая совокупного предложения представляет собой вертикальную прямую, проходящую на уровне национального дохода при полной занятости (УF) (рис. 16.3).

Экономическая теория: учебник 16.1.2. Совокупное предложение в долгосрочном и краткосрочном периодах.

Рис. 16.3. Кривая совокупного предложения в долгосрочном периоде.


Доказательство

1. Гибкость цен на ресурсы объясняет вертикальный вид кривой. Предприниматель достигает оптимального объема выпуска, и когда его издержки в долгосрочном периоде растут в той же пропорции, что и уровень цен, то ему нет смысла изменять объем выпуска.

2. Гибкость цен на ресурсы, характерные для долгосрочного периода, позволяет предпринимателю выплачивать работникам такую заработную плату, которая удерживает полную занятость в экономике.

В краткосрочном периоде предпосылка о гибкости цен на ресурсы не выполняется, кривая совокупного предложения краткосрочного периода (АSкр.) отличается от кривой совокупного предложения долгосрочного периода (АSдл.).

В случае, когда все цены на ресурсы постоянны, а производственная функция позволяет предпринимателю привлекать новых работников без изменения производительности труда, кривая совокупного предложения (КСП) будет горизонтальной (рис. 16.4).

Экономическая теория: учебник 16.1.2. Совокупное предложение в долгосрочном и краткосрочном периодах.

Рис. 16.4. Кривая совокупного предложения в краткосрочном периоде.

Экономическая теория: учебник 16.1.2. Совокупное предложение в долгосрочном и краткосрочном периодах.

Рис. 16.5. Кривая совокупного предложения и уровень цен.


В общем виде кривая совокупного предложения в краткосрочном периоде есть возрастающая функция от уровня цен (рис. 16.5).

В современной экономической теории существует 4 концепции, объясняющие вид возрастающей кривой совокупного предложения:

1) две концепции акцентируют внимание на несовершенстве рынка труда;

2) две концепции – на несовершенстве рынка благ.

Каждая модель выделяет конкретную причину, по которой неожиданное изменение цен вызывает колебание объема произведенной продукции.

16.1.3. Механизм адаптации экономической системы к краткосрочному и долгосрочному равновесию на рынке благ

Макроэкономическое равновесие на рынке товаров и услуг наблюдается тогда, когда объем национального производства совпадает с запланированными расходами на его покупку, то есть когда совокупный спрос (СС) равен совокупному предложению (СП). Макроэкономическое равновесие не означает, что спрос равен предложению по каждому конкретному виду товаров. Оно может сопровождаться нарушениями равновесия на отдельных рынках товаров. В этом случае дефицит на одних отраслевых рынках должен покрываться избытком на других, чтобы совокупный спрос был равен совокупному предложению.

Различают краткосрочное и долгосрочное макроэкономическое равновесие.

Краткосрочное равновесие является менее устойчивым, поскольку в рыночной экономике существуют внутренние причины, мотивы, выводящие ее из состояния равновесия на определенный период.

Долгосрочное равновесие является более устойчивым.

Рассмотрим кратко реакцию экономической системы на нарушение равновесия в условиях, когда происходит рост совокупного спроса. Допущение: первоначально экономика находится в состоянии долгосрочного и краткосрочного равновесия (рис. 16.6).

1. В силу каких-либо причин произошел рост СС. (↑), AD0 ⇒ AD1.

Экономическая теория: учебник 16.1.3. Механизм адаптации экономической системы к краткосрочному и долгосрочному равновесию на рынке благ.

Рис. 16.6. Экономика в состоянии долгосрочного и краткосрочного равновесия.

2. При р0 на товарном рынке будет дефицит d > s в размере У1 > УF.

3. Если заработная плата осталась жесткой, то на возросший спрос предприниматели стали поднимать цены (р↑) и увеличивать объем производства (↑).

4. Рост цен снизил величину СС и в (.) Е1 достигнуто краткосрочное равновесие, объем производства равен у2.

5. В долгосрочном периоде начинается рост цен (↑) на ресурсы. Рост издержек делает невыгодным сохранение объема производства на уровне У2, поэтому фирмы будут снижать объем производства (↓) при данном уровне цен – сдвиг КСП ASкО ⇒ ASк1.

6. Объем производства снизится (↓), У3 > У2, уровень цен возрастет (↑), Р2 > Р1. (.) Е2 – новое краткосрочное равновесие.

7. Если предприниматели повысят заработную плату (↑) в соответствии с ростом цен (↑), то произойдет дальнейший рост издержек производства, что приведет к сдвигу краткосрочной КСП, сдвиги будут до тех пор, пока экономика не перейдет в состояние краткосрочного и долгосрочного равновесия.

8. Насколько при этом увеличатся цены (↑), от Р0 до Р3, зависит от эластичности спроса. Чем выше эластичность спроса, тем выше темп инфляции.

9. Рост цен в краткосрочном периоде (от Р0 к Р1) зависит от эластичности краткосрочной КСП. Чем меньше эластичность СП, тем больше рост цен в краткосрочном периоде.

Для российской экономики характерны низкая эластичность совокупного спроса и совокупного предложения в краткосрочном периоде.

Низкая эластичность спроса предопределена тем, что инвестиционный спрос предпринимателя мало чувствителен к процентной ставке из-за неотлаженности кредитного механизма финансирования промышленных инвестиций.

Низкая эластичность совокупного предложения связана с длительной устойчивой развивающейся инфляцией.

В ряде случаев, когда СС практически неэластичен, экономика страны при росте СС может попасть в инфляционную ловушку, то есть ситуацию, при которой внутренние рыночные силы способны привести экономику к состоянию устойчивого долгосрочного равновесия, при котором цены практически стабилизируются. Совокупный спрос практически параллелен совокупному предложению в долгосрочном периоде (рис. 16.7).

Экономическая теория: учебник 16.1.3. Механизм адаптации экономической системы к краткосрочному и долгосрочному равновесию на рынке благ.

Рис. 16.7. Инфляционная ловушка.


1. Сдвиги кривой СП не ведут к росту цен, в этой ситуации для восстановления долгосрочного равновесия необходимо вмешательство государства (рестракционная политика), направленное на сокращение СС. AD1 ⇒AD0.

2. В противоположной ситуации, когда нарушение равновесия вызвано сокращением совокупного спроса (AD0 ⇒ AD2), при неэластичности СС может возникнуть дефляционная ловушка, выражающаяся в том, что уровень цен будет падать↓ но при этом в экономике будет наблюдаться низкая занятость. В ситуации дефляционной ловушки государство вводит стимулирование СС до возвращения его в равновесное состояние.

16.2. Рынок финансовых активов

16.2.1. Функция предложения денег и факторы, ее определяющие. Тактические цели денежно-кредитной политики и виды кривой предложения денег

Предложение денег – находящаяся в обращении денежная масса, т. е. все те деньги, которые покинули банковскую систему и находятся на руках и счетах публики.

В краткосрочном периоде величина денежной массы в стране, т. е. предложение денег, есть величина фиксированная. В этой связи кривая предложения денег, характеризующая зависимость предложение денег от ставки процента, есть вертикальная прямая (рис. 16.8).

Экономическая теория: учебник 16.2.1. Функция предложения денег и факторы, ее определяющие. Тактические цели денежно-кредитной политики и виды кривой предложения денег.

Рис. 16.8. Кривая предложения денег.


В ряде случаев, когда наблюдается чувствительность публики к колебаниям номинальной процентной ставки, а также когда коммерческие банки реагируют на изменение ставки процента, то кривая предложения денег может быть возрастающей функцией, но вероятность наступления этого события невелика.

В долгосрочном периоде форма кривой предложения денег, характеризующая зависимость объема денежной массы в стране от цены денег (процентной ставки), зависит от тактических целей Центрального банка (ЦБ).

Тактические цели ЦБ характеризуют намерения банка каким-либо образом реагировать на изменение спроса на деньги.

1. Кривая предложения денег в условиях жесткой политики (рис. 16.9)


Экономическая теория: учебник 16.2.1. Функция предложения денег и факторы, ее определяющие. Тактические цели денежно-кредитной политики и виды кривой предложения денег.

Рис. 16.9. Кривая предложения денег в условиях жесткой политики.


Если тактической целью ЦБ является сохранение неизменности денежной массы (М) при изменении спроса на деньги, то кривая предложения денег в долгосрочном периоде будет вертикальна. В данном случае говорится о жесткой кредитной политике.

Такая политика проводится тогда, когда ЦБ считает, что изменение спроса на деньги связано с изменением уровня цен (р) и для сдерживания инфляции необходимо держать неизменный объем денежной массы. В результате рост спроса на деньги предопределит увеличение ставки процента.

2. Кривая предложения денег в условиях гибкой политики (рис. 16.10)

Экономическая теория: учебник 16.2.1. Функция предложения денег и факторы, ее определяющие. Тактические цели денежно-кредитной политики и виды кривой предложения денег.

Рис. 16.10. Кривая предложения денег в условиях гибкой политики.


Если целью ЦБ является сохранение неизменной цены денег (ставки процента i), то в ответ на изменение спроса на деньги банк будет изменять предложение денег. В данном случае кривая предложения денег в долгосрочном периоде будет горизонтальна. В такой ситуации ЦБ проводит гибкую политику.

Данная политика имеет место в том случае, если правительство считает, что рост спроса на деньги связан с инвестиционной программой, направленной на рост реального национального дохода, и для того, чтобы подъем экономики продолжался, необходимо поддерживать неизменной низкую ставку процента.


3. Кривая предложения денег в условиях промежуточной политики (рис. 16.11).


Экономическая теория: учебник 16.2.1. Функция предложения денег и факторы, ее определяющие. Тактические цели денежно-кредитной политики и виды кривой предложения денег.

Рис. 16.11. Кривая предложения денег в условиях промежуточной политики.


Если тактической целью ЦБ является сохранение определенных темпов роста денежной массы в ответ на изменение спроса на деньги, то ЦБ при увеличении спроса на деньги увеличивает денежную массу, но в меньшей мере, чем это необходимо для поддержания неизменной ставки процента.

В этом случае кривая предложения денег в долгосрочном периоде будет иметь положительный наклон. Эта политика носит название «промежуточная» и может быть применена в том случае, если изменение спроса на деньги порождается изменением скорости обращения денег и ростом национального дохода.

Изменить денежную массу в стране ЦБ может либо путем изменения денежной базы, что является действием предпочтительным, либо в результате воздействия на величину денежного мультипликатора.

Основными инструментами влияния на денежную массу являются:

• проведение операций на открытом рынке (продажа-покупка ценных бумаг). Если ЦБ продает ценные бумаги, то он уменьшает денежную массу;

• эмиссия наличных денег;

• воздействие на денежный мультипликатор через изменение учетной ставки и нормы обязательных резервов.

16.2.2. Эволюция теорий спроса на деньги. Функция спроса на деньги и ее модификация

Под спросом на деньги понимается стремление публики, фирм, государства сохранить часть активов в ликвидной форме или в форме денежных запасов. Спрос на деньги вытекает из двух функций:

• средства обращения (спрос для использования денег в различных сделках),

• средства сохранения богатства.

Существует несколько концепций, по-разному трактующих спрос на деньги.

Сторонники классической теории связывали спрос на деньги с тем, что деньги необходимы для покупки товаров и услуг в будущем и что такая потребность возникает в связи с временным разрывом между получением денег и их расходованием. Согласно данной концепции спрос на деньги определяется из формулы количественной теории:

MV = PY.

Если денежную массу заменить на Мd  – величину спроса на деньги, то получим, что спрос на номинальное количество денег будет равен.

Мd = PY / V.

Отсюда спрос на деньги зависит от:

• абсолютного уровня цен,

• объема производства,

• скорости обращения денег, который, в свою очередь, предопределяется величиной ставки процента.

Спрос на деньги может быть выражен также следующей формулой:

Мd = L = kpY,

где к – коэффициент, характеризующий наличность, остающуюся в среднем за период на руках у публики в форме кассовых остатков. Коэффициент к есть величина, обратная скорости обращения денег (к = 1/V).

Таким образом, спрос на номинальное количество денег может быть представлен.

L = 1/V × р × У,

а спрос на реальные кассовые остатки равен.

(М / Р)d = 1/VY.

В данных концепциях представлена трактовка трансакционного спроса на деньги, являющегося функцией от дохода.

Lтр = Lтр (у+).

Кейнсианская концепция спроса на деньги наряду с трансакционным спросом выделяет спекулятивный спрос на деньги. Разделяя позицию классиков о формировании трансакционного спроса на деньги, Кейнс выделил два мотива в составе данного спроса:

• спрос на деньги для сделок запланированного характера;

• спрос – деньги для совершения незапланированных сделок (мотив предосторожности).

Из функции денег, как средства сбережения, Кейнс выводит спекулятивный спрос. Сбережения (S) могут распадаться на прирост:

• облигаций (ΔВ),

• денег (ΔМ),

то есть S = (ΔВ) + (ΔМ).

Решая вопрос о спросе на деньги как средстве обращения, публика определяет наиболее выгодную альтернативу:

• купить облигации и получать доход в виде процента;

• оставить сбережения в денежной форме, которая является абсолютно ликвидной, но не приносит дохода.

Именно хранение части портфеля активов в виде денег для приобретения облигаций Кейнс назвал спекулятивным спросом.

Спекулятивный спрос отражает обратную связь между величиной спроса на деньги и нормой ссудного процента:

Мd = L(у+, i—).

Спекулятивный спрос связан с функцией сохранения ценностей. За это субъект должен заплатить потерей дохода от альтернативных видов имущества. Поэтому спрос на деньги, как имущество, обратно пропорционален доходности ценных бумаг.

Сумма, за которую можно купить новую облигацию, обеспечивающую такой доход, как ранее выпущенная, можно определить.

В = iн Вн/i,

где Вн – номинальная стоимость облигации;

iн – твердый процент, выплачиваемый на облигацию;

i – текущая ставка процента, характеризующая доходность вновь выпускаемой облигации;

В – текущий рыночный курс ранее выпущенной облигации.

Тогда рыночный курс в будущем будет равен.

Ве = iн Вн/iе,

если iе > i, то ожидаемые потери примут вид:

В – Ве = iн Вн/i – iн Вн/iе.

Эту потерю экономический субъект сопоставляет с гарантированным доходом на облигацию и сохраняет ее до тех пор, пока.

iн ·Вн ≥ iн Вн/i – iн • Вн/iе

или 1≥ 1/i – 1/iе.

Величина ставки процента, при которой неравенство превращается в равенство, называется критической процентной ставкой (iк) и выражается: iк = iе/(1 + iе).

Спрос на деньги как имущество (рис. 16.12):

Lим = Li (imax – i).


Экономическая теория: учебник 16.2.2. Эволюция теорий спроса на деньги. Функция спроса на деньги и ее модификация.

Рис. 16.12. Спрос на деньги как имущество.


Совокупный спрос на деньги равен сумме трансакционного спроса (Lтр) и спекулятивного спроса (Lспек.) (рис. 16.13)


Экономическая теория: учебник 16.2.2. Эволюция теорий спроса на деньги. Функция спроса на деньги и ее модификация.

Рис. 16.13. Совокупный спрос на деньги.


Таким образом, величина спроса на деньги зависит от:

• дохода (прямая зависимость – трансакционный спрос),

• процентной ставки (обратная зависимость – спекулятивный спрос),

к – величины обратной скорости обращения денег и функция спроса на деньги может быть представлена:

М/Р = L(У, i, Ср),

где Ср – средние затраты на обращение других форм богатств в деньги.

Иной концепции придерживаются монетаристы, считающие что экономические субъекты формируют такой состав портфеля своих активов, который позволяет при данном объеме совокупных активов максимально удовлетворять полезность от владения имуществом, то есть спрос на деньги рассматривается как оптимизация портфеля активов.

В состав портфеля включаются:

• облигации,

• акции,

• деньги.

Задача состоит в оптимизации структуры активов при каждом их данном объеме, чтобы обеспечить желаемый уровень дохода при минимальном риске.

r* = Σαi · ri,

где r* – желаемый уровень доходности;

Li – доля активов данного вида,

ri – доходность данного вида.

R (риск) определяется как вероятность отклонения дохода от ожидаемого дохода. Отсюда функция спроса на деньги может быть выражена:

L = f(rВ, rА, Пе, W),

где rВ – доходность облигаций,

rА – доходность акций,

Пе – доход денег, равный темпу инфляции,

W – общий объем активов.

Своеобразие монетаристской концепции состоит в том, что они считают, что деньги являются наихудшим видом активов, доходность по которым определяется ожидаемым темпом инфляции, который может быть отрицательным, объясняют спрос на деньги, приносящий доход, то есть рассматривают агрегаты М2, М3, не объясняя специфику М1.

16.2.3. Механизм установления равновесия на денежном рынке в краткосрочном и долгосрочном периодах

Равновесие – такая ситуация, при которой количество денег, находящееся за пределами банковской системы, совпадает с количеством денег, которое желает иметь публика в составе своего портфеля активов. Графически эта ситуация характеризуется точкой пересечения кривых спроса и предложения денег (рис. 16.14).

Экономическая теория: учебник 16.2.3. Механизм установления равновесия на денежном рынке в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Рис. 16.14. Равновесие на денежном рынке.


Взаимодействие спроса и предложения денег устанавливает на денежном рынке равновесную ставку процента.

Денежный рынок является самым совершенным рынком. Он чаще всего находится в равновесии. Выход из состояния равновесия, как правило, влечет за собой финансовый кризис.


Равновесие в коротком периоде

I. Процентная ставка ниже равновесной (рис. 16.15).


Экономическая теория: учебник 16.2.3. Механизм установления равновесия на денежном рынке в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Рис. 16.15. Процентная ставка ниже равновесной.


1. Публика сталкивается с нехваткой денег L > М, низкая процентная ставка означает низкую доходность облигаций и высокую их курсовую стоимость.

2. Публика будет продавать ценные бумаги по высокой курсовой стоимости.

3. В результате предложение ценных бумаг будет расти (↑), курсовая стоимость их начнет падать (↓), доходность увеличиваться (↑), то есть процентная ставка будет расти (↑), а спрос на деньги падать (↓).

4. Испытывая нехватку денег, публика, беря кредиты у банковской системы, будет соглашаться на более дорогие кредиты. Банки будут поднимать ставку процента (↑).

II. Текущая ставка процента выше равновесной (рис. 16.16).


Экономическая теория: учебник 16.2.3. Механизм установления равновесия на денежном рынке в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Рис. 16.16. Текущая ставка процента выше равновесной.


Банковская система не может заставить публику держать в своем портфеле все активы, которые она может предложить.

При i2 банки столкнутся с трудностью размещения кредита и будут вынуждены понижать (↓) ставку процента по кредитам.

Банки будут менять структуру своих активов, увеличивая в их составе долю вложения в ценные бумаги.

Спрос на ценные бумаги со стороны банковской системы растет (↑). Их курсовая стоимость увеличивается (↑), а доход падает (↓).

В ответ на понижение процентной ставки (↓) публика увеличит спрос на деньги.


В долгосрочном периоде приспособление к состоянию равновесия зависит от тактических целей Центрального банка (см. п. 16.2.1): жесткая политика (рис. 16.17, а), гибкая политика (рис. 16.17, б), промежуточная политика (рис. 16.17, в).


Экономическая теория: учебник 16.2.3. Механизм установления равновесия на денежном рынке в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Рис. 16.17. Равновесие в долгосрочном периоде.

16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки

Совместное равновесие – ситуация, при которой реальные расходы экономических субъектов равны плановым, спрос на реальные денежные средства равен предложению денег, на рынке благ и финансовых активов одновременно существует равновесие.

Равновесие на рынке благ достигается при условии, когда инвестиции равны сбережениям, при этом величина инвестиций находится в обратной зависимости от величины процентной ставки. Данная зависимость отражает нисходящий характер кривой инвестиций. Поскольку инвестиции являются частью совокупных расходов, то при росте инвестиций, вызванном падением ставки процента, отмечается и рост расходов, причем с мультипликативным эффектом. Следовательно, между изменением дохода и изменением процентной ставки также существует связь, отражаемая кривой IS, каждая точка которой характеризует ситуацию, когда плановые расходы равны объему национального производства.

Равновесие на денежном рынке возникает при равенстве спроса и предложения на деньги. Согласно кейнсианской теории предложение денег есть величина экзогенная, и равновесие будет зависеть от спроса на деньги. Спрос на деньги в свою очередь определяется предпочтением ликвидности, то есть чем выше ставка процента, тем ниже спрос на деньги, поскольку ставка процента представляет альтернативные издержки владения личными деньгами. Сокращение денежной массы предопределяет рост процентной ставки и сокращение спроса на деньги и наоборот. В свою очередь, рост спроса на деньги возрастает при увеличении дохода. При этом, чтобы сохранилось равновесие, процентная ставка тоже возрастает. Следовательно, существует зависимость между ростом уровня дохода и ставки процента, что отражает кривая LM (рис. 16.18).

Экономическая теория: учебник 16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки.

Рис. 16.18. Зависимость между уровнем дохода и ставкой процента.


Кривая LM – множество гипотетических вводимых равновесных состояний на рынке денег и ценных бумаг.

Сам процесс приспособления к совместному равновесию зависит от того, какая конкретная ситуация неравновесия сложилась на денежном и товарном рынках.

В модели с фиксированными ценами кривые IS, LM рассекают экономическое пространство на 4 области, каждая из которых характеризует свое состояние денежного и товарного рынков.

I. Избыток на рынке благ и денег.

II. Избыток товаров, дефицит денег.

III. Дефицит благ и денег.

IV. Дефицит товаров и избыток денег.

Экономическое равновесие IS-LM – это точка пересечения кривых, которая определяет равновесную процентную ставку и эффективный спрос.

Эффективный спрос – такой уровень запланированных расходов, при котором обеспечивается совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Данные рынки тесно связаны между собой, изменения, касающиеся одного рынка, неизбежно отражаются на другом.


I.Изменения на рынке благ.

1. Рост автономных инвестиций (iа) приведет с мультипликативным эффектом к увеличению совокупных расходов IS0 => IS1 (рис. 16.19).

2. На рынке денег спрос на деньги (↑), что приведет к росту i(↑); i0 => i1.

3. i (↑) => I(↓) => равновесие переходит в (.) Е1, где более высокие уровень дохода и ставка процента У1 > У0, i1 > i0.


II.Изменения на рынке финансовых активов.

Предложение денег растет М (↑), процентная ставка (i) будет падать (↓), поскольку возрастет количество денег для спекулятивных целей при данном уровне дохода, то LM0 => LM1.

Экономическая теория: учебник 16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки.

Рис. 16.19. Рост автономных инвестиций.


i↓ => I ↑=> У↑ => L↑ => i ↑=> I? => У ↓.

LM0 ↑=> LM1; i0↓=> i1; У0↑ => У1.

IS0 ↑=> IS1; У1↑ => У2; i1↑ => i2.

Равновесие в (.) Е2.

Модель IS-LM позволила преодолеть классическую дихотомию (деление на реальный и денежный секторы), поскольку изменения на денежном рынке влияют на реальный доход (рис. 16.20).


Экономическая теория: учебник 16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки.

Рис. 16.20. Классическая дихотомия.


Экономика может находиться в такой ситуации, когда изменение количества денег не ведет к росту реального дохода. Это будет ликвидная ловушка. Ликвидная ловушка – ситуация в экономике, при которой устанавливаются настолько низкие ставки процента, что весь дополнительный прирост реальных кассовых остатков поглощается спекулятивным спросом. Изменение предложения денег не изменяет национальный доход (рис. 16.21).


Экономическая теория: учебник 16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки.

Рис. 16.21. Ликвидная ловушка.


Предложение денег↑, сдвиг LM0 => LM1 => LM2, У = const.


Кроме ликвидной ловушки может иметь место инвестиционная ловушка, при которой спрос на инвестиции по ставке процента становится неэластичным.

Если спрос на инвестиции абсолютно неэластичен по процентной ставке, то IS – вертикальна. Предложение денег изменяется, эффективный спрос – постоянен (рис. 16.22).


Экономическая теория: учебник 16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки.

Рис. 16.22. Инвестиционная ловушка.

Такая ситуация, по Кейнсу, может возникнуть во время экономического спада, когда в экономике имеется мало экономически эффективных проектов из-за высокой процентной ставки и застоя в техническом прогрессе.

Инвестиционная ловушка может возникнуть и при малой эластичности функции инвестиций, если она несопоставима со сбережениями (рис. 16.23).

Чтобы инвестиции были равны сбережениям в условиях полной занятости, необходима отрицательная реальная ставка процента, что невозможно.

Ситуации ликвидных и инвестиционных ловушек могут возникнуть, когда в экономике не явно выражен эффект богатства, за счет эффекта богатства при сохранении цен происходят сдвиги не только LM, но и IS, что повышает эластичность совокупного спроса и нейтрализует инвестиционные и ликвидные ловушки.

Экономическая теория: учебник 16.3. Совместное равновесие на рынке благ и финансовых активов. Инвестиционные и ликвидные ловушки.

Рис. 16.23. Инвестиционная ловушка при малой эластичности функции инвестиций.

16.4. Рынок труда

16.4.1. Занятость и безработица

Все население может быть представлено в следующей классификации (рис. 16.24):

Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица.

Рис. 16.24. Классификация населения.


Безработица – социально-экономическое явление, при котором определенный контингент экономически активного населения, способного работать и ищущего работу по найму, не имеет возможности трудоустроиться в данный момент.

Различают три вида безработицы:

– структурная – представляющая собой временную потерю работы частью трудоспособного населения в связи с изменениями в структуре производства, необходимостью получения новой профессии;

– фрикционная – отражающая временную потерю работы людьми, меняющими место жительства, связанная с трудоустройством вновь вовлекаемого населения, но не требующая переобучения и повышения квалификации;

– конъюнктурная – выражающая невозможность найти работу в связи с общим спадом в экономике.

Норма безработицы определяется долей безработных в составе самодеятельного населения.

Nбезработицы = F/(N + F),

где F – безработные; N – занятые.

В экономической теории важное значение имеет понятие полная занятость, когда число рабочих мест соответствует числу людей, ищущих работу.

Классическая школа считает, что существует всегда полная занятость, так как безработица предопределена несоответствием ставки заработной платы и требованиям работников. Временные отклонения носят структурный и фрикционный характеры.

Кейнсианская школа считает, что конъюнктурная безработица устойчива и долговременна.

В настоящее время в теории употребляется термин естественная безработица, которая представляет ситуацию, когда имеющиеся в стране безработные или заняты подготовкой к трудоустройству, или ищут лучшее место работы в соответствие со своей квалификацией в условиях полной занятости.

Естественная норма безработицы – уровень безработицы, при котором число безработных совпадает с числом свободных рабочих мест и существует полная занятость.

И* = F*/R,

где И* – естественная норма безработицы; F* – безработные, для которых есть рабочие места, R – самодеятельное население.

N* = R – F?*,

где N* – полная занятость.

Для объяснения динамики безработицы используется гипотеза о гистерезисе, согласно которой некоторые макроэкономические переменные неспособны возвратиться к своим первоначальным значениям после того, как причина их изменений устранена. Временные изменения одних переменных приводят к постоянным изменениям других. Так, например, безработные утрачивают часть своих навыков и способностей, представляющих человеческий капитал, так что они уже не могут работать даже после прекращения шокового воздействия, вызвавшего рост безработицы.

Фактическое значение естественной безработицы зависит от следующих факторов:

• демографических;

• институциональных;

• социальных.

Разница между фактическим уровнем безработицы (Иф) и естественной нормой безработицы (И*) составляет конъюнктурную безработицу (Ик).

Ик = Иф – И*

Наличие конъюнктурной безработицы предопределяет недоиспользование производственных мощностей и потерю валового национального продукта (ВНП). Разница между потенциально возможным объемом ВНП в условиях полной занятости (уF) и фактически достигнутым в условиях конъюнктурной безработицы (у) составляет конъюнктурный разрыв. Между конъюнктурной безработицей и конъюнктурным разрывом существует устойчивая связь (закон А. Оукена). Закон Оукена устанавливает зависимость между динамикой ВНП и уровнем полной занятости, с одной стороны, и уровнем конъюнктурной безработицы и величиной конъюнктурного разрыва – с другой (рис. 16.25). Формально закон может быть представлен:

(УF – У) / УF =ϒ(И – И*),

где ϒ – коэффициент Оукена.

Изменение конъюнктурной безработицы на 1 % вызывает прямопропорциональное изменение конъюнктурного разрыва на ϒ процентов.

Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица.

Рис. 16.25. Графическое изображение закона Оукена.


Зависимость объема выпуска от уровня фактической безработицы будет выглядеть следующим образом:

У = УF [1 – ϒ(И – И*)]

16.4.2. Функционирование рынка труда в краткосрочном и долгосрочном периодах

Рынок труда – совокупность экономических отношений по приобретению одного из факторов производства – труда.

Этот рынок имеет специфические черты:

• рассматривается как единый национальный рынок без учета отраслевых профессиональных и прочих различий;

• анализируется цена труда (ставка заработной платы) как единственный показатель, оказывающий влияние на отношение найма.

Рынок труда является самым несовершенным из всех рынков, исследуемых макроэкономикой. Поскольку этот рынок отличается длительным временем по поиску работы в связи с изменением места жительства и специальности, плохой информированностью о наличии рабочих мест, негибкостью номинальной заработной платы. Несовершенство рынка труда препятствует достижению равновесия, и даже в условиях «полной занятости» имеет место безработица.

На рынке труда в результате взаимодействия спроса и предложения на труд определяется уровень занятости (N), а следовательно, в коротком периоде – объем предложения благ, который может быть представлен формулой в виде производственной функции У = У (N) при заданном объеме капитала и существующей технической оснащенности.

Классики и кейнсианцы по-разному трактуют процесс функционирования рынка труда и приходят к различным выводам относительно причин безработицы. Классическая концепция основывается на предположении, что рынок благ и рынок факторов производства развиваются в условиях совершенной конкуренции.

Классическая функция спроса на труд

Фирма, стремящаяся максимизировать прибыль, находится в состоянии равновесия при условии, что ценность предельного продукта труда равна номинальной ставке заработной платы, что формально можно выразить:


Р у/∂N = W => ∂у/∂N = W/Р => w,


где W – номинальная ставка заработной платы;

w – реальная ставка заработной платы.


При падении ставки w↓ для получения максимальной прибыли потребуется больше труда и наоборот. Отсюда, спрос на труд представляется функцией.

Nd = Nd(w),

которая является убывающей.

Кривая предельного продукта выполняет роль кривой спроса на труд (рис. 16.26).

В коротком периоде спрос на труд зависит от реальной ставки заработной платы – чем ниже ставка, тем выше спрос на труд.

Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица. Классическая функция спроса на труд

Рис. 16.26. Кривая спроса на труд.


При ставке w0 Ns = Nd.

В длительном периоде количество труда меняется в зависимости от изменений, связанных с техническим прогрессом и увеличением объема применяемого капитала.

Классическая функция предложения труда

Функция предложения труда в макроэкономике является поведенческой функцией. Она рассматривается как агрегированная функция предложения труда отдельных работников. Труд предлагает только домохозяйство. Классики считают, что рациональное поведение индивидуумов предполагает, что он ориентируется не на номинальную, а на реальную заработную плату. Пока реальная заработная плата увеличивается, растет предложение труда. Отсюда функция предложения есть возрастающая функция от реальной заработной платы.


Функция предложения труда.

Ns = Ns (w).


Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица. Классическая функция предложения труда

Рис. 16.27. Кривая предложения труда.


Таким образом, спрос и предложение на труд определяются одной и той же переменной – реальной ставкой заработной платы (w), но характер зависимости спроса и предложения разнонаправлен.

Равновесие на рынке труда в классической концепции

Равновесие достигается тогда, когда количество запрашиваемого труда равно количеству предлагаемого труда (Nd = Ns).

Согласно классической теории равновесие на рынке труда совпадает с полной занятостью, это означает, что каждый желающий продать определенное количество труда по сложившейся в данный момент ставке заработной платы может осуществить свое решение (рис. 16.28).

Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица. Равновесие на рынке труда в классической концепции

Рис. 16.28. Равновесие на рынке труда в классической концепции.


1. При ставке w0Ns = Nd;

2. Если w0 ↑, w0 => w1; то предложение труда↑, N0 => N1.

3. Безработицы нет, так как трудоспособное население (N0 – N1) не желает работать при ставке w0.

4. Если равновесие на рынке труда будет устойчивым, то при ставке w1 работу начнут искать работники (N1 – N0).

5. Если спрос на труд сократится до N2, возникнет безработица (N1 – N2). Конкуренция за рабочие места заставит согласиться на более низкую заработную плату, и ставка заработной платы будет снижаться до уровня w0.

Гибкость заработной платы определяется тремя причинами: 1) гибкостью реальной заработной платы и уровнем цен; 2) конкуренцией между работниками за рабочие места; 3) конкуренцией предпринимателей за работников.

Кейнсианская функция спроса на труд

Согласно данной теории спрос на труд определяется только величиной эффективного спроса на благо.

1. Из модели IS-LM определяется величина эффективного спроса на благо у*.

2. По графику производственной функции определяется количество труда, необходимого для производства у*.

3. Функция предельной производительности труда используется для определения цены спроса на труд (w0/р), то есть максимальной ставки реальной заработной платы, которую готовы заплатить предприниматели (рис. 16.29).


Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица. Кейнсианская функция спроса на труд

Рис. 16.29. Кейнсианская функция спроса на труд.


Графиком кейнсианской функции спроса на труд является ломаная линия N0BA, при увеличении ставки реальной заработной платы от w до А спрос на труд будет сокращаться с N0 до 0, но при ставке ниже w0 спрос на труд будет сохраняться на уровне N0.

Изменить спрос на труд и величину предлагаемой фирмами ставки реальной заработной платы можно только в результате сдвига линии IS-LM.

Кейнсианская функция предложения труда

1. До достижения полной занятости NF предложения труда Ns отражает функциональную зависимость от номинальной заработной платы (W) (рис. 16.30).

2. После достижения полной занятости предложение труда – функция реальной заработной платы (W/Р).


Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица. Кейнсианская функция предложения труда

Рис. 16.30. Кейнсианская функция предложения труда.

Равновесие на рынке труда

Если в классической концепции равновесие на рынке труда достигается при полной занятости, то в кейнсианской рынок труда стабилизируется и при безработице (рис. 16.31).


Экономическая теория: учебник 16.4.1. Занятость и безработица. Равновесие на рынке труда

Рис. 16.31. Равновесие на рынке труда в кейнсианской концепции.

1. Спрос на труд в размере N0 определяется в соответствии с величиной эффективного спроса на благо.

2. При номинальной ставке W0 предложение труда равно N2.

3. На рынке труда образуется избыток в размере N2 – N0.

4. Несмотря на то что в данных условиях работники согласны на более низкую ставку, снижение оплаты ниже W0 не увеличит спрос на труд.

5. С позиции классиков цена на труд завышена на величину W0 – W1.

6. Даже при сокращении ставки заработной платы до W1 сохранится безработица (N1 – N0), устранение которой при стихийных взаимоотношениях спроса и предложения на рынке труда невозможно.

16.5. Механизм функционирования системы национальных рынков. Теоретические модели общего экономического равновесия

Общее экономическое равновесие (ОЭР) – такое состояние экономики, при котором макроэкономическое равновесие одновременно достигается на всех национальных рынках: благ, финансовых активов, труда. При этом оно предполагает сбалансированность спроса и предложения, денежных и товарных потоков, ресурсов и их использования, факторов и результатов производства. В макроэкономической теории существуют различные подходы к определению ОЭР.

Основные постулаты классической модели:

• Экономика совершенной конкуренции является саморегулируемой, так как есть абсолютно гибкие цены, встроенные стабилизаторы (гибкая ставка процента, номинальной заработной платы), рациональное поведение субъектов. Равновесие на рынках устанавливается автоматически без вмешательства государства.

• Деньги являются счетной единицей, не имеют самостоятельной ценности (принцип нейтральности денег). Рынки денег и благ не взаимосвязаны. Денежный сектор отделяется от реального. Данное деление называется «классическая дихотомия». В соответствии с этим делением классики утверждали, что в реальном секторе определяются реальные перемены и относительные цены (реальная ставка процента, реальная ставка заработной платы, реальный объем производства и т. д.). В денежном секторе определяется денежная переменная и абсолютные цены (общий уровень цен, номинальные ставки заработной платы и процента). Денежный сектор не оказывает влияния на реальные переменные.

• Занятость полная. Безработица может быть только естественная.

• Ведущая роль в ОЭР принадлежит рынку труда.

Модель предполагает, что на всех рынках реального сектора установилось равновесие (рис. 16.32).

• Производственная функция в коротком периоде – функция от одной переменной (труда). Равновесный уровень занятости (Nd = NS) определяет равновесную ставку реальной заработной платы W*/Р и объем занятости (полный) – N?F, уровень реального производства.

• Полная занятость N?F обеспечивает такой уровень производства, который равен естественному ВНП, поскольку совокупное предложение абсолютно неэластично, то уровень производства постоянен Уs = УF.

• На рынке реального капитала происходит разделение национального дохода УF на сбережения и потребление. Равновесие на рынке капитала устанавливает гибкая процентная ставка, когда сбережения (S) равны инвестициям I.

• Равновесие на рынке благ определяется исходя из текущего уровня цен по формуле обмена Фишера.

У = MV/Р

• Если произойдет увеличение (уменьшение) денежной массы, то вырастут (снизятся) цены, но равновесный объем останется неизменным УF = Уd = Уs. Новый уровень цен приведет к увеличению номинальной заработной платы, реальная зарплата не изменится, следовательно, денежный рынок не влияет на реальные показатели.

3-й кв. – рынок труда. Равновесное значение ставки реальной заработной платы w* и занятости;

4-й кв. – равновесное значение УF от равновесного значения N* (по производственной функции);

1-й кв. – равновесное значение УF определяет функцию совокупного предложения, совокупный спрос определяется из уравнения: У = MV/Р.

5-й кв. – на рынке реального капитала определяется равновесное значение процентной ставки.

Денежный и реальный секторы развиваются независимо друг от друга. Изменение количества денег влияет только на номинальные величины, изменяя текущий уровень цен (сдвиг AD0 => AD1).


Экономическая теория: учебник 16.5. Механизм функционирования системы национальных рынков. Теоретические модели общего экономического равновесия.

Рис. 16.32. Общее экономическое равновесие.

Кейнсианская модель ОЭР

Кейнс преодолел классическую дихотомию, вывел ОЭР, используя модель совместного равновесия IS-LM.

Модель построена в рамках короткого периода, отсюда:

• экономические субъекты подвержены денежным иллюзиям;

• отсутствует гибкость цен;

• имеет место жесткая ставка номинальной заработной платы (она может меняться только в сторону повышения в период подъема);

• реальный и денежный секторы взаимосвязаны, поэтому деньги являются богатством и имеют ценность, специфика денежного спроса отражается через механизм процентной ставки;

• основной рынок – рынок благ, определяющий эффективный спрос, который устанавливается в модели совместного равновесия;

• все рынки взаимосвязаны, преодолевается классическая дихотомия, разделение на реальные и номинальные показатели;

• уровень цен – один из параметров общего экономического равновесия.

1. Пересечение IS-LM – определение величины эффективного спроса (У0) (рис. 16.33).

2. Проектируя значение У0 на 1-й кв., найдем значение Р0, соответствующей совместному равновесию на рынке благ и денег.

3. По графику производственной функции (4-й кв.) определяется количество труда, необходимое для удовлетворения эффективного спроса.

4. Посредством графика предельной производительности труда находится реальная ставка заработной платы (w) при номинальной W0 и уровне цен Р0. Если Wd = WS, то достигнуто общее равновесие. В этом случае точка пересечения совокупного спроса и совокупного предложения будет иметь координаты Р0У0. Это равновесие, при котором существует конъюнктурная безработица в размере N*—No. Причиной ее существования является фиксированная заработная плата (рис. 16.33).

Экономическая теория: учебник 16.5. Механизм функционирования системы национальных рынков. Теоретические модели общего экономического равновесия. Кейнсианская модель ОЭР

Рис. 16.33. Кейнсианская модель общего экономического равновесия.

Синтезированная модель ОЭР

В основе модели лежит классическая модель, соединенная с моделью IS-LM с гибкими ценами (рис. 16.34).

1. На рынке труда под воздействием изменения ставки реальной заработной платы, устанавливается равновесие спроса и предложения труда при полной занятости.

2. В соответствии с производственной функцией обеспечивается производство на уровне естественного объема ВНП.

3. Исходя из модели IS-LM определяется совокупный спрос.

4. Равенство совокупного спроса и совокупного предложения дают равновесный уровень цен. Уровень цен и ставка реальной заработной платы определяют номинальную ставку заработной платы.

Таким образом, на всех рынках возникает устойчивое равновесие, если оно нарушается на одном рынке, то другие рынки будут реагировать так, чтобы нейтрализовать это отклонение (рис. 16.34).

Экономическая теория: учебник 16.5. Механизм функционирования системы национальных рынков. Теоретические модели общего экономического равновесия. Синтезированная модель ОЭР

Рис. 16.34. Синтезированная модель общего экономического равновесия.

Глава 17Динамические аспекты макроэкономики и проблемы макроэкономической политики

В данной главе читатель познакомится с проблемами динамики развития макроэкономических исследований. Вопросы, рассмотренные в главе, касаются взаимосвязи развития заработной платы, занятости, инфляции и безработицы. Будут проанализированы модификации кривой Филлипса при статических, рациональных и адаптационных ожиданиях в краткосрочном периоде, а также кривая Филлипса в долгосрочном периоде. Особо будут отмечены концепции инфляции и механизм развития инфляционной спирали. Содержание данной главы объясняет, какое влияние оказывают факторы на экономический рост, когда устанавливается устойчивое и неустойчивое равновесие, чем характеризуется цикличность развития и какие модели иллюстрируют развитие экономических циклов. Особое внимание в главе уделяется проблемам макроэкономической политики, принципам рациональности выбора и согласования целей и инструментов.

17.1. Взаимосвязь инфляции и безработицы в краткосрочном и долгосрочном периодах

Связь между динамикой заработной платы и занятостью исследовал А. Филлипс. Согласно теоретическим и статистическим выкладкам кривая Филлипса отражает темп роста номинальной заработной платы как функцию от занятости.

Кривая Филлипса характеризует тесную обратную связь между ежегодными процентными изменениями номинальной заработной платы и долей безработных.

Основной вывод Филлипса состоит в том, что рост номинальной заработной платы может сосуществовать с заметной величиной безработицы (рис. 17.1).

Экономическая теория: учебник 17.1. Взаимосвязь инфляции и безработицы в краткосрочном и долгосрочном периодах.

Рис. 17.1. Кривая Филлипса.


Формально взаимосвязь между изменениями номинальной ставкой заработной платы и уровнем безработицы можно выразить:

Wт = Wт-1 [1 – а(и – и*)],

где Wт, Wт-1 – ставки заработной платы в текущем и предыдущем годах; и – уровень фактической безработицы; и* – уровень естественной безработицы; а – коэффициент, характеризующий темп изменения уровня заработной платы в зависимости от уровня безработицы.

Итак, кривая отражает зависимость между уровнем безработицы и инфляцией издержек.

В современной трактовке кривая Филлипса отражает зависимость уровня инфляции от.

• ожидаемой инфляции (Пе);

• отклонения нормы фактической безработицы от естественного уровня (и – и*);

• шоковых изменений предложения (е), что может быть представлено:

П = Пе – β(и – и*) + ε,

где β – параметр > 0.

Модификации кривой Филлипса

1. Краткосрочная кривая Филлипса при статических ожиданиях (рис. 17.2)

государство стимулирует совокупный спрос? (изменение предельной склонности к потреблению Су, государственных закупок G), тем самым повышает уровень занятости и сокращает безработицу;

плата за сокращение безработицы и1 < и0 – повышение уровня инфляции П1 > П0;

отказ от стимулирующей политики возвращает AD1 => AD0, это возможно благодаря статичности ожиданий экономических субъектов, которые не меняют своих планов в отношении продажи факторов, кривая АS – статична.

Экономическая теория: учебник 17.1. Взаимосвязь инфляции и безработицы в краткосрочном и долгосрочном периодах. Модификации кривой Филлипса

Рис. 17.2. Краткосрочная кривая Филлипса при статических ожиданиях.


2. Кривая Филлипса при рациональных ожиданиях (рис. 17.3).

экономические субъекты учитывают изменение конъюнктуры и действия правительства. Любые изменения в совокупном спросе (AD0 => AD1) сопровождаются одновременным изменением совокупного предложения (AS0 => AS1). Это предопределено тем, что экономические субъекты формируют и меняют свои планы по условиям продажи факторов;

• в результате не изменяются ни реальный ВНП, ни занятость;

• кривая Филлипса и в краткосрочном, и в долгосрочном периодах вертикальна.


Экономическая теория: учебник 17.1. Взаимосвязь инфляции и безработицы в краткосрочном и долгосрочном периодах. Модификации кривой Филлипса

Рис. 17.3. Кривая Филлипса при рациональных ожиданиях.

3. Краткосрочная кривая Филлипса при адаптационных ожиданиях (рис. 17.4).

В отличие от случая статических ожиданий экономические субъекты на изменения в совокупном спросе реагируют с некоторым опозданием. При этом в определенной степени идет адаптация к изменениям конъюнктуры и действиям правительства.

Для достижения более высокого уровня занятости и* => и1 необходимо не только поддержание более высокого уровня Пе, но и его ускорения.

Каждому уровню инфляции соответствует своя краткосрочная кривая Филлипса.


Экономическая теория: учебник 17.1. Взаимосвязь инфляции и безработицы в краткосрочном и долгосрочном периодах. Модификации кривой Филлипса

Рис. 17.4. Краткосрочная кривая Филлипса при адаптационных ожданиях.


В краткосрочном периоде отсутствует классическая дихотомия. Номинальные показатели – темп инфляции – влияют на реальный уровень инфляции.

В долгосрочном периоде кривая Филлипса представляет собой вертикальную линию. При этом она четко фиксирована на уровне естественной нормы безработицы и*, поскольку в долгосрочном периоде различия между фактической и ожидаемой инфляцией отсутствуют (Пе = Пт). Номинальные показатели не влияют на реальные показатели. Принцип классической дихотомии действует. Один и тот же уровень безработицы совместим с различными темпами инфляции.

17.2. Механизм развития инфляции, индуцированной факторами спроса

Инфляция – процесс:

• постоянного повышения уровня цен;

• устойчивого обесценения денег;

• систематического снижения покупательной способности.

Инфляция измеряется показателем темпа прироста общего уровня цен. Замедление темпов инфляции называется дезинфляция. Рост инфляции при спаде производства и увеличении безработицы приводит к стагфляции. Инфляция – сложный, саморазвивающийся процесс, который, однажды возникнув, получает внутренние импульсы для своего дальнейшего развития, поэтому процесс развития инфляции описывается инфляционной спиралью.

Экономическая теория: учебник 17.2. Механизм развития инфляции, индуцированной факторами спроса.

Рис. 17.5. Инфляция спроса.


Инфляция имеет место, когда в экономике наблюдается:

• избыток денежного предложения по сравнению с реальным спросом на деньги;

• прирост денег (DМ) опережает прирост ВНП (DУ) и не компенсируется спросом на деньги со стороны активов.

В экономической теории существует две концепции развития инфляции:

• инфляция издержек;

• инфляция спроса.

Суть концепции инфляции спроса (рис. 17.5) состоит в том, что в ситуации, когда экономика функционирует в условиях:

• полной занятости NF;

• все ресурсы вовлечены в хозяйственный оборот;

• объем производства не может быть увеличен, но по тем или иным причинам растет совокупный спрос, предопределяя:

• дополнительный выпуск денег;

• рост государственных закупок;

• увеличение предельной склонности к потреблению.

Тогда возникает инфляционный разрыв, индуцированный избыточным спросом, который не может быть удовлетворен за счет увеличения объема производства, поскольку все ресурсы уже использованы.

1. Чтобы спрос был удовлетворен, объем производства (У) должен быть на уровне У1.

2. Но объем производства не может быть больше значения УF (поскольку существует полная занятость).

3. Интервал LK представляет собой инфляционный разрыв.

4. Если бы рост цен (р) вел к снижению элементов плановых расходов (Епл), то инфляционный разрыв мог бы быть преодолен за счет сокращения потребительского спроса и сдвига кривой Е0⇒ Е1.

5. Но по концепции рост цен не влияет на реальные доходы, поскольку доходы и цены растут в одинаковых пропорциях.

6. Инфляция, вызванная избыточным спросом, может развиваться бесконечно.


Экономическая теория: учебник 17.2. Механизм развития инфляции, индуцированной факторами спроса.

Рис. 17.6. Инфляция, вызванная избыточным спросом.


При данных условиях инфляция может закончиться, если вследствие роста цен происходит перераспределение дохода в пользу тех слоев экономических субъектов, у которых предельная склонность к потреблению (су) будет снижаться (это возможно, например, в случае, когда фирмы накапливают капитал), тогда при распределении денежных средств от работников к предпринимателям объем потребительских расходов будет снижаться, и произойдет сдвиг кривой Е0⇒ Е1.

Развитие инфляционной спирали

Исходное начало – состояние долгосрочного равновесия, при данном условии темп ожидаемой инфляции Пе = 0. Предположим, что экономические субъекты формирует свои инфляционные ожидания на базе концепции статических ожиданий. Это означает, что ожидаемые темпы инфляции равны фактическим темпам инфляции Пте = Пт-1.

Рассмотрим развитие инфляционной спирали при монетарном импульсе (рис. 17.7).


Экономическая теория: учебник 17.2. Механизм развития инфляции, индуцированной факторами спроса. Развитие инфляционной спирали

Рис. 17.7. Развитие инфляционной спирали при монетарном импульсе.


1. Правительство увеличило денежную массу М⇒ DМ.

2. Тогда в первом периоде кривая совокупного спроса (Уd0) сдвинется вправо, так как возрастет предложение реальных кассовых остатков Уd0⇒ Уd1.

3. Равновесие переместится из (.) Е0 в (.) Е1.

4. Если темп прироста инфляции меньше темпа прироста денежной массы П1 < ΔМ1, наблюдается прирост национального дохода (ΔУ = У1 – УF).

5. Если объем национального дохода в первом периоде увеличился, то во втором периоде в ответ на рост национального дохода произойдет новый рост совокупного спроса до Уd2. Равновесие переместится в (.) Е2.

6. Совокупное предложение в краткосрочном периоде не останется постоянным, поскольку имеют место инфляционные ожидания, и кривая совокупного предложения сдвинется на величину П1. Равновесие переместится в (.) Е3.

7. При перемещении из (.) Е2 в (.) Е3 объем национального дохода сократится с У2 до У3.

8. Если объем производства сократится, то в третьем периоде объем совокупного спроса будет уменьшаться при каждом данном уровне цен. Сдвиг кривой совокупного спроса влево на величину У2 – У3, экономика в равновесии в (.) Е4 и т. д.

Закономерности развития инфляционной спирали

1. Первоначально темпы роста цен отстают от темпов роста денежной массы.

2. Во втором и третьем периодах темпы инфляции больше темпов прироста денежной массы.

3. В результате в третьем периоде реальные кассовые остатки сокращаются, что приводит к уменьшению совокупного спроса (эффект Пигу, Кейнса).

4. Темпы инфляции долгое время не могут превышать прирост денежной массы и начинают снижаться, но неравномерно, а по спирали до тех пор, пока темп фактической инфляции не будет равен темпу прироста денежной массы.

5. Переход из (.) А в (.) В – это качественно новое состояние экономики, так как в исходном – инфляция отсутствовала (рис. 17.8).

Экономическая теория: учебник 17.2. Механизм развития инфляции, индуцированной факторами спроса. Закономерности развития инфляционной спирали

Рис. 17.8. Закономерности развития инфляционной спирали.

17.3. Экономический рост и динамическое равновесие в экономике

17.3.1. Неустойчивость динамического равновесия в экономике и инструмент его теоретического анализа

Под экономическим ростом понимается увеличение реального объема национального производства в долгосрочном периоде, когда изменяются факторы производства.

Экономический рост измеряется:

• темпами прироста реального ВНП (ВВП);

• темпами прироста национального дохода на душу населения.

Равновесный экономический рост – экономический рост, при котором реальный объем национального производства и объем применяемого труда и капитала растут одинаковым постоянным темпом.

Множество равновесных состояний, которые реальная экономика может проходить в течение долгосрочного периода, называется равновесной траекторией развития (рис. 17.9).


Экономическая теория: учебник 17.3.1. Неустойчивость динамического равновесия в экономике и инструмент его теоретического анализа.

Рис. 17.9. Равновесная траектория развития.


Развитие реальной экономики, как правило, осуществляется не по траектории, а в результате колебаний вокруг нее.

Основной макроэкономической задачей при исследовании макроэкономического роста является теоретическое изучение равновесных траекторий и факторов, определяющих их характер. Различают устойчивый и неустойчивый вид траекторий.

1. При устойчивой равновесной траектории (рис. 17.10), если экономика находится на этой траектории, то она будет развиваться по ней сколь угодно долго, если не будет каких-либо экзогенных шоков.

2. При отклонении от траектории экономика будет вновь стремиться к состоянию равновесия, где бы она ни находилась. При этом государственное вмешательство в регулирование не требуется.


Экономическая теория: учебник 17.3.1. Неустойчивость динамического равновесия в экономике и инструмент его теоретического анализа.

Рис. 17.10. Устойчивая равновесная траектория.


При неустойчивой равновесной траектории (рис. 17.11), если в результате экзогенных факторов произойдет отклонение от траектории, то в процессе развития экономика будет все больше и больше отклоняться от траектории.


Экономическая теория: учебник 17.3.1. Неустойчивость динамического равновесия в экономике и инструмент его теоретического анализа.

Рис. 17.11. Неустойчивая равновесная траектория.


В макроэкономике теорию неустойчивого равновесия исследует кейнсианское направление.

Кейнсианские модели построены на следующих постулатах: 1) экономический рост связан с процессом накопления; 2) факторы производства невзаимозаменяемы; 3) I = S; 4) рост национального дохода определяется только нормой накопления капитала; 5) цены негибкие; 6) ожидания субъектов статичны; 7) капиталоемкость определяется лишь техническими условиями производства.

Модель Харрода

Основное назначение модели – выработать условия по обеспечению равновесного (устойчивого) роста. В модели представлены домашние хозяйства и фирмы. При этом сбережения домашних хозяйств.

Sу = const.

Инвестиционный спрос фирм согласно концепции акселератора представляет.

Iт = βс(ут+1 – ут).

Объем совокупного спроса рассчитывается соответственно.

ADт = β/Sу ·(ут+1 – ут).

Прирост предложения благ определяется приростом предложения благ в предыдущем периоде и ситуацией на рынке благ в предыдущем периоде. Тогда условия статического равновесия.

ADт = Asт.

Динамическое равновесие достигается, когда темп роста предложения текущего периода равен темпу роста предыдущего периода. Динамическое равновесие имеет место при условии соблюдения статического равновесия. Харрод предложил формулу:

S = Сr ·Gw,

где S – сбережения;

Сr – капиталоемкость;

Gw – темп роста НД в длительном периоде.

Из этой формулы выводится уравнение динамического равновесия.

Если величина капиталоемкости постоянна, доля S в длительном периоде имеет тенденцию оставаться постоянной. Тогда темп роста НД тоже будет постоянен:

Gw = S/ Сr.

Темп роста, обеспечивающий динамическое равновесие, Харрод назвал гарантированным темпом роста. Данный темп обеспечивает полное использование всего прироста капитала. Харрод отметил также естественный темп роста, при котором уровень инвестиционных расходов достаточен для обеспечения рабочими местами всего прироста трудовых ресурсов. Если гарантированный темп меньше естественного, то есть возможности инвестирования. Превышение фактического темпа над гарантированным может привести к отклонению от динамического равновесия. Если гарантированный темп выше естественного, то прирост населения недостаточен, чтобы создать динамическое равновесие. Если фактический темп роста ниже гарантированного, то это приведет к падению объемов производства.

Модель Домара

Назначение данной модели состоит в том, чтобы определить величину инвестиций и ее рост, и тем самым сделать прирост дохода равным приросту производственных мощностей.

Прирост совокупного спроса в текущем периоде предопределяется приростом инвестиций в текущем периоде.

ADт = ΔIт/Sу).

Прирост предложения благ в текущем периоде обеспечивается приростом инвестиций в предыдущем периоде.

ASт= σΔIт-1,

где σ – константа, называемая коэффициентом капиталоотдачи.

Таким образом, σsSу =Iт/Iт-1 представляет условие динамического равновесия. Если темп прироста инвестиций будет равен произведению предельной производительности капитала и предельной склонности к сбережению, то рост будет равномерным. Поскольку устойчивость динамического равновесия зависит от решения предпринимателей, инвестиционный спрос которых нестабилен, то для достижения динамического равновесия необходимо вмешательство государства.

17.3.2. Методологические основы исследования устойчивого динамического равновесия. «Золотое» правило накопления и дилемма государственной политики регулирования экономического роста

Классическое направление исследует теорию устойчивой равновесной траектории. Основные постулаты данного направления:

каждый фактор производства обеспечивает соответствующую долю произведенного продукта, исследуется роль отдельных факторов роста с позиции количественного подхода (рост численности рабочих, основного капитала);

экономика обладает необходимыми предпосылками для автоматического восстановления в процессе свободной конкуренции, изучаются факторы производства с позиции качественного подхода (научные достижения, совершенствование образования, улучшения размещения организации производства).

Инструментом анализа является факторная функция:

у = W1L + W2К + W3n + а,

где у – темп прироста совокупного продукта;

W1, W2, W3 – доля L, К и природных ресурсов в совокупном продукте;

L, К, n – темп роста затрат труда, капитала, природных ресурсов;

а – темп роста научно-технического прогресса.

Цель анализа – выбор наиболее эффективной структуры и определение оптимального направления экономического роста.

Наиболее простой моделью экономического роста в классическом направлении является модель Солоу. Экономическими субъектами в модели являются домохозяйства и фирмы, постоянными параметрами будут рассмотрены: доля работающих в общей численности населения, темп роста населения, DN/N = n, доля амортизации – dK, удельный вес сбережений в национальном доходе Sу. Поскольку все факторы производства взаимозаменяемые, то капиталовооруженность меняется в различные временные лаги.

В условиях, когда технология производства неизменна, рассмотрим производственную функцию в расчете на душу населения у = f(кт), где кт = Кт / Nт – капиталовооруженность труда, Ут = Ут/Nт – производительность труда в период т.

Базовое уравнение накопления капитала в модели Солоу (рис. 17.12): кт = Sукт – (d + n)кт, где кт – изменение капиталовооруженности труда в момент т; Sуут – доля сбережений на одного занятого в период т, n – прирост капитала, обусловленный приростом населения и занятых, d – доля обновляемого капитала на одного занятого.


Экономическая теория: учебник 17.3.2. Методологические основы исследования устойчивого динамического равновесия. «Золотое» правило накопления и дилемма государственной политики регулирования экономического роста.

Рис. 17.12. Базовое уравнение накопления капитала в модели Солоу.


В модели отражается концепция устойчивого стационарного состояния, когда при отсутствии технического прогресса и постоянной доли обновляемого капитала равновесие обеспечивает некоторый равновесный уровень капиталовооруженности (кт), при динамическом равновесии прирост капиталовооруженности должен быть равен нулю. Тогда Sуƒ(кт) = (d+n) кт.

Любое изменение удельного объема сбережений, связанное с приростом населения, должно соответствовать удельному приросту инвестиций Sт /Nт = ΔIт /Nт.

Данное условие соответствует динамическому равновесию при полной занятости.

Из модели Солоу можно выделить ряд положений, которые выступают либо условиями экономического роста, либо критериями оптимальности.

1. При устойчивом состоянии темп экономического роста определяется темпом роста трудовых ресурсов.

2. Технологические изменения в модели приводят к увеличению темпов экономического роста.

3. Уровень сбережений оказывает влияние на темпы роста в коротком периоде, в долгосрочном периоде, как правило, этого влияния может не быть.

4. Критерием оптимальности темпов экономического роста служит максимизация среднедушевого потребления («золотое» правило накопления). Экономический рост является эффективным, только если он приводит к максимальному из возможных уровней потребления. Однако, выбирая наибольшее потребление, необходимо найти варианты, которые не приводят к нарушению устойчивости стационарного состояния.

5. Для обеспечения оптимальных темпов экономического роста вся прибыль должна быть задействована в производстве.

17.4. Теория экономических циклов

17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Экономическое развитие может проходить равномерно, но, как правило, этого не происходит. Есть периоды подъема, которые чередуются с периодами замедления, причем это чередование происходит в определенном ритме. Последовательное движение экономики от одного состояния экономической конъюнктуры к другому такому же состоянию называется деловым или экономическим циклом.

Экономический цикл состоит из четырех фаз (рис. 17.13):

• подъем (расширение);

• пик или бум (высшая точка);

• спад (депрессия);

• дно (низшая точка активности).

Экономическая теория: учебник 17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Рис. 17.13. Экономический цикл.


Экономическое развитие и получение дохода связаны прежде всего с изменениями потребления и инвестиций. Причем и то и другое происходит с мультипликативным эффектом. При росте автономных расходов в условиях равновесия происходит многократное увеличение национального дохода при переходе экономики от одного состояния равновесия к другому. Если изменяются и потребление, и инвестиции, то мультипликатор оказывает стабилизирующее воздействие на доход, так как падение инвестиций будет погашаться повышением потребления. Однако это воздействие будет проявляться в однократном повышении или уменьшении инвестиций. Следовательно, периодические колебания конъюнктуры вызываются колебаниями инвестиций. Данные колебания определяются изменениями индуцированных (зависящих от дохода) инвестиций. Изменение индуцированных инвестиций имеет место, когда совокупный спрос растет постоянно, а не под воздействием импульса. При этом наблюдается эффект акселератора.

Эффект акселератора показывает зависимость изменения объема индуцированных инвестиций от изменений в национальном доходе.

Iин = β(ут – ут-1),

где β – акселератор.

Эффект акселератора базируется на том, что в условиях, когда все производственные мощности загружены, при негибких ценах в ответ на прирост совокупного спроса предприниматель для увеличения объема производства должен увеличивать производственные мощности.

Прирост дохода в результате эффекта мультипликатора предопределяет рост потребительских расходов, который требует увеличения производства, но поскольку все производственные мощности загружены, то прирост производства возможен лишь благодаря эффекту акселератора.

Согласно модели Самуэльсона-Хикса.

Δут = (Су + β) Δут-1 – βΔут-2

Колебания, вызываемые мультипликационно-акселерационным механизмом, делятся на.

• затухающие,

• взрывные,

• равномерные.

Это обусловлено значением акселератора и его сочетания с предельной склонностью к потреблению. Если предельная склонность к потреблению и акселератор – величины большие, то они могут вызвать постоянный рост национального дохода, если их значение невелико, то в определенный момент рост капиталовложений и прирост доходов сокращается. Устойчивое сокращение прироста дохода вызовет падение инвестиций и дохода. Однако падение не происходит, как правило, длительное время. Сначала имеет место замедление падение, а затем и увеличение дохода. Если предельная склонность к потреблению и акселератор очень малые, то колебания доходов вообще не происходит. Рассмотрим области сочетания предельной склонности и акселератора, которые определяют особый тип экономики. Исходным импульсом являются автономные инвестиции.

Верхняя граница – это объем национального производства в условиях полной занятости.

Нижняя граница определяется тем, что чистые инвестиции могут стать отрицательной величиной, но не могут сократиться до величины, превышающей величину изношенного капитала.

Значение акселератора лежит в области 0 < β < (1 – √1– су)2.

Объем национального производства в динамике плавно стремится к устойчивому равновесию (рис. 17.14).

Экономическая теория: учебник 17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Рис. 17.14 Объем национального производства.


В условиях (1 – √1 – су)2 < β < 1 характер динамики имеет вид затухающих колебаний, проходя через которые, экономика стремится к устойчивому равновесию (рис. 17.15).


Экономическая теория: учебник 17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Рис. 17.15 Затухающие колебания.


При 1 < β < (1 – √1 – су)2 колебания носят взрывной характер, при котором экономика удаляется от состояния равновесия (рис. 17.16).


Экономическая теория: учебник 17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Рис. 17.16 Взрывные колебания.


Если β > (1 +√1 – су)2, то экономика развивается устойчиво, без колебаний, но объем национального производства растет, удаляясь от равновесного состояния (рис. 17.17).


Экономическая теория: учебник 17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Рис. 17.17. Колебания отсутствуют.


Если β = 1, то амплитуда колебаний постоянна. Циклическое развитие равномерно (рис. 17.18).


Экономическая теория: учебник 17.4.1. Модель взаимодействия мультипликатора-акселератора и параметры, определяющие амплитуду циклических колебаний в условиях негибких цен (модель Самуэльсона-Хикса)

Рис. 17.18. Равномерные колебания.


Колебания даже при взрывном характере имеют верхнюю и нижнюю границы. Следовательно, достигнув нижней границы, процесс падения прерывается, и направление движения изменяется на противоположное, и наоборот, достигнув верхней границы, экономика прерывает свой рост, и начинается спад.

17.4.2. Концепция реального делового цикла

Сторонники классической теории утверждали, что гибкость цен обеспечивает устойчивое развитие экономики на уровне полной занятости, вследствие чего цикличности развития не может быть. В соответствии с этим неоклассики выдвинули теорию реального экономического цикла (рис. 17.19).


Экономическая теория: учебник 17.4.2. Концепция реального делового цикла.

Рис. 17.19 Теория реального экономического цикла.


Основываясь на кейнсианской модели IS-LM с гибкими ценами, сторонники этой теории показали, что поддержание объема производства на уровне потенциального (в условиях полной занятости) возможно, если цены в экономике такие, что эффективный спрос достаточен для того, чтобы произвести потенциальный объем ВНП. В этом случае кривая LM проходит через точку пересечения IS с долгосрочной кривой совокупного предложения (ASдол). При этом ставка процента устанавливается на уровне i*, что обеспечивает пересечение кривых LM, IS, ASд в (.) Е0.

Если на денежном рынке произойдут изменения, то цены отреагируют так, что равновесие на рынке благ и денег сохранится поскольку реальные параметры не изменятся. Поэтому в экономике будет устойчивая постоянная динамика. Однако следует обратить внимание на реальный объем совокупного предложения, который отражает зависимость между предложением благ и предложением труда, капитала и действующей технологией производства. Нарушение равновесия может быть вызвано колебаниями во всех трех составляющих. Увеличение предложения труда может быть предопределено ростом заработной платы и ростом реальной ставки процента. Но чем больше предложение труда, тем больше объем производства (рис. 17.20).


Экономическая теория: учебник 17.4.2. Концепция реального делового цикла.

Рис. 17.20. Взаимосвязь между предложением труда и объема производства.


Кривая реального предложения труда есть возрастающая функция от процентной ставки. Это также распространяется и на реальное предложение благ. Равновесие в точке пересечения кривых IS и AS осуществляется при определенной процентной ставке.

Эта модель – базовая для реального делового цикла, учитывающая межвременную замену труда.[17]' Циклические колебания обусловлены сдвигом кривых совокупного предложения или совокупного спроса. Эти сдвиги обычно происходят в результате воздействия бюджетной или налоговой политики, резких изменений в технологии и т. д. Все это вызывает колебания объема производства, ставки процента и уровня занятости.

17.5. Макроэкономическая политика

17.5.1. Принципы рациональности выбора в макроэкономической политике. Проблемы согласования целей и инструментов

Вопросы принятия решений, экономического анализа и прогнозирования всегда были предметом дискуссий. В экономической литературе нет единства мнений о рационализации макрорешений, как это было на микроуровне. Абсолютная рациональность целей отсутствует, определяется в основном политикой. Вопросом о том, как политикам следует действовать, занимается особая отрасль экономической теории – нормативная теория экономической политики.

Главные проблемы теории:

• степень вмешательства государства в экономику;

• наиболее эффективные способы вмешательства;

• выбор оптимальных решений вмешательства.

Базовая теория экономической политики была разработана в 50-е годы и представлена лауреатом Нобелевской премии Я. Тинбергеном.

Согласно его теории основными шагами оптимальной политики являются:

• обозначение конечной цели экономической политики, которая может быть представлена как максимизация функции общественного благосостояния;

• определение целевых показателей, к которым следует стремиться (например, полная занятость, нулевая инфляция и т. д.);

• оценка инструментов достижения целей, которыми располагает правительство. Как правило, это фискальная или монетарная политики, применение которых зависит от свойств данной институциональной среды. Например, в условиях плавающего обменного курса эффективна денежно-кредитная политика, в условиях фиксированного – фискальная;

• выбор моделей, увязывающих цели и инструменты при имеющихся издержках, возникающих в результате отклонения от оптимального уровня.

Модель Тинбергена представляет собой зависимость между двумя целевыми показателями Т1 и Т2 и двумя инструментами I1 и I2, при этом на каждую цель оказывают влияние оба инструмента. В данном случае цели являются линейными функциями инструментов:

1) Т1 = а1I1 + а2I2;

2) Т2 = в1I1 + в2I2.

Политики могут достичь обеих целей, если имеют в своем распоряжении два инструмента, и влияние инструментов на цель линейно независимо.

Р. Манделл проблему выбора экономической теории рассматривал по-иному. Он считал, что поскольку различные инструменты находятся под контролем различных органов (денежная политика – в компетенции Центрального банка, фискальная – исполнительной власти), то необходимо каждый инструмент «прикрепить» к одному из целевых показателей. В соответствии с этим он вывел правило регулирования действия инструмента при отклонении целевой переменной от ее оптимального значения. Если цели правильно привязаны к инструментам, то оптимальная политика может иметь место и в условиях децентрализованного принятия решений. Предложение Манделла основывается на концепции эффективной рыночной классификации, согласно которой каждая цель должна быть прикреплена к такому инструменту, который оказывает на нее наибольшее влияние. Органы, регулирующие денежно-кредитную политику, должны отвечать за контроль над инфляцией, органы, проводящие фискальную политику, должны регулировать колебания выпуска.

По правилу Манделла регулирование денежной политики должно сокращать денежную массу, когда темп инфляции больше целевого показателя, и увеличивать, когда темп инфляции меньше. Регулирование фискальной политики должно увеличивать государственные закупки, если выпуск меньше целевого показателя. При правильной политике денежная масса и государственные расходы стремятся к оптимальному значению. Если инструментов меньше, чем целей, то всех целей достичь невозможно, необходимо найти компромисс. В этом случае определяют функцию социальных потерь, которая отражает общественные издержки в результате отклонения целевых показателей от их оптимального значения. При этом необходимо выбрать значение целевых показателей, минимизировать социальные потери.

На выбор рациональной политики оказывает влияние неопределенность, имеющая различные виды.

Временная неопределенность существует относительно времени, когда это произойдет. В связи с этим политики не должны слишком часто менять параметры инструментов, так как существуют длинные и изменчивые лаги, оказывающие влияние на целевые показатели.

Аддитивная неопределенность, которая не может оказать большого влияния на оптимальный выбор политики, связана с экзогенными шоками, непредвиденными политиками.

Мультипликативная неопределенность дает эффект влияния инструмента на цель. При этом правительственные органы должны быть осторожны в использовании инструментов. Осуществляя денежную политику, у правительства есть выбор: регулирование процентной ставки или изменение денежной массы. Если нестабилен спрос на деньги, то лучшим инструментом является процентная ставка. Если нестабилен спрос на инвестиции, лучше регулировать предложение денег.

Важным вопросом нормативной теории является определение последовательности действий, когда правительство решает:

• следовать ли определенным правилам; или.

• возможна свобода действий в зависимости от ситуации и обстоятельств.

Фиксированные правила – правила, состоящие в проведении данной политики независимо от состояния экономики.

Правила с обратной связью допускают изменение политики при изменении экономического состояния, но они должны осуществляться согласованно, по заранее установленным нормам (понижение или падение ставки процента в зависимости от отклонения уровня безработицы от естественной нормы).

Действия по обстоятельствам – возможны любые программы (августовский кризис 1998 г.).

17.5.2. Фискальная политика и механизм ее воздействия на реальные и номинальные показатели

Фискальная политика – воздействие государства на экономику посредством изменения величины государственных закупок, объема трансфертных выплат и системы налогообложения с целью влияния на уровень занятости, реальный объем национального производства или темп инфляции.

Виды фискальной политики:

Автоматическая политика основана на действии встроенных стабилизаторов, предопределяющих естественные приспособления экономики к изменениям деловой конъюнктуры (прогрессивная система налогообложения, система социальных выплат), и не предполагающая специального вмешательства государства.

Дискреционная политика сознательного вмешательства государства в налоговую систему и изменения объема государственных расходов с целью воздействия на экономический рост, безработицу, инфляцию.

Экспансианистская (стимулирующая) политика, которая связана с ростом государственных закупок и сокращением государственных налогов.

Рестрикционная (сдерживающая) политика, оказывающая влияние на совокупный спрос в сторону понижения путем сокращения государственных расходов и увеличения налогов.

Цели фискальной политики (достижение полной занятости, стабилизация уровня цен, экономический рост, равновесие платежного баланса) находятся в сложных взаимоотношениях. Они могут быть:

• взаимодополняемыми, например, поддержание полной занятости и обеспечение экономического роста;

• взаимоисключаемыми, например инфляция и безработица;

• взаимозаменяемыми, например уровень цен и платежный баланс.

Важным показателем, характеризующим воздействие фискальных решений на изменение объема национального производства, является мультипликатор фискальной политики.

Налоговый мультипликатор, который показывает, насколько изменится объем реального национального дохода при изменении налоговой ставки, обеспечивающей прирост налога на одну единицу.

Полное мультипликативное воздействие на динамику объема производства фискальная политика может оказывать при условиях стабильности цен на всех рынках и производственных функциях, обеспечивающих предельную производительность капитала. В противном случае эффект мультипликативного воздействия может быть погашен изменениями процентной ставки и уровня цен.

Механизм воздействия фискальной политики на совокупный спрос

Согласно классической концепции инструменты фискального воздействия приводят к перераспределению средств от частного сектора к государственному и не влияют на значение реальных переменных (национального дохода и занятости) в экономике.

В силу абсолютной гибкости цен и нейтральности денег действует эффект вытеснения (рис. 17.21).

Экономическая теория: учебник 17.5.2. Фискальная политика и механизм ее воздействия на реальные и номинальные показатели. Механизм воздействия фискальной политики на совокупный спрос

Рис. 17.21. Эффект вытеснения.


1. Спрос на деньги не зависит от ставки процента – вертикальный вид кривой LM.

2. Полная занятость и полная загрузка производственных мощностей объясняет вертикальный вид кривой AS.

3. Рост государственных закупок за счет увеличения дефицита бюджета сдвинет кривые IS и AD вправо.

4. Рост процентных ставок (i0⇒ i1) вызовет снижение запланированных частных инвестиций в размере, равном первоначальному G, то есть имеет место простое перераспределение средств от частного сектора к государственному.

5. Предложение благ жестко фиксировано, предприниматели на рост совокупного спроса повысят цены (Р0 →Р1).

6. Величина реального национального дохода не изменится У = У?F.

В кейнсианской концепции фискальная политика есть основной инструмент макроэкономического регулирования, поскольку в связи с ростом государственных расходов растет совокупный спрос и национальный доход. Прирост последнего обеспечивает увеличение сбережений, которые являются источником финансирования государственных расходов. Эта политика наиболее эффективна в период спада (рис. 17.22).

1. Государство для преодоления экономического спада увеличивает государственные расходы. Кривая IS IS1, при этом отмечается нарушение равновесия на рынке денег.

2. Эффективный спрос и процентная ставка растут У0⇒ У1, r0⇒ r1.ADAD1.

3. На рынке благ отмечается товарный дефицит У2 > У0.

4. Под воздействием товарного дефицита растут цены, что вызывает два эффекта:

а) со стороны спроса 1) в ответ на повышение цен сокращается объем покупок; 2) под воздействием уровня цен происходит сдвиг кривой LM LM1, при этом растет процентная ставка;

б) под воздействием роста цен при фиксированной номинальной заработной плате происходит падение реальной заработной платы, однако работники в условиях денежных иллюзий не реагируют на изменение заработной платы, и кривая предложения труда остается без изменений.

5. Уменьшение реальной заработной платы изменяет ценность предельного продукта труда, предприниматели повышают спрос на труд. Так как предложение труда не меняется, то занятость возрастает.

Таким образом, в результате фискальных мероприятий в экономике наблюдается оживление экономической активности при некотором уровне цен. Однако это равновесие устойчиво только в коротком периоде. В долгосрочном периоде фискальная политика не приводит к расширению активности, и все результаты нейтрализуются ростом цен и ростом процентной ставки.

Экономическая теория: учебник 17.5.2. Фискальная политика и механизм ее воздействия на реальные и номинальные показатели. Механизм воздействия фискальной политики на совокупный спрос

Рис. 17.22. Фискальная политика в кейнсианской концепции.

17.5.3. Трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики: экономическое содержание, теоретические подходы

Денежно-кредитная политика связана с денежным рынком. Она воздействует на экономическую конъюнктуру, изменяя количество денег в обращении. Эту политику осуществляет государственный банк, регулируя и воздействуя на денежную базу и денежную массу. Изменение денежной базы связано с операциями на открытом рынке по продаже и покупке ценных бумаг Центрального банка. Воздействие на денежную массу осуществляется через изменение: а) нормы резервного покрытия (чем выше норма резерва, тем меньше объем кредитов, которые могут предоставить коммерческие банки, а следовательно, и меньше денег в обращении; б) учетной ставки процента (падение ставки процента увеличивает объем кредитов, а следовательно, и количество денег в обращении).

Денежно-кредитная политика воздействует и на рынок благ посредством:

изменения ставки процента (эффект Кейнса);

влияние на реальные кассовые остатки (эффект Пигу);

воздействие на сектор имущества (эффект имущества и эффект субституции).

Трансмиссионным механизмом денежно-кредитной политики называется цепочка последовательных изменений в экономике, вызванных изменением предложения денег. В экономической теории существуют две интерпретации трансмиссионного механизма: кейнсианская и монетаристская. Опираясь на различие представлений об экономическом механизме, кейнсианцы и монетаристы делают противоположные выводы для этой политики.

Кейнсианская интерпретация

Центральным моментом в данной концепции является изменение процентной ставки, влияющее на спрос на деньги и инвестиционный спрос (рис. 17.23.).

1. Рассмотрим ситуацию, когда государственный банк сокращает количество денег в обращении. Сдвиг LM0 ⇒LM2. В период инвестиционной и ликвидной ловушек изменение количества денег не влияет на экономическую конъюнктуру.

2. Во время подъема процентная ставка высока: i2 > i 0.

3. Эффективный спрос сокращается: У2 < У0.

4. Сдвиг кривой совокупного спроса: при р0 на рынке благ избыток: У0 > У2. Уровень цен понижается, изменяя совокупный спрос и совокупное предложение.

5. Снижение уровня цен смещает LM2 до LM1, не меняя совокупный спрос.

6. При р1 объем эффективного спроса равен у1, процентная ставка равна i1.

7. На рынке труда отмечается падение цен, при этом кривая спроса на труд сдвигается вправо, и отмечается снижение ценности предельного продукта при каждом уровне занятости.

8. Денежная ставка не снижается при падении цен.

9. Занятость падает до N1 при у1.

10. Устанавливается новое равновесие.


Экономическая теория: учебник 17.5.3. Трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики: экономическое содержание, теоретические подходы. Кейнсианская интерпретация

Рис. 17.23 Кейнсианская интерпретация трансмиссионного механизма.

Монетаристская интерпретация

Данная концепция имеет более сложную структуру, включающую в себя первое звено кейнсианского механизма и соответствующее ему второе звено, однако монетаристы считают, что в ответ на снижение процентной ставки, вызываемое ростом денежной массы, отреагирует не только инвестиционный спрос, но и другие элементы совокупного спроса, потребительские расходы.

В основе такой трактовки лежит портфельная теория спроса на деньги, которая предполагает, что в состав портфеля экономического субъекта входят акции и материальные активы, помимо акций и денег.

При падении процентной ставки субъекты меняют структуру портфеля имущества, не только увеличивая спрос на деньги и снижая спрос на облигации, но и увеличивая долю материальных активов, т. к. уменьшается кредит и, следовательно, расширяется возможность приобретения материальных активов, продаваемых в кредит.

Изменение спроса на акции в структуре портфеля имущества может быть не одинаковой. Уменьшение процентной ставки ведет к росту курса акций и, если субъекты считают, что увеличение курса акций есть временное явление, то они будут продавать акции так же, как и облигации, стремясь выиграть на курсе. Но если экономические субъекты воспринимают рост курса акций как свидетельство об улучшении финансового положения компании, то сочтут повышение курса акций постоянным явлением и увеличат спрос на акции в составе портфеля имущества.

Результатом этих изменений в структуре портфеля имущества будет рост спроса потребительского назначения, а это приведет к тому, что сдвинется не только кривая LM, но и кривая IS в ответ на рост денежной массы. И в результате этого эффективный спрос вырастет на большую величину, чем это понимают кейнсианцы.

Глава 18Открытая экономика и проблемы ее регулирования

В данной главе дается характеристика системы мирового хозяйства, раскрывается понятие платежного баланса и его составляющих, понятие валютного курса и его видов, механизм достижения двойного равновесия при различных режимах валютных курсов, противоречия и временные лаги стабилизационной политики.

18.1. Теоретические основы анализа открытой экономики, платежный баланс и его равновесие

Исследование макроэкономических проблем в масштабах открытой экономики обычно сталкивается с двумя тенденциями, определяющими современные экономические трудности: интернационализацию рынков и нестабильность международной денежной системы.

Реальный выход из сложившейся ситуации возможен при интеграции экономических политик, основанных на трех направлениях и уровнях регулирования: курсовое регулирование, количественное регулирование (кейнсианская концепция), ценовое регулирование (классическая концепция).

Важнейшим показателем, отражающим текущее внешнеэкономическое положение страны, является платежный баланс.

Платежный баланс представляет собой счет, в котором учитываются все операции по взаимоотношениям данной страны с заграницей.

Движение платежного баланса отражается на двух счетах:

1. Чистый экспорт (NХ) соотносится с текущим счетом платежного баланса, который отражает сумму средств, полученную из-за границы в обмен на чистый экспорт.

2. Соотношение внутренних инвестиций и сбережений (I-S) отражается на счете движения капитала. Приток капитала может быть положительным, если страна берет займы на мировых финансовых рынках.

Основная идея платежного баланса состоит в том, чтобы решить, как распорядиться дополнительными средствами, появляющимися у государства, или где взять дополнительные инвестиции, необходимые государству.

Если страна получает больше, чем тратит, то у государства появляются чистые иностранные активы (rA), которые равны разнице между активами (А) и пассивами (П), отсюда торговый баланс (NХ) используется для пополнения резервов иностранных активов, т. е. чистый экспорт (NХ) соответствует покупке чистых иностранных активов (rA).

Иностранные активы приобретают: а) Центральный банк;б) фирмы; в) население.

Сумма покупок иностранных активов фирмами и населением характеризует отток капитала (СО) из страны. Если отток капитала больше притока (CF), то сальдо движения капитала отрицательно, т. е. данная страна приобрела иностранных активов больше, чем мировая экономика купила активов данной страны. Отсюда: NХ + CF R, где CF – приток капиталов; ΔR – прирост резервов. Если прирост капитала положителен, то страна продает свои активы и наоборот.

Структура платежного баланса – равенство сальдо текущего баланса (NХ) и сальдо счета движения капитала (I-S).

Отсюда NХ = S I при этом величина сбережений зависит от налогово-бюджетной политики (Т и G), а) Т↑⇒S↑ – национальных сбережений; б) G↓⇒S↑.


Величина инвестиций зависит от реальной мировой процентной ставки: а) r* ↑⇒I↓; б) r* ↓⇒I↑.

Графическое изображение сбережений и инвестиций в открытой экономике представлено на рис. 18.1.


Разница между внутренними значениями сбережений (S) и инвестиций (Ir*) по мировой процентной ставке образует сальдо текущего счета платежного баланса, в данном случае положительного, т. к. S > I. Когда S > I – излишек инвестиций отдается в кредит за границу; S < I – инвесторы занимают деньги за рубежом.

Экономическая теория: учебник 18.1. Теоретические основы анализа открытой экономики, платежный баланс и его равновесие.

Рис. 18.1. Сбережения и инвестиции в открытой экономике r1 – равновесная ставка процента в закрытой экономике;r* – мировая ставка процента.

Воздействие фискальной политики на платежный баланс страны

1. Внутренняя фискальная политика (рис. 18.2)


Экономическая теория: учебник 18.1. Теоретические основы анализа открытой экономики, платежный баланс и его равновесие. Воздействие фискальной политики на платежный баланс страны

Рис. 18.2. Внутренняя фискальная политика.


Постулат: текущий счет (NХ) и счет движения капитала (I-S) имеют нулевое сальдо, т. е. первоначальное условие равновесия.

а) 1) G↑⇒S↓⇒I>S1 – положительное сальдо движения капиталов;

2) часть I – представляют иностранные займы;

3) NX ↓ – дефицит счета текущих операций.

б) 1) Т↓⇒(уТ)↑⇒S↓⇒I>S1

2) S1⇒S2, S2<S1.


2. Внешняя фискальная политика (рис. 18.3)


Экономическая теория: учебник 18.1. Теоретические основы анализа открытой экономики, платежный баланс и его равновесие. Воздействие фискальной политики на платежный баланс страны

Рис. 18.3. Внешняя фискальная политика.


1) Gмир.↑⇒Sмир.↓⇒ r* ↑⇒ Iвн. ↓⇒ Iвн. < Sвн. – дефицит счета движения капитала.

2) Sвн. ⇒ отток за границу, т. к. NХ = S I, то.

3) ↓Iвн.⇒↑NX – положительное сальдо счета текущих операций данной страны (I, S внутренние неизменны).

4) r1*⇒r2*, при этом r2*>r1*.


3. Изменение инвестиционного спроса (рис. 18.4)


Экономическая теория: учебник 18.1. Теоретические основы анализа открытой экономики, платежный баланс и его равновесие. Воздействие фискальной политики на платежный баланс страны

Рис. 18.4. Изменение инвестиционного спроса.


1) Увеличение дотаций инвесторам.


I (r1)⇒I (r2)I (r1)<I (r2)

2) I2−S2>I1−S1 – положительное сальдо.


NX1=S1−I1; NX2=S2−I2; NX1> NX2.

18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет

Международные потоки капиталов между странами осуществляются по определенным обменным курсам.

Обменный курс – это цена, по которой происходит обмен. В экономической теории различают обменные курсы:

• номинальный;

• реальный.

Номинальный обменный курс отражает относительную цену валют различных стран, т. е. в какой пропорции валюта данной страны обменивается на заграничную валюту.

Он определяется следующими факторами:

• реальным обменным курсом;

• уровнем цен в исследуемой стране.

ен = ереал.Р*/Р,

где ен – номинальный обменный курс;

ереал. – реальный обменный курс;

Р – цена товара, произведенного в данной стране;

Р* – цена товара, созданного за границей.


Если цены внутри страны растут, то номинальный обменный курс падает, поскольку национальная валюта становится дешевле и на нее можно купить меньше иностранной валюты.

Рассмотрение номинального курса во времени позволяет проанализировать процентное изменение номинального валютного курса, реального обменного курса, изменение цены.

На номинальном обменном курсе сказывается влияние денежно-кредитной политики: увеличение количества денег в обращении предопределяет рост инфляции, последствием которой является обесценение валюты, падение номинального обменного курса.

Реальный обменный курс определяется на основе показателя номинального обменного курса и соотношения уровня цен:

ереал. = енР/Р*.

Реальный обменный курс и чистый экспорт находятся в тесной взаимосвязи и взаимозависимости.

Чем ниже реальный обменный курс, тем дешевле товары отечественного производства, тем больше значение чистого экспорта. Величина чистого экспорта может быть меньше нуля при условии, что импорт больше экспорта (рис. 18.5).


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.5. Взаимосвязь реального обмена курса и чистого экспорта.


Равновесное значение обменного курса характеризуется ситуацией, когда предложение валюты за границу как кредитов, равно спросу на валюту, предъявляемому за границей, приобретающей чистый экспорт (рис. 18.6).


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.6. Равновесное значение обменного курса: (.)Е – равновесие; NХ – чистый экспорт; S – сбережения; I – инвестиции.


Экономическая политика оказывает влияние на реальный обменный курс через: 1) бюджетно-налоговую политику внутри страны и за границей; 2) изменение инвестиционного спроса; 3) внешнеторговую политику.

Влияние внутренней бюджетно-налоговой политики (рис. 18.7)


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.7. Влияние внутренней бюджетно-налоговой политики.


1. G↑⇒S↓⇒SI↓⇒NX↓⇒е

2. S1−I1⇒S2−I2, NX1<NX2

3. е1⇒е2,е2>е1


Рост государственных расходов приводит к сокращению чистого экспорта и увеличению реального обменного курса.

Изменение налогово-бюджетной политики за границей (рис. 18.8).


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.8. Изменение налогово-бюджетной политики за границей.


Т↓⇒S↓⇒r* ↑⇒I↓⇒SI↓⇒NX↑⇒е↓,

где r* – реальная мировая процентная ставка, рост ставки ведет к образованию положительного сальдо счета текущих операций.


S1−I r1⇒S2−I r2, NX2>NX1


е2⇒е1,е2>е1


Иностранная валюта становится менее ценной, товары собственного производства становятся дешевле по сравнению с иностранными товарами.

Изменение инвестиционного спроса (рис. 18.9).


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.9. Изменение инвестиционного спроса.


1. I↑⇒SI↓⇒NX↓⇒е

2. S1−I1⇒S2−I2,S2−I2<S1−I1

3. е1⇒е2>е1


Влияние внешнеторговой политики (рис. 18.10).

Протекционистская политика приводит к росту реального обменного курса, изменению экспорта, импорта, не затрагивая изменения сбережения инвестиций.


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.10. Влияние внешнеторговой политики.


1. Z↓⇒NX↑⇒NX1⇒NX2⇒е↑⇒Е↓⇒ Экспорт ↓

2. е1⇒е2;е2>е1


Протекционистская политика повышает престиж отечественных производителей, но общество проигрывает от сокращения объема международной торговли.

В макроэкономике различают следующие режимы обменного курса: а) плавающий курс; б) фиксированный курс.

Плавающий курс – обменный курс, уровень которого формируется в большей мере под действием спроса и предложения валют на рынке, при этом Центральный банк не проводит интервенций по установлению поддержки этих курсов (рис. 18.11).


Экономическая теория: учебник 18.2. Механизм формирования равновесного валютного курса. Паритет покупательной способности и процентный паритет.

Рис. 18.11. Плавающий курс: Q – количество иностранной валюты, купленной за определенный период; d – чистый спрос на валюту; е – обменный курс.


Чем выше обменный курс, тем меньше спрос на валюту. Спрос на валюту возникает при погашении задолженности по торговому дефициту и оттоку капитала, отсюда d = NХ + CF, где CF – отток капитала.

Если цена будет расти, торговый дефицит начнет падать, отток капитала тоже уменьшится, рублевые активы дешевле, иностранные фирмы повысят спрос на рубли, равновесие устанавливается при условии: NХ + CF = 0.

Фиксированный обменный курс – закрепленная и поддерживаемая Центральным банком цена покупки и продажи национальной валюты на иностранную.

Если ЦБ устанавливает обменный курс выше равновесной величины, то он должен постоянно выступать на рынке покупателем валюты, тем самым увеличивая свои резервы DR > 0.

Если обменный курс устанавливается на величине ниже равновесной, то банк должен продавать иностранную валюту, чтобы покрыть избыточный спрос, связанный с искусственным занижением цены валюты.

При фиксированном курсе ЦБ продает и покупает валюту по заданному курсу.

Таким образом, если обменный курс плавающий, то резервы иностранной валюты не меняются, если курс фиксированный, ЦБ постоянно меняет свои резервы, то покупая, то продавая валюту.

Отсюда следует, что при плавающем курсе предложение денег определяется внутренними условиями развития экономики страны.

При фиксированном курсе предложение денег (денежная масса) зависит от спроса и предложения на рынке иностранной валюты.

Важным моментом характеристики развития открытой экономики является определение паритета покупательной способности, согласно которому цены на различные товары во всех странах выравниваются, а изменение в общем уровне цен определяется обменным курсом.

Если цена внутреннего рынка ниже мировой, то идет покупка товаров на внутреннем рынке и продажа на мировом, в результате этой сделки предложение на внешнем рынке увеличивается и цены снижаются, выравниваются. Небольшое увеличение цен товаров на отечественном рынке повышает импорт и т. д.

Кривая чистого экспорта становится почти горизонтальна, ее колебания около точки равновесного обменного курса выравнивают покупательную способность валюты разных стран. Реакция чистого экспорта обеспечивает близость равенства обменного курса паритету покупательной способности.

Процентный паритет (непокрытый паритет процентных ставок) – приближенное равенство ожидаемого темпа обменного курса национальной валюты разнице между заграничными и отечественными ставками процента; выполняется при плавающем валютном курсе и нейтральности инвесторов к риску, которые не страхуют валютные риски на форвардном рынке.

18.3. Механизм достижения двойного равновесия в открытой экономике при фиксированном валютном курсе

Анализ функционирования открытой экономики показывает, что взаимодействие с иностранным сектором усложняет взаимосвязи между основными макроэкономическими переменными, требует учета дополнительных факторов, определяющих конъюнктуру национальной экономики (такие как сальдо платежного баланса, обменный курс и т. д.).

Новые факторы вносят коррективы в модель IS-LM для закрытой экономики. Этой модификацией является модель Манделла-Флеминга.

В рамках модели описывается функционирование экономики в краткосрочном периоде. 1. Количество произведенных товаров есть функция совокупного спроса, макроэкономическое равновесие достигается с помощью регулирования совокупного спроса путем изменения уровня государственных расходов, налогов, объемов денежной массы, номинального валютного курса. 2. Модель предполагает постоянство уровня цен, номинальные и реальный величины совпадают. 3. Экономика развивается согласно свободному перемещению капитала (абсолютная мобильность капитала означает отсутствие ограничений на ввоз и вывоз). 4. Характер реакции экономики на макроэкономическую политику зависит от режима валютных курсов.

Модель Манделла-Флеминга включает систему трех уравнений:


IS: У=С(У,Т)+I(i)+G+NX(е)


LM: М/Р=L(i,у);


RR: NX(е,у)=SI(i,е).


IS: уравнение описывает рынок товаров, к сдвигу IS приводит изменение обменного курса (обесценение национальной валюты предопределяет увеличение чистого экспорта, кривая S сдвигается вправо).

LM: уравнение описывает взаимосвязь между доходом и процентной ставкой при равновесии на денежном рынке. Валютный курс в условиях открытой экономики оказывает влияние на характер кривой LM. В условиях абсолютной мобильности капитала и фиксированного курса денежная масса становится эндогенным параметром, при плавающем курсе – экзогенной величиной.

RR: кривая платежного баланса, описывающая взаимосвязь между доходом и процентной ставкой при внешнем равновесии (нулевом сальдо платежного баланса).

Рассмотрим случай двойного равновесия в условиях абсолютной мобильности капитала, малой экономики (iвнутр.=iмир.). (Под малой экономикой понимается экономика, представляющая небольшую долю мирового рынка и не оказывающая заметного влияния на мировую экономику.)

В данном анализе имеет место равновесие на товарном и денежном рынке (внутреннее равновесие), но не всегда есть внешнее равновесие. Если сальдо платежного баланса не равно нулю, то точка пересечения кривых IS и LM находится вне кривой RR.

Фискальная экспансия чрезвычайно эффективна с точки зрения повышения совокупного спроса: ставка процента не растет и, следовательно, рост государственных закупок не вытесняет ни инвестиции, ни потребление. В результате возрастает доход с У0 до У1.

Денежная экспансия оказывается недейственной (доход не изменяется). Отсюда, при фиксированном курсе и абсолютной мобильности капитала органы регулирования денежной массы не в состоянии регулировать (изменить) количество денег в обращении. Выпуск, процентная ставка, количество денег не изменяются, но это не означает, что операции на открытом рынке не дают никакого эффекта (эффект: ЦБ потерял валютные резервы, домохозяйства приобрели иностранные активы). Результат денежной экспансии при фиксированном курсе резко контрастирует с результатами воздействия денежной экспансии в закрытой экономике и в открытой с плавающим курсом и абсолютной мобильностью.

Денежно-кредитная политика при фиксированном курсе в обычном смысле невозможна (так как надо поддерживать обменный курс, то теряется контроль за предложением денег). Возможен лишь один тип денежно-кредитной политики: изменение фиксированного курса (обменного). Его снижение (девальвация) ведет к росту NХ ⇒ рост совокупного дохода (У). Эти результаты сходны с экспансионистской денежно-кредитной политикой в условиях плавающего курса.

Проиллюстрировать вышесказанное можно следующим образом. При этом отметим, что при данных условиях (фиксированном обменном курсе) фискальная политика активна, а денежная пассивна (рис. 18.12).

Экономическая теория: учебник 18.3. Механизм достижения двойного равновесия в открытой экономике при фиксированном валютном курсе.

Рис. 18.12. Фискальная и денежная политика при фиксированном обменном курсе.


1. Бюджетные дотации вызывают смещение кривой IS IS1.

2. r1 > r*

3. Осуществляется давление на отечественную валюту ⇒ продажа отечественной валюты банком в обмен на иностранную валюту.

4. Денежная масса возрастает в соответствии с ростом совокупного предложения.

5. Объем отечественной валюты на мировом рынке падает.

6. Внутренняя процентная ставка стремится к значению мировой r1⇒ r*.

7. Чистый экспорт и отток капитала уравновешиваются NХ = – СF – равновесие.

Денежная политика не может воздействовать на производство, фискальная политика предопределяет объем производства.

18.4. Достижение двойного равновесия при гибком валютном курсе

Основные положения модели Манделла-Флеминга см. п. 18.3. В данном вопросе рассмотрена модификация модели в условиях абсолютной мобильности капитала и плавающего курса.

Плавающий курс – валютный курс, который формируется под действием спроса и предложения на валютном рынке без специальных валютных интервенций Центрального банка.

Основные постулаты модели

Первоначально экономика в равновесии NХ = SI

1. В краткосрочном периоде – пересечения кривых IS и LM характеризует объем производства.

2. При плавающем обменном курсе происходит перемещение IS до достижения равновесия платежного баланса.

Рассмотрим рис. 18.13:


Экономическая теория: учебник 18.4. Достижение двойного равновесия при гибком валютном курсе.

Рис. 18.13. Фискальная и денежная политика при плавающем обменном курсе.


1. Если увеличивается денежная масса (М/Р), процентная ставка понижается, отмечается отток капитала, обесценивается отечественная валюта.

2. Рост реальных денег улучшает торговый баланс: увеличивается чистый экспорт и объем производства.

3. Изменение объема производства стабилизирует процентную ставку, а затем ее повышает.

4. Улучшение торгового баланса увеличивает совокупный спрос.

5. Поскольку совокупный спрос равен сумме потребления, инвестиций, государственных закупок и чистого экспорта, то следует напомнить, что потребление находится в прямой зависимости от чистого дохода инвестиций, – в обратной зависимости от изменения ставки процента, а чистый экспорт – в обратной зависимости от обменного курса.

Графическая иллюстрация ситуации (рис. 18.14)

Экономическая теория: учебник 18.4. Достижение двойного равновесия при гибком валютном курсе.

Рис. 18.14. Взаимосвязь ставки процента, обменного курса и чистого экспорта.

1. Сдвиг кривой LMLM1(М↑/ Р)

2. r1 < r*

3. у↑⇒ISIS1(r↑)

4. r = r*

5. ΔNX =−ΔCF , где CF – отток капитала.

6. Денежная политика определяет объем производства.

7. Фискальная политика пассивна, изменение обменного курса нивелирует ее влияние на производство, IS всегда проходит через пересечение LM и RR.

18.5. Противоречия целей и временные лаги стабилизационной политики в открытой экономике. Активная и пассивные политики

В открытой экономике политика формируется, подчиняясь целям внутреннего и внешнего равновесия. При этом внутреннее равновесие предполагает: 1) полное использование ресурсов страны; 2) стабильность уровня внутренних цен. Внешнее равновесие достигается при условии, когда баланс текущих операций страны находится в удачном промежуточном положении, т. е. когда нет глубокого дефицита, при котором страна в будущем не сможет выплатить долг, и нет значительного избытка, когда иностранные заемщики не могут погасить свои долги. Деление на внутренние и внешние цели является условным, так, например, занятость в экспортных отраслях сказывается и на внутренней занятости, и на росте экспорта, и на способности выплачивать внешние долги.

Излишний дефицит счета текущих операций (страна занимает за границей) не создает проблемы, если занятые ресурсы направляются на продуктивные отечественные инвестиционные проекты, которые в будущем будут приносить доход. Но дефицит может означать временный высокий уровень потребления, исходящий из неправильно выбранной политики и нарушения функционирования экономики.

Дефицит, вызванный экспансионистской бюджетной политикой, которая не дала прибыльных инвестиционных проектов, может служить сигналом к необходимости восстановления внешнего равновесия путем изменения экономического курса. В последнее время некоторые страны сталкиваются с проблемой ограничения получения займов за рубежом, зарубежные кредиторы не желают выдавать новые кредиты без погашения прежней задолженности.

Чрезмерный избыток баланса счета текущих операций ставит иные проблемы. Так, при заданном уровне сбережений в стране увеличение избытка по балансу предполагает сокращение инвестиций в национальное производство (ZA + I), где сбережения распадаются на зарубежные активы (ZA) и внутренние инвестиции (I)). Поскольку избыток предполагает накопление активов за рубежом, то необходимо заинтересовать инвесторов во внутренних инвестициях за счет: а) прогрессивной системы налогов; б) повышения конкурентоспособности отечественных предприятий, чтобы выигрыш от внутренних капиталовложений был больше зарубежных. Избыток отражает излишние заимствования, сделанные иностранцами, которые не всегда вовремя могут быть возвращены.

Таким образом, целью внешнего равновесия должен быть такой уровень баланса текущих операций, который позволяет получить выгоды из международной торговли с наименьшим риском.

В этой связи встает вопрос о специфике проведения стабилизационной политики. Сторонники активной экономической политики полагают, что при отсутствии четких программ в проведении денежно-кредитной и фискальной политики, экономика будет находиться под воздействием шоковых потрясений и связанных с этим колебаний занятости и объема производства.

Сторонники пассивной экономической политики утверждают, что стремления стабилизировать экономику дают негативные проявления, поскольку и денежно-кредитная, и фискальная политика действуют с длительными временными лагами.

Лаг решения – временной разрыв между моментом осознания необходимости действий и моментом принятия политического решения. Выделяют два вида лагов стабилизационной политики. Внутренний лаг – время от момента шока до момента принятия решения о проведении конкретных стабилизационных мероприятий. Внешний лаг – промежуток времени от принятия мер экономической политики и времени получения результатов от предложенных и проведенных мероприятий.

Внутренний лаг более продолжительный для фискальной политики, чем для денежно-кредитной.

Операции по продаже ценных бумаг на открытом рынке проводятся быстрее, чем изменения в системе налогообложения.

Для автоматических (встроенных) стабилизаторов внутренний лаг равен нулю. Одним из важнейших встроенных стабилизаторов является подоходный налог, он стабилизирует экономику, гася влияние мультипликатора на совокупный спрос при любом отклонении. Пособие по безработице можно считать автоматическим стабилизатором, поскольку оно снижает мультипликативный эффект воздействия на объем производства, вследствие того, что располагаемый доход сокращается на величину меньшую, чем потери заработка. Внешние лаги более длительные для денежно-кредитной политики, чем для фискальной. В основе механизма действия положено влияние на инвестиции колебаний процентных ставок. Поскольку многие предприятия планируют инвестиции заблаговременно, то результатов вложений в реальный объем производства вследствие изменения денежной политики можно ожидать лишь через длительный период.

Анализ лагов показал, что действия политики требуют тщательной подготовки и расчета предполагаемых последствий, а также выбора оптимальной политики в каждом конкретном случае.

Список используемой литературы:

Агапова Т.А. Серегина С.Ф. Макроэкономика: учебник. / Т.А. Агапова, С.Ф. Серегина; под общ. ред. А.В. Сидоровича. – М.: Дело и Сервис, 1999.

Бурда М., Виплош Ч. Макроэкономика: учебник / М. Бурда, Ч. Виплош. – 2-е изд. – СПб: Судостроение, 1998.

Гальперин В.М и др. Макроэкономика: учебник/ В.М. Гальперин, П.И. Гребенников, А.И. Леусский, Л.С. Тарасевич: под общ. ред. Л.С. Тарасевича. – СПб: Изд-во СПбГУЭФ, 2002.

Гукасьян Г.М. и др.. Экономическая теория: учебник для вузов / Г.М. Гукасьян, Г.А. Маховикова, В.В. Амосова. – СПб.: Питер, 2006.

Гукасьян Г.М. Экономическая теория: курс лекций и практические занятия: учеб. пособие /Гукасьян Г.М. – СПб.: Питер, 2006.

Гукасьян Г.М. Экономическая теория: ключевые вопросы: учеб. пособие. – 7-е изд., доп. и перераб. – М.: ИНФРА. – М, 2009.

Долан Э. Дж., Линдсей Д. Макроэкономика / Э. Дж. Долан, Д. Линдсей; пер. с англ. – СПб: Литера плюс, 1994.

Дорнбуш Р.,Фишер С. Макроэкономика. / Р. Дорнбуш, С. Фишер; пер. с англ. – М.: Инфра-М, 1997.

Мэнкью Н.Г. Макроэкономика / Н.Г. Мэнкью. – М.: Изд-во МГУ, 1994.

Пиндайк Р., Рубинфельд Д. Микроэкономика. / Р.С. Пиндайк, Д.Л. Рубинфельд – М.: Экономика, 1992 г.

Сакс Дж. Д., Ларрен Ф. Макроэкономика. Глобальный подход / Дж. Д. Сакс, Ф.Б. Ларрен; пер. с англ. – М.: Дело, 1996.

Селищев А. Макроэкономика: учебник / А. Селищев. – 3-е изд. – СПб.: Питер, 2004.

Исторический анализ

Часть IVИз истории экономической мысли

В четвертой части учебника содержится краткий экскурс в историю экономических учений, которая тесно связана со становлением и развитием экономической науки.

Обращаем внимание читателя на два обстоятельства. Во-первых, в задачу авторов не входил анализ всех школ и направлений. Во-вторых, авторы учебника не ставили своей целью полностью изложить сущность основных школ. Их задача состояла в том, чтобы обратить внимание читателя лишь на показ того, как в различные исторические периоды изменялись взгляды ученых разных школ и направлений на предмет экономической науки и объяснить причины, по которым теории экономической науки не отличаются долгожительством.

Особое внимание обращается на характерные черты российской экономической школы, ее отличия от западных концепций, которые обусловлены спецификой российской цивилизации. Российская экономическая школа выделена в самостоятельную главу.

Глава 19Эволюция идей о предмете экономической науки

В данной главе излагается современное понимание предмета истории экономических учений, а также представления о предмете экономической науки меркантелистами, классиками политэкономии, представителями марксизма, маржинализма и институционального направления.

19.1. Предмет истории экономической мысли

В литературе принято следующее определение предмета этой науки: история экономической мысли изучает исторический процесс возникновения и развития основных систем экономических взглядов ученых различных исторических периодов.

История экономических учений имеет самую тесную связь с экономической теорией.

Во-первых, исторический процесс развития экономической истории составляет основу предмета истории экономических учений.

Во-вторых, история экономических учений прослеживает историю зарождения и развития экономической теории, возникшей первоначально как политическая экономия.

Зарождение политической экономии как особой, самостоятельной науки относится к XVI в. и связано с утверждением на Западе эры капитализма. Однако интерес к экономическим вопросам появляется значительно раньше возникновения политической экономии. Большое внимание им уделяют в своих философских произведениях уже авторы, жившие в рабовладельческом обществе, а затем, в период феодолизма, – писатели-богословы. На протяжении столетий периодически изменялось понятие предмета экономической теории.

Первые представители политической экономии выступали с защитой интересов торговой буржуазии, которая в силу преобладания мелкого ремесленного производства в то время занимала преимущественное положение по сравнению с промышленной буржуазией. Они создали первую школу политической экономии, вошедшую в историю экономических учений под названием меркантилизма.

Меркантилисты основное внимание уделяли сфере обращения. Поэтому политическая экономия рассматривалась ими как наука о торговом балансе, предусматривавшем превышение вывоза товаров над их ввозом.

Физиократы главный предмет политической экономии видели в создании «чистого продукта» в сельском хозяйстве.

Представители классической политической экономии (У. Петти, А. Смит, Д. Рикардо) считали ее наукой о богатстве, об условиях его производства и накопления.

Мелкобуржуазные критики капитализма (Сисмонди, Прудон) основное назначение политической экономии видели не в исследовании источника богатства, а в поисках путей его справедливого распределения.

Наряду с определением политической экономии как науки о богатстве существовали и другие мнения. Так, представители «Исторической школы» (В. Рошер, Зомбарт, М. Вебер и др.) определяли ее как науку о народном хозяйстве. Они отстаивали приоритет не общих, а национальных начал в науке, отрицали саму возможность наличия общей для всех стран экономической науки. Предметом исследования экономической теории они считали хозяйственную эволюцию и национальные особенности каждой отдельной страны, ее народное хозяйство.

В середине и в последней четверти XIX в. существовали альтернативные понимания ее предмета – марксистское и маржиналистское.

Предметом исследования марксистской политэкономии являлись производственные отношения и экономические законы, регулирующие общественное производство, распределение, обмен и потребление. Основным объектом изучения Маркса был современный ему капиталистический способ производства, который под тяжестью своих внутренних противоречий, по мысли Маркса, должен уйти с исторической сцены и погибнуть.

С позиций маржинализма ее предмет – человеческое поведение, преследующее определенные конкретные цели (например, получение максимально возможной прибыли) и использующее ограниченные альтернативные ресурсы.

Изменение представлений о предмете экономической теории связано, с одной стороны, с идеологической ориентацией исследователя, с другой – с подвижностью и изменчивостью самого объекта анализа политической экономии – хозяйственной деятельности людей, параллельно с изменением которой уточняются научные выводы и представления о ее предмете. Поэтому теории экономической науки не могут похвастаться долгожительством.

19.2. Преднаука

Экономическая теория длительное время развивалась как наука о богатстве.

Гениальные попытки теоретически осмыслить экономическое устройство общества и определить источники его богатства были предприняты еще великими греками.

Человеком, который первым употребил термин «экономия», был греческий мыслитель Ксенофонт (445–355 гг. до н. э.). Он составил руководство по управлению домашним хозяйством рабовладельца под названием «Экономикос» (от греч. «ойкос» – дом, «номос» – закон), что можно перевести как «домострой», т. е. искусство (законы) управления домашним хозяйством. Ксенофонт писал, что экономия – это наука, при помощи которой можно обогащать свое хозяйство. Источник богатства он видел в домоводстве и сельском хозяйстве, а ремесло, торговлю и ростовщичество отвергал как недостойные виды деятельности. «Экономикос» многие столетия служил целям изучения натурального хозяйства рабовладельца.

На Руси «Домострои», аналогичные ксенофонтовскому «Экономиксу», появились в XI в. В XVI в. советник Ивана IV Сильвестр объединил их в наказ, вошедший в историю как «Домострой Сильвестра». В России не было рабства, поэтому русский «Домострой» – это руководство по организации феодального хозяйства, содержащее, однако, рыночные советы:

• когда и что покупать по низким ценам;

• какие товары приобретать с избытком, чтобы в случае повышения цен их перепродать;

• рекомендовалось покупать не в кредит, а за наличные деньги, чтобы не платить процент и т. п.

«Домострой Сильвестра» просуществовал вплоть до XVIII в. С утверждением в России капитализма он потерял свою актуальность и покинул историческую сцену.

Однако, вернемся в Грецию. Воздадим хвалу Ксенофонту и обратимся к другому греческому таланту – Аристотелю. Аристотель (384–322 гг. до н. э.) был самым выдающимся ученым среди античных мыслителей. Он имел обыкновение рассуждать с учениками о мироздании, прогуливаясь с ними в саду. Поэтому учение Аристотеля называют школой перипатетиков (прогуливающихся). Заслуга Аристотеля-экономиста состоит в том, что он первым установил некоторые категории и закономерности политической экономии. К ним можно отнести следующие положения.

• Воспользовавшись терминологией, предложенной Ксенофонтом, он наполнил понятие «экономия» научным содержанием. По Аристотелю экономия – это естественная хозяйственная деятельность, связанная с производством продуктов. Наряду с «экономией» он разглядел явление, названное им «хрематистикой» (греч. «хрема» – имущество, владение), т. е. искусство наживать денежное богатство. «Экономия» и «хрематистика» вместе составляют учение о богатстве. Но, если экономия связана с производством продуктов, то хрематистика – с движением денег, с вложением и накоплением капитала. Это была первая в истории науки попытка анализа капитала.

• Аристотель стремился выяснить, что лежит в основе равенства обмениваемых товаров. Забегая вперед, скажем, что борьба мнений по этому вопросу (соотношение роли трудовых затрат и полезности в ценообразовании) продолжается и по сей день.

• Аристотель сделал попытку разобраться в свойствах товара, в сущности и функциях денег.

Для Аристотеля, как и Ксенофонта, идеалом оставалось натуральное хозяйство. Но, в отличие от Ксенофонта, Аристотель не только допускал товарно-денежные отношения, но и пытался их исследовать.

Оценивая заслуги античных мыслителей, можно сделать следующие выводы:

1. Объектом их интереса было полунатуральное рабовладельческое хозяйство. Исследование зарождающихся в обществе товарно-денежных отношений не было специальным; оно носило случайный характер.

2. Принципы организации и управления рабовладельческим хозяйством впервые в мире оформлены ими в учение под названием «экономия».

3. Их воззрения еще нельзя назвать наукой. Они образуют лишь ее теоретические исходные пункты, в которых, однако, прозорливо названы два важных положения: необходимость исследовать законы ведения хозяйства и пути увеличения его богатства.

Анализ категорий «закон» и «богатство» с тех пор и надолго становится объектом изучения экономической науки.

19.3. Меркантилизм – предыстория политической экономии

Экономическая теория как наука, т. е. система знаний о категориях и законах, начала оформляться в период становления капитализма (конец XVI – начало XVII вв.). Буржуазия первоначально действует не в производстве, а в сфере обращения, где она занимается торговлей и операциями с деньгами, которые стали олицетворением богатства. Поэтому первым экономическим учением стал меркантилизм (от итал. merkanте – торговец). Сущность меркантилизма:

Богатство – это прежде всего золото, на которое можно все купить. Его приносит торговля, главным образом – внешняя. Значит золото следует ввозить, не допуская вывоза, а потому исследовать надо только сферу обращения.

Роль торгового капитала оказалась столь велика, что в литературе даже имеются попытки деления экономической истории на эпоху торгового капитала и эпоху промышленного капитала.

Еще в конце XIV в. английский король Ричард II обратился к лондонским купцам с вопросами о том, что нужно сделать для спасения Англии от финансовой гибели. Купцы ему ответили: «Мы должны стараться покупать у иностранцев меньше, чем продавать». Этот принцип сделался основным как для политиков, так и для теоретиков меркантилизма.

Меркантилистическая политика государства прошла два исторических этапа. Ранний период (XV в. – начало XVI в.) был связан с первоначальным накоплением капитала, когда выяснилось, что исходным пунктом всякого предпринимательства являются деньги, на которые нанимаются рабочие и покупаются необходимые для бизнеса товары. Поэтому экономическая политика правителей на этом этапе состояла в привлечении в страну денег – драгоценных металлов и их носителей заморских купцов – «гостей», для которых строились специальные складские помещения, так называемые «гостиные дворы», до сих пор украшающие многие города мира. На втором этапе (XVII–XVIII вв.) правители и их советники поняли, что самый надежный способ привлечь деньги в страну – развивать производство экспортных товаров. Поэтому государственная власть стала насаждать промышленное производство, покровительствовать мануфактурам.

Этим двум стадиям в политике меркантилизма соответствуют и две стадии в развитии теории меркантилизма.

На раннем этапе он выступал в форме монетаризма, для которого характерна идеализация серебра и золота как единственной формы богатства. Монетаристы выдвинули теорию «денежного баланса», в соответствии с которой они рекомендовали запретить вывоз денег из страны.

На втором этапе меркантилисты обратились к исследованию сферы не денежного, а товарного обмена. Была разработана теория «торгового баланса».

В отличие от ранних поздние меркантилисты не запрещали вывоз денег из страны, рекомендовали увеличить экспорт промышленных товаров, обложить иностранные товары высокими пошлинами, покровительствовать национальной экономике, т. е. осуществлять политику протекционизма (от лат. protectio – покровительство, защита).

Представителями меркантилизма являются Т. Мен, А. Монкретьен, У. Стаффорд, Кольбер; в России – А.Л. Ордин-Нащокин (1605–1680), Петр I (1672–1725), И.Т. Посошков (1632–1726) и другие.

Особого внимания среди меркантилистов заслуживает человек, который ввел в научную литературу термин «политическая экономия». Это был французский подданный, живший во времена Людовика XIII, по имени Антуан Монкретьен де Ваттевиль (1575–1622). Познакомившись в Англии с учением меркантилистов и став свидетелем бурного развития английского хозяйства, торговли и ремесел, Монкретьен сделался активным сторонником развития во Франции национальной промышленности и создания государственного хозяйства, в чем пытался убедить и короля. С этой целью в 1615 г. он написал главную книгу своей жизни «Трактат политической экономии для короля и королевы», посвятив ее молодому Людовику XIII и королеве-матери.

Как же истолковать название книги? Слово «экономия» (законы домоведения), заимствовано им у древних греков. «Политейя» в переводе с греческого – общественное устройство. Значит, «Трактат политической экономии» можно перевести как «Трактат о законах общественного хозяйства». Вряд ли Монкретьен предполагал, что дает название новой науке. Однако термином «политическая экономия» он явно хотел подчеркнуть важность для Франции создания национального хозяйства.

Заслуга А. Монкретьена не только в том, что он дал своей книге такое удачное имя. Главное – в другом: это было одно из первых в Европе сочинений, специально посвященное экономическим проблемам. В нем выделялся особый предмет исследования, отличный от предмета других общественных наук:

Политическая экономия объявлялась наукой о законах развития общественного хозяйства.

С выходом в свет книги Монкретьена экономическая теория более 300 лет развивалась как политическая экономия.

В России капитализм начал развиваться позже, чем в странах Западной Европы. Поэтому русский меркантилизм возник лишь во второй половине XVII в. и не существовал в «чистом» виде.

Так же, как западно-европейские меркантилисты, первые русские политэкономы заботились об увеличении товарооборота внутри страны, стремились устранить конкуренцию иностранных купцов, вводя высокие таможенные пошлины. Но, в отличие от западных, русские меркантилисты не ограничивали свои наблюдения сферой обращения, не отождествляли богатство только с деньгами. Внешнюю торговлю они рассматривали как средство развития промышленности и сельского хозяйства. Первым защитником этих идей выступил государственный деятель А.Л. Ордин-Нащокин (1605–1680). Экономическая программа Ордина-Нащекина предшествовала реформам Петра I, которые строились на теории меркантилизма, но имели значительные отличия от него, обусловленные особенностями России. Своеобразной «программой» этих реформ явилась «Книга о скудости и богатстве» И.Т. Посошкова (1652–1726), которая принадлежит к числу выдающихся произведений не только русской, но и мировой экономической литературы. Не сводя богатство к деньгам, Посошков различал богатство вещественное и невещественное. Под вещественным богатством он разумел богатство государства (казны) и богатство народа. Под невещественным – «истинную правду»: законность, правовые условия, хорошее управление страной, т. е. те ценности, которые сегодня мы называем «институтами». Поэтому Посошкова можно назвать предтечей российского институционализма.Источником богатства он называл производительный труд, а причинами скудости – отсталость сельского хозяйства, недостаточное развитие промышленности, неудовлетворительное состояние торговли. Для уничтожения скудости и достижения богатства Посошков предлагал два условия: 1) уничтожить праздность и заставить всех людей прилежно и производительно работать; 2) решительно бороться с непроизводительными затратами, осуществлять строжайшую экономию. В лице Посошкова русская экономическая мысль конца XVII – начала XVIII вв. прочно стояла на уровне мировой экономической мысли того времени.

Оценивая меркантилизм в целом, можно сделать следующие выводы:

1. Источник богатства меркантилисты видели в деньгах. Их теоретические попытки объяснить погоню за деньгами сыграли важную роль в возникновении классической политической экономии.

2. Сам же меркантилизм еще не стал действительной наукой. Его можно назвать предысторией буржуазной политической экономии.

3. Действительная наука началась с тех исследований, которые перешли от анализа обращения (торговли) к анализу производства.

Меркантилизм исторически изжил себя в новой эпохе, когда в экономике стал господствовать не торговый, а промышленный капитал.

19.4. Классическая политическая экономия

Завоевав позиции в сфере обращения, буржуазия проникает в сферу производства. Это сразу же отражается в теории: доказывается, что источником богатства является производство, а не торговля, в которой лишь обмениваются созданные блага. Истинным богатством являются не деньги, а товары. Так возникает школа классической политической экономии. Наибольшее развитие она получила в Англии, где капиталистические порядки возникли раньше, чем в других странах.

Начало ей положили англичанин Уильям Петти и французский судья Буагильбер. Наиболее интересен У. Петти.

Как многие мыслители XVII–XVIII вв. Петти (1623–1687) не был «чистым» экономистом. Моряк по призванию и врач по образованию, он имел степень доктора физики, был преподавателем музыки и занимал должность профессора анатомии. Его называют отцом или Колумбом политической экономии, т. к. он первым заявил, что источником богатства является труд. Петти принадлежит крылатое выражение: «Труд есть отец богатства, а земля мать его». С именем Петти связано создание экономической статистики, которую он называл политической арифметикой.

Европа того времени оставалась в основном аграрной, поэтому многие экономисты отождествляли производство с сельским хозяйством. Они являются представителями школы физиократов (от греч. physis – природа, kratos – власть). Она сформировалась во Франции в середине XVIII века и является французским вариантом классической политической экономии. Ее основателем был Франсуа Кенэ (1694–1774).

Доктор медицины и врач при дворе Людовика XVI он считал общество организмом и различал в нем здоровье (норму) и болезнь (патологию). Здоровое общество, по его мнению, должно находиться в равновесии, для достижения которого надо «не деньги копить, а развивать сельское хозяйство». Только в земледельческом труде и земледельческом продукте физиократы видели источник богатства. Они полностью игнорировали промышленный труд и промышленный продукт – в этом их ошибка. Заслуга же в том, что они перенесли исследование источника богатства из сферы обращения в сферу производства, а носителями богатства стали считать не деньги, а товары.

Самыми яркими представителями классической политической экономии являются Адам Смит (1723–1790) и Давид Рикардо (1772–1823).

Обратимся к Адаму Смиту.

А. Смит родился в Шотландии, имел звание профессора философии и логики, был ректором университета в Глазко, наряду с К. Марксом и Дж. Кейнсом он считается одним из трех величайших экономистов мира. В 1776 г. А. Смит выпустил книгу «Исследование о природе и причине богатства народов». Предметом анализа в книге выступает экономическое развитие общества и повышение его благосостояния. Ее главная идея состояла в обосновании теории трудовой стоимости, в доказательстве того, что источником богатства является труд во всех сферах производства, а не только в земледелии, благодаря затратам которого образуется стоимость, а затем – цена товара. Уместно заметить, что Смит, размышляя о субстанции стоимости (труд или полезность), не сразу сделал выбор в пользу труда. К этому выбору его склонило рассуждение о пользе воды и бриллиантов. Он задал себе вопрос, почему вода, имеющая большую полезность для человека, нежели бриллианты, ценится так низко? Не сумев объяснить стоимость воды и бриллиантов полезностью, он сконцентрировал внимание на зависимости стоимости товара от трудовых затрат. Дело в том, что Смит еще не знал разницы между предельной и общей полезностью. А цена как раз связана не с общей, а с предельной полезностью блага. Ведь потребляется не вода или алмазы вообще, а какое-то их количество: литры или караты. А при увеличении количества потребляемых единиц блага снижается полезность дополнительной единицы. Так как воды много, то потребление большого числа единиц воды делает предельную полезность воды для каждого потребителя низкой. Это и объясняет ее низкую цену. Но при недостатке воды, например, в пустыне, ценность дополнительной единицы воды может быть много выше ценности единицы любых драгоценных камней. Именно желание разрешить парадокс «вода – алмаз» подтолкнуло экономическую науку к открытию предельного анализа. Поэтому лишь спустя столетие авторы теории предельной полезности нашли контраргументы против этого «парадокса Смита».

Увлечение идеями Смита было так велико, что наряду с Наполеоном его считали самым могущественным властителем дум в Европе. Под влиянием его идей был введен курс политической экономии, который впервые прочел в Эдинбургском университете ученик и друг А. Смита Джон Стюарт.

Считается, что три постулата Смита до сих пор определяют вектор экономической науки. Они образуют парадигму А. Смита.

Научные достижения (парадигма) Смита:

• Во-первых, это анализ «экономического человека». «Экономический человек» представляет собой образное выражение, обозначающее модель или концепцию человека в экономической теории. Место обитания «экономического человека» – труды ученых-экономистов. Отношение между «экономическим человеком» и человеком, участвующим в реальной хозяйственной жизни – это отношение между теорией и практикой. Заслуга А. Смита в том, что он проанализировал модель «экономического человека» применительно к индустриально-рыночной экономике.

• Во-вторых, это «невидимая рука» рынка, предполагающая минимальное вмешательство государства и рыночное саморегулирование на основе свободных цен, складывающихся в зависимости от спроса и предложения под влиянием конкуренции.

«Невидимая рука» – это по сути стихийное действие объективных экономических законов. Эти законы действуют помимо, а часто против воли людей. Введя в такой форме в науку понятие об экономическом законе, А. Смит поставил политическую экономию на научную основу.

• В-третьих, это богатство как целевая функция и объект экономических отношений.

Обратимся теперь к Д. Рикардо.

Давид Рикардо – виднейший представитель классической политической экономии эпохи промышленной революции и утверждения машинной индустрии. Рикардо родился в Лондоне в семье биржевого маклера, окончил только два класса торговой школы. Разойдясь с отцом из-за семейных неурядиц, он стал самостоятельным и очень успешным биржевым маклером. Благодаря исключительным способностям он уже в 25-летнем возрасте считался весьма опытным банкиром и был одним из наиболее известных миллионеров Лондона.

В 27 лет Рикардо случайно, будучи в гостях, увидел книгу «Богатство народов» А. Смита. Знакомство с этой книгой изменило всю последующую жизнь Рикардо. Занятие политической экономией становится главным делом его жизни. В 1817 г. Рикардо написал свою основную работу «Начала политической экономии и налогового обложения».

Главная задача, которую он поставил перед собой, – найти закон распределения богатства между классами (землевладельцами, капиталистами и рабочими) и выяснить, как способ распределения богатства на ренту, прибыль и заработную плату влияет на рост производства. Рикардо не отрывает распределение от производства. Однако, объявив распределение главной задачей политической экономии, он дал повод последующим исследователям утверждать примат распределения перед производством. На русском языке произведения Рикардо издавались неоднократно. В 1955 г. было издано полное собрание его сочинений.

Чем же экономическое учение Рикардо отличается от трудов его предшественников? Экономическая теория, как известно, изучает хозяйственную жизнь общества. В эпоху промышленной революции в Англии на смену мануфактурному производству пришла машинная индустрия. Предпосылкой и следствием этого процесса явились накопление капитала и всеобщее распространение наемного труда. Этот период совпал с годами жизни и творчества Рикардо, который придавал огромное значение применению машин и его влиянию на положение основных классов общества. Экономическая наука уже в ХVIII в. выдвинула требование свободной конкуренции и экономической самостоятельности индивида. Рикардо горячо отстаивал эти принципы и преимущества капиталистического строя, потому что видел в нем наилучшее средство для обеспечения 1) наибольшего счастья индивида и 2) максимального роста производительных сил.

В отличие от своих предшественников Рикардо изучал капиталистическое хозяйство, находящееся в его эпоху на более высокой ступени развития, что дало ему возможность правильнее и полнее характеризовать закономерности капиталистической хозяйственной системы. Физиократы изучали экономику полуфеодальной Франции, Адам Смит был современником мануфактурного периода. В отличие от них Рикардо был свидетелем быстрого роста крупного машинного капиталистического производства и имел возможность оценить его технические и социально-экономические особенности.

Заслуги классической школы:

1. Главным объектом изучения она сделала сферу производства, а не обращения.

2. Раскрыла значение труда как основы и меры ценности всех товаров, как источника богатства общества.

3. Доказала, что экономика должна регулироваться рынком и имеет свои законы, которые объективны, т. е. не могут быть отменены ни королями, ни правительствами.

4. Выявила источники доходов всех слоев общества: предпринимателей, рабочих, земельных собственников, банкиров, торговцев.

Русскими представителями классической школы принято считать Н.С. Мордвинова (1754–1845), декабриста Н. Тургенева (1789–1871), М.М. Сперанского (1772–1839) и др. В XVIII – первой половине XIX вв. Россия оставалась страной, в которой господствовало крепостное право. Поэтому анализ таких категорий капитализма, как цена, прибыль, стоимость и др., которыми интересовалась классическая школа политэкономии, не был для России актуальным. Гораздо более важным являлось другое – найти способы и средства, которые помогли бы «вытянуть» страну из отсталости, избавить от крепостничества и направить на путь развития свободного предпринимательства. Концепция А. Смита предполагала развитое промышленное государство. Именно эта сторона учения Смита подкупала его русских поклонников, к числу которых в XIX в. примкнули С.Ю. Витте (1849–1915), П.А. Столыпин (1862–1911) и др.

19.5. Марксизм

Как логическое продолжение учения А. Смита и Д. Рикардо в середине ХIХ в появился марксизм.

Основатель марксизма Карл Маркс (1818–1883) родился в Трире в семье адвоката, закончил юридический факультет Берлинского университета, имел ученую степень доктора философских наук, умер и похоронен в Лондоне на Хайгетском кладбище. Главный труд его жизни «Капитал», сделавший его одним из трех величайших экономистов мира, Ф. Энгельс назвал «библией рабочего класса».

«Капитал» состоит из четырех томов.

Первый том «Капитала» вышел в свет в 1867 г. и называется «Процесс производства капитала». Исследование ведется по методу восхождения от простого к сложному: от товара к деньгам, от денег к капиталу и прибавочной стоимости, от прибавочной стоимости к зарплате, от процесса капиталистического производства к процессу капиталистического воспроизводства. В начале рассматривается «клеточка» общества – товар, в конце – общество в целом с его крайними полюсами: с растущим богатством на одной стороне и растущей нищетой – на другой.

Второй том «Капитала» вышел в свет в 1885 г. (издан Ф. Энгельсом) и называется «Процесс обращения капитала». В нем рассмотрены формы, которые принимает капитал в процессе кругооборота, оборота и воспроизводства.

Третий том «Капитала» опубликован Энгельсом в 1894 г. Он называется «Процесс капиталистического производства, взятый в целом». В третьем томе получает развитие учение Маркса о превращенных формах. Если в первом томе рассматривалась заработная плата, как превращенная форма стоимости и цены рабочей силы, то в третьем томе выясняется, каким образом под влиянием обращения (торговли) прибавочная стоимость превращается в прибыль, процент и ренту. Именно в третьем томе наиболее ярко показана классовая сущность не эксплуатации вообще, а ее капиталистической формы.

Четвертый том «Капитала» опубликован Каутским в 1905–1910 гг. и называется «Теории прибавочной стоимости». В нем в форме полемики с предшественниками содержится подробная критика истории центрального пункта политэкономии – теории прибавочной стоимости.

Во всех работах предметом своего исследования Маркс считал капиталистический способ производства и соответствующие ему отношения производства и обмена, а конечной целью – открытие экономических законов капитализма. Главным в учении Маркса явилась теория прибавочной стоимости, в которой утверждалось, что ее производство достигается путем эксплуатации пролетариата (ибо прибавочная стоимость – это неоплаченный труд рабочего), а ее присвоение капиталистами является постоянным источником увеличения их богатства.

Как и А. Смит, К. Маркс считал рынок могучим средством накопления капитала. Но в отличие от Смита он полагал, что закончится этот процесс обострением классовой борьбы и гибелью капитализма, т. к. его противоречия столь серьезны, что рыночный механизм не сможет с ними справиться. Эта идея до сих пор вызывает споры, т. к. простых ответов на эти вопросы не существует.

Критики Маркса доказывают, что капитализм не рухнул, что рабочий класс не обнищал и что предсказания Маркса не подтвердились.

Оценивая научные достижения К. Маркса, можно сделать следующие выводы.

1. Экономическое учение К. Маркса явилось вершиной классической политэкономии.

2. Созданное им экономическое учение было основано на немецкой классической философии (Гегель, Фейербах), английской классической политической экономии (А. Смит, Д. Рикардо), французском утопическом социализме (Сен-Симон, Фурье) и в течение 70 лет являлось государственной идеологией в СССР.

3. Его учение об общественно-экономических формациях и причинах их смены позволило рассматривать историю человечества в виде логической системы, а не хаоса фактов.

4. Впервые в истории экономической науки капитализм был исследован им не фрагментарно, а как единая система законов и категорий, что позволило ему:

• раскрыть двойственный характер труда (конкретный и абстрактный);

• вскрыть противоречия товара (между меновой и потребительной стоимостью);

• развить учение о прибавочной стоимости;

• раскрыть сущность наемного труда и капиталистической эксплуатации;

• развить теорию средней прибыли, заработной платы, ренты и процента;

• разработать теорию воспроизводства и кризисов. Причины, сущность и пути выхода из промышленного кризиса, содержащиеся в марксизме, вновь вызывают интерес экономистов.

После К. Маркса политическая экономия стала развиваться в рамках трех основных направлений: неоклассического, кейнсианского и институционально-социологического.

19.6. Неоклассическое направление

Оно возникло в 70—80-х гг. XIX века, когда произошел существенный скачок в движении экономической теории, который можно охарактеризовать как разрыв в постепенности и нарушение в преемственности развития. Начало этого скачка принято связывать с именем У.С. Джевонса, которого впоследствии поддержали те, кого сегодня называют основателями неоклассического направления – Л. Вальрас, В. Парето, И. Фишер и др. Отличительной характеристикой этой плеяды исследователей является активное внедрение формально-математических методов в экономическую теорию.

Стремление внести в экономическую теорию формальные методы объяснялось желанием, во-первых, превратить ее в точную науку, свободную от неопределенных суждений, которыми характеризовалась политическая экономия со времен А. Смита, во-вторых, сделать ее в отличие от марксизма социально нейтральной.

Неоклассическое направление включает в себя целый ряд школ: австрийскую, американскую, кембриджскую, чикагскую и др.

Особый интерес представляет австрийская школа.

Австрийская школа – это субъективно-психологическое направление в политэкономии, разработавшее в борьбе с теорией трудовой стоимости потребительскую версию ценообразования в форме теории предельной полезности.

Австрийская школа пыталась преодолеть односторонность теории трудовой стоимости, не давшей анализа роли потребителя (покупателя) в процессе формирования рыночной стоимости и цены товара. Поворот от господствовавшей в классической и марксистской школах до 80-х годов XIX века «производственной версии» ценообразования был столь значительным, что он получил в экономической литературе наименование маржиналистской революции (фр. marginal – предельный).

Авторы данной концепции для исследования экономических процессов стали использовать особый инструментарий – изучение так называемых предельных величин: предельной полезности, предельной производительности, предельного продукта и т. д.

Основные положения теории предельной полезности были сформулированы Г. Госсеном еще в 1844 г. Однако начало массированного проникновения маржиналистских идей в экономическую литературу относится к середине 1880-х гг., когда экономистами-математиками были опубликованы «Теории политической экономии» У.С. Джевонса, «Основания политической экономии» К. Менгера и «Элементы чистой политической экономии» Л. Вальраса.

Дальнейшее развитие теория предельной полезности получила в трудах А. Маршалла, Е. Бем-Баверка, Ф. Визера.

Маржиналисты задачу политической экономии видели в поиске наиболее эффективных способов распределения ограниченных ресурсов и рационального хозяйствования. Чтобы подчеркнуть социальную нейтральность своих исследований, они даже отказались от самого термина «политическая экономия» в пользу «экономикс». Первым это сделал У. Джевонс, а затем независимо от него А. Маршалл (1842–1924), издавший книгу «Принципы экономики».

Особое внимание австрийская школа обращает на исследование роли потребителя в процессе ценообразования. Все экономические явления эта школа исследует с точки зрения примата сферы потребления по отношению к сфере производства. Теория субъективной ценности и предельной полезности ставит ценность хозяйственных благ, а в конечном счете и их цены в зависимость от степени удовлетворения потребностей человека в этих благах. Тем самым австрийская школа поднимает важный вопрос о роли потребителя в деле формирования не только рыночных цен на товары, но и их стоимостей. Именно потребители на рынке своим выбором определяют, какой труд товаропроизводителей является общественно необходимым, а какой нет. Если товаров произведено больше, чем это необходимо для потребителя, труд пошедший на их изготовление, не становится общественно необходимым и не образует стоимости.

Вместе с тем, абсолютизируя роль потребителей и фактически игнорируя значение труда товаропроизводителей в процессе ценообразования, австрийская школа дает односторонние знания о стоимости и цене.

С маржиналистской революции начался пересмотр предмета экономической науки. Если в центре классической теории стояла задача изучения роста общественного богатства, то в центре неоклассической теории оказалось изучение поведения отдельной фирмы, максимизирующей свою прибыль, и отдельного потребителя «экономического человека» (homo economicus), который в своей деятельности руководствуется только личным интересом: максимизировать доход и минимизировать затраты.

Такой подход получил название микроэкономического.

В рамках неоклассического направления появилось и развивается множество различного рода теорий: либерализм, монетаризм, теория «экономики предложения» (А. Лаффер, М. Эванс), «рациональных ожиданий» (Р. Лукас, Н. Уоллес и др.), «экономического роста», «общего экономического равновесия», «экономики благосостояния» и др. Обратимся к некоторым из них.

Либерализм – это экономическая доктрина, утверждающая, что лучшей экономической системой является та, которая основана на частной собственности на средства производства и гарантирует свободу личной инициативы экономических субъектов.

Либерализм возник как теория, отвергающая необходимость широкого вмешательства государства в экономическую жизнь. Он родился еще в XVIII в. (Д. Стюарт Милль, Ж.Б. Сэй, Ф. Бастиа) в условиях промышленной революции и стал официальной доктриной государств, вставших на путь промышленного развития. Главными теоретиками концепции современного либерализма (неолиберализма) является Л. Мизес (1881–1973) и Ф. Хаек (1899–1992). В отличие от своих предшественников неолибералы оценивают процессы хозяйственной жизни не с микроэкономических позиций, а с точки зрения национальной экономики в целом (макроэкономика). Неолиберализм оставляет государству только те функции, которые рынок не может осуществлять (например, производство общественных благ), а также функции, необходимые для создания структуры, в рамках которой частные предприятия и рынки могли бы эффективно функционировать (например, законодательство, определяющее права собственности и юридически закрепляющее антимонопольную политику).

Монетаризм – это экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики.

Основоположник монетаризма – создатель Чикагской школы, лауреат Нобелевской премии по экономике за 1976 г. американский ученый Милтон Фридмен. Его рекомендации использовались в 1960—1970-е годы в США, Великобритании, ФРГ, Чили и других странах. В России неудачные монетаристские преобразования в начале 90-х годов XX в. предпринимались Е. Гайдаром. Монетаристы предлагают поддерживать темп прироста денежной массы на уровне 3–5 % в год. В противном случае, по их мнению, нарушается механизм частного предпринимательства, наступает кризис, развертываются инфляционные процессы. Монетаристы допускают вмешательство государства в экономику, но роль его сводят только к контролю над денежной массой.

Концепция «экономики предложения» стала разрабатываться в конце 70-х – начале 80-х гг. ХХ века на основе английской, американской и западногерманской школ. Ее основателями явились американские экономисты А. Лаффер, Р. Мандель и др. Это течение оказало заметное влияние на формирование экономической политики администрации США в годы президента Р. Рейгана, а также правительства М. Тетчер в Англии.

Структурные и циклические кризисы, хроническая безработица и инфляция, по мнению сторонников «теории предложения», были спровоцированы прежде всего ростом государственных расходов. В них они видели причину бюджетного дефицита, высоких налогов на корпорации, расстройства кредитно-денежной системы. Поэтому они предлагали роль государств резко ограничить.

Теория экономики предложения акцентирует внимание на предложении ресурсов и их эффективном использовании. Одновременно она предлагает активизировать побудительные мотивы предпринимательской деятельности экономических агентов.

Одновременно теория предложения предусматривает меры антиинфляционного характера: снижение налогов, сокращение расходов государства на социальные нужды, ликвидацию бюджетного дефицита, отмену административных ограничений, мешающих свободной предпринимательской деятельности.

Продуктом новейшей эволюции неоклассицизма, вторым изданием монетаризма принято считать «теорию рациональных ожиданий».

Она сформировалась в США. Ее разрабатывали Дж. Мут, Р. Берроу, Р. Лукас и др.

Теория рациональных ожиданий основана на идее, что в макроэкономическом анализе особая роль принадлежит субъективным ожиданиям и прогнозам участников хозяйственного процесса.

На основе этой мысли возникла идея разработки новой равновесной модели, опирающейся на данный фактор. Понятие «рациональные ожидания» ввел в экономический оборот в начале 60-х гг. ХХ века американский экономист Дж. Мут. Под рациональными ожиданиями он подразумевал ожидания, складывающиеся не только с учетом информации прошлых периодов, а главным образом на основе всей имеющейся в определнный момент информации о современном состоянии и перспективах хозяйства. В своей гипотезе Дж. Мут исходил из того, что ожидания максимизирующих свое положение экономических агентов рациональны. В результате на базе всей полученной экономическими агентами информации формируются представления о положении в экономике, которые автор гипотезы принимает как условные математические ожидания.

Одну из первых подобных моделей построил профессор Чикагского университета Р. Лукас.

По мнению авторов этой концепции, государственное вмешательство в хозяйственный процесс абсолютно неприемлемо и вредно.

Теория рациональных ожиданий предполагает существование идеальной экономической системы, где все предусмотренные авторами модели параметры имеются налицо. В жизни такая ситуация нереальна.

Теоретические постулаты неоклассической школы можно подытожить несколькими выводами:

1. Отвергнув марксистский, классовый подход в изучении экономики, неоклассики стремились исследовать «чистую экономику», отвлекаясь от характера общественных отношений, в рамках которых она организована.

2. Отошли от изучения объективно действующих законов, сконцентрировав внимание на изучении внешних форм проявления этих законов, их поверхностного среза. К примеру, неоклассики изучают количественные пропорции между спросом и предложением, которые есть не что иное, как внешнее проявление закона стоимости, открытого представителями классической школы.

3. Используя принцип А. Смита laisser faire («предоставьте свободу действовать»), т. е. невмешательства государства в экономику, неоклассики ратовали за рыночный, а не государственный механизм установления равновесия между производством и потреблением, выступали за свободу частного предпринимательства.

4. Используя микроэкономический подход к описанию экономики, они перешли от трудовой оценки стоимости товара к субъективной теории предельной полезности, поставив в центр своих исследований субъективно-психологические мотивы поведения отдельных хозяйствующих субъектов.

5. Заложили базу для более поздних теорий, которые ныне составляют современную неоклассическую школу, «новый классический экономикс», который лежит в основе курса, преподаваемого во всех университетах под названием мейнстрим (mainstream – основное течение).

6. Маржиналистский подход неоклассиков имеет существенное негативное качество: он излишне математизирован, переполнен абстрактными рассуждениями, перегружен графиками формулами. А главное – несоциален.

Интерес к неоклассической теории, отстаивающей свободу предпринимательства и ограничивающей вмешательство государства в экономику, испытывает волнообразное движение: усиливается в периоды поступательного развития экономики и затухает в периоды экономических неурядиц. Первые звонки о своей несостоятельности неоклассические идеи получили в период мирового экономического кризиса 1929–1933 гг. Новой критической атаке неоклассическая теория подверглась в период глобального мирового кризиса, начавшегося в 2008 г.

Как реакция на неспособность неоклассической теории ответить на вопрос о причинах кризиса и путях стабилизации экономики появляется кейнсианство.

19.7. Кейнсианство

В основу формирования этого направления легли идеи английского ученого Джона Мейнарда Кейнса.

Д.М. Кейнс (1883–1946) наряду со А. Смитом и К. Марксом является одним из трех величайших экономистов мира. Он окончил Итонский и Кембриджский университеты, получил экономическое и математическое образование, слушал лекции А. Маршалла.

Кейнс был не только ученым, но и функционером: заместителем канцлера казначейства, членом Совета директоров Английского банка, разрабатывал основы послевоенных международных финансовых отношений, которые были приняты Бреттон-Вудской конференцией (1944 г.) и привели к созданию Международного валютного фонда и Международного Банка реконструкции и развития.

В отличие от неоклассиков Кейнс предметом своего анализа сделал народное хозяйство в целом.

Такой подход получил название макроэкономического, а созданное им направление, изложенное в книге «Общая теория занятости, процента и денег» (1936 г.), – кейнсианством.

Кейнсианство – это макроэкономическая теория, признающая и обосновывающая необходимость и значимость государственного регулирования рыночной экономики.

По мнению Кейнса, государственному регулированию подлежат такие макроэкономические показатели, как национальный доход, совокупное предложение, совокупный спрос, занятость, сбережения и инвестиции. Основным фактором, способным вывести экономику из кризиса, является, по мнению Кейнса, совокупный спрос. Он определяется тремя составляющими: потреблением населения, инвестициями предприятий, государственными расходами. Поэтому кейнсианскую экономическую политику часто называют концепцией управления спросом.

В противоположность неоклассическому направлению интерес к кейнсианству обостряется в кризисные периоды, которыми после Великой депрессии 1929–1933 гг. были отмечены 50-е годы XX в. (восстановление разрушенной Второй мировой войной экономики) и 70-е годы (мировой экономический кризис). На каждом из этих этапов кейнсианство обогащалось новыми идеями, модифицировало и уточняло свое название. Так, в восстановительный период (50-е годы XX в.) развернувшаяся в Европе НТР потребовала найти новые государственные рычаги долгосрочного роста экономики. Теория Кейнса такие рекомендации не содержала, т. к. давала советы не на перспективу, а на кратковременный период вывода экономики из кризиса. Направление, содержащее новые идеи, стало называться неокейнсианством (представители: Р. Харрод, Э. Хансен, Е. Домар, Дж. Робинсон). На следующем этапе, в результате мирового экономического кризиса 1974–1975 гг. сложилось посткейнсианство (представители: Р. Клауер, А. Эйхнор и др.). Оно достаточно эклектично, т. к. содержит в себе концепцию Кейнса, положения классической школы Смита и Рикардо, некоторые идеи экономической теории К. Маркса. Вместе с тем посткейнсианство выступает против фундаментальных положений неоклассической школы: теорий предельной полезности и предельной производительности. Интерес к идеям Кейнса и его последователей, рекомендации которых о необходимости государственного регулирования экономики широко использовались и помогли выйти из кризиса 1929–1933 гг., возрос в наши дни, когда страны мира переживают беспрецедентный промышленно-финансовый кризис, начавшийся в 2008 г.

Беглый обзор кейнсианства позволяет сделать ряд выводов:

1. В отличие от своих предшественников кейнсианская теория разработала макроэкономический метод исследования экономики.

2. Обосновала необходимость и назвала конкретные рычаги государственного регулирования рыночной экономики как во время кризиса, так и на длительную перспективу.

3. Циклическое развитие экономики (спад, оживление, подъем), теория объясняла не объективными законами, а психологией людей; их стремлением по мере роста дохода больше сберегать, чем потреблять, результатом чего становится уменьшение «эффективного спроса», которое приводит к замедлению темпов роста производства и занятости.

Борьба неоклассической и неокейнсианской школ за претворение в жизнь своих идей идет постоянно, наряду с этим предпринимаются попытки соединить отдельные положения классической теории, неоклассицизма и кейнсианства. Новое течение получило название «неоклассического синтеза».

19.7. Институционально-социологическое направление

На рубеже XIX–XX веков возникло и сформировалось институционально-социологическое направление (от лат. institutio – обычай, наставление, указание). Его основоположник – американский экономист Т. Веблен. Представители: У. Митчелл, М. Вебер, В. Зомбарт, Д. Гэлбрейт, Г. Мюрдаль и др. Оно явилось реакцией реформистски настроенных экономистов на негативные социально-экономические стороны капитализма.

Институционализм – это совокупность теорий, в которых акцентируется внимание на роли социальных институтов в экономическом развитии.

Толкование понятия «институты» очень широкое: под институтами понимаются как корпорации, профсоюзы, государство, так и различного рода правовые, морально-этические и психологические явления (обычаи, нормы поведения различных социальных групп, привычки, инстинкты и т. п.). Существуют две основные ветви институционализма: а) традиционный, или старый и б) новый, или неоинституционализм.

Традиционный институционализм – это совокупность достаточно разнородных концепций: технократическая концепция Т. Веблена, теории постиндустриального общества (Гэлбрейт, Белл), теория экономической отсталости Г. Мюрдаля, которая по сей день является наиболее фундаментальной теорией развития стран третьего мира.

К новому институционализму относят теорию прав собственности (Р. Коуз, А. Алчиан), теорию общественного выбора (К. Эрроу, Дж. Бьюкенен), новую экономическую историю (Д. Норт), трансакционную теорию организаций (О. Уильямсон).

Обратимся сначала к «старому» институционализму.

Родоночальниками старого, или традиционного, институционализма являются американские экономисты Торстейн Веблен (1857–1929), Джон Коммонс (1862–1945), Уэсли Митчелл (1874–1948). Их методология предусматривала:

1) широкое использование описательно-статического метода;

2) историко-генетический метод;

3) как исходное начало – категорию института.

Ими были разработаны социально-психологическое (Веблен), социально-правовое (Коммонс), институционально-статистическое (Митчелл), а в дальнейшем – социологическое (Дж. Гэлбрейт) направление.

Веблен в работе «Теория праздного класса» (1899 г.) связал основу экономики с действием психологического фактора. Предпринимателей он делит на владельцев капитала и организаторов производства. Владельцы капитала заинтересованы только в прибыли на капитал, который они не вкладывают в производство, а лишь предоставляют в кредит. Источником их дохода служит не реальный сектор, а ценные бумаги, обращающиеся в финансовой сфере. В этом смысле владельцы капитала составляют праздный класс. Производительным классом являются рабочие и организаторы производства – менеджеры, не имеющие своего капитала. Господство праздного класса ведет к чрезмерной роли кредита. Большая часть капитала используется в спекулятивных целях и не идет на развитие производства. Возникает кредитная инфляция, за которой следуют требования погашения ссуд. Итог – массовые банкротства и депрессии.

Разрешение антагонизма между праздным и производственным классами приведет к тому, что власть перейдет в руки технократии. Собственность на капитал примет акционерную форму и перестанет быть частной.

Коммонс в работе «Институциональная экономика» (1924 г.) основной упор делал на правовые категории, юридические учреждения, определяющие, по его мнению, развитие экономики. Особое внимание он уделял роли корпораций, профсоюзов и политических партий в процедуре установления согласованности в действиях индивидов.

В основе экономической теории Коммонса лежит понятие сделки. Сделка понимается как: 1) конфликт интересов; 2) осознание взаимозависимости этих конфликтных интересов, 3) разрешение конфликта сделки. Роль арбитра берут на себя правовые структуры государства. Оно является не только арбитром, но и силой, принуждающей к выполнению взятых сторонами обязательств. В итоге, по мнению Коммонса, существующий порядок сменится не технократизмом, как у Веблена, а административным капитализмом.

Митчелл был ведущим теоретиком Гарвардской школы конъюнктуроведения, которая разрабатывала методы борьбы с экономическими кризисами.

Митчелл ставил задачу создания методов ослабления экономических кризисов. В его теории отсутствовала цикличность, а кризис был заменен рецессией – главным снижением темпов роста. Митчелл создал теорию регулируемого капитализма.

После Второй мировой войны чистый институционализм пошел на спад. Его возрождение в новой форме принадлежит Дж. К. Гэлбрейту. Его основная работа «Новое индустриальное общество» (1961 г.) посвящена анализу и роли в экономике «техноструктуры»: ученым, конструкторам, специалистам по технологиям, управлению, финансам, т. е. всему тому, что требуется для обеспечения нормальной работы крупных корпораций. Главная роль в техноструктуре отводится менеджерам, осуществляющим управленческую деятельность в зрелых корпорациях. Власть от капиталистов собственников в корпорациях должна, по мысли Гэлбрейта, перейти в руки специалистов-управляющих, т. е. «технократов». Осуществленная таким путем «революция управляющих» обеспечит трансформацию классического частно-предпринимательского капитализма в капитализм индустриальный. С исследованиями Гэлбрейта связаны наиболее значительные приобретения индустриально-социологического направления. Автор теории уравновешивающей силы, общества изобилия, нового индустриального общества с его зрелой корпорацией и техноструктурой Дж. Гэлбрейт – один из влиятельных представителей «традиционного» или «старого» институционализма.

Отвергая социализм, но признавая его социальные достижения – с одной стороны, защищая капитализм, но видя его негативные черты – с другой стороны, «старые» институционалисты пришли к выводу о необходимости объединить лучшие стороны обеих систем, что нашло отражение в теории конвергенции (лат. Схождение признаков).

На базе «старого» институционализма и «обновленной» неоклассики родилась институциональная экономика (концепция конвергенции, постиндустриального, постэкономического общества, экономика глобальных проблем). Она оппозиционна к неоклассическому «мейнстриму»: отвергает методы маржинального и равновесного анализа и выбирает такие методы исследования, которые далеко выходят за пределы рыночного хозяйства (например, проблемы творческого труда, преодоления частной собственности, ликвидации эксплуатации и т. д.).

Остановимся теперь на концепциях неоинституциональной экономики.

Термин «новая институциональная экономика» был введен О. Уильямсоном в 1975 г. в работе «Рынки и иерархия».

Неоинституциональная экономика существенно отличается от институциональной. Институциональная экономика рассматривает не частные случаи, а обобщения, т. е. использует индуктивный метод. Неоинституционалисты применяют дедукцию – идут от общих принципов к объяснению конкретных явлений общественной жизни.

По мнению неоинституционалистов, в основе отношений между людьми лежит взаимовыгодный обмен. Такой подход называется контрактной (договорной) парадигмой. «Политика, – пишет, например, Дж. Бьюкенен, – есть сложная система обмена между индивидами… На рынке люди меняют яблоки на апельсины, а в политике – соглашаются платить налоги в обмен на необходимые всем и каждому блага: от местной пожарной охраны до суда»[18].

Контрактная парадигма создает экономику соглашений, в основе которой лежит «норма». Понятие «норма» является основополагающим в системе категорий институционализма. Представители американского неоинституционализма рассматривают нормы прежде всего как результат выбора; французские – как предпосылку рационального поведения. Рациональность поэтому также раскрывается как норма поведения.

Соглашения образуют институциональную среду и определяют «правила игры», как в частном секторе через теорию прав собственности (А. Алчиан), так и в общественном через теорию общественного выбора (К. Эрроу, Дж. Бьюкенен).

Из теории прав собственности выросли, в свою очередь, три концепции: экономика права, экономика организаций и новая экономическая история (Д. Норт).

Теория общественного выбора тоже разделилась на две ветви: конституционную экономику и экономику политики.

Неоинституционализм поставил во главу угла проблему мотивации человеческого поведения. Его интересует процесс принятия решений, их условия и предпосылки. Они изложены в теории агентов (Т. Стиглиц), в которой сначала рассматриваются предварительные предпосылки контрактов (ex enте), а затем теория трансакционных издержек (Р. Коуз), т. е. реализованных соглашений (ex post).

Работы американского экономиста, профессора Чикагского университета, лауреата Нобелевской премии 1991 г. Рональда Коуза принято считать точкой отсчета нового институционализма. В статье «Природа фирмы» (1937) Коуз отвечает на вопрос, какая причина заставляет индивидуальных предпринимателей объединяться в фирму. Ведь известно, что рынок обеспечивает свободу, а фирма ее ограничивает.

Дело в том, что для успешного функционирования на рынке предприниматель должен иметь о нем достоверную и обстоятельную информацию, которая требует больших издержек, называемых трансакционными (лат. transactio – сделка). Эти издержки связаны не с производством как таковым (внутренние затраты), а с сопутствующими ему (внешними) затратами: поиском информации о ценах, ведением переговоров, разработкой системы стандартов и контролем над ней, содержанием юридической системы, некорректным поведением партнеров и т. д. Способом снизить эти затраты является организация фирмы, в которой трансакции оказываются дешевле. Считается, что фирмы возникают в ответ на дороговизну рыночной координации. Идеи Коуза объясняют структуру и эволюцию социальных институтов, исходя из понятия трансакционных издержек. Интересно заметить, что главную беду бывших социалистических стран Коуз видит в отсутствии рыночных институтов, обеспечивающих минимизацию трансакционных издержек.

Между старым и новым институционализмом имеются различия.

1. В старом институционализме важное место занимает исследование проблем трансформации индустриального общества в неоиндустриальное (т. е. информационное) общество на основе НТР, которая должна преодолеть социальные противоречия системы. В отличие от старого неоинституционализм характеризуется отходом от абсолютизации технических факторов, большим вниманием к человеку и социальным проблемам.

2. Традиционный институционализм пытается изучать экономические проблемы методом других наук: социологии, психологии, юриспруденции. «Новые» идут другим путем: изучают правовые и другие проблемы методами неоклассической экономической теории, с применением аппарата современной микроэкономики и теории игр. Такое явление получило название экономического империализма.

3. В фокусе внимания «старых» институционалистов находились действия коллективов (профсоюзы, государство), не затрагивающих интересов индивидов. Напротив, «новые» институционалисты изучают поведение индивида, который по своей воле решает, в каком коллективе ему быть.

Считается, что новый институционализм, как и неоклассический синтез являются магистральными течениями современной экономической мысли.

Глава 20Российская экономическая школа и ее специфика

Содержанием главы является рассмотрение особенностей российской экономической масли и экономических идей русского зарубежья.

20.1. Отличительные черты российской экономической школы

На переломе двух веков, ушедшего XX и наступившего XXI, в центре дискуссий научной экономической общественности оказался вопрос о том, существует ли российская экономическая школа как особое направление мировой экономической мысли, неразрывно связанное с историческими, этнокультурными и другими особенностями развития нашей страны?

По публикациям Л. Абалкина, инициировавшего дискуссию, а также Д. Сорокина, Ю. Ольсевича, В. Автономова, О. Ананьина, А. Аникина, В. Воейкова и других можно судить о том, что большинство экономистов склонно ответить на этот вопрос положительно. Хотя скептики предлагают говорить не о российской школе экономической науки, а просто о российской экономической мысли.

Особенности формирования российской экономической школы следует искать в специфике российской цивилизации. По мнению Л. Абалкина, она имеет ряд существенных черт.

Специфика российской цивилизации

1. В отличие от Запада в российской цивилизации сложились принципиально иные отношения государства и общества. Зарождение российского типа цивилизации относится к периоду Киево-Новгородской Руси, когда государство возникло не как результат установления господства сильного над слабым, а как способ становления народов, их защиты от внешнего врага и наведения порядка в хозяйственной жизни. И каким бы трагическим ни было дальнейшее развитие страны, вера в силу и добрые намерения государства оставались неизменными. Они питали и научную мысль, и методы осуществления экономической политики, и идею о регулирующей роли государства.

2. Важной особенностью развития российской цивилизации стало воздействие на нее православия. Оно хранило и обогащало культуру, целостность народа и его нравственные начала. По понятиям православия, богатство всегда включает представления о духовных благах и нематериальных ценностях в отличие от западной цивилизации, где большая роль отводится меновым ценностям. Требования справедливости и невещественного богатства на Руси высоко ценились (вспомним Посошкова).

3. Большое влияние на специфику формирования российской цивилизации оказали географические условия расселения народа, организация его самоуправления и домохозяйства. Именно эти факторы способствовали созданию общинных, коллективных, чисто артельных форм организации труда, заложили основы развития кооперации и оказали существенное влияние на формирование экономического мышления ученых, отвергающего частную собственность на землю.

4. Одной из главных особенностей формирования российской школы экономической мысли было изучение эволюции крестьянского хозяйства и отношения к земле в связи с определением будущего развития страны. Отличительной чертой российской экономической литературы является особый интерес к крестьянству.

Осознание особенностей российской цивилизации определило отличительные черты российской школы экономической мысли.

Прежде всего нужно согласиться с тем, что она во многом была, хотя и самобытным, но откликом на процессы, происходившие в европейской науке. Россия никогда не занимала центрального места в мировой экономической науке, но и не выполняла роль простой «губки», впитывающей чужие идеи. В свое время Энгельс объяснял относительное отставание политической экономии как в Германии, так и в России замедленным развитием капитализма в этих странах. Известно множество направлений, школ, концепций, которые или дополняют друг друга или противоборствуют. Но все они разработаны на Западе. А при попытке рассмотреть историю российской экономической мысли обнаруживается очень небольшое разнообразие концепций. Причина не в том, что их не было, а в том, что они мало изучены и не четко классифицированы.

Ключевые направления российской экономической школы

1. Системный анализ экономических явлений.

Комплексный, системный анализ экономики предполагает ее изучение во взаимосвязи с социологией, культурой, психологией, историей, с политическими и юридическими нормами. В современной мировой науке этот подход только теперь утверждается. В российской экономической школе он существовал изначально. Если в западной экономической школе во главе анализа стояли эгоистические побуждения человека, то российская школа всегда выступала за изучение личности вместе с исследованием природы, роли национального хозяйства и осмысления исторических функций государства. Такой подход был характерен для двух выдающихся ученых начала XIX в. Н. Мордвинова и А. Шторха, стоявших у истоков национальной экономической школы в России и заложивших ее фундамент. Если А. Смит считал, что всякая хозяйственная система – это совокупность эгоистических индивидов (теория «экономического человека»), связанных только обменом, то Мордвинов и Шторх рассматривали хозяйство как сложный общенациональный организм, в котором переплетены экономические, внеэкономические, технические и демографические факторы. Мордвиновым и Шторхом были написаны и переведены на немецкий и французский языки учебники по политической экономии, которые читали и знали в Европе. Другой известный экономист Т. Степанов тоже выступал с критикой идей Смита о рациональности «экономического человека», заявляя, что политическая экономия не терпит эгоизма. Таким образом, российская политическая экономия всегда обращала внимание на нравственные начала, выступая против материализма классической школы, видевшей всюду только меновые ценности. Поэтому именно российскую школу, отрицавшую смитовскую концепцию «экономического человека», следовало бы считать родоначальницей широкого спектра несмитианских учений западной мысли, начиная с немецкой исторической школы и вплоть до американского институционализма.

2. Народное хозяйство как целое и роль государства.

Интерес к формированию и развитию национального хозяйства, а также к роли государства прослеживается еще с работ И. Посошкова и по сей день. В свое время С. Витте отвергал космополитизм классической школы политической экономии, подчеркивая, что политическая экономия должна принимать идею национальности за точку отсчета. При этом особая роль отводилась государству. Так, со времен Петра I именно правительство, а не частный капитал инициировало развитие промышленности и торговли. Далее, во второй половине XIX в., когда капитализм в России стал бурно развиваться, российская экономическая школа выступила за проведение политики протекционизма. На следующем этапе, в послереволюционные годы XX в., когда советская Россия встала на путь осуществления новой экономической политики и организации Госплана, опять потребовалось государственное регулирование экономики, необходимость которого обосновывалась в работах Г.М. Кржижановского, Н.Д. Кондратьева и др.

Сегодня в России складывается примерно такая же, как и сто лет назад ситуация: отечественный капитал противостоит мировому и нуждается в государственной поддержке. Почти все члены Отделения экономики РАН выступают именно с таких национально ориентированных позиций. И подобный подход действительно можно назвать российской экономической школой в противовес представителям западного экономического либерализма.

3. Разработка проблем многоукладной экономики.

Разработка проблем многоукладности экономики интенсивно началась в России после отмены крепостного права. Экономисты этого периода преуспели в разработке таких проблем, как создание кредитных товариществ, ускоренное развитие всякого рода промыслов, становление кооперации, быстрое по мировым масштабам развитие земской статистики. Значительную роль в разработке указанных проблем сыграл А.И. Чупров. Прочитанный Чупровым курс статистики оказал большое влияние на развитие статистических исследований в России, главным образом на земскую статистику. Известный ученый-математик, статистик и экономист А.А. Чупров, сын А.И. Чупрова, издал книгу «Очерки по теории статистики» (1909 г.). Этот труд по своей значимости поставил его во главе русской статистической школы. Он стал одним из классиков статистической науки в мире.

М.И. Туган-Барановский – вероятно, самая крупная и выдающаяся фигура в российской экономической школе. Он внес большой вклад в теоретическое обоснование проблем кооперации, в разработку предмета и метода политической экономии. Он был первым, кто заставил европейскую мысль серьезно прислушаться к движению экономической науки в России. Последователями М. Туган-Барановского были П. Струве и Н. Кондратьев. Последний известен созданной в 20-е годы теорией длинных волн. Туган-Барановский и его последователи по-своему синтезировали три важнейших научных и идеологических элемента: во-первых, передовую по тем временам западную мысль; во-вторых, некоторые стороны русского народничества; в-третьих, наиболее творческие элементы марксизма.

4. Аграрный вопрос и способы его решения.

В связи с отмеченными особенностями российской цивилизации исследование аграрного вопроса стало одним из ключевых в российской экономической школе.

Бурные дискуссии об аграрном вопросе, восходящие еще к А.И. Герцену, развернулись после отмены крепостного права. Прямо или косвенно в них были втянуты все ведущие экономисты страны. Но среди них можно выделить знаковые фигуры, вошедшие в российскую школу экономической мысли. В конце 1870-х годов такой фигурой был князь А.И. Васильчиков, выпустивший книгу «Землевладение и земледелие в России и других европейских государствах». Автор критиковал западноевропейский капитализм и считал, что Россия должна избрать другой путь.

Такую же точку зрения отстаивал В.П. Воронцов в книге «Судьбы капитализма в России».

20.2. Экономические проблемы в работах В.И. Ленина, А.В. Чаянова, Н.Д. Кондратьева, П.В. Струве

Вопросы экономического развития России интересовали Владимира Ильича Ленина (1870–1924) как до революции 1917 г., так и после нее. С большим вниманием относился он также к проблемам политической экономии. Ее предмет он определял «как общественные отношения в производстве» («К характеристике экономического романтизма», 1897). Ленин отвергал попытки Н.И. Бухарина (1888–1938), Л.Д. Троцкого (1879–1940) и их сторонников ликвидировать теоретическую экономическую науку, доказывая необходимость политической экономии в любом обществе.

В реферате «по поводу так называемого вопроса о рынках» (1893) он исследовал связь процесса воспроизводства с развитием внутреннего рынка в России и пришел к выводу, что низкий уровень зрелости последнего определяет и низкий уровень развития капитализма в России.

В этой работе представлены также модели расширенного воспроизводства с учетом технического прогресса и роста органического строения капитала. Здесь же Ленин сформулировал закон преимущественного роста средств производства по сравнению с ростом производства предметов потребления.

В известной работе «Развитие капитализма в России» (1896–1899) продолжается исследование рынка, дается его характеристика как категории, рассматривается зависимость развития рынка от общественного разделения труда. В этом произведении анализируется также развитие капиталистических отношений в промышленности.

В работе «Аграрный вопрос и критики Маркса» (1901) Ленин критикует концепцию «закона убывающего плодородия почвы» и рассматривает два вида монополии на землю (как на объект хозяйства и монополию частей собственности на землю), в результате которых образуется дифференциальная рента I и II, а также абсолютная рента.

В годы Первой мировой войны (1914–1918) Ленин возвращается к аграрной проблеме в работе «Новые данные о законах развития капитализма в земледелии» и доказывает, что в сельском хозяйстве капитализм развивается по тем же законам, что и в промышленности.

Итоговым произведением Ленина в анализе современного ему общества явилась работа «Империализм как высшая стадия капитализма» (1916). Империализм он трактует как особую стадию в развитии капиталистической формации. Он приходит к выводу, что рост крупного производства усиливает процесс концентрации производства, на основе которой происходит смена свободной конкуренции господством монополий с последующим образованием государственно-монополистического капитализма (ГМК).

ГМК Ленин определяет как особую форму капитализма, для которой характерны наивысшая ступень обобществления производства; переплетение частных и государственных монополий; сращивание государственного аппарата с монополиями.

ГМК, по его мнению, является материальной предпосылкой социализма, так как осуществляет подготовку условий для общественного регулирования экономики.

Социализм, в понимании Ленина, предполагает преемственность в развитии ГМК и трактуется им как государственно-монополистическая структура, обращенная в пользу всего народа.

Ряд работ Ленина посвящен проблемам переходного к социализму периода. В них анализируются пять существовавших в хозяйстве России укладов: патриархальный, мелкотоварный, частно-хозяйственный капитализм, государственный капитализм и социализм».

В работах «О продналоге», «О значении золота теперь и после полной победы социализма» (1921) Ленин писал о возможности применения в условиях социализма товарно-денежных отношений и утверждал, что рыночные отношения не чужеродны социалистическому строю.

Экономическая программа построения социализма содержала массу проблем и излагалась в работах «Грозящая катастрофа и как с ней бороться», «Удержат ли большевики государственную власть?» (1917) и других.

В них обосновывалась необходимость национализации земли, банков, промышленности, преобразования мелких хозяйств в крупные и создания кооперации как социалистической формы хозяйствования.

В работах «Очередные задачи Советской власти», «О едином хозяйственном плане», «Набросок плана научно-технических работ» (1918–1921) разрабатывались основы теории и практики планирования, организации труда, социалистического соревнования, утверждалась необходимость хозяйственного расчета, учета и контроля.

Александр Васильевич Чаянов (1888–1937) принадлежит к числу крупных российских экономистов-аграриев. Еще до революции 1917 г. он возглавил организационно-производственную школу, изучавшую крестьянское кооперативное движение, в число которой входили Н.П. Макаров, А.Н. Минин, А.А. Рыбников и другие. Его основные труды: «Организация крестьянского хозяйства (1925), «Краткий курс кооперации» (1925).

В центре его исследований – экономика крестьянского хозяйства. Чаянов пытался доказать его особую некапиталистическую природу и преимущества перед крупным сельскохозяйственным производством. Чаянов интересовался натурально-потребительскими чертами этого хозяйства и в меньшей степени его товарно-рыночными характеристиками. Он считал, что такое исследование важно при изучении аграрного строя не только России, но и Китая, Индии и других стран со слабым развитием рыночных отношений.

Распространенной в советской экономической литературе схеме «кулак-середняк-бедняк» Чаянов противопоставлял собственную классификацию, включающую шесть типов хозяйств: 1) капиталистические; 2) полутрудовые, 3) зажиточные семейно-трудовые, 4) бедняцкие семейно-трудовые, 5) полупролетарские, 6) пролетарские.

Разрешение социальных противоречий между ними может быть достигнуто, по его мнению, через их кооперативную коллективизацию с предоставлением кредита.

Путь к кардинальному повышению эффективности аграрного сектора Чаянов видел в массовом распространении кооперации. Он полагал, что к кооперативам должны отходить те виды деятельности, которые невозможны в рамках отдельного крестьянского хозяйства, т. е. все виды деятельности за вычетом обработки почвы и животноводства.

В 1917 г. (до революции) он выдвинул план реконструкции аграрного сектора: передача земли в собственность трудового крестьянства (без права купли-продажи участков), передача государству помещичьих хозяйств и имений, введение единого сельхозналога.

Он ввел дифференциацию оптимумов сельскохозяйственных предприятий. Оптимум имеется там, где «при прочих равных условиях себестоимость получаемых продуктов будет наименьшая». Все элементы себестоимости в земледелии Чаянов разделил на три группы: 1) уменьшающиеся при укрупнении хозяйств; 2) увеличивающиеся при укрупнении хозяйств; 3) не зависящие от размеров хозяйств.

Оптимум сводится к нахождению точки, в которой сумма всех издержек на единицу продукции будет минимальной.

Чаянов вел активную общественную, преподавательскую и научную деятельность. С 1913 по 1929 г. он был профессором Тимирязевской сельскохозяйственной академии, где организовал Высший семинарий по сельскохозяйственной экономии и политике, организованный в 1922 г. в НИИ, директором которого Чаянов работал до 1930 г. Он был редактором «Экономического бюллетеня института сельскохозяйственной экономики», членом коллегии Наркомзема (1921–1922), участвовал в работе сельскохозяйственной секции Госплана СССР.

Николай Дмитриевич Кондратьев (1892–1938) относится к числу выдающихся экономистов ХХ в. Он был универсальным исследователем как в области экономики сельского хозяйства, так и в области экономики промышленности. Уже в своих ранних работах он ставил вопрос о пределах государственного вмешательства в экономику. Опередив свое время, Кондратьев вплотную подошел к концепции смешанных форм воздействия на экономику – со стороны государства, торгово-предпринимательских структур, местных органов власти, отдельных крестьянских хозяйств. Кондратьев исходил из необходимости сочетания плановых и рыночных начал, выдвигал требование рыночной проверки методов государственной политики, отстаивал идею тесной связи и равновесия аграрного и индустриального секторов экономики. Он рассматривал рынок как связующее звено между национализированным кооперативным и частным секторами.

Уже в конце 20-х гг. Кондратьев подошел к концепции индикативного планирования, реализованной на Западе после Второй мировой войны.

На основе изучения статистических данных по Англии, Германии и США за 140 лет он пришел к выводу о существовании в экономике больших циклов, так называемых больших волн хозяйственной конъюнктуры. («Мировое хозяйство и его конъюнктуры во время и после войны» – 1922, «Большие циклы экономической конъюнктуры» – 1925). Он создал концепцию множественности циклов, выделив различные модели циклических колебаний: сезонные (продолжительность – меньше года), короткие (продолжительность – 3–3,5 года), торгово-промышленные (средние – 7—11 лет) и большие (48–55 лет). Кондратьев во многом предугадал Великую депрессию 30-х гг.

Длительные конъюнктурные колебания, по мнению Кондратьева, сопровождаются определенными закономерностями:

1) на периоды повышательной волны каждого большого цикла приходится наибольшее количество социальных потрясений (войн и революций);

2) в период понижательной волны каждого большого цикла сопровождаются длительной депрессией сельского хозяйства;

3) в период повышательной волны каждого большого цикла средние циклы характеризуются краткостью депрессий и интенсивностью подъемов;

4) в период понижательной волны больших циклов наблюдается обратная картина.

Кондратьев был известен мировой науке: он был членом двух американских академий, Американского и Лондонского статистических обществ. После революции 1917 г. был профессором Московской сельскохозяйственной академии, директором Конъюнктурного института при Наркомфине (1920–1928). Под его руководством разработан первый перспективный план развития сельского и лесного хозяйства СССР на 1923–1928 г.

Струве Петр Бернгардович (1870–1944) – политический деятель, экономист, философ. В 1895 г. окончил юридический факультет Петербургского университета, сформулировал одну из интереснейших концепций хозяйствования.

Под хозяйствованием Струве разумеет «определенную деятельность людей, направленную на поддержание жизни во всей полноте ее проявлений». Другими словами, суть хозяйствования «состоит в приобретении и использовании средств для удовлетворения потребностей».

Автор выделяет два основных типа хозяйствования: «первичное» (натуральное) и «вторичное» (денежно-ценовое). Особенность «первичного» хозяйствования состоит в том, что в нем отсутствует «естественное» измерение хозяйственных процентов, поскольку здесь не существует никакого единого «наперед данного мерила»[19]. Оно есть «простая забота о поддержании жизни», не более.

«Вторичное» хозяйствование, в противоположность натуральному «первичному» Струве называет развернутым или денежно-ценовым. Именно его он считает хозяйствованием «в подлинном и точном смысле»[20]. Здесь имеют место цена и деньги – признак естественного измерения и измеримости.

С категорией «хозяйствования» органично связано понятие «хозяйство». Однако эти понятия, по Струве, отнюдь не идентичны, как это принято считать. Под хозяйством ученый понимает «целенаправленное волевое единство хозяйствования, ставящего перед ним те или иные цели, сокращающего ему смысл»[21]. Иными словами, суть понятия хозяйства конституируется с помощью таких слагаемых, как хозяйствование и его носитель – хозяин. Только домашнее единичное хозяйство Струве считает «истинным». Народное и городское хозяйства он называет «псевдохозяйствами», т. е. совокупностями «истинных хозяйств».

В реальной жизни имеет место некая множественность противостоящих друг другу и друг с другом соприкасающихся единичных хозяйств. Подобный подход приводит Струве к проблеме способов взаимодействия единичных хозяйств, их сложения в целое. Ее он еще в 1900 г. считал главной задачей экономической теории, состоящей в «уяснении принципов, вытекающих из существа хозяйственной деятельности, определяющих жизнь отдельных хозяйств, а также в уяснении тех явлений, которые вытекают из сосуществования и взаимодействия этих хозяйственных единиц и объективно обуловливаются этим взаимодействием независимо от сознания и воли как хозяйствующих субъектов, так и какого-нибудь другого субъекта высшего порядка (государства и т. п.)»[22].

В своих работах еще дореволюционного периода ученый прямо говорил о бессмысленности и гибельности замены «стихийного хозяйственно-общественного взаимодействия» хозяйствующих субъектов их «планомерным, рациональным сотрудничеством и соподелением»[23], о «фанатичности» идеи «полной рационализации цен и всецелого управления их царством[24], поскольку ни индивидуальный, ни коллективный разум не способен охватить такое обширное поле и подчинить все происходящие в нем процессы единой воле. Ключевыми категориями учения П. Струве явились такие понятия, как хозяйствование, хозяйство, цена, рынок, частная собственность, экономическая свобода, возмездность.

20.3. Либеральные концепции хозяйствования русского зарубежья

Отвергая планово-централизованную систему и прогнозируя ее неминуемый крах, русские либералы противопоставили ей собственное видение того, каким должно быть эффективное хозяйствование.

Среди трактовок, сформулированных представителями русского либерализма, обращает на себя внимание концепция хозяйственной свободы, выдвинутая Б.Д. Бруцкусом. Из всех экономистов русского зарубежья Б. Бруцкус был наиболее радикальным сторонником либерализма. Он, так же как и П. Струве, признавал необходимость государственного вмешательства в хозяйственную жизнь общества. Но это вмешательство, по его мнению, должно представлять собой систему частичных мер воздействия на народное хозяйство, «которые не задаются целью устранить в нем решающую роль частного интереса и частной инициативы»[25].

Предпринятый Бруцкусом анализ привел его к выводу о том, что социализм и свобода несовместимы. Автор определяет три компоненты хозяйственной свободы: 1) свободу хозяйственной инициативы; 2) свободу организации потребления; 3) свободу труда[26].

Свобода хозяйственной инициативы является, по мнению ученого, необходимым условием развития личности, творческого проявления всех ее способностей. Еще большим благом оборачивается свобода хозяйственной инициативы для общества в целом. Именно ей прежде всего обязаны производительные силы своим невиданным прежде прогрессом, достигнутым во всех странах с конкурентно-рыночной экономикой.

Условия для проявления свободы хозяйственной инициативы в социалистическом обществе, констатирует Бруцкус, по существу, отсутствуют, тотальная бюрократизация всей жизни парализует значительную часть стимулов, формирующих в капиталистическом хозяйстве атмосферу предприимчивости.

Другой элемент хозяйственной свободы – свобода в сфере потребления. В этой сфере, говорит Бруцкус, социализм в еще меньшей степени способен обеспечить свободу. Столь резкий вывод ученый базирует на вполне взвешенном утверждении, согласно которому планово-централизованная организация экономики неизбежно влечет за собой и авторитарное распределение хозяйственных благ.

Но верховное распределение из Центра противоречит естественному праву человека на свободное удовлетворение потребностей. Оно означает, что «я обязан есть то, пусть прекрасно изготовленное блюдо, которое мне предлагает наша коммунистическая столовая; это значит, что я не вправе выбрать ту мебель, которая мне по душе; это значит, что молодая барышня обязана надеть не ту шляпку, которая ей к лицу»[27].

Третье слагаемое хозяйственной свободы – свобода труда. Тезис о том, что свободный труд производительнее принудительного, авторитарно распределяемого труда, сейчас уже не нуждается в доказательствах. Социализм же вынужден планово-централизованно распределять и использовать не только средства производства, предметы потребления, духовные ценности, но и сам труд»[28].

Таким образом, говорит Бруцкус, красивые слова о «царстве свободы» на самом деле к истинной свободе индивидуума, личности никакого отношения не имеют. Наоборот, именно при социализме общество лишает человека какой бы то ни было как хозяйственной, так и политической свободы. Именно при социализме государство «является во всемогуществе и политической, и экономической власти», становится тем Лефиафаном Гоббса, «который без остатка поглощает личность»[29].

Точку зрения о свободе как верховной ценности развивал и другой видный русский экономист, философ, юрист Б.П. Вышеславцев. Рассмотрим его концепцию.

В своем экономическом развитии человечество сделало гигантский скачок. Технический прогресс привел к резкому возрастанию объемов производства промышленной и сельскохозяйственной продукции. Казалось бы, пишет Б. Вышеславцев, «у современного человека есть все, что нужно для благоденствия, досуга, процветания наук и искусств: хлеб, золото, машины, изобретения»[30]. Но рядом с огромными богатствами, сконцентрированными в руках одной части населения, соседствует нищета другой его части. По-видимому, говорит автор, одного технического и научного прогресса недостаточно для того, чтобы обеспечить счастливую жизнь всем людям. Для этого необходимо что-то еще, «самое главное». Что же?

По мнению Вышеславцева, таким «самым главным» звеном общественно-экономического устройства является правильный принцип распределения. Но его нет.

Правильная постановка и решение проблемы распределения состоит, по Вышеславцеву, в ответе на вопрос: кто и на что имеет право? Коммунизм в России провозгласил «плановость» в распределении, но соответствующего нового права, которого так жаждал русский народ и за которое он боролся с капитализмом, не создал.

Каким же видится Вышеславцеву эффективный и справедливый принцип распределения?

Хозяйственная практика, говорит автор, знает лишь две формы распределения.

1. Частнохозяйственная автономия, покоящаяся на римско-правовом понятии собственности и свободной купле-продаже.

Это стихийно-случайное распределение, отрицающее всякую «плановость» и исходящее из веры в естественную гармонию интересов, постулируемую классической школой политической экономии. «Такая система распределения, – говорит автор, – есть буржуазно-капиталистическая демократия»

2. Планово-централизованная система распределения.

По своему содержанию она противоположна первой форме и отрицает всякую частнохозяйственную автономию, римско-правовое понятие собственности и свободы торговли, субъективные публичные права, свободу личности. Эта система исходит из веры во всемогущество Центра, в директиву абсолютной плановости, ее способность путем команд и декретов покорить любую стихийность, решить любые проблемы. Но коммунизм, воображая, будто он отрицает капитализм, «на самом деле утверждает самую предельную и независимую форму капитализма – государственный капитализм».

Получается любопытная картина, продолжает Вышеславцев: в коммунизме есть продолжение капитализма, он вовсе не новое слово нового мира, а всего лишь последнее слово старого, всем ненавистного мира, некий «капитало-коммунизм». Ведь коммунизм отрицает в капитализме не власть и капитал, все это он просто берет в свои руки. В действительности же он отрицает все свободы и субъективные права, которые свято охраняют в странах буржуазной демократии. Настоящая борьба, таким образом, «происходит вовсе не между капитализмом и коммунизмом, а между демократией и диктатурой, между правовым государством и диктатурой»[31].

Обе формы распределения, резюмирует ученый, получили практическую апробацию. Невероятные усилия русского большевизма по навязыванию России и всему миру второй – коммунистической – системы не увенчались успехом и, как уже отмечалось, он сам был вынужден отступить на позиции свободного обмена, т. е. на позиции первой системы, также не пользующейся большим уважением Вышеславцева. Но есть, говорит он, и третья система, которой принадлежит будущее.

Третья система Б. Вышеславцева называется социально хозяйственной демократией. Она означает, во-первых, сохранение частного предпринимательства в весьма широких масштабах и допущение лишь в крайних случаях частичной национализации; во-вторых, сохранение свободной конкуренции; в-третьих, разъяснение рабочим смысла и назначения тех «винтиков», на производство «которых уходит их время, создание таких условий, в которых они стали бы чувствовать себя предметом заботы и внимания»[32]. Такая форма распределения, по автору, «есть расширение до последних пределов принципов демократии и принципов правового государства»[33].

Среди авторов, отстаивавших преимущества смешанной экономики, выделяется А.Д. Билимович. Он предпринял сравнительный анализ двух способов хозяйствования, один из которых покоится исключительно на принципе хозяйственной свободы и рыночных отношений, другой – на принципе централизма и государственных воздействий на экономику. Отдавая должное первому, т. е. либеральному способу хозяйствования, выполнившему в эпоху становления капитализма свою историческую миссию, он был далек от его восторженного прославления, поскольку отчетливо видел и его темные стороны.

Конкурентная борьба между людьми приводит к неслыханной обнаженности личного интереса. Неустанная погоня за прибылью захватывает человека без остатка. Из нерегулируемой и неограниченной свободы частной собственности вырастает чрезмерное социальное неравенство, которое в конце концов препятствует дальнейшему росту продуктивности народного хозяйства. Чрезмерное неравенство имущества и доходов «оскорбляет чувство справедливости и порождает классовую ненависть, которая уже много раз губила государства и народные хозяйства»[34].

Концентрация капиталов, особенно в руках монополистов, приводит к использованию частной собственности во вред обществу, и прежде всего – его менее зажиточным слоям. Однако еще более скептически Билимович оценивал также централизованную систему хозяйствования. Эта система непродуктивна прежде всего потому, что цены различных видов труда, различных вещественных факторов производства и, наконец, потребительских благ устанавливает центр, а не рынок. Если даже отдельные хозяйственные единицы покупают товары и продают их друг другу, то это ненастоящая купля-продажа и ненастоящие цены. Они носят формальный расчетный характер, поскольку не являются результатом рыночной борьбы. Отсюда и деньги, обслуживающие эти акты купли-продажи, являются фиктивными деньгами, выполняющими счетную функцию, но не выражающими соотношения сил на рынке. В интегральном планово-централизованном хозяйстве государство является единственным и всесильным монополистом, но с потерей действия настоящих цен, принципа издержек производства теряется и механизм, который при всех своих недостатках все же помогает выбирать нужный состав и целесообразные способы производства.

Таким образом, по мнению Билимовича, ни система экономического либерализма в ее чистом виде (laissez faire), ни тем более система централизованного жестко-директивного планирования, не являются эффективными. Поэтому Билимович предлагает идти по пути формирования смешанного способа хозяйствования, вбирающего в себя как принцип свободы и свойственный ему механизм рыночных сил, так и принцип централизма, предполагающий корректирующее воздействие на экономику со стороны государства.

Пищу ученому для таких выводов дала сама жизнь, особенно Великая депрессия 1929–1933 гг., когда правительство вынуждено было наращивать регулирующие и координирующие мероприятия в области экономики. Билимович против как неограниченного огосударствления экономики, так и неограниченного либерализма. Он ставит вопрос о «дозе» свободы и «дозе» государства. Ученый уже тогда близко подошел к тому, что сегодня в западной литературе именуется теорией «осечки» (или «фиаско») рынка и «осечки» государства.

Концепция А.Д. Билимовича сегодня актуальна как никакая другая.

20.4. Советская и постсоветская экономическая школа. Российский институционализм

Самостоятельное развитие российской экономической мысли, в начале ХХ в. быстро интегрировавшееся в мировую науку, было прервано в 1917 г., хотя в 20-е годы оно еще отчасти продолжалось как бы по инерции. В конце 20-х годов сложилась советская школа экономистов-международников. С самого начала она ассоциировалась с именем Е. Варги. Среди достижений этой школы в 30—40-х годах можно назвать исследования по теории и истории экономических кризисов и изменениях в экономике мирового капитализма, вызванных Великой депрессией и Второй мировой войной.

В 60—70-х годах ХХ в. ознакомление советских ученых с западными течениями экономической теории (экономикса) происходило под вывеской изучения «экономико-математических методов». Одним из тех, кто стоял у истоков экономико-математического направления в науке, был выдающийся ученый-экономист В.В. Новожилов (1892–1970). Им исследованы такие актуальные для советского периода проблемы, как экономика дефицита, теория изменения затрат и результатов и др. Экономико-математическое направление явилось своеобразным «окном в Европу», т. е. средством приобщения отечественной экономической науки к мировой, и воспитала целый ряд блестящих ученых, увлеченных идеей синтеза двух наук в условиях нового постиндустриального общества.

Особое внимание заслуживает Леонид Канторович. Ему в 1975 за «Теорию оптимального использования ресурсов» была присуждена Нобелевская премия. Он является первым и пока единственным лауреатом Нобелевской премии по экономике, которые начали присуждать лишь с 1969 г. Им были введены «двойственные оценки» ресурсов, показывающие степень ценности этих ресурсов для общества.

На базе двойственной оценки Л.В. Канторович разработал теорию рентных оценок, которая позволяет измерять стоимость пользования такими природными ресурсами, как земля, вода, воздух и т. д. Эта идея намного опередила свое время предвосхитив весьма актуальные сегодня исследования по экономико-экологическим проблемам.

В развитии новых направлений, анализирующих трансформацию экономических институтов в постсоветской России, важную роль должен сыграть институционализм.

Интерес к институционализму в России объясняется двумя причинами. Во-первых, влиянием марксизма, который всегда рассматривал институционализм как своего союзника. Во-вторых, желанием преодолеть ограниченность экономикса, основанного на деятельности рационального индивида. Этот подход в России так и не сложился.

По мнению Р. Нуреева и Ю. Латова, в российской экономической литературе фигурируют семь направлений неоинституциональных исследований[35].

1. Теория прав собственности. Она важна в аспекте анализа приватизации, ее последствий и формирования рыночных институтов. После проведенных реформ большая часть государственной собственности в России перешла не к аутсайдерам (посторонним, «диким»), а к инсайдерам (менеджменту и персоналу предприятий). Поэтому в России не сформировался эффективный частный собственник. В деятельности фирм мотив личного обогащения новых владельцев доминирует над целями развития производства.

2. Проблема импорта рыночных институтов. Здесь имеются две группы проблем. Первая связана с появившимися после проведения реформ расширением политических свобод (свобода слова, митингов и т. п.) и сужением экономических возможностей (падение производства, инфляция и т. д.). В этих условиях большая нагрузка легла на государство. Но оно оказалось не в состоянии защитить провозглашенные им самим права. Отсутствие надежных институциональных гарантий привело к произволу властей всех уровней. Вторая группа проблем связана с анализом особенностей адаптации населения к рынку. Трансформация российской экономики происходит в условиях глубокого спада экономики и жизненного уровня населения, которое ищет защиты (опеки) у государства. Ради опеки люди готовы отказаться от «голодной» свободы, обменяв ее на «сытое» подчинение.

3. Теория трансакционных издержек. Как показывает практика в переходной экономике России трансакционные издержки растут. Один из путей их снижение – экономико-правовое обеспечение института товарных знаков.

4. Экономика организации. Она касается разработки теории фирмы и эффективности работы хозяйственных организаций.

5. Экономико-правовые неоинституциональные концепции. Самыми популярными из них в России является теория общественного выбора и теория прав собственности.

6. Теория общественного выбора популярна по той причине, что и в советский, и в постсоветский периоды российская экономика зависела от политической конъюнктуры. Проблемы взаимосвязи экономики и политики изучаются по данным выборов в центральные и местные органы власти; при подготовке, принятии и реализации российской Конституции; при анализе деятельности госаппарата и в других случаях.

6. Теория преступлений и наказаний. Она исследует экономическое «подполье» – мир за рамками «общественного договора». Отечественные экономисты начали знакомиться с теорией преступлений и наказаний лишь с 1997 г. В настоящее время издается журнал «Экономическая теория преступлений и наказаний». Успешно развивается исследование по частным направлениям экономической теории преступлений и наказаний: по экономике наркобизнеса, рэкет-бизнеса, которые существуют как реакция на отсутствие защиты прав собственности.

7. Новая экономическая история. В ней исследуется неоинституциональный подход к изучению исторических закономерностей. Она включает два направления: клиометриков и последователей Д. Норта.

«Клиометрики» анализ традиционных источников базируют на использовании математического инструментария. При втором подходе (последователи Д. Норта) применяется новый для историков понятийный аппарат: права собственности, трансакционные издержки и т. д.

Широко применяется неоинституциональный подход к исследованию переходной экономики России.

Ретроспективный обзор становления и развития экономической науки позволяет сделать ряд выводов.

1. Экономическая теория будучи наукой, изучающей важнейшую сферу человеческой деятельности, – хозяйственную систему, – изменяется и наполняется новым содержанием параллельно изменениям последней.

2. Побуждающим мотивом эволюционных и революционных трансформаций хозяйственной системы служат изменения материальной основы производства – его технического базиса.

3. Становление новой экономической теории будет возможно лишь на новой технической базе – постиндустриальной хозяйственной деятельности общества.

4. Особенности формирования российской экономической школы, определяемые спецификой российской цивилизации, пока еще находятся в стадии изучения.

Примечания

1 Здесь и далее использован материал из книги Гукасьян Г.М., Нинциева Г.В. История экономической мысли. – СПб.: Питер, 2008 (Серия «Завтра экзамен»).

Сборник модулей

Часть IВведение в экономическую теорию

Глава 1Назначение экономической теории. Методы экономического анализа

Занятие 1Эволюция идей о предмете экономической теории[36]

Семинар
Учебная лаборатория: обсуждаем, отвечаем, дискутируем…

Обсуждаем

1. Этапы развития экономической теории.

2. Становление экономической теории в России.

3. Политическая экономия и экономике как теории индустриальной хозяйственной системы. Их общность и различия.

Отвечаем и дискутируем

1. По каким причинам концепции экономической науки не могут похвастаться долгожительством?

2. Изложите динамику в понимании предмета экономической теории меркантилистами на первом и втором этапах развития этой концепции.

3. В чем состоит содержательное отличие меркантилизма от физиократии?

4. Что нового привнесла классическая школа политической экономии в понимание предмета экономической науки?

5. Какую кардинальную новизну внесла марксистская политическая экономия в понимание целей и задач этой науки?

6. Какую смысловую нагрузку несет термин «политическая» в названии науки (от Монкретьена до Маркса)?

7. Когда и кем впервые был прочитан курс политической экономии в России и вышел первый учебник на русском языке?

8. Чем объясняется (теоретически и экономически) появление экономикса?

9. Кем, где и когда был впервые прочитан курс экономикса?

10. Как вы понимаете выражение «сущностный анализ»?

11. Что означает выражение «функциональные зависимости в экономике»?

12. Назовите кардинальные различия в методах анализа, которыми пользуются политическая экономия и экономика.

13. Как вы понимаете утверждение о том, что «началом» политической экономии является стоимость, а «началом» экономикса – цена?

14. Изложите основное различие между политической экономией и экономиксом.

15. Изучали ли вы экономическую теорию в школе (гимназии, лицее)? Если да, то сформулируйте свое понимание ее предмета. Случалось ли вам применять полученные знания в жизни? Где, когда, при каких обстоятельствах? Расскажите.

Аналитическая лаборатория: размышляем, считаем…

Размышляем

Выберите правильные ответы:

1. Какая из школ экономической теории считала, что предметом политической экономии является:

а) изучение «чистого продукта», создаваемого в сельском хозяйстве;

б) анализ сферы обращения, обеспечивающей приток денег в страну;

в) исследование богатства, условий его производства и накопления;

г) изучение народного хозяйства и его особенностей в каждой отдельной стране;

д) анализ экономических законов, регулирующих общественное производство, распределение, обмен и потребление;

е) поиск эффективного использования редких ресурсов?

2. Кто, когда и где прочитал впервые курс «экономикс»:

а) Джон Стюард Милль;

б) Адам Смит;

в) А. Маршалл;

г) П. Самуэльсон?

Выберите вопросы с ответом «да»

1. Экономикс – это:

а) теория и практика рыночной организации производства;

б) наука, изучающая производство, распределение, обмен и потребление материальных благ; в) концепция, базирующаяся на анализе стоимости;

г) наука, которая большое внимание уделяет социально-классовым отношениям;

д) пособие на тему: «Как делать деньги»;

е) исследование экономических мотивов поведения людей;

ж) наука о национальном богатстве;

з) исследование использования ограниченных ресурсов общества;

и) исследование социальных приоритетов человека в экономической жизни;

2. Политическая экономия – это:

а) наука, основанная на классической философии;

б) наука, базирующаяся на анализе цены;

в) концепция, изучающая функциональные зависимости между явлениями;

г) социально-нейтральная дисциплина.

Разграничьте позитивные и нормативные утверждения:

а) за последнее время в экономике России наблюдается замедление инфляции;

б) необходимо разработать комплекс мер по замедлению или прекращению спада производства и снижению темпов инфляции;

в) структурная перестройка экономики России, помимо других целей, направлена на повышение уровня потребления людей;

г) структурная перестройка должна осуществляться постепенно.

Вопрос для сообразительных.

Согласны ли вы с известным выражением «бесплатных обедов не бывает»? Если – да, то каково ваше отношение к идее «бесплатного образования не бывает»? Если положительное, то кто за него должен платить: государство, ваша семья или вы сами? Что рациональнее: всеобщий налог на образование или адресная оплата вами услуг того вуза, где вы учитесь?

Прокомментируйте цитату:

2. Когда Пола Самуэльсона спросили, зачем изучают экономическую теорию, он назвал несколько причин. Во-первых, в надежде получить деньги. Во-вторых, к вам относятся как к безграмотному, если вы не знаете законов спроса и предложения. В-третьих, потому, что политэкономию называют «королевой общественных наук» – старейшей из искусств, новейшей из наук.

А как бы вы ответили на этот вопрос?

Разберитесь в ситуации.

В увлекательной книге «Юность науки» А.В. Аникин пишет: «Когда первобытный человек впервые сделал каменный топор и лук, это еще не была экономика. Это была, так сказать, только техника. Но, имея несколько топоров и луков, группа охотников убила оленя. Мясо этого оленя было поделено между ними, по всей вероятности, поровну: если бы одни получали больше, чем другие, то последние просто не могли бы выжить. Постепенно жизнь общины усложнялась. Возможно, в ней появился мастер, который изготавливал для охотников хорошее оружие, но сам не ходил на охоту. Добытые мясо и рыба распределялись между охотниками и рыбаками, выделялась доля «оружейнику» и т. д. На какой-то стадии развития появился обмен продуктами труда между общинами и внутри общины.

Это была, хотя и примитивная, неразвитая, но уже экономика». (Аникин А.В. Юность науки. – М.: Политическая литература, 1985. – С. 16.)

Вопрос: Какие обстоятельства приводят к появлению экономики?

Творческая лаборатория: Господа, попробуйте свои перья!

Обратитесь к статистике.

Экономисты для наглядности часто пользуются таблицами и графиками.

Ответьте на вопросы:

а) что такое таблица и как грамотно ее составить;

б) что такое график и как его построить;

в) придумайте пример, характеризующий функциональную зависимость двух переменных; оформите эту зависимость графически и покажите в таблице.

Напишите реферат на избранную вами тему:

1. Роль экономической науки в развитии общества.

2. Философия – основа политической экономии.

3. Математический анализ – кредо экономикса.

Переведите по своему выбору статью либо главу (параграф) монографии иностранного автора и дайте свой комментарий.

Сочините экономическое эссе (фр. очерк) на любую из тем:

1. «Обрати взор к прошлому, если хочешь создать что-то необычное».

(Исландский поэт Эйнор Бенедиктссон)

2. «Экономика – это умение пользоваться жизнью наилучшим образом».

(Бернард Шоу)

Занятие 2Современная экономическая теория и ее назначение

Семинар
Учебная лаборатория: обсуждаем, отвечаем, дискутируем…

Обсуждаем

1. Предмет и функции новой экономической теории.

2. Методы экономического анализа.

3. Экономическая политика и экономические цели. Экономические интересы производителя и потребителя. Суверенитет потребителя.

4. Место концепций глобализации и экономической безопасности в новой экономической теории.

Отвечаем и дискутируем

1. В чем состоят субъективные и объективные стороны экономической теории?

2. Что вы понимаете под рациональным поведением хозяйствующих субъектов?

3. В чем проявляется максимизация удовлетворения потребностей на уровне предприятия, фирмы и государства?

4. Как определить предмет экономической теории? В чем состоит ее компромиссный характер?

5. Чем отличаются общенаучные методы познания от частных?

6. Каково соотношение между экономикой и политикой? Приведите примеры из жизни общества современной России.

7. Что такое «ценностные суждения» правительства? Могут ли они определять вектор экономической жизни страны?

9. Как вы считаете, имеют ли идеологическую нагрузку споры законодателей в Государственной Думе о налоговой, пенсионной, военной реформах или о приватизации, к примеру, железной дороги в России?

9. Свидетельствует ли о либерализации внешней торговой политики Америки ее боязнь «русской стали» и битва за продвижение в Россию куриных ножек?

10. Вы «за» или «против» глобализации мировой хозяйственной системы? Выскажите и обоснуйте свое мнение.

11. Не противоречит ли концепция «открытой экономики» теории «экономической безопасности»? Аргументируйте свою позицию.

12. Раскройте различия между микро-, макро– и мегаэкономикой.

13. Раскройте содержание общенаучных и частных методов познания.

14. Какие задачи приходится решать экономической теории?

Аналитическая лаборатория: размышляем, считаем…

Размышляем

Выберите правильный ответ:

1. Какой смысл имеет приставка «пост» в слове «постиндустриальное»:

а) первое;

б) последнее;

в) переходное;

г) заключительное?

2. Рациональное поведение хозяйствующих субъектов означает:

а) бегство от налогов;

б) сопоставление выгод и издержек;

в) завышение цен на свою продукцию.

3. Разграничьте прямые и обратные связи между:

а) ценой товара и спросом на него;

б) вашим денежным доходом и вашими сбережениями;

в) вашим денежным доходом и расходами на текущее потребление;

г) процентом за предоставление ссуд и спросом на кредит.

4. Определите причину и следствие в следующих зависимостях:

а) доход и образование;

б) низкий доход и многодетность;

в) рост заработной платы и рост общего уровня цен в стране;

г) изменение предложения товара на рынке и изменение цены этого товара.

Могут ли причина и следствие меняться местами?

Отбросьте неверные утверждения:

1. Экономика является смешанной, когда:

а) товары и услуги производятся как государственными, так и частными компаниями;

б) правительство владеет или управляет всеми компаниями;

в) экономические решения принимаются по традиции.

2. Экономические законы – это законы, которые:

а) проявляются через экономическую деятельность людей;

б) носят объективный характер;

в) являются вечными;

г) носят исторически преходящий характер.

3. Под индукцией понимается:

а) проведение эксперимента;

б) конструирование системы законов и категорий;

в) выведение теории из фактов;

г) умозаключение от общих суждений к частным выводам.

4. Субъектами международных экономических отношений на макроэкономическом уровне являются:

а) глобальные корпорации;

б) «челноки»;

в) транснациональные корпорации.

г) национальные институты типа «Гринпис» и др.

5. Анализ – это:

а) соединение различных элементов в единое целое;

б) разделение исследуемого предмета на составные части;

в) изучение исследуемого предмета на макроуровне.

Вопрос на смекалку.

Допустим, вы купили в магазине рыбу с «душком», но магазин не принимает ваших претензий, так как не сохранен чек. Какие меры вы предпримете, чтобы «сработал» «суверенитет потребителя»:

а) пригрозите администратору;

б) обратитесь в Общество защиты прав потребителя;

в) рискнете съесть недоброкачественную рыбу;

г) улыбнетесь продавщице;

д) пообещаете хозяину ославить его магазин?

Обоснуйте свой выбор. Как следует понимать «суверенитет потребителя»?

Разберитесь в ситуациях:

1. Разграничьте положения: «что хорошо для индивидуума» и «что хорошо для общества в целом»:

а) если увеличится моя денежная зарплата – это хорошо для меня. Если профсоюзы добьются повышения зарплаты во всех отраслях хозяйства – это хорошо для экономики страны в целом;

б) если один владелец фабрики уменьшит зарплату своим рабочим – это хорошо для него; если все предприниматели поступят так же – это хорошо для всего класса предпринимателей страны в целом;

в) я нашел лазейку в законодательстве и не плачу налоги – это хорошо для меня; все взрослое население страны нашло лазейки в законодательстве и не платит налогов – это хорошо для всего населения;

Вопрос: существует ли механизм, при помощи которого можно не попасть в эти «ловушки»?

Вопросы на «засыпку»:

1. Можно ли отождествлять индивидуальные интересы к максимизации прибыли с эгоистическими?

2. Как вы оцениваете тенденцию придания вашему образованию рыночного характера?

3. Согласны ли вы с высказыванием Дж. Гэлбрейта – автора работы «Экономические теории и цели общества»: «Наилучшая экономическая система – это та, которая максимально обеспечивает людей тем, в чем они больше всего нуждаются»?

Творческая лаборатория: Господа, попробуйте свои перья!

Напишите реферат на избранную вами тему:

1. Практическая функция экономической теории и ее реализация» в современный период развития хозяйства.

2. Рациональное поведение хозяйствующего субъекта: интересы, цели, ограничители принятия решений.

3. Экономическая политика как способ реализации экономических целей.

Сделайте на семинаре комментарий к лекции 11 «Свобода выбора, суверенитет и рациональность потребителя». (Экономическая школа. Научно-популярный иллюстрированный журнал. Вып. 2. 1992. С. 24–32).

Сочините экономическое эссе на любую из тем:

1. «Не зная уроков прошлого, не увидишь, что есть новое».

(Исландский поэт Эйнор Бенедиктссон)

2. «Ежели Вы, Государь, не дадите свободу действия нашим людям в торговле и ремеслах, будут ждать нас великие беды».

(Из послания В. Татищева Петру I)

Глава 2Материальные потребности и экономические ресурсы общества. Теория производства

Занятие 3Естественные и социальные условия жизни. Закон редкости. Граница производственных возможностей

Семинар
Учебная лаборатория: обсуждаем, отвечаем, дискутируем…

Обсуждаем

1. Естественные и социальные условия жизни. Рост потребностей и ограниченность ресурсов.

2. Экономические ограничения. Граница производственных возможностей.

3. Потребности и их классификация в разных экономических школах.

Отвечаем и дискутируем

1. Каким образом форма собственности (общественная, корпоративная, частная) влияет на деловую активность? Приведите примеры.

2. Как естественная среда влияет на деятельность людей?

3. По какому принципу вы распределяете ограниченные ресурсы между членами вашей семьи (по желанию, способностям, возможностям)? Может быть, ресурсы вашей семьи неограничены?

4. Предположим, что вы получили свой первый заработок. Каким образом ограниченность, альтернативная стоимость и проблема выбора повлияют на то, как вы потратите деньги? Расскажите.

5. Имела ли альтернативную стоимость ваша последняя крупная покупка? Что было альтернативной стоимостью вашего решения провести время так, как вам захотелось?

Аналитическая лаборатория: размышляем, считаем…

Размышляем

Выберите правильный ответ:

1. Ограниченность означает, что:

а) общество может предложить меньше ресурсов, чем хотели бы иметь люди;

б) хозяйствующие субъекты не умеют рационально вести хозяйство;

в) люди мало производят и много потребляют.

2. Ограниченность – это проблема, которая:

а) существует только в бедных странах;

б) есть только в бедных семьях;

в) есть у всех людей и обществ;

г) никогда не возникает в богатых семьях.

3. Проблема редкости может быть решена, если:

а) будет решена проблема бедности во всем мире;

б) будут открыты неисчерпаемые источники энергии;

в) все страны мира станут постиндустриальными обществами;

г) все сказанное неверно.

4. Кривая производственных возможностей иллюстрирует:

а) влияние дефицита и альтернативной стоимости на общество;

б) преимущества производства «масла» вместо «пушек»;

в) изменение в цене различных продуктов;

г) альтернативную стоимость производства либо «пушек», либо «масла».

Верны ли следующие утверждения:

1. Редкость – это:

а) ситуация, когда запасы некоторого блага меньше потребностей в нем (да, нет);

б) конечность блага (да, нет);

в) категория, предполагающая сравнение величин запасов блага с величиной потребности в них (да, нет);

г) проблема редкости ресурсов разрешима на пути ограничения потребностей (да, нет);

2. Если все ресурсы в стране используются таким образом, что наращивать производство одного продукта можно только сокращая производство другого, то экономическая ситуация в стране:

а) эффективная (да, нет);

б) неэффективная (да, нет); в) кризисная (да, нет).

Отбросьте неверные утверждения:

1. Альтернативная стоимость – это стоимость товара или услуги, измеряемая:

а) Министерством труда;

б) индексом потребительских цен;

в) ценой покупаемого продукта;

г) тем, чем надо пожертвовать для приобретения товара или услуги.

2. Кривая производственных возможностей показывает различные комбинации двух продуктов при:

а) полном использовании всех имеющихся ресурсов и неизменной технологии;

б) неполном использовании трудовых ресурсов;

в) изменении количества применяемых ресурсов.

Считаем

Задача 1

Определите альтернативную стоимость компьютера, если известно, что на производство одного компьютера уходит столько же средств, сколько на производство двух магнитофонов.

Задача 2

Предположим, что в какой-то стране производится всего два вида продукции: средства вооружения (пушки, танки, ракеты) и продукты питания. Назовем их «пушки» и «масло». Допустим, что если все население этой страны будет занято только изготовлением масла, то его будет произведено 15 000 тонн. Если все ресурсы нации будут брошены на производство пушек, то за год их будет выпущено 6000 штук. Естественно, пушки и масло могут производиться и одновременно. Эти возможности указаны в табл. 2.1.


Таблица 2.1

Шкала производственных возможностей


Экономическая теория: учебник Аналитическая лаборатория: размышляем, считаем… Считаем

Начертите график границы производственных возможностей данной страны, в котором по горизонтали отметьте «пушки», а по вертикали – «масло». Назовите точки, свидетельствующие о:

а) эффективном функционировании системы;

б) неудачном выборе общества;

в) ситуации, когда производство вообще неосуществимо.

Творческая лаборатория: Господа, попробуйте свои перья!

Напишите реферат на избранную вами тему:

1. Абсолютная и относительная ограниченность ресурсов и благ.

2. Россия – ресурсная кладовая мира.

3. Классификация благ, ресурсов, потребностей.

Сделайте на семинаре свой комментарий к главам «Ресурсы» и «Запас карман не тянет» книги А.П. Паршева «Почему Россия не Америка» (М.: Форум, 2000. С. 57–78).

Сочините экономическое эссе на любую из тем:

1. «Ты и убогая, ты и обильная, матушка Русь». (Н.А. Некрасов)

2. «Экономическая теория – это наука, изучающая человеческое поведение с точки зрения соотношения между целями и ограниченными средствами, которые могут иметь иное употребление». (Роббинс)

Занятие 4Основы и факторы общественного производства. Кругооборот ресурсов и экономических благ

Семинар
Учебная лаборатория: обсуждаем, отвечаем, дискутируем…

Обсуждаем

1. Основы общественного производства.

2. Факторы производства, их взаимодействие и комбинация.

3. Кругооборот ресурсов и экономических благ.

Отвечаем и дискутируем

1. Чем различаются организационно-экономические и социально-экономические отношения?

2. Различаются ли понятия «фактор» и «ресурс»? Приведите примеры.

3. Как измеряется производительность труда? В чем трудность ее измерения?

4. Чем производительность труда отличается от интенсивности труда? Приведите примеры.

5. Объясните, как каждый фактор производства участвует в выпуске какого-либо распространенного товара (например, этого учебника).

6. Существуют ли различия в трактовке фактора производства «капитал» в разных экономических школах?

7. Почему основная часть обслуживающего персонала фирмы «Макдоналдс» – подростки?

8. Известно, что общественный продукт в своем движении проходит четыре стадии: производство, распространение, обмен и потребление. Вопрос о том, с какой из этих четырех стадий начинается экономика, является дискуссионным. Выскажите и аргументируйте свою точку зрения.

9. Многие экономисты подвергают моральному осуждению концепцию «экономического человека» (Homo economicus) за холодный рациональный эгоизм. Как вы считаете, адекватна ли концепция экономического эгоизма российской экономической школе?

Аналитическая лаборатория: размышляем, считаем…

Размышляем

Выберите правильные ответы:

1. При росте производительности труда затраты живого труда:

а) уменьшаются;

б) возрастают;

в) остаются неизменными.

2. Воспроизводство – это:

а) единичный акт движения продукта по фазам производства, распределения, обмена и потребления;

б) постоянный кругооборот продукта по фазам общественного производства.

3. «Экономическими» благами являются:

а) выпеченный хлеб (да, нет);

б) деревья в лесу (да, нет);

в) мебель в магазине (да, нет);

г) уголь в недрах земли (да, нет).

Разберитесь в понятиях:

1. Разграничьте частные и общественные блага:

а) пользование городским парком;

б) наем частного самолета;

в) использование приватизированной лодочной станции.

2. Определите ограниченные и свободные блага:

а) блага, на которые в данный момент спрос превышает предложение;

б) блага, предложение и потребление которых приходится регулировать путем установления соответствующей цены;

в) блага, которые даже при нулевой цене имеются в количестве, превышающем потребность людей в них на данный момент.

Разберитесь в ситуации:

Первобытная эпоха характеризовалась «приосваивающим хозяйством» (собирательством даров природы). Затем возникло первобытное производство, вызвавшее необходимость распределить произведенный продукт и ответить на вопрос чисто социального характера – как это сделать: по потребности? по степени участия в производстве? по собственности? по труду? по рациональной норме? Как предлагают разрешить эту проблему различные экономические школы (классическая, марксистская, маржиналистская)?

Считаем

Задача 1

Выпуск продукции вырос в 2 раза. При этом число занятых увеличилось в 1,5 раза, а интенсивность их труда повысилась на 20 %. Определите, насколько выросла производительность труда за указанный период.

Задача 2

Численность занятых увеличилась в 2,9 раза, а объем выпускаемой продукции – в 24 раза. Определите, какая часть прироста продукции была получена за счет увеличения занятости, какая – за счет повышения производительности труда.

Задача 3

Число рабочих на предприятии сократилось на 20 %, а выпуск продукции удвоился. Определите изменение производительности труда.

Творческая лаборатория: Господа, попробуйте свои перья!

Напишите реферат на избранную вами тему:

1. Время как фактор производства.

2. Историческая эволюция модели экономического человека.

3. Материальное и нематериальное производство: сходство и различия.

Сделайте на семинаре свой комментарий к книге В.С. Автономова «Модель человека в экономической науке» (СПб.: Экономическая школа, 1998. С. 59–68).

Сочините экономическое эссе на тему:

«Производство «обслуживает» потребление, а потребление «заказывает» производство» (О.Ю. Мамедов).

Выслушайте на семинаре написанные на эту тему очерки и определите лучший.

Глава 3Экономическая система общества

Занятие 5Виды и модели экономических систем

Семинар
Учебная лаборатория: обсуждаем, отвечаем, дискутируем…

Обсуждаем

1. Понятие экономической системы.

2. Классификация экономических систем, их видов и моделей.

3. Традиционная, плановая, рыночная, переходная экономика.

Отвечаем и дискутируем

1. Что такое уклад? Является ли экономика современной России многоукладной?

2. Какая из существующих классификаций экономических систем представляется вам наиболее убедительной? Назовите главные признаки классификации экономических систем.

3. Некоторые экономисты считают, что рыночная экономика свободна от «экономических традиций» и элементов «командной системы». А как думаете вы? Обоснуйте примерами свое мнение.

4. В среде ученых обсуждается вопрос о том, что смешивается в смешанной экономике: «план и рынок», «рынок и государство» либо «рынок и не рынок», а, может быть, «государственное» (общественное) и «негосударственное» (частное) начало? Сформулируйте свое мнение по этому вопросу.

5. Некоторые авторы усматривают некие общие черты в экономической системе, существовавшей в СССР, и в азиатском способе производства. Согласны ли вы с такой постановкой вопроса?

6. Известно, что переходная экономика не является продуктом XX в. Приведите примеры переходных экономик XVII–XIX вв.

Аналитическая лаборатория: размышляем, сопоставляем…

Размышляем

Выберите правильные ответы[37]:

1. Основными признаками традиционной экономики являются:

а) приоритет сферы услуг;

б) господство крупной частной собственности;

в) использование новейших технологий в экономике;

г) все перечисленное неправильно.

2. Для командной плановой экономики характерно:

а) ориентация производителей на «карман» потребителей;

б) централизованное планирование;

в) государственная система ценообразования.

3. Признаками рыночной экономики являются:

а) конкуренция;

б) централизованное планирование;

в) частная собственность;

г) господство государственного уклада.

4. Переходная экономика – это:

а) самостоятельная экономическая система;

б) преобладание одного уклада (сектора);

в) одновременное функционирование нескольких разнозначных укладов(секторов).

5. Классический капитализм функционирует на основе:

а) государственного регулирования экономики;

б) саморегулирующегося рынка;

в) принципа laisser faire.

6. Смешанная экономика – это:

а) социальная экономика;

б) рыночная экономика;

в) переходная экономика;

г) плановая экономика;

д) экономическая система, содержащая элементы всех перечисленных понятий.

7. Современная российская экономическая система – это:

а) традиционная экономика;

б) социально ориентированная смешанная экономика;

в) переходная экономика;

г) командная плановая экономика.

«Смешной» вопрос:

В стране А товары и услуги производятся одним и тем же способом с незапамятных времен. Профессия определяется при рождении. В этой стране:

а) рыночная экономика;

б) традиционная экономика;

в) централизованная экономика;

г) смешанная экономика.

Творческая лаборатория: Господа, попробуйте свои перья!

Напишите реферат на избранную вами тему:

1. Модель экономического развития современной России.

2. Реформирование советской экономической системы в 50—80-е гг. XX в.

3. Сравнительный анализ западноевропейских и американской экономических моделей.

4. Экономическое реформирование России в трудах Д.И. Менделеева (Менделеев Д.И. К познанию России. 5-е изд. СПб., 1907).

Сочините экономическое эссе на тему:

«Строй, сложившийся у нас, – это капитализм?»

Выслушайте на семинаре написанные на эту тему очерки и определите лучший.

Занятие 6Собственность в экономической системе

Семинар
Учебная лаборатория: обсуждаем, отвечаем, дискутируем…

Обсуждаем

1. Собственность как экономическая категория и основа экономической системы. Трактовка собственности в разных экономических школах.

2. Формы собственности.

3. Трансформация форм собственности.

Отвечаем и дискутируем

1. Растолкуйте тезис: собственность – это прежде всего социальное, а не природное явление.

2. Укажите различия между пониманием собственности в экономическом и юридическом смысле.

3. Как вы думаете, почему эволюционные или революционные преобразования экономических систем всегда начинаются с отношений собственности?

4. Назовите пути приобретения или прекращения права собственности. Приходилось ли вам пользоваться каким-либо из них?

5. В каких случаях возникает необходимость в трасте (доверительное управление собственностью)? Означает ли траст переход прав собственности к доверительному управляющему?

6. Что относится к интеллектуальной собственности? Приведите примеры.

7. Всегда ли переход от одной формы собственности к другой происходит революционным (насильственным) путем?

8. К революционному или эволюционному пути трансформации собственности вы отнесете проведенную в нашей стране приватизацию? Какую цель преследовала приватизация?

9. Чем денационализация отличается от реприватизации?

10. В экономической литературе дискутируется вопрос о том, несет ли собственник (как частный, так и коллективный) ответственность за принадлежащее ему имущество (квартира, банк, дача, машина, магазин и т. п.). Выскажите свое мнение по этому вопросу.

11. Некоторые авторы различают трудовую и нетрудовую формы частной собственности. Первая существует на основе предпринимательской деятельности. Вторая возникает при получении имущества по наследству, дивидендов от ценных бумаг и иных источников. Согласны ли вы с такой постановкой вопроса?

12. В мировой практике известны две формы проведения приватизации:

а) бесплатная передача государственного имущества;

б) продажа государственного имущества. Кому выгодна каждая из этих форм?

Аналитическая лаборатория: размышляем, считаем…

Размышляем

Выберите правильные ответы:

1. Собственность – это:

а) природное явление;

б) социальное явление;

в) отношение человека к вещи;

г) сама вещь.

2. Разграничьте субъекты и объекты собственности:

а) фирма;

б) дачный участок;

в) государство;

г) управляющий банком;

д) члены домашнего хозяйства;

е) автомобиль;

ж) производственное здание;

з) денежные средства;

и) научное открытие;

к) земля.

3. Акционерная собственность образуется путем:

а) слияния капиталов;

б) выпуска и реализации акций;

в) внесения паевых взносов.

4. Государственная собственность – это:

а) энергетика;

б) торговля;

в) наука;

г) туризм;

д) шоу-бизнес;

е) все неверно.

5. Объектами интеллектуальной собственности являются:

а) авторские права;

б) торговые марки;

в) произведения искусства;

г) промышленные образцы;

д) все перечисленное.

6. «Пучок прав собственности» предполагает:

а) право на исключение из доступа к ресурсам других агентов;

б) право на получение ресурса;

в) право на получение дохода от ресурса;

г) право на передачу всех предыдущих полномочий;

д) все перечисленные права.

Вопросы на «засыпку»:

1. П.Ж. Прудон (1809–1865) утверждал, что «собственность – это кража». Существуют ли положительные моменты в таком толковании собственности?

2. Существует ли в России закон, ограничивающий количество и стоимость имущества?

Творческая лаборатория: Господа, попробуйте свои перья!

Напишите реферат на избранную вами тему:

1. Взгляд представителей разных экономических школ на проблему собственности.

2. Роль и значение государственной собственности.

3. Формы и методы разгосударствления и приватизации.

4. Интеллектуальная собственность и проблемы ее реализации.

Ознакомьтесь с книгой П.М. Колованчина и Ф.Ф. Рыбакова «Экономическое реформирование России в XX веке» (СПб., 1996).

Сделайте доклад по главе II «Изменение отношений собственности – основа экономического реформирования России».

Сочините экономическое эссе на любую из тем:

1. «В стране, которой хорошо правят, стыдятся бедности. В стране, которой правят плохо, стыдятся богатства» (Конфуций, V в. до н. э.).

2. «Легко в России богатеть, а жить трудно» (Савва Морозов, предприниматель и меценат).

3. «Собств